See ei ole investeerimisalane nõuanne. Esitatud teave on üksnes hariduslikel ja informatiivsetel eesmärkidel ning ei kujuta endast soovitust osta või müüa ühtegi finantstoodet.
TD Ameritrade on nüüd osa Charles Schwabist ning selle kliendikontod viiakse üle Schwabi platvormile ja hoiustamise infrastruktuurile. TD Ameritrade’i kliendid saavad kasu Schwabi SIPC-kaitsest, 600 miljoni dollari suurusest koondatud ülemäärasest SIPC-kindlustusest, FDIC-i kindlustatud rahahoiuse “cash sweep”’ist läbi Schwab Banki ning 100% loata tegevuse garantii. TD Ameritrade kui iseseisev üksus lõpetab tegevuse ning selle turvalisust on kõige paremini mõista Schwabi ülemineku kontekstis.
Reguleerimine
TD Ameritrade, Inc. on registreeritud SEC-is ja on FINRA liige. Alates 2020. aasta omandamisest Charles Schwabi poolt tegutseb TD Ameritrade Schwabi tütarettevõttena. TD Ameritrade kaubamärki ja thinkorswim platvormi hoitakse alles, kuid aluslik hoiustamise, kliiringu ja reguleerimise infrastruktuur on integreeritud Schwabiga.
TD Ameritrade Clearing, Inc. tegeleb kliiringu ja hoiustamise funktsioonidega, tegutsedes Schwabiga samasuguse reguleeriva raamistiku alusel. Kui kontod migreeruvad Schwabi platvormile, muutub nende hoidmise reguleeriv „katus“ Schwabiks.
Saate kontrollida TD Ameritrade’i registreeringut FINRA BrokerCheckis — ettevõtte CRD number on 7870. Kuid praeguse ja tulevase konto kaitse tagamiseks peaksite samuti kontrollima Schwabi usaldusväärsust (CRD 5393).
SIPC ja täiendav kindlustus
TD Ameritrade’i kontod on SIPC-kaitsega kuni standardse $500,000 limiidini ($250,000 sularaha). Schwabi suhte kaudu saavad TD Ameritrade’i kliendid kasu Schwabi $600 miljoni koondatud ülemäärasest SIPC-kindlustusest.
Üleminekuperioodi jooksul jätkub teie SIPC- ja ülemäärase SIPC-kaitse katkestusteta. Kui teie konto on täielikult Schwabi platvormile üle viidud, kehtivad otse meie Charles Schwabi turvalisuse ülevaates kirjeldatud kaitsed.
Sularaha puhul saavad TD Ameritrade’i kliendid kasutada Schwab Banki FDIC-kindlustatud sweep-programmi, mis tagab FDIC-kaitse investeerimata sularaha saldodele.
Varade eraldamine ja kaitse
TD Ameritrade, Schwabi järelevalve all, hoiab kliendi varad eraldi ettevõtte varadest. Kliendi väärtpaberid hoitakse eraldatud hoiukontodel. Schwabi hoiutaristu integreerimine rakendab TD Ameritrade’i kontodele Schwabi eraldusnõuded.
TD Ameritrade on ajalooliselt pakkunud väärtpaberite laenamise programmi. Kui kontod liiguvad Schwabi juurde, kohaldatakse Schwabi väärtpaberite laenamise poliitikaid. Enamikul juhtudel ei laenata sularahakontodel olevaid täielikult tasutud väärtpabereid ilma kliendi nõusolekuta.
TD Ameritrade’i hoiutaristu üleminek Schwabile toimub Automatiseeritud kliendikonto ülekande (ACAT) süsteemi kaudu, mis on standardne tööstusharu mehhanism maakleri- ja maakleritevahelisteks ülekanneteks. Teie väärtpaberid kantakse üle samal kujul (in-kind) ning protsess on reguleeritud ja jälgitav.
Turvaomadused
TD Ameritrade toetab kahefaktorilist autentimist ning thinkorswim platvorm pakub omaette turvakihi. Kui kontod migreeruvad Schwabisse, saavad kliendid juurdepääsu Schwabi turvainfrastruktuurile, sealhulgas biomeetrilisele sisselogimisele, hääle kinnitusele ja Schwab Security Guarantee’ile.
