ეს არ არის საინვესტიციო რჩევა. მოწოდებული ინფორმაცია არის მხოლოდ საგანმანათლებლო და საინფორმაციო მიზნებისთვის და არ წარმოადგენს რაიმე ფინანსური პროდუქტის ყიდვის ან გაყიდვის რეკომენდაციას.
Broker არის კომპანია, რომელიც თქვენსა და ბაზარს შორის დგას. თუ ის არასწორ საკომისიოებს გიწესებთ, ანელებს თქვენს შეკვეთებს არასწორ მომენტში, ან თქვენს ფულს სუსტ მეურვეობის (custody) სქემაში ინახავს, თქვენი სტრატეგიის მნიშვნელობა აღარ აქვს. Broker-ის დანიშნულებაა, რომ თქვენი სავაჭრო დღის ფონში „გაქრეს“. ადამიანების უმეტესობა მხოლოდ მაშინ ხვდება, რომ ის არასწორია, როცა ყველაფერი გვერდზე გადადის.
დაიწყეთ იმით, რასაც რეალურად ვაჭრობთ
პირველი კითხვა უფრო ვიწროა, ვიდრე უმეტესობა ჩეკლისტებისა გვთავაზობს. არა „რომელი აქტივების კლასი“, არამედ „რომელი ინსტრუმენტი, რა ზომა, რამდენად ხშირად“. ბროკერი, რომელიც შესანიშნავია გრძელვადიანი ETF-ების დაგროვებისთვის, შეიძლება ძვირი აღმოჩნდეს იმ ადამიანისთვის, ვინც ყოველკვირეულად ვაჭრობს ერთსაფონდიან ოფციონებს. ბროკერი, რომელსაც აქვს იაფი FX და მჭიდრო CFD სპრედები, შესაძლოა არც კი სთავაზობდეს იმ US penny stocks-ს, რაც გსურთ.
ჩაწერეთ სამი რამ: ის ინსტრუმენტები, რომლებსაც ყველაზე ხშირად ვაჭრობთ, თქვენი ანგარიშის ვალუტაში ტიპური პოზიციის ზომა და თვეში განხორციელებული ორმხრივი (round-trip) ტრედების რაოდენობა. თქვენთვის მნიშვნელოვანი საკომისიოები პირდაპირ ამ რიცხვებიდან გამომდინარეობს. თუ თქვენ წელიწადში სამ ტრედს დებთ გრძელვადიან, მხოლოდ აქციებზე ორიენტირებულ პორტფელში, საკომისიო პრაქტიკულად „მრგვალდება შეცდომად“ და მთავარი ხდება მეურვეობის (custody) ხარისხი. თუ თვეში 200 ტრედს დებთ მცირე კაპის US აქციებში, მთავარი ხდება საკომისიოს ტარიფების სქემა, payment-for-order-flow მოდელი და short-locate-ის საფასურები.
წაიკითხეთ საკომისიოს გვერდი, შემდეგ წაიკითხეთ ის კიდევ ერთხელ
საკომისიოს გვერდი არის ყველაზე გულწრფელი დოკუმენტი, რომელსაც ნებისმიერი Broker აქვეყნებს. ის გეუბნებათ სპრედს, საკომისიოს, დაფინანსების განაკვეთს, უმოქმედობის საკომისიოს, გატანის საკომისიოს და ვალუტის კონვერსიის გადასახადს. მთავარი გვერდის მარკეტინგული მასალა უმეტესად დამალავს ბოლო ოთხს. Broker-ების უმეტესობა თვალსაჩინოდ აქვეყნებს „სპრედის“ ან „საკომისიოს“ ციფრს, შემდეგ კი ჩუმად გიწერთ დაფინანსების ხარჯს ნებისმიერი პოზიციისთვის, რომელიც ღამით რჩება, და კონვერსიის ხარჯს ყოველ ჯერზე, როცა ანგარიშის საბაზო ვალუტისგან განსხვავებულ ვალუტაში შეიტანთ სახსრებს.
აქციებისთვის ყველაზე მეტად ორი ხარჯის ხაზი მნიშვნელოვანია: თითო აქციაზე საკომისიო და ბირჟაზე წვდომის საფასური. ზოგი Broker-ი აცხადებს „ნულოვან საკომისიოს“, მაგრამ მაინც გადაგატარებთ მარეგულირებელ და ბირჟის საფასურებს თითო აქციაზე. სხვები აცხადებენ ფიქსირებულ საკომისიოს და შთანთქავენ ამ საფასურებს. ორივე ვარიანტი კარგია, სანამ თავად შეძლებთ გამრავლებას: €1 გარიგება, რომელსაც €0.50 აქვს დამალული საკომისიოებში, უფრო ძვირია, ვიდრე €3 გარიგება დამატებების გარეშე. ოფციონებისთვის დააკვირდით თითო კონტრაქტის საკომისიოს და ნებისმიერ სავარჯიშო ან დავალების საკომისიოს, რომელიც ხშირად მხოლოდ იურიდიულ დოკუმენტებში ჩანს.
