Þetta er ekki fjárfestingaráðgjöf. Upplýsingarnar sem veittar eru eru eingöngu til fræðslu og upplýsinga og fela ekki í sér ráðleggingu um að kaupa eða selja neina fjármálaafurð.
Off-shore Broker er Broker sem er stjórnað í lögsögu sem er önnur en heimaland viðskiptamannsins. Viðskiptaaðili í Evrópusambandinu sem opnar reikning hjá Broker sem er stjórnað á Seychelles, Marshall-eyjum eða Saint Vincent og Grenadines notar off-shore Broker. Off-shore Broker er ekki háður eftirlitsaðila heimalands viðskiptamannsins og off-shore Broker er ekki bundinn af reglum eftirlitsaðila heimalandsins.
Hvað er off-shore miðlari
Off-shore miðlari er miðlari sem er stjórnað í lögsögu sem er önnur en heimaland viðskiptamannsins. Viðskiptaaðili í Evrópusambandinu sem opnar reikning hjá miðlara sem er stjórnað á Seychelles, Marshall-eyjum eða Saint Vincent og Grenadines notar off-shore miðlara. Off-shore miðlarinn er ekki undir eftirliti heimalandsreglugerðar viðskiptamannsins og off-shore miðlarinn er ekki bundinn af reglum eftirlitsaðila heimalandsins.
Ávinningurinn af off-shore miðlarum er lægri kostnaður. Off-shore miðlarar geta boðið hærri skuldsetningu, lægri spread og færri takmarkanir á bónusum og vöruúrvali. Skiptin eru lægra verndarstig fyrir fjárfesta og viðskiptaaðilinn ætti að vega lægri kostnað á móti minni vernd áður en reikningur er opnaður.
Valkostirnir
Fyrsti valkosturinn er skuldsetningin. Off-shore Brokerar geta boðið skuldsetningu allt að 1:500 eða jafnvel 1:1000, sem er langt yfir 1:30 hámarkinu sem European Securities and Markets Authority (ESMA) setur. Mikil skuldsetning eykur hagnaðinn og mikil skuldsetning eykur líka tapið. Sá sem notar mikla skuldsetningu getur tapað öllu innborgaðu fé á einni viðskiptum.
Annar valkosturinn er reglugerðarverndin. Bótakerfi fjárfesta hjá heimaregulatornum, sem nær yfir tap allt að ákveðinni upphæð ef Brokerinn fer á hausinn, á ekki við um off-shore Brokera. Sá sem geymir fé hjá off-shore Broker er ekki tryggður af heimaregulatornum og hefur takmarkaða úrræði ef ágreiningur kemur upp.
Þriðji valkosturinn er skattameðferðin. Sum off-shore lögsagnarumdæmi halda ekki eftir skatti af hagnaði af viðskiptum og kaupmaðurinn gæti hagnast á lægri skattreikningi. Valkosturinn er sá að heimaskattayfirvöldin gætu samt krafist þess að kaupmaðurinn tilkynni tekjurnar og kaupmaðurinn ætti að kanna staðbundnar skattareglur áður en reikningurinn er opnaður.
Viðvörunarmerki sem ber að fylgjast með
Fyrsta viðvörunarmerkið er óleyfisveitandi Broker. Brokerinn ætti að vera undir eftirliti viðurkennds eftirlitsaðila og kaupmaðurinn ætti að geta staðfest leyfisnúmerið á vefsíðu eftirlitsaðilans. Eftirlitsaðilinn getur verið lítill eða stór, en eftirlitsaðilinn ætti að hafa reynslu af framfylgd.
Annað viðvörunarmerkið er bónus með úttektarlás. Brokerinn býður upp á bónus og bónusinn er læstur þar til kaupmaðurinn nær miklu viðskiptamagni. Bónusskipulagið getur verið hannað til að gera það erfitt að taka út fjármunina og kaupmaðurinn ætti að lesa skilmálana og skilyrðin áður en hann samþykkir bónusinn.