Schwab Security Guarantee katab 100% kahjudest volitamata tegevusest, eeldusel et klient teatab tegevusest viivitamata ja teeb koostööd Schwabi uurimisega. See garantii laieneb TD Ameritrade kontodele, mis on täielikult Schwabisse migreeritud.
Migratsiooniperioodi jooksul kehtivad nii TD Ameritrade’i sisemised turvaomadused kui ka Schwabi saabuvad kaitsed.
Finantsstabiilsus
TD Ameritrade'i finantsstabiilsust toetab nüüd Charles Schwab Corporation (NYSE: SCHW), üks suurimaid finantsteenuste ettevõtteid Ameerika Ühendriikides. Schwabi bilanss, mitmekesine tuluallikate baas ja regulatiivne kapitalipositsioon toetavad TD Ameritrade'i tütarettevõtet.
Enne omandamist oli TD Ameritrade ise börsil noteeritud ettevõte, millel oli tugev kapitalipositsioon. Ühinemine Schwabiga on koondanud kaks suurimat jaemüügi Brokerit ühte üksusesse, millel on üle $7 triljoni kliendivarasid ja 34 miljonit kontot.
Reguleeriv ja õiguslik ajalugu
TD Ameritrade’i eraldiseisva reguleeriva ajaloo hulka kuulub mõningaid juhtumeid, mis eelnesid Schwabi omandamisele. Aastal 2018 määras FINRA TD Ameritrade’ile 6 miljoni dollari suuruse trahvi selle eest, et ta ei taganud piisavalt mõistlikku järelevalvet tehingute aruandluse üle mitme süsteemi lõikes. Tegemist oli operatiivse ja aruandlusega seotud küsimusega, mitte juhtumiga, mis oleks hõlmanud kliendi varade kaotust.
Aastal 2020 sõlmis TD Ameritrade 6,5 miljoni dollari suuruse kokkuleppe klassihagi raames, mis oli seotud kauplemisplatvormi tõrgetega. Tõrked mõjutasid piiratud arvu kliente ning kokkulepe nägi ette hüvitise.
Pärast Schwabi omandamist on TD Ameritrade’i vastavusinfrastruktuur olnud Schwabi järelevalve all. Ühendatud üksuse reguleeriv taust peegeldab Schwabi üldiselt konservatiivset lähenemist vastavusele.
Ohutuse võrdlus
| Ohutegur | TD Ameritrade (enne Schwabi) | Schwabi all (pärast migratsiooni) | Schwab Direct |
|---|---|---|---|
| SEC/FINRA reguleeritud | Jah | Jah | Jah |
| SIPC kindlustatud | $500K | $500K | $500K |
| Ülemäärane SIPC | Schwabi kaudu ($600M) | $600M koondina | $600M koondina |
| FDIC rahahoiuse “sweep” | Schwab Banki kaudu | Jah (Schwab Bank) | Jah |
| Turvagarantii | Schwabi kaudu | 100% volitamata kasutuse korral | 100% volitamata kasutuse korral |
| Põhiplatvorm | thinkorswim | thinkorswim | thinkorswim |
Mis juhtub migratsiooni ajal?
Kui olete TD Ameritrade klient ja teie konto pole veel Schwabisse migreeritud:
- Teie varad on kaitstud kogu aeg. SIPC ja ülemäärase SIPC katte jätkumine toimub katkestusteta.
- Migratsioon kasutab ACAT-i ülekannet, mis on tavapärane tööstusharu standard väärtpaberite ülekandmiseks maaklerite vahel.
- Teie soetusmaksumus ja hoidmisperiood kantakse automaatselt üle. Maksulised partiid, ostukuupäevad ja soetusmaksumuse andmed migreeruvad koos teie positsioonidega.
- Avatud tellimused võivad või ei pruugi üle kanduda, sõltuvalt tellimuse tüübist ja ajastusest. Schwab teavitab tavaliselt enne migratsiooni, millised tellimused kantakse üle ja millised mitte.
- Thinkorswim on jätkuvalt saadaval Schwabi kaudu. Schwab on kohustunud säilitama thinkorswimi platvormi.
Kui teie konto on juba migreeritud, olete sisuliselt Schwabi klient ning saate vaadata oma praeguste kaitsete kohta Charles Schwabi ohutuse ülevaadet.
Kuidas kaitsta oma kontot ülemineku ajal
Kontrolli oma kontaktandmeid TD Ameritrade’is. Schwab edastab migratsiooni üksikasjad e-posti ja posti teel. Veendu, et sinu kontaktandmed on ajakohased.
