Kuidas kontrollida, kas Broker on reguleeritud — samm-sammuline juhend

Brokeri reguleerituse kontrollimine on kõige olulisem hoolsuskohustuse samm enne raha deponeerimist. Reguleeritud Broker tegutseb teie kaitsmiseks mõeldud reeglite alusel — kapitalinõuded, hoiustamise standardid ja kindlustuskaitse. Reguleerimata või valesti-reguleerituna väitav Broker ei paku neist ühtegi kaitset. See juhend näitab täpselt, kuidas kontrollida Brokeri regulatiivset staatust. Mida sul vaja on: 10 minutit ja internetiühendus.

Viieastmeline kontrolliprotsess

1. samm: FINRA BrokerCheck (USA maaklerid)

BrokerCheck on ametlik andmebaas iga maakleri-edasimüüja ja registreeritud esindaja kohta Ameerika Ühendriikides. See on tasuta, avalik ning seda haldab FINRA.

1. Mine aadressile brokercheck.finra.org.
2. Sisesta maakleri täpne juriidiline nimi. See on kriitilise tähtsusega — maakleri turundusmaterjalidel kasutatav nimi võib erineda tema juriidilise isiku nimest. Kasuta nime maakleri veebisaidi jalusest (otsi „LLC“, „Inc.“, „Securities“ või sarnaseid juriidilisi tähiseid).
3. Klõpsa otsingutulemustes ettevõttel.
4. Kontrolli välja „Registration Status“. Seal peaks olema „Approved“ ja loetletud jooksev kuupäev.
5. Kerige jaotisse „Disclosures“. Seal on loetletud kõik regulatiivsed sündmused, vahekohtu otsused ja muud asjaolud. Puhas leht tähendab, et regulatiivseid probleeme ei ole.

Mida otsida:

• Registreerimise staatus: „Approved“ ja jooksev
• Tegutsemisaastad (üldiselt on pikem parem)
• „Disclosures“: kõik regulatiivsed meetmed, trahvid või kliendikaebused
• „Disclosures“ arv: üks väike märge ei pruugi olla murettekitav; mitu või suurt märget nõuab uurimist

Kui maakler üldse ei ilmu: Maakler ei ole USA-s registreeritud maakler-edasimüüja. Kui ta väidab, et teenindab USA kliente, tegutseb ta ebaseaduslikult.

2. samm: SEC EDGAR andmebaas

SEC-i EDGAR andmebaas sisaldab registreerimisdokumente ja finantsaruandeid reguleeritud üksuste kohta.

1. Mine lehele sec.gov/edgar.
2. Otsi maakleri nime.
3. Otsi vormi BD (Broker-Dealer registreerimine) või vormi ADV (Investment Adviser registreerimine).
4. Vaata esitatud dokumendist maakleri äritegevuse kirjeldust, distsiplinaarset ajalugu ja muid avalikustusi.

Kuigi EDGAR on tehnilisem kui BrokerCheck, annab see ametliku SEC-i registri. Enamiku jaeinvestorite jaoks piisab ainult BrokerCheckist. EDGAR on kasulik, kui soovid lugeda maakleri enda regulatiivse esitamise dokumente.

3. samm: SIPC liikmelisuse kontroll

Iga USA maakler-edasimüüja peab olema SIPC liige. Saate seda iseseisvalt kontrollida.

1. Minge aadressile sipc.org ja kasutage liikmete andmebaasi.
2. Otsige maakleri juriidilist nime.
3. Veenduge, et maakler ilmub ja et liikmelisus on aktiivne.

Kui maakler on registreeritud SEC-is ja FINRA-s, kuid ei ilmu SIPC andmebaasis, on midagi vastuolulist. SIPC liikmelisus on kohustuslik USA maakler-edasimüüjatele.

4. samm: Kontrolli osariigi väärtpaberijärelevalvet

Brokereid võidakse registreerida ka osariigi tasandil. Põhja-Ameerika Väärtpaberihaldurite Assotsiatsioon (NASAA) pakub ressursse osariigi tasandi kontrollide jaoks.

1. Selgita välja osariik, kus maakler (broker) on peakontoriga (tavaliselt maakleri veebisaidi jaluses või BrokerCheckis).
2. Külastage osariigi väärtpaberijärelevalve veebisaiti (otsige „[osariigi nimi] securities regulator”).
3. Kasutage osariigi litsentsi kontrollimise tööriista, et kinnitada registreering.

