ეს არ არის საინვესტიციო რჩევა. მოწოდებული ინფორმაცია არის მხოლოდ საგანმანათლებლო და საინფორმაციო მიზნებისთვის და არ წარმოადგენს რაიმე ფინანსური პროდუქტის ყიდვის ან გაყიდვის რეკომენდაციას.
ტექნოლოგიამ ბოლო ორი ათწლეულის განმავლობაში შეცვალა ბროკერების ინდუსტრია და ტექნოლოგია კვლავაც განაგრძობს ამ ცვლილების მამოძრავებელ ძალას. ტრეიდერს, რომელიც ადრე ბროკერს ურეკავდა გარიგების დასადებად, ახლა შეუძლია გარიგება რამდენიმე წამში განათავსოს ტელეფონიდან. ტექნოლოგიამ შეამცირა ხარჯები, გაზარდა სიჩქარე და გააფართოვა ხელმისაწვდომობა.
გადასვლა ონლაინსა და მობილურზე
პირველი ცვლილება არის გადასვლა ოფლაინიდან ონლაინზე. Broker, რომელიც ადრე მოქმედებდა ფილიალების ქსელიდან, ახლა მუშაობს ვებსაიტიდან და მობილური აპიდან, ხოლო Broker, რომელიც ადრე ასობით ბროკერს ასაქმებდა, ახლა ასაქმებს დეველოპერების მცირე გუნდს. ამ ცვლილებამ შეამცირა ხარჯების სტრუქტურა და დაბალმა ხარჯებმა ტრეიდერს გადაეცა დაბალი საკომისიოსა და უფრო მჭიდრო სპრედების სახით.
მობილურმა ვაჭრობამ მრავალი ტრეიდერისთვის გახდა მთავარი არხი, ხოლო მობილური აპი არის Broker-ის შეთავაზების ყველაზე მნიშვნელოვანი ნაწილი. ტრეიდერმა, რომელიც აფასებს Broker-ს, უნდა გამოსცადოს მობილური აპი და უნდა ეძებოს Broker, რომელსაც აქვს ძლიერი მობილური გამოცდილება. მობილური აპი უნდა იყოს სწრაფი, საიმედო და ფუნქციებით მდიდარი; ასევე მობილური აპი უნდა უჭერდეს მხარს იმ order types-ს, ჩარტინგს და alerts-ს, რომლებიც ტრეიდერს სჭირდება.
ნულოვანი საკომისიოების ზრდა
მეორე ცვლილება არის ნულოვანი საკომისიოების ზრდა. რამდენიმე დიდმა Broker-მა შეამცირა საკომისიო აქციებსა და ETF-ებზე ვაჭრობისას და Broker-ები შემოსავალს იღებენ სხვაობიდან (spread), შეკვეთების ნაკადისათვის გადახდით (payment for order flow) და მარჟის დაკრედიტებით. ნულოვანი-საკომისიოიანი მოდელი ზეწოლას ახდენს ტრადიციულ Broker-ებზე და ტრადიციულ Broker-ებს აიძულებს შეამცირონ საკომისიო, რათა კონკურენტუნარიანები დარჩნენ.
ტრეიდერმა, რომელიც სარგებლობს ნულოვანი-საკომისიოიანი მოდელით, მაინც უნდა შეადაროს მთლიანი ღირებულება და ყურადღება მიაქციოს spread-ს, პლატფორმის საფასურს, უმოქმედობის საფასურს და ვალუტის კონვერსიის საფასურს. ნულოვანი-საკომისიოიან Broker-ზე მთლიანი ღირებულება შეიძლება იყოს უფრო მაღალი, ვიდრე დაბალ-საკომისიოიან Broker-ზე, და ტრეიდერმა არ უნდა ჩათვალოს, რომ „ნული“ ყოველთვის ყველაზე იაფია.