შეამოწმეთ რეგულატორი სანამ თანხას ჩარიცხავთ
რეგულაცია არ არის უბრალოდ სტიკერი. ის განსაზღვრავს, რა მოხდება, თუ ბროკერი გაკოტრდება, ვინ ატარებს აუდიტს განცალკევებულ კლიენტთა ფულზე და რა ლევერიჯის ზედა ზღვარია კანონით ნებადართული თქვენს საცხოვრებელ ქვეყანაში. ბროკერი, რომელსაც აქვს რეგულაცია FCA-ის მიერ დიდ ბრიტანეთში, BaFin-ის მიერ გერმანიაში ან ASIC-ის მიერ ავსტრალიაში, მუშაობს მსოფლიოში ერთ-ერთი ყველაზე მკაცრი კლიენტთა ფულის წესების ფარგლებში. ბროკერი, რომელიც რეგულირდება მხოლოდ მცირე ოფშორული ორგანოს მიერ, ყოველთვის არ ნიშნავს, რომ ის უსაფრთხო არ არის, მაგრამ წარუმატებლობის შემთხვევაში აღდგენის გზა უფრო გრძელია და ლევერიჯის ზღვარი, როგორც წესი, უფრო მაღალია, ვიდრე რეგულატორი ნებადართავდა ქვეყნის შიგნით.
შეადარეთ რეგულატორი იმას, სადაც ცხოვრობთ. თუ თქვენ ხართ ევროკავშირის რეზიდენტი, ევროკავშირის მიერ რეგულირებული ბროკერი გაძლევთ წვდომას ადგილობრივ საჩივრების განხილვის გზაზე და MiFID-ის დაცვებზე. თუ თქვენ ხართ არაევროკავშირის რეზიდენტი და ანგარიშს ხსნით ევროკავშირის ბროკერთან, ბროკერმა შესაძლოა მაინც შეგიყვანოთ, მაგრამ თქვენი დაცვები განსხვავდება. მარტივი წესი: აირჩიეთ ბროკერი, რომლის ძირითადი რეგულატორი იმ იურისდიქციაშია, რომელსაც აქვს პირდაპირი აღსრულების ძალა იმ იურიდიულ პირთან მიმართებით, რომელიც ინახავს თქვენს სახსრებს.
პლატფორმის რეალური ფულით გამოცდა, ნელ-ნელა
დემო-ანგარიში თითქმის არაფერს გეუბნებათ იმ პლატფორმის შესახებ, რომელსაც რეალურად გამოიყენებთ. დემო-ფიდები ჩვეულებრივ უფრო სუფთაა, უფრო სწრაფად ივსება და არ აქვს სლიპიჯი. ერთადერთი გულწრფელი ტესტი არის მცირე პირდაპირი დეპოზიტი — ტიპური სავაჭრო კვირის ზომა. გაუშვით თქვენი ჩვეულებრივი სამუშაო პროცესი: გახსენით ჩარტი, განათავსეთ ლიმიტური ორდერი, განათავსეთ სტოპი, გააუქმეთ ორდერი, დახურეთ პოზიცია, გამოიტანეთ მცირე თანხა. დაათვლეთ თითოეული ნაბიჯის დრო. თუ გამოტანას სამი სამუშაო დღე სჭირდება და თქვენს Broker-ს აქვს რეკლამაში „მყისიერი გამოტანები“, ეს არის ნიშანი, რომ წაიკითხოთ მცირე ბეჭდვითი ტექსტი.
დააკვირდით, როგორ იქცევა პლატფორმა სტრესის პირობებში. ჩერდება თუ არა ჩარტი ახალი ამბების გამოშვების დროს? მობილური აპი აჩვენებს თუ არა იგივე პოზიციებს, რაც დესკტოპზე? არის თუ არა „panic close“ ღილაკი, რომელიც ყველაფერს ბაზარზე ასწორებს? ეს ზღვრული შემთხვევები უფრო მნიშვნელოვანია, ვიდრე ბროშურის ფუნქციების სია.
გადაწყვიტეთ, რისი დათმობაც მზად ხართ
ყველა Broker არის კომპრომისი. ყველაზე იაფი Broker აქციებში შეიძლება ძვირი იყოს FX-ში. Broker, რომელსაც საუკეთესო ჩარტინგი აქვს, შესაძლოა სუსტი ჰქონდეს options-ის რისკის ინსტრუმენტები. Broker, რომელსაც ყველაზე სუფთა მობილური აპი აქვს, შეიძლება უხერხული ვებ-პლატფორმა ჰქონდეს. ყველაზე კარგი რეგულატორი მქონე Broker შეიძლება არ სთავაზობდეს იმ აქტივს, რომელიც გსურთ.
შეადგინეთ მოკლე სია „აუცილებლების“ და „სასურველების“. დაიცავით ხაზი აუცილებლებზე. გულწრფელად შეაფასეთ სასურველები. ის Broker, რომელთანაც შეგიძლიათ წლების განმავლობაში დარჩენა, ჩვეულებრივ ის არის, რომელიც სწორად აკეთებს საფუძვლებს — მაშინაც კი, თუ მას აკლია ფუნქცია, რომელზეც ფორუმში წაიკითხეთ.
დაკავშირებული რესურსები
სად დაიწყოთ
თუ ჯერ არ გაქვთ Broker, ჩვენი სრული შედარება Broker-ების შლის საუკეთესო ვარიანტებს საკომისიოს მოდელის, რეგულატორის, პლატფორმისა და ანგარიშის ტიპის მიხედვით. აირჩიეთ ორი ან სამი, რომლებიც ზემოთ ჩამოთვლილ „აუცილებელ მოთხოვნებს“ შეესაბამება, გახსენით ყველაზე მცირე დაფინანსებული ანგარიში თითოეულზე და ერთი კვირის განმავლობაში ჩვეულებრივად შეასრულეთ თქვენი სამუშაო პროცესი, სანამ უფრო დიდ კაპიტალს ჩადებთ.