See ei ole investeerimisalane nõuanne. Esitatud teave on üksnes hariduslikel ja informatiivsetel eesmärkidel ning ei kujuta endast soovitust osta või müüa ühtegi finantstoodet.
Allahindlusega maakler on maakler, mis pakub madala hinnaga tehingute teostamist ilma täisteenust pakkuva maakleri uurimistöö, nõuannete ja isikliku teeninduseta. Allahindlusega maakler teenib igalt tehingult väikese marginaali ning loodab kasumi teenimiseks mahule. Kaupleja maksab madala komisjonitasu või ei maksa komisjonitasu üldse ning kaupleja vastutab kauplemisotsuste eest.
Mis on sooduskauplemismaakler
Sooduskauplemismaakler on maakler, mis pakub madala hinnaga tehingute teostamist ilma täisteenust pakkuva maakleri uurimistöö, nõustamise ja isikliku teeninduseta. Sooduskauplemismaakler teenib igalt tehingult õhukese marginaali ning sooduskauplemismaakler loodab kasumi teenimiseks mahule. Kaupleja maksab madala komisjonitasu või ei maksa komisjonitasu üldse ning kaupleja vastutab kauplemisotsuste eest.
Soodusmudel on levinud Ameerika Ühendriikidest Euroopasse, Aasiasse ja ülejäänud maailma. Mõned sooduskauplemismaaklerid on puhtad teostusplatvormid ning mõned sooduskauplemismaaklerid lisavad põhilise uurimispaketi, põhilise graafikutööriista ja põhilise klienditoe. Kaubaks on see, mis jääb samaks: madalam hind, vähem teenust.
Peamised kulude kokkuhoiud
Esimene kokkuhoid on komisjonitasu. Täisteenust pakkuv maakler võib küsida €20–€50 ühe tehingu eest, samas kui soodustusmaakler võib küsida €1–€10 ühe tehingu eest. Kokkuhoid on kõige paremini nähtav aktiivsetel kauplejatel, kes teevad kuus kümneid tehinguid. Kokkuhoid on vähem märgatav pikaajalistele investoritele, kes teevad mõne tehingu aastas.
Teine kokkuhoid on vahe (spread). Soodustusmaakleritel on sageli kitsamad spread’id kui täisteenust pakkuvatel maakleritel, sest soodustusmaaklerid edastavad kliendile toore turu spread’i. Spread on vahe pakkumise (bid) ja müügipakkumise (ask) vahel ning spread on maakleri tasu tehingu täitmise eest. Kitsamad spread’id säästavad raha iga tehinguga.
Kolmas kokkuhoid on platvormitasu. Mõned täisteenust pakkuvad maaklerid võtavad platvormitasu €20–€50 kuus, samas kui soodustusmaaklerid võtavad platvormitasu harva. Platvormitasu on kindel kulu ning platvormitasu kahjustab kõige rohkem väikeseid kontosid.
Kaubanduse eelised ja puudused
Esimene kompromiss on uurimistöö. Täisteenust pakkuv maakler pakub analüütikute aruandeid, turuülevaateid ja kauplemisideid. Soodusmaakler võib pakkuda põhilisi uudiseid ja põhilisi andmeid ning soodusmaakler tavaliselt ei paku isikupärastatud nõuandeid. Kaupleja, kes vajab uurimistööd, peaks tellima kolmanda osapoole uurimisteenuse või kasutama tasuta allikaid.
Teine kompromiss on klienditugi. Täisteenust pakkuv maakler määrab igale kliendile isikliku nõustaja ning nõustaja on kättesaadav telefoni või isiklikult. Soodusmaakler pakub e-posti ja vestluse tuge ning soodusmaakler ei määra isiklikku nõustajat. Kaupleja, kes vajab abi, peaks otsima soodusmaaklerit, kellel on tugev tugiteenuse maine.