Osariigi tasandi kontrollid on eriti olulised väiksemate brokerite puhul ning selleks, et kontrollida filiaalibüroode registreeringuid.

5. samm: Rahvusvahelised järelevalvajad (mitte-USA maaklerid)

Kui maakler asub väljaspool Ameerika Ühendriike või tegutseb mitte-USA järelevalve all, kasuta sobivat regulatiivset andmebaasi:

Jurisdiktsioon	Järelevalvaja	Kontrolli tööriist
Ühendkuningriik	FCA (Financial Conduct Authority)	register.fca.org.uk
Euroopa Liit (Küpros)	CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission)	cysec.gov.cy
Austraalia	ASIC (Australian Securities and Investments Commission)	connectonline.asic.gov.au
Singapur	MAS (Monetary Authority of Singapore)	eservices.mas.gov.sg/fid
Kanada	IIROC (Investment Industry Regulatory Organization of Canada)	iiroc.ca
Hong Kong	SFC (Securities and Futures Commission)	sfc.hk

Iga järelevalvaja puhul otsi maakleri nime ja kontrolli:

• Maakler ilmub registrisse
• Registreering on kehtiv (mitte aegunud ega peatatud)
• Maakler on volitatud pakkuma sinu pakutavaid konkreetseid teenuseid
• Kõik distsiplinaarmeetmed või hoiatused on avalikustatud

Mida teha, kui maakler ei ole registreeritud

Kui maakler ei ilmu üheski reguleerimisandmebaasis või selle registreering ei vasta tema väidetele, peata kohe:

1. Ära kanna raha sisse.
2. Ära esita isiklikke dokumente.
3. Teata sellest SEC-ile (sec.gov/complaint), FINRA-le või oma kohalikule reguleerijale.
4. Kui raha on juba sisse kantud, võta ühendust oma panga või makseteenuse pakkujaga, et vaidlustada tehing. Võta juhiste saamiseks ühendust reguleerijaga maakleri väidetud jurisdiktsioonis.

Ohumärgid regulatiivse kontrolli käigus

Kontrollimise protsessis annavad need leiud põhjust ettevaatuseks:

Ohumärk	Mida see tähendab
Brokerit ei leidu üheski regulatiivses andmebaasis	Registreerimata broker. Tõenäoliselt pettus.
Registreering on aegunud või peatatud	Brokeril oli registreering, mis ei ole enam aktiivne.
Broker tegutseb jurisdiktsioonist, mis erineb tema väidetavast regulatsioonist	Broker, kes väidab FCA regulatsiooni, kuid mille peakorter asub offshore-jurisdiktsioonis, on kahtlane.
Veebileht loetleb regulatiivseid asutusi, kuid brokerit nende andmebaasides ei ole	Broker väidab valesti, et tal on regulatsioon.
Mitmed hiljutised regulatiivsed meetmed või suured trahvid	Viitab süsteemsetele vastavusprobleemidele.
Broker esitab regulatiivse numbri, kuid see kuulub teisele firmale	Broker võib teeselda legitiimset firmat.
Puudub füüsiline aadress või on ainult virtuaalse kontori aadress	Legitiimsetel brokeritel on tegevuslikud kontorid.
Broker võttis sinuga külmalt ühendust või pakkus garanteeritud tootlust	Legitiimsed brokerid ei võta külmalt ühendust ega garanteeri tootlust.

Kontrollnimekiri

Kasuta seda kontrollnimekirja iga Brokeri puhul, keda sa kaalud:

• Broker on FINRA BrokerCheckis (või asjakohases rahvusvahelises regulaatoris) märgitud olekuga "Approved"
• Registreering on kehtiv, mitte peatatud ega aegunud
• Broker ilmub SIPCi liikmeandmebaasis (USA Brokerid) või asjakohases hüvitusskeemis
• Sinu kontodokumentidel olev juriidilise isiku nimi vastab registreeritud isiku nimele
• Oled läbi vaadanud avalikustamiste (Disclosures) jaotise — puuduvad avaldamata olulised regulatiivsed meetmed
• Aadress on olemas ja vastab regulatiivsetele esitamistele
• Brokeri veebilehe jaluses on selle regulatiivsed avalikustused
• Kontaktandmed (telefon, e-post, aadress) on kontrollitavad
• Broker ei võtnud sinuga külmalt ühendust ega lubanud garanteeritud tootlust
• Kui on esitatud regulatiivne registreerimisnumber, siis see vastab andmebaasi kirjele