Þriðja viðvörunarmerkið er slök þjónusta við viðskiptavini. Brokerinn tekur daga að svara spurningu og Brokerinn svarar ekki í síma. Þjónusta við viðskiptavini er merki um fagmennsku Brokerins og kaupmaðurinn ætti að prófa þjónustuna áður en hann leggur inn fjármunina.
Spurningar sem þarf að spyrja áður en opnað er
Fyrsta spurningin snýr að regluverki. Kaupmaðurinn spyr um leyfisnúmerið, nafn eftirlitsaðilans og vefsíðu eftirlitsaðilans. Kaupmaðurinn sannreynir leyfið og les skrá eftirlitsaðilans yfir framfylgd. Kaupmaðurinn ætti ekki að opna reikning hjá Broker sem er ekki undir eftirliti.
Önnur spurningin snýr að aðgreiningu fjármuna viðskiptavina. Brokerinn ætti að halda fjármunum viðskiptavina á aðgreindum reikningi hjá tier-1 banka og Brokerinn ætti ekki að nota fjármuni viðskiptavina í eigin rekstri. Kaupmaðurinn ætti að spyrja um nafn bankans og athuga aðgreiningarstefnuna í skilmálum Brokerins.
Þriðja spurningin snýr að úttektarferlinu. Brokerinn ætti að vinna úr úttektum innan nokkurra virkra daga og Brokerinn ætti ekki að rukka úttektargjald. Kaupmaðurinn ætti að prófa úttektarferlið með litlu magni áður en hann leggur inn stórt magn.
Þegar off-shore miðlari á við
Off-shore miðlari á við fyrir reynda kaupmenn sem skilja áhættuna, sem vilja meiri skuldsetningu og sem eru tilbúnir að sætta sig við lægra verndarstig. Off-shore miðlari á einnig við fyrir kaupmenn í löndum með strangar fjármagnshöftum, þar sem innlendur miðlari er eina valkosturinn og off-shore miðlarinn veitir aðra lausn.
Off-shore miðlari á ekki við fyrir byrjendur, fyrir kaupmenn með lítið reikningssald, eða fyrir kaupmenn sem geta ekki leyft sér að tapa öllu innborguninni. Byrjandi ætti að byrja með löggiltum miðlara í heimalandi kaupmannsins og byrjandinn ætti að læra grunnatriðin áður en hann íhugar off-shore miðlara.
Algengar spurningar um off-shore miðlara
Eru off-shore miðlarar löglegir? Í flestum lögsögum, já. Kaupmaðurinn má opna reikning hjá off-shore miðlara, þó að heimareglarinn bjóði kannski ekki sömu vernd. Kaupmaðurinn ætti að kanna staðbundnar reglur áður en reikningurinn er opnaður.
Get ég treyst off-shore miðlara? Traustið fer eftir miðlaranum. Sumir off-shore miðlarar eru vel reknir og vel reglsettir, og sumir off-shore miðlarar eru það ekki. Kaupmaðurinn ætti að staðfesta leyfið, aðskilnað fjármuna og úttektarferlið áður en hann treystir miðlaranum.
Hvað gerist ef off-shore miðlarinn fer í þrot? Fjármunir kaupmaðurins geta glatast, vegna þess að fjárfestaverndarkerfi heimareglarans nær ekki yfir off-shore miðlarann. Kaupmaðurinn gæti átt endurheimtarrétt hjá off-shore reglunum, en endurheimtarrétturinn er oft takmarkaður og hægur.
Tengdar auðlindir
- Öryggi Broker
- Öryggi Broker → Hvernig á að athuga eftirlit með Broker
- Vextir og gjöld í verðbréfaviðskiptum
Hvar á að byrja
Ef þú ert að meta off-shore miðlara, þá er gagnlegasta fyrsta skrefið að setja saman lista yfir þrjá til fimm miðlara og staðfesta leyfi og eftirlitsaðila fyrir hvern miðlara. miðlara samanburðurinn okkar listar miðlara eftir lögsögu, sem saman segja þér hvað miðlarinn býður upp á áður en þú opnar reikninginn.