See ei ole investeerimisalane nõuanne. Esitatud teave on üksnes hariduslikel ja informatiivsetel eesmärkidel ning ei kujuta endast soovitust osta või müüa ühtegi finantstoodet.
ETRADE on reguleeritud USA Broker, mida toetab Morgan Stanley finantsjõud — üks maailma suurimaid finantsasutusi. *ETRADE on SEC ja FINRA reguleeritud, SIPC-kaitsega kuni 500 000 dollarini ning saab kasu Morgan Stanley märkimisväärsest täiendavast SIPC-kattest.* Alates sellest, kui Morgan Stanley omandas ETRADE 2020. aastal, on ETRADE turvalisuse profiili tõstnud tema emaettevõtte ressursid ja regulatiivne positsioon.
Reguleerimine
ETRADE Securities LLC on registreeritud SEC-is ja on FINRA liige. Ettevõte on Morgan Stanley tütarettevõte, mis omandas ETRADE’i 2020. aastal ligikaudu $13 miljardi eest. Broker-dealer’ina Morgan Stanley all tegutseb E*TRADE ühes maailma kõige tugevamalt reguleeritud finantsteenuste gruppidest.
Morgan Stanley (NYSE: MS) on reguleeritud USA Föderaalreservi, SEC-i, FINRA ja rahvusvaheliste finantsasutuste poolt kõigis jurisdiktsioonides, kus ta tegutseb. Kuigi ETRADE’i klientidel ei ole Morgan Stanleyga otsest suhet, toetavad emaettevõtte regulatiivne positsioon ja kapitaliressursid märkimisväärselt ETRADE’i tütarettevõtet.
Saate kontrollida E*TRADE’i registreeringut FINRA BrokerCheck’is — ettevõtte CRD number on 29191.
SIPC ja täiendav kindlustus
ETRADE pakub standardset SIPC-kaitset summas $500,000 konto kohta, sealhulgas $250,000 alamlimiit sularahale. Morgan Stanley kaudu *ETRADE saab täiendavat SIPC-kindlustust koondlimiidiga $600 miljonit.* See on võrreldav Schwabi poolt pakutava täiendava kaitsega ning paigutab E*TRADE kontokaitse osas tippklassi maaklerite hulka.
Sularahajääkide puhul pakub E*TRADE sularaha koondamise (cash sweep) programmi Morgan Stanley Private Banki, mis on FDIC-i poolt kindlustatud kuni $250,000 ühe hoiustaja kohta. Teie investeerimata sularaha hoitakse FDIC-i kindlustatud pangas, eraldi maaklerettevõttest, pakkudes täiendava kaitsekihi.
ETRADE ei paku praegu otsest krüptovaluutadega kauplemist, seega ei ole krüptovara hoidmise (custody) risk ETRADE maaklerikontode puhul asjakohane.
Varade eraldamine ja kaitse
ETRADE eraldab kliendi väärtpaberid ettevõtte enda varadest kooskõlas SEC-i nõuetega. Kliendi väärtpaberid ei kuulu ETRADE'i konsolideeritud bilanssi ning ei ole kättesaadavad E*TRADE või Morgan Stanley võlausaldajatele.
E*TRADE tegeleb väärtpaberite laenamisega marginaalikontode puhul. Rahakontodel üldjuhul ei laenata täielikult tasutud väärtpabereid ilma kliendi selgesõnalise nõusolekuta. Ettevõte annab tagatise väärtpaberitele, mida ta laenab, vähendades seeläbi kliendi riski.
Morgan Stanleyga loodud suhe pakub täiendava puhvri: kui ETRADE peaks sattuma finantsraskustesse, oleks emaettevõtte kapitaliressurssidel võimalik toetada tütarettevõtet. Kuigi Morgan Stanley ei ole juriidiliselt kohustatud ETRADE'i pankroti korral päästma, muudavad maine- ja äritegevusega seotud tagajärjed selle, et jaemüügi maakleritütarettevõte peaks ebaõnnestuma, sellise stsenaariumi ebatõenäoliseks.
Turvaomadused
E*TRADE toetab kaheastmelist autentimist Symantec VIP Access rakenduse ja SMS-koodide kaudu. Mobiilirakendus sisaldab biomeetrilist sisselogimist toetatud seadmetes.
ETRADE pakub Complete Protection Guarantee’i, mis katab 100% kahjudest, mis tulenevad teie ETRADE kontodel toimunud volitamata tegevusest. See garantii eeldab, et te teavitate volitamata tegevusest viivitamatult ja teete uurimisega koostööd. Tingimused on sarnased Schwab’i ja Fidelity volitamata tegevuse garantiidega.
Kontoteavitusi saab seadistada tehingute, väljamaksete ja profiilimuudatuste jaoks. E*TRADE pakub ka telefonipõhise konto ligipääsu jaoks häälkinnitust.
