ეს არ არის საინვესტიციო რჩევა. მოწოდებული ინფორმაცია არის მხოლოდ საგანმანათლებლო და საინფორმაციო მიზნებისთვის და არ წარმოადგენს რაიმე ფინანსური პროდუქტის ყიდვის ან გაყიდვის რეკომენდაციას.
ბროკერების შედარებები ხშირად ათასობით სიტყვას ითხოვს, რადგან ავტორებს სურთ დაფარონ ყველა პროდუქტის ხაზი, ყველა რეგულატორი და ყველა უმნიშვნელო საკომისიო. ეს სასარგებლოა როგორც საცნობარო მასალა, მაგრამ არ არის სწორი ფორმა რეალური გადაწყვეტილებისთვის. გადაწყვეტილება მოითხოვს ფილტრების მოკლე სიას და მათ ერთმანეთთან შესაერთებლად სწრაფ წესს. ეს სტატია სწორედ ამ უფრო მოკლე ვერსიას წარმოადგენს.
ფილტრი 1: რეგულატორი, რომელიც რეალურად გფარავთ
პირველი ფილტრი არის იურისდიქციული და ეს შეუთანხმებელია. თუ თქვენ ცხოვრობთ ევროკავშირში, სია შეავიწროეთ იმ Broker-ებით, რომლებიც რეგულირდება ევროკავშირის ეროვნული ორგანოს მიერ MiFID II-ის ფარგლებში. თუ თქვენ ცხოვრობთ დიდ ბრიტანეთში — FCA. თუ თქვენ ცხოვრობთ ავსტრალიაში — ASIC. Broker, რომელიც რეგულირდება „პირველი დონის“ იურისდიქციაში თქვენი საცხოვრებელი ქვეყნის გარეთ, ჩვეულებრივ, მისაღებია, მაგრამ Broker, რომელიც რეგულირდება მხოლოდ მცირე ოფშორული ორგანოს მიერ, სხვა საუბარია კონტრაჰენტის რისკსა და აღდგენის გზებზე.
ბერკეტის ზღვარს ადგენს რეგულატორი და არა Broker-ის მარკეტინგი. Broker, რომელიც რეგულირდება CySEC-ის მიერ, შეუძლია საცალო ვაჭრობისთვის შესთავაზოს ბერკეტი ძირითადი FX-ისთვის 1:30-მდე; Broker, რომელიც რეგულირდება ASIC-ის მიერ, შეუძლია შესთავაზოს 1:30-მდე — ბოლო ASIC-ის წესების თანახმად; ხოლო Broker, რომელიც რეგულირდება მხოლოდ ოფშორული ორგანოს მიერ, შეუძლია შესთავაზოს 1:500. მხოლოდ ეს ზღვარი უკვე სასარგებლო მინიშნებას იძლევა.
ფილტრი 2: საკომისიო მოდელი, რომელიც შეესაბამება თქვენს მოცულობას
ორი საკომისიო მოდელი დომინირებს. საკომისიოს გარეშე, უფრო ფართო სპრედით, ან საკომისიოზე დაფუძნებული, უფრო ვიწრო სპრედით. პირველი შეეფერება შემთხვევით მოვაჭრეებს და გრძელვადიან ინვესტორებს. მეორე — აქტიურ მოვაჭრეებს, სადაც სპრედის დაზოგვა აჭარბებს საკომისიოს. „ნულოვანი საკომისიოს“ მქონე უმეტეს Broker-ებს აქციებზე მაინც აქვთ ბირჟის წვდომის საფასური და მცირე სპრედი. საკომისიოზე დაფუძნებულ Broker-ებსაც აქვთ სპრედი — უბრალოდ უფრო მცირე.
გამოთვალეთ გამრავლება თქვენი მოსალოდნელი გარიგებების სიხშირის მიხედვით. საკომისიოს გარეშე Broker, რომელიც სპრედს ამრგვალებს €1-ით €100 გარიგებაზე, გიჯდებათ €1,000 წელიწადში 1,000 გარიგებაზე. საკომისიოზე დაფუძნებული Broker, რომელიც ითხოვს €3-ს და აქვს €0.10 სპრედი, გიჯდებათ €3,100. სპრედის მოდელი იმარჯვებს აქტიური მოვაჭრისთვის. საკომისიოს გარეშე მოდელი იმარჯვებს იმ ინვესტორისთვის, რომელიც წელიწადში 30 გარიგებას აკეთებს.