AI-ისა და მანქანური სწავლების როლი
მესამე ცვლა არის AI-ისა და მანქანური სწავლების როლი. Broker იყენებს AI-ს თაღლითობის გამოსავლენად, მომხმარებელთა მხარდაჭერისთვის, გარიგებების რეკომენდაციისთვის და პორტფელის ოპტიმიზაციისთვის. AI სულ უფრო ხდება Broker-ის შეთავაზების ძირითადი ნაწილი და მოსალოდნელია, რომ მომავალში AI კიდევ უფრო დიდ როლს შეასრულებს.
ტრეიდერს, რომელიც იყენებს AI-ზე დაფუძნებულ ინსტრუმენტებს, შეუძლია დროის დაზოგვა, ხოლო ტრეიდერს, რომელიც იყენებს AI-ზე დაფუძნებულ ინსტრუმენტებს, შეუძლია უკეთესი გადაწყვეტილებების მიღება. ტრეიდერმა უნდა ეძებოს Broker, რომელიც AI-ს პასუხისმგებლობით იყენებს, და ტრეიდერმა უნდა ეძებოს Broker, რომელიც განმარტავს AI-ის რეკომენდაციებს.
რობო-კონსულტანტების ზრდა
მეოთხე ცვლილება არის რობო-კონსულტანტების (robo-advisors) ზრდა. რობო-კონსულტანტი გახდა ბროკერობის ინდუსტრიის მნიშვნელოვანი სეგმენტი, ხოლო რობო-კონსულტანტი განსაკუთრებით პოპულარულია ახალგაზრდა ინვესტორებში. რობო-კონსულტანტი იყენებს ალგორითმებს პორტფელის შესაქმნელად და სამართავად, და რობო-კონსულტანტი წლიურად მართვის საკომისიოს იღებს 0.25 პროცენტიდან 0.75 პროცენტამდე.
რობო-კონსულტანტებმა ზეწოლა მოახდინეს ტრადიციულ კონსულტანტებზე და ტრადიციულმა კონსულტანტებმა იძულებული გახდნენ შეემცირებინათ საკომისიოები. კონსულტანტი, რომელიც მართვის ქვეშ მყოფ აქტივებზე 1 პროცენტს იღებს, აღარ არის კონკურენტუნარიანი რობო-კონსულტანტთან, რომელიც 0.25 პროცენტს იღებს.
სავაჭრო სტრატეგიაზე ზემოქმედება
პირველი ზემოქმედება არის სიჩქარე. ტრეიდერი, რომელიც ადრე ელოდა სატელეფონო ზარს შესრულების დასადასტურებლად, ახლა ხედავს შესრულებას რეალურ დროში და ტრეიდერს შეუძლია პოზიციის დაუყოვნებლივ კორექტირება. სიჩქარემ შეცვალა სავაჭრო სტრატეგია და სიჩქარემ შესაძლებელი გახადა მაღალი სიხშირის ვაჭრობა და ალგორითმული ვაჭრობა.
მეორე ზემოქმედება არის მონაცემები. ტრეიდერი, რომელიც ადრე იღებდა ყოველდღიურ ფასის განახლებას, ახლა იღებს ფასის რეალურ დროში ნაკადს, ხოლო რეალურ დროში მონაცემები ხელმისაწვდომია ჩარტზე, ინდიკატორებში და შეტყობინებებში. მონაცემებმა შეცვალა სავაჭრო სტრატეგია და მონაცემებმა შესაძლებელი გახადა უფრო დახვეწილი ტექნიკური ანალიზი.
მესამე ზემოქმედება არის ხელმისაწვდომობა. ტრეიდერი, რომელსაც ადრე სჭირდებოდა ანგარიშის მინიმალური თანხა €10,000, ახლა შეუძლია გახსნას ანგარიში €100-ით და მცირე ანგარიში საკმარისია დასაწყებად. ხელმისაწვდომობამ გახსნა ბაზარი ტრეიდერების უფრო დიდი ჯგუფისთვის და ხელმისაწვდომობამ გაზარდა კონკურენცია.
