See ei ole investeerimisalane nõuanne. Esitatud teave on üksnes hariduslikel ja informatiivsetel eesmärkidel ning ei kujuta endast soovitust osta või müüa ühtegi finantstoodet.
Mõned aktsiate kauplemise platvormid pakuvad aktsiate ja ETF-ide kõrval ka investeerimisfonde ning investeerimisfondid on saadaval samas kontos ja samal platvormil. Saadavus sõltub Brokerist ning Broker võib pakkuda piiratud valikut investeerimisfonde või laia valikut. Kaupleja, kes soovib investeerimisfondidesse investeerida, peaks kontrollima Brokeri pakkumist ning kaupleja peaks võrdlema kulusid ja kompromisse.
Kuidas toimivad investeerimisfondid aktsiaplatvormil
Investeerimisfond on koondatud investeerimisvahend ning investeerimisfondi juhib professionaalne juht, kes investeerib koondatud raha aktsiatesse, võlakirjadesse või muudesse varadesse. Investor ostab investeerimisfondi osakuid ning osakute väärtus on fondi puhasväärtus (NAV). NAV arvutatakse iga kauplemispäeva lõpus ning NAV on hind, millega investor saab osakuid osta või müüa.
Investeerimisfond erineb ETF-ist. ETF kaubeldakse börsil kogu päeva jooksul ning ETF-i hind kõigub koos turuga. Investeerimisfondi hinnastatakse üks kord päevas ning hind on NAV. Investeerimisfond erineb ka aktsiast. Aktsia esindab ettevõtte osalust ning investeerimisfond esindab portfelli osakut.
Investeerimisfondi ostetakse ja müüakse maakleri kaudu ning maakler esitab tellimuse fondiühingule. Tellimus täidetakse NAV-i alusel ning arveldamine toimub ühe kuni kolme tööpäeva jooksul. Investeerimisfondi ei kaubelda reaalajas ning investeerimisfond ei ole allutatud päevasisesele hinnakõikumisele.
Saadavus
Mõned Brokerid pakuvad piiratud valikut investeerimisfonde ning valik sisaldab kõige populaarsemaid fonde suurtest fondiperekondadest. Teised Brokerid pakuvad laia valikut ning valik sisaldab tuhandeid fonde sadadest fondiperekondadest. Kaupleja, kes soovib konkreetset fondi, peaks kontrollima Brokeri pakkumist ning kaupleja peaks otsima Brokerit, mis pakub fondiperekonda, mida kaupleja eelistab.
Allahindlusega Broker pakub tavaliselt piiratud valikut ning keskendub no-load fondidele. Täisteenust pakkuv Broker pakub tavaliselt laia valikut ning keskendub load fondidele ja advisory fondidele. Kaupleja peaks sobitama Brokeri vastavalt oma vajadustele.
Kulu
Mutifondi ostmise kulu aktsiate kauplemisplatvormil sisaldab kulukordajat (expense ratio), tehingutasu ja müügitasu (load). Kuluarv (expense ratio) on fondi aastane tasu ning see jääb vahemikku 0,05 protsendist indeksifondi puhul kuni 1,5 protsendini aktiivselt juhitud fondi puhul. Kuluarv (expense ratio) arvatakse maha NAV-ist ning kuluarv (expense ratio) kajastub tootluses.
Tehingutasu on maakleri tasu tellimuse esitamise eest ning tehingutasu jääb vahemikku 0 kuni 50 eurot tellimuse kohta. Mõned maaklerid loobuvad tehingutasust no-load fondide puhul ning loobumine on stiimul kasutada maaklerit fondi ostmisel. Tehingutasu on ühekordne kulu ning tehingutasu ei kordu, kui kaupleja ei osta rohkem aktsiaid.
Load on müügitasu ning load on investeeringu protsent. Esimese astme müügitasu (front-end load) makstakse siis, kui investor ostab aktsiad, ning esimese astme müügitasu jääb vahemikku 0 protsendist kuni 5 protsendini. Teise astme müügitasu (back-end load) makstakse siis, kui investor müüb aktsiad, ning teise astme müügitasu väheneb aja jooksul. No-load fondil ei ole müügitasu ning no-load fond on kõige tavalisem allahindlusplatvormidel.
Kaubanduse (tehingu) valikud
Esimene valik on kulu. Investeerimisfondil on kulukordaja (expense ratio) ja see kulukordaja arvatakse maha tootlusest. ETF-il on sarnane kulukordaja, kuid ETF-il ei ole enamikus maaklerites tehingutasu. Kaupleja, kes soovib kulusid minimeerida, peaks kaaluma ETF-i investeerimisfondi asemel ning võrdlema kogukulu.
Teine valik on valikuvõimalus. Investeerimisfond pakub ligipääsu aktiivselt juhitud strateegiatele ning aktiivselt juhitud strateegiad ei ole saadaval enamiku ETF-ide kaudu. Kaupleja, kes soovib konkreetset juhti või konkreetset strateegiat, võib pidada kasutama investeerimisfondi ning kaupleja peaks võrdlema strateegiat alternatiividega.
Kolmas valik on hind. Investeerimisfondi hind kujuneb üks kord päevas ja kaupleja ei saa esitada limiitkorraldust. Kaupleja, kes soovib sisenemist ajastada, peab leppima päeva lõpus määratava NAV-iga ning kaupleja, kes soovib kindlat hinda, peab kasutama teist toodet. Hinnakujundus on vähem paindlik kui ETF-i või aktsia puhul.
Neljas valik on maksutõhusus. Investeerimisfond on ETF-ist vähem maksutõhus ning investeerimisfond võib aasta lõpus jaotada kapitalikasumeid. ETF on maksutõhusam, sest ETF kasutab in-kind loomise ja lunastamise mehhanismi ning ETF ei käivita kapitalikasumi jaotusi.
Levinud küsimused investeerimisfondide kohta aktsiaplatvormidel
Kas ma saan osta mis tahes investeerimisfondi aktsiaplatvormilt? Ei, Broker pakub valikut ning valik ei pruugi sisaldada fondi, mida kaupleja soovib. Kaupleja peaks enne konto avamist kontrollima Brokeri pakkumist ning kaupleja peaks otsima Brokerit, mis pakub fondiperekonda, mida kaupleja eelistab.
Kas kulukordaja on sama kõigi Brokerite puhul? Jah, kulukordaja on määratud fondi poolt ning kulukordaja on sama sõltumata Brokerist. Kaupleja peaks võrdlema sarnaste fondide kulukordajaid ning kaupleja peaks valima fondi, millel on strateegia jaoks kõige madalam kulukordaja.
Kas ma saan automatiseerida investeerimisfondide ostud? Jah, enamik Brokereid pakub automaatseid investeerimiskavasid ning automaatne investeerimiskava ostab kindla summa fondi kindla ajakava alusel. Automaatne investeerimiskava on kasulik dollarikulude keskmistamiseks ning automaatne investeerimiskava on kasulik pikaajalistele investoritele.
Seotud ressursid
Kust alustada
Kui hindad investeerimisfonde aktsiate kauplemise platvormil, on kõige kasulikum esimene samm kontrollida maakleri valikut, tehingutasu ja saadaolevaid fondiperesid. Meie maaklerite võrdlus loetleb maaklerid ja investeerimisfondide pakkumised, mis koos näitavad, mida maakler pakub enne konto avamist.