See ei ole investeerimisalane nõuanne. Esitatud teave on üksnes hariduslikel ja informatiivsetel eesmärkidel ning ei kujuta endast soovitust osta või müüa ühtegi finantstoodet.
Aktsiabrokeri võrdlus on protsess, mille käigus hinnatakse mitut Brokerit sama hulga kriteeriumide alusel ning just see võrdlus on kõige usaldusväärsem viis leida õige Broker vastavalt kaupleja vajadustele. Kaupleja, kes võrdleb Brokerid kõrvuti, näeb erinevusi selgelt ning kaupleja, kes valib Brokeri võrdluse põhjal, saab vältida levinud lõkse. Võrdlus peaks hõlmama kauplejale olulisi kriteeriume ning võrdlus peaks tuginema kaupleja tüüpilisele kauplemismustrile.
Miks võrrelda maaklereid
Esimene põhjus on leida parim sobivus. Maakler, kes sobib kõige paremini ühele kauplejale, ei pruugi sobida teisele, ning kaupleja, kes võrdleb maaklereid, saab leida maakleri, mis vastab kaupleja stiilile, kaupleja kogemusele ja kaupleja eelarvele. Parim sobivus on maakler, mis toetab kaupleja strateegiat, ja parim sobivus on maakler, mis ei lisa tarbetut kulu.
Teine põhjus on vältida levinud lõkse. Kaupleja, kes valib maakleri ühe kriteeriumi põhjal, võib sattuda maakleri juurde, mis ei sobi, ning kaupleja võib kaotada raha tasude, teostuse või teeninduse tõttu. Võrdlus aitab kauplejal näha kompromisse ning aitab kauplejal teha teadliku otsuse.
Kolmas põhjus on raha säästmine. Kõrgema komisjonitasuga maakler ei pruugi pakkuda paremat teenust ning kaupleja, kes võrdleb maaklereid, saab leida maakleri, mille kogukulu on madalam. Sääst võib aja jooksul olla märkimisväärne ning sääst võib kasvada sisuliseks summaks.
Võrdluse kriteeriumid
Esimene kriteerium on regulatsioon. Broker peab olema reguleeritud 1. taseme jurisdiktsioonis ning broker peab hoidma kliendi vahendeid eraldatud kontol. Kaupleja peaks kontrollima litsentsi ning otsima brokerit, millel on tugev regulatiivne tegevusajalugu.
Teine kriteerium on tasud. Tasud hõlmavad komisjonitasu, spread’i, platvormitasu, tegevusetuse tasu, väljamakse tasu ja valuutavahetuse tasu. Kaupleja peaks arvutama kogu kulu esindusliku kauplemismustri põhjal ning võrdlema kogukulu kolme kuni viie brokeri vahel.
Kolmas kriteerium on tootevalik. Broker peab pakkuma tooteid, mida kaupleja soovib kaubelda, ning broker peab pakkuma turge, millele kaupleja soovib ligi pääseda. Kaupleja, kes soovib US aktsiaid, peaks valima brokeri, millel on US turule ligipääs, ning kaupleja, kes soovib rahvusvahelisi aktsiaid, peaks valima brokeri, millel on ülemaailmne turule ligipääs.
Neljas kriteerium on platvorm. Platvorm peab olema kiire, usaldusväärne ja funktsiooniderohke. Kaupleja peaks platvormi testima demo-kontoga ning kontrollima orderite tüüpe, graafikuid, andmete kvaliteeti ja tehingute sooritamise kiirust.
Viies kriteerium on klienditugi. Broker peab pakkuma kliendituge e-posti, vestluse või telefoni teel ning tugi peab olema reageeriv.
Kuues kriteerium on konto miinimum. Mõned brokerid nõuavad minimaalset sissemakset, teised brokerid jätavad miinimumi teatud kontotüüpide puhul ära. Kaupleja peaks kontrollima miinimumi ning valima brokeri, mille miinimum vastab kaupleja eelarvele.
