See ei ole investeerimisalane nõuanne. Esitatud teave on üksnes hariduslikel ja informatiivsetel eesmärkidel ning ei kujuta endast soovitust osta või müüa ühtegi finantstoodet.
Turul olevad parimad aktsiatehingute platvormid pakuvad laia valikut funktsioone ning parimad platvormid erinevad hinna, toodete ja tööriistade poolest. Kaupleja, kes valib platvormi, peaks sobitama platvormi oma kauplemisstiiliga ning kaupleja peaks vaatama kogukulu, platvormi töökindlust ja maakleri klienditoe kvaliteeti. Kaupleja, kes võrdleb platvorme selle põhjal, mis tegelikult loeb, leiab parima sobivuse ning kaupleja, kes valib õige platvormi, saab säästa aega ja raha.
Peamised aktsiatehingute platvormide kategooriad
Esimene kategooria on sooduskaupleja (discount broker). Sooduskaupleja pakub madala hinnaga platvormi, millel on lai valik tooteid, ning sooduskaupleja on kõige levinum valik iseseisvalt tegutsevate kauplejate seas. Sooduskaupleja teenib tulu hinnavahelt (spread), tellimuste voo eest makstavast tasust (payment for order flow) ja marginaallendudest (margin lending) ning sooduskaupleja kannab kokkuhoiu kauplejale üle madalate komisjonitasude kujul.
Teine kategooria on täisteenust pakkuv maakler (full-service broker). Täisteenust pakkuv maakler pakub kõrge hinnaga platvormi, mis sisaldab uurimistööd, nõustamist ja isiklikku teenindust, ning täisteenust pakkuv maakler on kõige levinum valik suure netoväärtusega investorite seas. Täisteenust pakkuv maakler võtab komplekteeritud teenuse eest kõrgema komisjonitasu ning täisteenust pakkuv maakler võib võtta ka varadepõhist tasu (asset-based fee).
Kolmas kategooria on robo-nõustaja (robo-advisor). Robo-nõustaja pakub automatiseeritud platvormi, millel on ETFide (ETF) portfell, ning robo-nõustaja on kõige levinum valik passiivsete investorite seas. Robo-nõustaja võtab haldustasu 0.25 protsenti kuni 0.75 protsenti aastas ning robo-nõustaja sobib investoritele, kes soovivad „käed eemale“ lähenemist.
Neljas kategooria on omandis olev platvorm (proprietary platform). Omandis olev platvorm on konkreetse maakleri poolt pakutav ning omandis olev platvorm on ehitatud maakleri toodete jaoks. Omandis olev platvorm võib olla tihedamalt integreeritud maakleri uurimistöö, maakleri klienditoe ja maakleri teiste teenustega.
Parimad platvormid ja nende funktsioonid
Esimene parim platvorm on MetaTrader. MetaTrader on kõige populaarsem jaemüügi platvorm ning MetaTraderit pakuvad enamik CFD- ja valuutaforexi Brokerid. Platvorm toetab Expert Advisors’eid, kohandatud indikaatoreid ja laia valikut order’i tüüpe. Platvorm on kauplejale tasuta ning platvorm on saadaval töölaual, veebis ja mobiilis.
Teine parim platvorm on TradingView. TradingView on veebipõhine graafikute platvorm ning TradingView on tehniliste analüütikute seas populaarne. Platvorm pakub täiustatud graafikuid, sotsiaalseid funktsioone ja laia valikut indikaatoreid. Platvormil on tasuta tase ning tasuline tase täiustatud funktsioonide jaoks.
Kolmas parim platvorm on Interactive Brokersi Trader Workstation (TWS). TWS on professionaalse tasemega platvorm ning TWS on populaarne aktiivsete kauplejate ja institutsionaalsete klientide seas. Platvorm pakub otsest turule ligipääsu, täiustatud order’i tüüpe ja laia valikut tooteid. Platvormil on järsem õppimiskõver ning platvorm sobib kogenud kauplejatele.