ტექნოლოგიის გამოწვევები
პირველი გამოწვევა არის უსაფრთხოება. Broker ინახავს ტრეიდერის პირად და ფინანსურ მონაცემებს და მონაცემები შეიძლება აღმოჩნდეს კიბერშეტევის შედეგად. ტრეიდერმა უნდა აირჩიოს Broker უსაფრთხოების ძლიერი გამოცდილებით და ტრეიდერმა უნდა გამოიყენოს ორფაქტორიანი ავთენტიფიკაცია.
მეორე გამოწვევა არის რეგულაცია. ტექნოლოგიამ გადაასწრო რეგულაციას და მარეგულირებელი ორგანო ცდილობს, რომ ნაბიჯს აუწყოს. ტრეიდერმა, რომელიც იყენებს ახალ ტექნოლოგიას, უნდა შეამოწმოს რეგულაციური სტატუსი და უნდა ეძებოს Broker, რომელიც რეგულირებულია იმ პროდუქტებისთვის, რომელთა ვაჭრობაც ტრეიდერს სურს.
მესამე გამოწვევა არის სირთულე. ტექნოლოგიამ დაამატა სირთულე პლატფორმას და პლატფორმა შეიძლება უფრო რთული იყოს დამწყებთათვის შესასწავლად. ტრეიდერმა უნდა დაუთმოს დრო პლატფორმის შესწავლას და უნდა გამოიყენოს demo account სანამ რეალურ რეჟიმში გადავა.
ტექნოლოგიასა და ბროკერობაზე გავრცელებული კითხვები
შეცვლის ტექნოლოგია ადამიან ბროკერებს? არა, ტექნოლოგია არ შეცვლის ადამიან ბროკერებს, მაგრამ ტექნოლოგია შეცვლის ადამიანის ბროკერის როლს. ადამიანი ბროკერი ყურადღებას გაამახვილებს რთულ სიტუაციებზე და ადამიანი ბროკერი გაუწევს პერსონალიზებულ რჩევას.
შესაძლებელია ნულოვანი საკომისიოს მოდელი? ნულოვანი საკომისიოს მოდელი შესაძლებელია, სანამ ბროკერს შეუძლია შემოსავლის მიღება სხვა წყაროებიდან. ტრეიდერმა უნდა შეადაროს მთლიანი ხარჯი და არ უნდა ჩათვალოს, რომ ნული ყოველთვის ყველაზე იაფია.
შეცვლის AI ტრეიდერს? არა, AI არ შეცვლის ტრეიდერს, მაგრამ AI გახდება ინსტრუმენტი ტრეიდერისთვის. ტრეიდერს, რომელიც იყენებს AI-ს, შეუძლია დაზოგოს დრო, ხოლო ტრეიდერს, რომელიც იყენებს AI-ს, შეუძლია მიიღოს უკეთესი გადაწყვეტილებები. ტრეიდერმა უნდა მოძებნოს ბროკერი, რომელიც AI-ს პასუხისმგებლობით იყენებს.
დაკავშირებული რესურსები
სად დაიწყოთ
თუ აფასებთ ტექნოლოგიის გავლენას ბროკერობაზე, ყველაზე სასარგებლო პირველი ნაბიჯია განსაზღვროთ ის ტენდენციები, რომლებიც ყველაზე მეტად შეესაბამება თქვენს სავაჭრო სტილს და აირჩიოთ Broker, რომელიც კარგად არის მომზადებული მომავლისთვის. ჩვენი broker comparison ჩამონათვალი მოიცავს Broker-ებსა და იმ ტენდენციებს, რომლებსაც ისინი მიჰყვებიან — ეს კი ერთად გიჩვენებთ, რას გთავაზობთ Broker, სანამ ანგარიშს გახსნით.