ფილტრი 3: პლატფორმა, რომელსაც რეალურად შეგიძლიათ გამოიყენოთ
პლატფორმა მხოლოდ ფუნქციების სია არ არის. ეს არის სამუშაო პროცესი. პლატფორმა, რომელზეც შეგიძლიათ ჩვეულებრივი სავაჭრო დღე ისე გაატაროთ, რომ არ გიწევდეთ ფიქრი, სწორედ ის არის. პლატფორმა, სადაც ყოველი შეკვეთა დამატებით სამ დაწკაპუნებას მოითხოვს, სადაც დიაგრამების ხელსაწყო მუდმივად გივიწყებთ თქვენს ნახაზებს, ან სადაც მობილური აპი გიშვებთ ყველაზე ცუდ მომენტში — ეს არასწორია, მიუხედავად იმისა, რამდენი ინდიკატორი აქვს.
გახსენით მცირე დაფინანსებული ანგარიში. ერთი კვირის განმავლობაში განახორციელეთ თქვენი ჩვეულებრივი გარიგებები. გამოიტანეთ მცირე თანხა. გატანის ტესტი ყველაზე გულწრფელი ნაწილია საცდელისა, რადგან Broker-ები სწრაფად ხდიან დეპოზიტებს უმტკივნეულოს, მაგრამ გატანების უმტკივნეულოდ გაკეთებას ნელა ცდილობენ.
ფილტრი 4: აქტივების დაფარვა, რომელიც შეესაბამება თქვენს გეგმას
თუ თქვენ მხოლოდ აშშ-ის აქციებით ვაჭრობთ, გჭირდებათ წვდომა NYSE-ზე, Nasdaq-ზე და იდეალურად მცირე კაპიტალისა და OTC ბაზრებზე. თუ ევროპულ აქციებს ვაჭრობთ, გჭირდებათ Euronext, LSE, Xetra და იდეალურად უფრო მცირე ევროპული ბირჟები. თუ ოფციონებით ვაჭრობთ, გჭირდებათ ოფციონების დამტკიცების სწორი დონე და სწორი საკომისიო თითო კონტრაქტზე. თუ ფიუჩერსებით ვაჭრობთ, გჭირდებათ ფიუჩერსების Broker სწორი მარჟის მოდელით.
არ გადაიხადოთ პროდუქტის დაფარვაში, რომელსაც არ გამოიყენებთ. არ გამოტოვოთ Broker მხოლოდ იმიტომ, რომ მას აკლია პროდუქტი, რომელსაც მომდევნო წელს მაინც არ შეეხებით. მთავარი არის დაფარვის შესაბამისობა გეგმასთან და არა სიიის მაქსიმიზაცია.
ფილტრი 5: მხარდაჭერა, რომელიც რეალურად პასუხობს
ბოლო ფილტრს ადამიანები ივიწყებენ მანამ, სანამ არ დასჭირდებათ. დაფინანსებამდე ელფოსტით გაუგზავნეთ Broker-ის მხარდაჭერას რეალური ანგარიშის შეკითხვა. შეაფასეთ პასუხის დრო. ყურადღებით წაიკითხეთ. მხარდაჭერის გუნდი, რომელიც პასუხობს 24 საათში მკაფიო პასუხით, რეალური აქტივია, როცა რაღაც არასწორად მიდის. მხარდაჭერის გუნდი, რომელიც პასუხობს 72 საათში „copy-pasted“ აბზაცით, რეალური ვალდებულებაა.
გადაწყვეტილება
აირჩიეთ Broker, რომელიც აკმაყოფილებს ხუთივე ფილტრს. თუ სამზე მეტი გაივლის, აირჩიეთ საკომისიოს მოდელის მიხედვით. თუ ორ ვარიანტს შორის გაჭედილი ხართ, ორივე დააფინანსეთ მცირე თანხით, გაუშვით თქვენი სამუშაო პროცესი ერთი თვის განმავლობაში და მიეცით პლატფორმას გადაწყვეტილების მიღება თქვენთვის.