Teabeallikad
Esimene allikas on Brokeri veebileht. Broker avaldab regulatsiooni, tasude loetelu, tootevaliku ja platvormi kirjelduse. Kaupleja peaks veebilehte hoolikalt lugema ning pöörama tähelepanu peenes kirjas olevale teabele.
Teine allikas on regulaatori veebileht. Regulaator avaldab volitatud Brokerite nimekirja ning avaldab täitemeetmete (enforcement actions) andmed. Kaupleja peaks kontrollima Brokeri litsentsi ning kaupleja peaks uurima regulaatori registrit.
Kolmas allikas on võrdlusveebilehed. Veebilehed esitavad Brokerid kõrvuti ning veebilehed sisaldavad tasusid, platvorme, tooteid ja kliendiarvustusi. Kaupleja peaks kasutama võrdlusveebilehti, et koostada Brokerite lühinimekiri, ning kaupleja ei tohiks toetuda üheleainsale veebilehele.
Neljas allikas on kauplejate kogukond. Foorumid, sotsiaalmeedia ja arvustuste veebilehed on kasulikud, et leida teavet Brokeri maine kohta.
Lühike otsustusprotsess
Esimene samm on määratleda prioriteedid. Kaupleja peaks järjestama kriteeriumid isikliku tähtsuse järgi ning valima kaks või kolm kõige olulisemat kriteeriumi. Prioriteete kasutatakse maaklerite nimekirja filtreerimiseks.
Teine samm on koostada lühike nimekiri. Kaupleja peaks kasutama prioriteete nimekirja filtreerimiseks ning valima maaklerid, mis vastavad kõige olulisematele kriteeriumidele. Lühike nimekiri peaks sisaldama kolme kuni viit maaklerit.
Kolmas samm on võrrelda kulusid. Kaupleja peaks arvutama esindusliku kauplemismustri kogukulu ning võrdlema kogukulu lühinimekirja maaklerite vahel. Võrdlus peaks põhinema samal kauplemismustril ning võrdlus peaks sisaldama kõiki tasusid, mida kaupleja tõenäoliselt maksab.
Neljas samm on platvormi testimine. Kaupleja peaks avama demokonto igas lühinimekirja maakleris ning testima platvormi kaupleja tüüpilise kauplemismustriga. Kaupleja peaks pöörama tähelepanu orderite tüüpidele, graafikutele, andmete kvaliteedile ja täitmise kiirusele.
Viies samm on avada väike live-konto. Kaupleja peaks avama väikese live-konto ühel või kahel parimal maakleril ning testima kogu töövoogu rahastamisest väljamakseteni. Kaupleja peaks kontrollima rahastamise aega, väljamakse aega ja klienditoe reageerimiskiirust.
Levinud küsimused maakleri võrdluse kohta
Mis on kõige olulisem kriteerium? Regulatsioon on kõige olulisem kriteerium, sest regulatsioon määrab kaitse taseme. Kaupleja peaks valima maakleri, keda reguleeritakse tier-1 jurisdiktsioonis, ning kaupleja peaks kontrollima litsentsi.
Mitu maaklerit peaksin võrdlema? Kaupleja peaks võrdlema kolme kuni viie maaklerit. Lühinimekiri peaks olema piisavalt väike, et seda saaks põhjalikult uurida, ning piisavalt suur, et pakkuda alternatiive.
Kas ma saan hiljem maaklerit vahetada? Jah, kaupleja saab vahetada igal ajal. Kaupleja saab kanda aktsiad uuele maaklerile üle in-kind kujul ning kaupleja saab sulgeda rahapositsioonid. Maakleri vahetamine on tavaline praktika ning see on viis saada mõlemast maailmast parim.
Seotud ressursid
Kust alustada
Kui võrdled aktsiabrokereid, on kõige kasulikum esimene samm seada kriteeriumid isikliku tähtsuse järjekorda ning koostada nimekiri kolmest kuni viiest brokerist, mis vastavad kahele kõige olulisemale kriteeriumile. Meie brokerite võrdlus järjestab brokerid vastavalt regulatsioonile, kuludele, tootevalikule ja platvormile, mis koos annavad ülevaate sellest, mida broker pakub, enne kui avad konto.