Kolmas kompromiss on tootevalik. Mõned täisteenust pakkuvad maaklerid pakuvad laiemat valikut tooteid, sealhulgas rahvusvahelisi aktsiaid, võlakirju ja alternatiivseid investeeringuid. Soodusmaaklerid võivad keskenduda kõige likviidsematele aktsiatele ja ETF-idele ning soodusmaaklerid ei pruugi pakkuda kogu valikut. Kaupleja, kes vajab konkreetset toodet, peaks kontrollima maakleri pakkumist.
Kes peaks kasutama sooduskauplejat
Sooduskaupleja sobib hästi isejuhitavatele kauplejatele, kes teavad, mida nad tahavad kaubelda, kes ei vaja nõuandeid ja kes soovivad hoida kulud madalad. Sooduskaupleja sobib hästi ka pikaajalistele investoritele, kes teevad aastas vaid mõned tehingud ja kes soovivad vältida täisteenust pakkuva kaupleja kõrgeid komisjonitasusid.
Sooduskaupleja ei sobi hästi algajatele, kes vajavad juhendamist, kauplejatele, kes toetuvad analüütikute uurimistööle, ega kauplejatele, kes vajavad isiklikku nõustajat. Algaja peaks alustama kauplejaga, mis pakub hariduslikku sisu ja demokontot, ning algaja saab liikuda sooduskaupleja juurde siis, kui ta on kauplemisprotsessiga rahul.
Kuidas hinnata sooduskauplejat
Esimene kontroll on komisjonitasude ajakava. Maakler avaldab komisjoni iga tehingu kohta ning maakler võib pakkuda astmelist komisjonitasu sõltuvalt igakuisest mahust. Kaupleja peaks võrdlema komisjonitasusid mitme maakleri vahel ning otsima varjatud tasusid, nagu tegevusetuse tasud, väljamaksetasud või valuutavahetuse tasud.
Teine kontroll on platvorm. Maakler pakub veebiplatvormi, töölauaplatvormi ja mobiiliplatvormi ning kaupleja peaks platvormi testima demokontoga. Kaupleja peaks kontrollima orderi tüüpe, graafikuid, andmete kvaliteeti ja tehingute teostamise kiirust. Platvorm on kaupleja peamine tööriist ning platvorm peaks sobima kaupleja stiiliga.
Kolmas kontroll on regulatsioon. Maakler peaks olema reguleeritud tunnustatud jurisdiktsioonis ning maakler peaks hoidma kliendi vahendeid eraldatud kontol. Kaupleja peaks kontrollima litsentsi ning kaupleja peaks lugema maakleri riskidest teavitamise dokumenti.
Levinud küsimused sooduspakkumisega maaklerite kohta
Kas sooduspakkumisega maaklerid on turvalised? Jah, kui sooduspakkumisega maakler on reguleeritud ja kui maakler eraldab kliendi vahendid. Turvalisus sõltub regulatsioonist ja maakleri mainekusest, mitte niivõrd sooduspakkumise mudelist.
Kas ma saan sooduspakkumisega maaklerilt nõu? Mõned sooduspakkumisega maaklerid pakuvad põhilist nõu vestlusroboti või teadmistebaasi kaudu ning mõned sooduspakkumisega maaklerid pakuvad lisatasu tasemeid koos inimnõustajaga. Kaupleja peaks kontrollima, millist nõustamist maakler pakub, kui nõustamine on oluline.
Mis on kõige odavam sooduspakkumisega maakler? Kõige odavam maakler sõltub kaupleja mahust ja kaupleja geograafiast. Kaupleja peaks võrdlema kogukulu, sealhulgas komisjonitasu, spreadi, platvormitasu ja valuutavahetuse tasu. Kõige odavam maakler ühel näitajal ei pruugi olla kõige odavam kogukulu mõttes.
Seotud ressursid
Kust alustada
Kui hindad sooduspõhiseid maaklereid, on kõige kasulikum esimene samm koostada nimekiri kolmest kuni viiest maaklerist ning võrrelda kogukulu valitud arvu tehingute põhjal. Meie maaklerite võrdlus loetleb sooduspõhised maaklerid ja nende tasude ajakavad, mis koos näitavad, mida maakler pakub enne konto avamist.