დაკავშირებული რესურსები
სად დაიწყოთ
ჩვენი ბროკერების შედარება აჯგუფებს საუკეთესო ბროკერებს რეგულატორის, საკომისიოს მოდელის, ანგარიშის ტიპისა და პლატფორმის მიხედვით. დააფილტრეთ თქვენი იურისდიქციისა და სავაჭრო სტილის მიხედვით და რამდენიმე წუთში უნდა გქონდეთ მოკლე სია — ორი ან სამი.
საერთო კითხვები ბროკერის არჩევასთან დაკავშირებით
უნდა გავხსნა ერთზე მეტი ანგარიში?
ნორმალურია ორი ანგარიშის ქონა. პირველადი Broker — თქვენი სავაჭრო საქმიანობის ძირითადი ნაწილისთვის, ხოლო მეორადი Broker — ისეთი აქტივების კლასისთვის, რომელსაც პირველადი კარგად არ ფარავს, ან როგორც სარეზერვო ვარიანტი პლატფორმის შეფერხების შემთხვევაში. მეორე ანგარიშის ღირებულება არის დოკუმენტაციის გაორმაგება და მინიმალური დეპოზიტი მეორე Broker-ში — ეს არ არის რეალური, მუდმივი ხარჯი.
რამდენ ხანს გრძელდება ბროკერების შეცვლა?
თვითონ რეგისტრაცია ჩვეულებრივ გრძელდება ერთი ან ორი დღე საბაზისო ანგარიშისთვის, ხოლო ერთი ან ორი კვირა იმ ანგარიშისთვის, რომელიც მოითხოვს ოფციების დამტკიცებას ან მარჟის შეთანხმებას. ძველი ბროკერიდან პოზიციებისა და ნაღდი ფულის გადატანას შეიძლება დასჭირდეს ერთი-დან სამ კვირამდე, რაც დამოკიდებულია ჩართულ აქტივებზე. დაგეგმეთ შეცვლა მშვიდ პერიოდში, და არა დატვირთულ სავაჭრო კვირაში.
შემიძლია თუ არა გამოვიყენო ბროკერი სხვა ქვეყნიდან?
უმეტეს შემთხვევაში — დიახ, მაგრამ ანგარიშს ზედამხედველობს ის რეგულატორი, რომელიც აკონტროლებს ბროკერს და არა თქვენი ქვეყნის რეგულატორი. ზოგიერთ ბროკერს აქვს შეზღუდვები გარკვეული ქვეყნებიდან რეგისტრაციაზე. სხვები თითქმის ყველას იღებენ, მაგრამ გამორიცხავენ აშშ-ის რეზიდენტებს, რადგან მათზე მოქმედებს აშშ-ისთვის სპეციფიკური შესაბამისობის (compliance) დამატებითი დატვირთვა. განაცხადის დაწყებამდე შეამოწმეთ ბროკერის საიტზე მოცემული ქვეყნების სია.
რა არის ყველაზე დიდი შეცდომა, რომელსაც ახალი ტრეიდერები უშვებენ ბროკერის არჩევისას?
აირჩიონ ბროკერი ყველაზე დაბალი საწყისი საკომისიოს მიხედვით, შემდეგ კი აღმოაჩინონ, რომ საბოლოო საერთო ღირებულება უფრო მაღალია — რადგან არსებობს სპრედი, დაფინანსების განაკვეთი, უმოქმედობის საფასური ან კონვერსიის გადასახადი. საკომისიოების ცხრილი არის ერთადერთი დოკუმენტი, რომელიც სიმართლეს ამბობს, და ახალბედა ტრეიდერების უმეტესობა მას დაფინანსებამდე არ კითხულობს.
არის თუ არა ყოველთვის უფრო უსაფრთხო ცნობილი ბროკერი, ვიდრე პატარა?
ბრენდის ცნობადობა უსაფრთხოების მაჩვენებელი არ არის. კარგად ცნობილ ბროკერს, რომელსაც აქვს მარეგულირებელი ჯარიმების ისტორია და სუსტი მეურვეობა, უფრო ცუდი არჩევანი აქვს, ვიდრე პატარა ბროკერს, რომელიც არის კარგად კაპიტალიზებული, რეგულირდება პირველი დონის იურისდიქციაში და შემოწმებულია დიდი სააღრიცხვო ფირმის მიერ. ბრენდის ზომა არის მარკეტინგული ფაქტი და არა უსაფრთხოების ფაქტი.