Selgita välja oma migratsiooni ajakava. TD Ameritrade ja Schwab edastavad migratsiooni kuupäevad ette. Tea, millal sinu konto üle viiakse.
Vaata oma positsioonid enne migratsiooni üle. Veendu, et kõik osalused, soetusmaksumuse (cost basis) andmed ja kontoandmed on õiged. Kõik lahknevused on enne migratsiooni lihtsamini lahendatavad.
Seadista Schwabi turvafunktsioonid kohe pärast migratsiooni. Lülita sisse kahefaktoriline autentimine, biomeetriline sisselogimine ja konto teavitused oma uues Schwabi kontos.
Hoia arvestust. Laadi alla oma TD Ameritrade’i väljavõtted, tehingute kinnitused ja soetusmaksumuse andmed enne migratsiooni. See annab viite, kui tekib mõni lahknevus.
Korduma kippuvad küsimused
Kas ma kaotan thinkorswimi, kui mu konto liigub Schwabi juurde? Ei. Schwab on kohustunud säilitama thinkorswimi platvormi. Pärast migratsiooni on teil jätkuvalt juurdepääs thinkorswimile oma Schwabi mandaadi kaudu.
Kas minu SIPC-kaitse muutub? Teie SIPC-kaitse ($500K) jääb samaks. Schwabi kaudu pakutav täiendav SIPC-kaitse ($600M koondina) on vähemalt samaväärne TD Ameritrade’i varasema kaitsega.
Mis siis, kui ma eelistan jääda TD Ameritrade’i juurde? TD Ameritrade’i kontod viiakse Schwabi osana omandamisest üle. Kui eelistate teistsugust Brokerit, saate oma konto enne või pärast migratsiooni ACATi kaudu teisele Brokerile üle kanda.
Kas migratsiooni ajal on mingeid riske minu positsioonidele? ACATi ülekandmise protsess on hästi väljakujunenud ja reguleeritud. Väärtpaberite ülekanne in-kind, mis tähendab, et teie positsioone ei müüda ja neid ei osteta uuesti. Kulu baasi ülekanded koos teie positsioonidega. Protsessil on madal veamäär, kuid konto kontrollimine pärast migratsiooni on mõistlik.
Kas minu marginaalsaldo või optsioonide heakskiit kandub üle? Marginaalsaldod ja optsioonide heakskiidu tasemed kanduvad üldjuhul koos teie kontoga üle. Siiski võib Schwabil olla erinevad heakskiidukriteeriumid. Kontrollige pärast migratsiooni oma optsioonidega kauplemise taset ja marginaali staatust.
Mis saab TD Ameritrade’ist kui ettevõttest? TD Ameritrade jätkab Charles Schwabi tütarettevõttena. Brändi hakatakse jaemüügibrokerikontode puhul järk-järgult lõpetama, kuid teatud institutsionaalsed teenused võivad jätkuda TD Ameritrade’i nime all.
Otsus
TD Ameritrade’i kliendid on ülemineku faasis, kuid see ei ole riskantne. Charles Schwabi tehtud omandamine on paigutanud TD Ameritrade’i kontod ühe maailma suurima ja turvalisema maakleriinfrastruktuuri alla.
Kui olete TD Ameritrade’i klient, on teie kontod kaitstud SIPC ja Schwabi 600 miljoni dollari suuruse ülemäärase kattega kogu migratsiooni vältel. thinkorswim platvorm on jätkuvalt saadaval. Praktiline tulemus on see, et saate Schwabi turvalisuse taseme, säilitades samal ajal juurdepääsu thinkorswim platvormile.
Kui teil on TD Ameritrade’i konto, ei ole ülekandmiseks teist maaklerit turvalisusest lähtuvaid põhjuseid. Schwabi migratsioon paigutab teie varad tugevama turvaraamistiku alla kui see, mida TD Ameritrade oleks saanud iseseisvalt pakkuda.
Investeerimine hõlmab riske. Investeeringute väärtus võib nii tõusta kui ka langeda ning te võite saada tagasi vähem kui teie algne investeering. Käesolev ülevaade sisaldab siduslinke. Kui avate konto meie lingi kaudu, võime saada vahendustasu teile lisakulusid tekitamata. Meie ülevaated on sõltumatud ja põhinevad faktilistel andmetel.