Power ETRADE, ettevõtte täiustatud kauplemisplatvorm, sisaldab oma turvakihi kogu ETRADE turvainfrastruktuuri raames.
Finantsstabiilsus
E*TRADE on nüüd toetatud Morgan Stanley poolt, üle $1 triljoni kliendivaraga globaalse finantsasutuse poolt, kellel on S&P A- krediidireiting ning tegevus nii varahalduse, investeerimispanganduse kui ka institutsionaalsete väärtpaberite valdkonnas.
Enne omandamist oli ETRADE börsil noteeritud ettevõte, millel oli tugev bilanss. Morgan Stanley omandamine lisas süsteemselt olulise finantsinstitutsiooni ressursid. ETRADE’i eraldiseisev kapitalipositsioon on nüüd täiendatud Morgan Stanley üldise finantsjõuga.
Morgan Stanley mitmekesine tulu teenimise mudel — hõlmates varahalduse, institutsionaalsete väärtpaberite ja investeerimishalduse valdkondi — vähendab E*TRADE’i emaettevõtte tundlikkust ühe konkreetse turutsükli või ärisegmendi suhtes.
Reguleeriv ja õiguslik ajalugu
Enne Morgan Stanley omandamist sattus ETRADE mõne reguleeriva meetme alla. Aastal 2018 määras FINRA ETRADE’ile 2 miljoni dollari suuruse trahvi järelevalve puuduste eest, mis olid seotud teatud kauplemistegevustega. Tegemist oli menetlusliku küsimusega, mis ei hõlmanud laialdast kliendikahju.
Pärast Morgan Stanley omandamist on ETRADE’i vastavusinfrastruktuur viidud kooskõlla Morgan Stanley standarditega. Emaettevõtte vastavuskultuur — mis on kujunenud aastakümnete jooksul suure finantsasutusena — on mõjutanud ETRADE’i lähenemist reguleerimisriskile.
Ka Morgan Stanley ise on oma ajaloo jooksul sattunud reguleerivate meetmete alla, nagu kõik suured pangad. Nendega tegeletakse emaettevõtte tasandil ning need ei mõjuta otseselt E*TRADE’i maakleriteenuse kliente.
Ohutuse võrdlus
| Ohutegur | E*TRADE | Charles Schwab | Fidelity | Interactive Brokers |
|---|---|---|---|---|
| SEC/FINRA reguleeritud | Jah | Jah | Jah | Jah |
| SIPC kindlustatud | $500K | $500K | $500K | $500K |
| Liigne SIPC | $600M koondina (MS kaudu) | $600M koondina | $1B+ koondina | $30M/klient |
| Emaettevõte | Morgan Stanley (A-) | Avalik (SCHW) | Eraettevõte | IBKR Group (BBB+) |
| FDIC raha hoiuse “sweep” | Jah (MS Bank) | Jah (Schwab Bank) | Kuni $5M | Kuni $2.5M |
| Turvagarantii | 100% volitamata | 100% volitamata | 100% volitamata | Puudub ametlik |
| Peamine platvorm | Power E*TRADE | thinkorswim | Active Trader Pro | TWS |
Mis juhtub, kui E*TRADE ebaõnnestub?
Kui E*TRADE peaks muutuma maksejõuetuks, tagastaks SIPC teie väärtpaberid ja raha kuni $500,000. Morgan Stanley $600 miljoni koondatud ülemäärane SIPC-kaitse annaks täiendavat kaitset üle standardse SIPC piiri.
Morgan Stanley Private Banki suunatud rahale rakendub FDIC-kaitse kuni $250,000, sõltumata SIPC-st.
Ema- ja tütarettevõtte suhe Morgan Stanleyga toob kaasa nii eelised kui ka kaalutlused. Ühelt poolt muudavad Morgan Stanley finantsressursid ETRADE’i ebaõnnestumise vähem tõenäoliseks. Teiselt poolt, kui nii Morgan Stanley kui ka ETRADE peaksid sattuma samaaegsesse stressi, võivad ema ressursid olla vähem kättesaadavad kui olukorras, kus E*TRADE’i stress on isoleeritud.
Praktikas muudavad Morgan Stanley suurus, regulatiivne järelevalve ja süsteemne tähtsus korratu ebaõnnestumise stsenaariumi äärmiselt ebatõenäoliseks.
Kuidas kaitsta oma kontot E*TRADE-s
Luba kahefaktoriline autentimine Symantec VIP Access rakenduse kaudu, mitte SMS-i teel. Aktiveeri biomeetriline sisselogimine mobiilirakenduses.
Mõista täielikku kaitsegarantiid. E*TRADE hüvitab 100% volitamata kahjudest, kui need teatatakse viivitamata. Hoia oma kontaktandmed ajakohasena ja vaata konto tegevust regulaarselt üle.