Korduma kippuvad küsimused

Kas maaklerit saab reguleerida mitme asutuse poolt? Jah. Suured rahvusvahelised maaklerid, nagu Interactive Brokers, on reguleeritud SEC/FINRA poolt USA-s, FCA poolt Ühendkuningriigis, ASIC poolt Austraalias, MAS-i poolt Singapuris ning täiendavate reguleerijate poolt teistes jurisdiktsioonides. See on üldiselt positiivne — mitu reguleerijat tähendavad mitut järelevalve kihti.

Mis siis, kui maakler on reguleeritud Küprosel või Seišellidel? Küprose regulatsioon (CySEC) on legitiimne EL-i tegevuste jaoks ning paljud tuntud maaklerid kasutavad Küprost oma EL-i baasina. Seišellide regulatsioon (FSA) on vähem rangem kui suuremates jurisdiktsioonides. Hinda regulatiivset raamistikku, mitte ainult reguleerimise fakti. Maakler, kes on reguleeritud ainult Seišellidel, pakub vähem kaitset kui üks, keda reguleerib FCA või SEC.

Kas reguleerimine on kõik, mida pean kontrollima? Ei. Reguleerimine kinnitab, et maakler tegutseb seaduslikult. Sa peaksid kontrollima ka SIPC/kompensatsiooniskeemi liikmelisust, maakleri finantsstabiilsust, selle regulatiivset ajalugu ning kas kindlustuse limiidid vastavad sinu konto suurusele. Meie maakleri turvalisuse lehed käsitlevad neid täiendavaid tegureid.

Kuidas ma saan teada, kas maakleri veebileht on võlts? Kontrolli: tabaluku ikooni (HTTPS), regulatiivseid teavitusi jaluses, kontrollitavat füüsilist aadressi, järjepidevaid juriidilisi isiku nimesid lehtede lõikes ning domeeni, mis ei ole vaid väikese variatsioonina mõne legitiimse maakleri domeenist. Kontrolli kõiki regulatiivseid väiteid sõltumatult — ära toetu ainult maakleri veebilehele.

Mida peaksin tegema, kui olen juba deponeerinud reguleerimata maakleri juures? Võta kohe ühendust oma pangaga või makseteenuse pakkujaga, et vaidlustada tehing. Teata maaklerist SEC-ile ja FINRA-le. Kui summa on märkimisväärne, kaalu konsulteerimist väärtpaberipettusele spetsialiseerunud advokaadiga.

Kas on olemas legitiimseid maaklereid, mis ei ole BrokerCheckis? Kui nad teenindavad USA kliente, siis ei. Kõik maaklerid, kes teenindavad USA elanikke, peavad olema registreeritud FINRA-s ja ilmuma BrokerCheckis. Mitte-USA maaklerid, kes ei võta vastu USA kliente, ei pruugi ilmuda, kuid nad peaksid ilmuma oma koduriigi reguleerija andmebaasis.

Kust alustada

Kui kontrollid praegu maaklerit, alusta FINRA BrokerCheckist või oma kohaliku reguleeriva asutuse andmebaasist. Kui maakler ilmub puhta registreeringuga ja ilma avalikustusteta, jätka meie maakleri turvalisuse lehtedega, et teha põhjalik turva-hinnang, sealhulgas SIPC katvus, täiendav kindlustus ja finantsstabiilsuse analüüs. Loe meie [maakleripettuste juhendit](/broker-safety/broker-scams/], et ära tunda hoiatusmärke.

Investeerimine hõlmab riski. Investeeringute väärtus võib nii tõusta kui ka langeda ning sa võid saada tagasi vähem kui sinu algne investeering. Käesolev ülevaade sisaldab siduslinke. Kui avad konto meie lingi kaudu, võime saada komisjonitasu ilma sinu jaoks lisakuludeta. Meie ülevaated on sõltumatud ja põhinevad faktilistel andmetel.