Neljas parim platvorm on TD Ameritrade’i thinkorswim. thinkorswim on professionaalse tasemega platvorm ning thinkorswim on populaarne optsioonidega kauplejate seas. Platvorm pakub täiustatud graafikuid, optsioonide analüütikat ja laia valikut tooteid. Platvorm on TD Ameritrade’i klientidele tasuta ning platvorm on saadaval töölaual ja mobiilis.
Viies parim platvorm on eToro. eToro on sotsiaalse kauplemise platvorm ning eToro on algajate seas populaarne. Platvorm pakub copy trading’ut, sotsiaalseid funktsioone ja laia valikut tooteid. Platvorm võtab spread’i ning platvorm ei võta aktsiate pealt komisjonitasu.
Kuidas platvorme võrrelda
Esimene kriteerium on kulu. Kulu hõlmab komisjonitasu, spread’i, platvormitasu, tegevusetuse tasu ja valuutavahetuse tasu. Kaupleja peaks arvutama kogu kulu ühe esindusliku kauplemismustri põhjal ning võrdlema kogukulu kolme kuni viie platvormi vahel.
Teine kriteerium on tootevalik. Platvorm peaks pakkuma tooteid, mida kaupleja soovib kaubelda, ning platvorm peaks pakkuma turge, millele kaupleja soovib ligi pääseda. Kaupleja, kes soovib US aktsiaid, peaks valima platvormi, mis pakub ligipääsu USA turule, ning kaupleja, kes soovib rahvusvahelisi aktsiaid, peaks valima platvormi, mis pakub ligipääsu globaalsele turule.
Kolmas kriteerium on platvormi funktsioonid. Platvorm peaks toetama order’i tüüpe, graafikuid, indikaatoreid ja hoiatusi, mida kaupleja vajab. Kaupleja, kes kasutab Expert Advisors’eid, peaks valima platvormi, mis toetab automatiseeritud kauplemist, ning kaupleja, kes kaupleb optsioonidega, peaks valima platvormi, mis toetab optsioonide analüütikat.
Neljas kriteerium on töökindlus. Platvorm peaks olema kiire, stabiilne ja saadaval 24/7. Kaupleja peaks otsima platvormi, mille tööaja (uptime) rekord on tugev, ning kaupleja peaks otsima platvormi, millel on varuplaan juhuks, kui tekib tõrge.
Viies kriteerium on klienditugi. Platvorm peaks pakkuma kliendituge e-posti, vestluse või telefoni teel ning tugi peaks olema reageeriv. Kaupleja peaks toe toimivust testima enne konto avamist ning kaupleja peaks otsima platvormi, millel on tugev tugiteenuse maine.
Levinud küsimused kauplemisplatvormide kohta
Mis on parim platvorm algajatele? Parim platvorm algajatele on platvorm, millel on lihtne kasutajaliides, madal minimaalne sissemakse ja tugev hariduslik sisu. Soodusmaakleri oma platvorm või MetaTraderi platvorm on head valikud algajatele.
Mis on parim platvorm aktiivsetele kauplejatele? Parim platvorm aktiivsetele kauplejatele on platvorm, millel on täiustatud orderite tüübid, kiire täitmine ja lai valik tooteid. Interactive Brokersi TWS ja TD Ameritrade'i thinkorswim on head valikud aktiivsetele kauplejatele.
Mis on parim platvorm optsioonidega kauplejatele? Parim platvorm optsioonidega kauplejatele on platvorm, millel on optsioonide analüütika, optsioonide ahelad ja optsioonidele spetsiifilised orderite tüübid. TD Ameritrade'i thinkorswim ja Interactive Brokersi TWS on head valikud optsioonidega kauplejatele.
Seotud ressursid
Kust alustada
Kui hindad parimaid aktsiate kauplemise platvorme, on kõige kasulikum esimene samm koostada nimekiri kolmest kuni viiest platvormist ning võrrelda kulusid, tootevalikut ja funktsioone. Meie brokerite võrdlus loetleb brokerid ja platvormid, mida nad pakuvad, mis koos annavad ülevaate sellest, mida broker pakub, enne kui sa konto avad.