Kontrolli oma rahalise automaatse paigutamise (cash sweep) seadeid. Veendu, et investeerimata raha suunatakse Morgan Stanley Private Banki FDIC-i katvuse tagamiseks.
Jälgi konto tegevust. Seadista teavitused tehingute, lävendist suuremate väljamaksete ja profiilimuudatuste kohta. Vaata igakuised väljavõtted üle.
Tea, milline üksus hoiab sinu kontot. Sinu maaklerikonto on E*TRADE Securities LLC-s. Raha suunatakse Morgan Stanley Private Banki (eraldi üksus). Mõista, millised kaitsed kehtivad kummagi puhul.
Korduma kippuvad küsimused
Kas Morgan Stanley omamine E*TRADE üle muudab selle turvalisemaks? Jah. Morgan Stanley kapitaliressursid, regulatiivne staatus ja maine annavad ETRADE-le olulist tuge. Omandamine tõstis ETRADE iseseisvast veebibrokerist ülemaailmse finantsasutuse tütarettevõtteks.
Mis juhtub minu kontoga, kui Morgan Stanley müüb E*TRADE? Teie väärtpaberite ja SIPC kaitse jätkub katkestusteta. Mis tahes tulevane omandimuudatus ei mõjuta teie varade hoidmist ega kaitset, kuigi uue emaettevõtte identiteet ja ressursid oleks mõistlik üle vaadata.
Kas E*TRADE ülemäärane SIPC-kaitse on sama hea kui Fidelity oma? Fidelity omab $1B+ koondatud ülemäärast SIPC-kaitset, võrreldes E*TRADE'i $600M-ga (läbi Morgan Stanley). Mõlemad on märkimisväärsed. Praktiline erinevus on oluline vaid kontode puhul, mis jäävad oluliselt üle $500,000, kus koondatud fondi suurus võib muutuda asjakohaseks.
Kas ma saan kasutada thinkorswim’i koos E*TRADE-ga? Ei. thinkorswim on saadaval Charles Schwabi kaudu. ETRADE täiustatud platvorm on Power ETRADE. Kui thinkorswim on teie jaoks oluline, kaaluge Schwabi otse.
Kas E*TRADE on turvaline pensionikontode jaoks? Jah. IRA kontod ETRADE-s saavad samad SIPC ja ülemäärase SIPC kaitsed. ETRADE pakub Traditional, Roth, Rollover ja SEP IRA-sid.
Mis on Morgan Stanley regulatiivsete probleemidega? Morgan Stanley-l, nagu kõigil suurematel pankadel, on oma ajaloo jooksul olnud regulatiivseid meetmeid. Need käsitletakse emaettevõtte tasandil ning need ei mõjuta otseselt E*TRADE maaklerikontode SIPC kaitset ega väärtpaberite hoidmist.
Kas Power E*TRADE platvorm on turvaline? Power ETRADE töötab ETRADE üldise turvaraamistiku piires. Platvormi ligipääs nõuab eraldi autentimist ning tehingud viiakse läbi sama reguleeritud maakleriinfrastruktuuri kaudu nagu tavalised E*TRADE tehingud.
Otsus
ETRADE on turvaline Broker, mille turvalisuse profiili on tugevdanud selle omandamine Morgan Stanley poolt. Standardne SIPC-kate, 600 miljoni USA dollari suurune koondatud ülemäärane SIPC-kate Morgan Stanley kaudu, 100% volitamata tegevuse garantii ning FDIC-i kindlustatud rahasaldo (cash sweep) paigutavad ETRADE’i nende Brokerite hulka, mis on paremini kaitstud.
Morgan Stanley toetus annab finantspuhvri, mida üksinda tegutsevad veebibrokerid ei suuda samaväärselt pakkuda. Investoritele, kes hindavad stabiilsust, mida pakub suur finantsasutus, kes toetab nende Brokerit, tasub E*TRADE’i kaaluda.
E*TRADE sobib enamiku suurustega kontodele, sealhulgas kontodele üle 500 000 USA dollari, mis saavad kasu ülemäärasest SIPC-kattest. Investorid, kes soovivad puhtalt maakleriteenust ilma suure pangakontserni vanemeta, võivad eelistada Fidelityt või Schwabi mudelit, kuid praktilise turvalisuse erinevus on väike.
Investeerimine hõlmab riske. Investeeringute väärtus võib tõusta või langeda ning te võite saada tagasi vähem kui teie algne investeering. Käesolev ülevaade sisaldab siduslinke. Kui avate konto meie lingi kaudu, võime saada komisjonitasu teile lisakulusid tegemata. Meie ülevaated on sõltumatud ja põhinevad faktilistel andmetel.