ນີ້ບໍ່ແມ່ນຄຳແນະນຳການລົງທຶນ. ຂໍ້ມູນທີ່ໃຫ້ແມ່ນເພື່ອການສຶກສາ ແລະ ຂໍ້ມູນທົ່ວໄປເທົ່ານັ້ນ ແລະບໍ່ແມ່ນການສະເໜີ�
ການຄ້າລາຍວັນ (day trading) ມີຄວາມຕ້ອງການສະເພາະຕໍ່ນາຍໜ້າ (Broker): ການປະຕິບັດທີ່ໄວ, ອัตรາມາກຕ່ຳ, ແພລດຟອມທີ່ມີຄວາມສາມາດ, ແລະ ໂຄງລະບົບທີ່ໝັ້ນຄົງໃນຊ່ວງທີ່ຄວາມຜັນຜວນສູງ. **Interactive Brokers, Charles Schwab (thinkorswim), ແລະ Webull ແຕ່ລະອັນຕອບສະໜອງໃຫ້ຜູ້ຄ້າລາຍວັນໄດ້ດີ ແມ່ນແຕ່ວ່າມຸ້ງເນັ້ນຄົນລະດ້ານ — IBKR ສຳລັບອັດຕາມາກ, ແລະ ການເຂົ້າເ
ຂໍ້ກຳນົດສຳລັບການທຣດລາຍວັນ
ກ່ອນເລືອກ Broker, ໃຫ້ເຂົ້າໃຈຂໍ້ກຳນົດດ້ານການຄວບຄຸມ ແລະຂໍ້ຈຳກັດທາງປະຕິບັດສຳລັບການທຣດລາຍວັນ:
- ກົດເກນ Pattern Day Trader (PDT): ຖ້າທ່ານດຳເນີນການທຣດລາຍວັນ 4 ຄັ້ງຂຶ້ນໄປ ໃນ 5 ວັນທຳງານ ໃນບັນຊີມາຈິນ (margin account), ທ່ານຈະຖືກຈັດເປັນ Pattern Day Trader ແລະຕ້ອງຮັກສາຢ່າງໜ້ອຍ $25,000 ໃນສ່ວນທຶນ (equity) ຢູ່ໃນບັນຊີ. ນີ້ແມ່ນກົດເກນຂອງ FINRA, ບໍ່ແມ່ນນະໂຍບາຍຂອງ Broker — ມັນນຳໃຊ້ກັບ Broker ທຸກແຫ່ງໃນສະຫະລັດ.
- ຕ້ອງໃຊ້ບັນຊີມາຈິນ (margin account): ການທຣດລາຍວັນໃນບັນຊີເງິນສົດ (cash account) ຖືກຈຳກັດໂດຍກົດເກນການຕັ້ງຊຳລະ (settlement rules) (T+1 ສຳລັບຮຸ້ນ) ທີ່ຈຳກັດວ່າທ່ານສາມ
ບັນດາ Broker ທີ່ດີທີ່ສຸດສຳລັບການ Day Trading
| Broker | ອັດຕາ Margin | ແພລດຟອມ | ຈຸດແຂງຫຼັກ | ຂໍ້ຈຳກັດທີ່ເຫັນໄດ້ |
|---|---|---|---|---|
| Interactive Brokers | ~6.0% | TWS | ອັດຕາ margin ຕ່ຳສຸດ, ການປະຕິບັດມືອາຊີບ | ມີຂັ້ນຕອນຮຽນຮູ້ຍາກ |
| Charles Schwab | ~8.5% | thinkorswim | ການສ້າງກາຟຂັ້ນສູງ, ການຝຶກຊື້ຂາຍແບບ paper trading | ອັດຕາ margin ສູງກວ່າ |
| Webull | ~7.75% | Webull Desktop | ການສ້າງກາຟຂັ້ນສູງຟຣີ, ເຂົ້າໃຊ້ງ່າຍ | ບໍ່ມີ excess SIPC, ບໍລິສັດທີ່ຍັງໃໝ່ |
Interactive Brokers — ຄ່າຂອບຕໍ່າສຸດ, ການປະຕິບັດຢ່າງມືອາຊີບ
ສຳລັບນັກຄ້າທີ່ເຄື່ອນໄຫວ (active traders), ອັດຕາຂອບ (margin rates) ຂອງ IBKR — ປົກກະຕິແມ່ນຕໍ່າກວ່າຄູ່ແຂ່ງ 2-3 ຈຸດເປີເຊັນ — ແມ່ນຂໍ້ໄດ້ປຽບດ້ານຕົ້ນທຶນທີ່ສຳຄັນທີ່ສຸດ. ນັກຄ້າທີ່ຖືຍອດ margin $50,000 ຈະປະຢັດໄດ້ $1,000-$1,500 ຕໍ່ປີ ເມື່ອທຽບກັບ Broker ທີ່ມີອັດຕາສູງກວ່າ.
ແພລດຟອມ Trader Workstation (TWS) ຮອງຮັບການຄ້າແບບ algorithmic, ການເຂົ້າເຖິງ API, ແລະ smart order routing ຂ້າມການແລກປ່ຽນທົ່ວໂລກ. ແພລດຟອມນີ້ແຂງແຮງ ແລະ ປັບແຕ່ງໄດ້ຫຼາຍ, ແຕ່ມີຂັ້ນຕອນຮຽນຮູ້ທີ່ມີນັຍສຳຄັນ. ນັກຄ້າທີ່ລົງທຶນເວລາເພື່ອຮຽນ TWS ຈະໄດ້ເຂົ້າເຖິງເຄື່ອງມືລະດັບສະຖາບັນ (institutional-grade).
IBKR ຍັງມີການແປງຄ່
Charles Schwab (thinkorswim) — ແພລດຟອມທີ່ດີທີ່ສຸດສຳລັບນັກຄ້າທີ່ເຄື່ອນໄຫວ
thinkorswim ເປັນທີ່ຖືກມອງກັນຢ່າງກວ້າງຂວາງວ່າເປັນໜຶ່ງໃນແພລດຟອມການຄ້າປີກກະດັບທີ່ມີຄວາມສາມາດສູງສຳລັບນັກຄ້າລາຍຍ່ອຍ. ແພລດຟອມນີ້ມີການສ້າງກາຟຂັ້ນສູງດ້ວຍການສຶກສາທາງເທັກນິກຫຼາຍກວ່າ 400 ລາຍການ, ການວິເຄາະ options ພ້ອມການຈຳລອງຄວາມເປັນໄປໄດ້, ເຄື່ອງມືຄົ້ນຫາຫຸ້ນແລະ options, paper trading ດ້ວຍຂໍ້ມູນແບບ real-time, ແລະພາສາສະຄຣິບ (thinkScript) ສຳລັບຕົວຊີ້ວັດແບບປັບເອງ.
ສຳລັບນັກຄ້າລາຍວັນ, ຄວາມສາມາດໃນການສະແກນ (scanning) ແມ່ນມີຄຸນຄ່າຢ່າງພິເສດ — ທ່ານສາມາດຄັດກອງຫຸ້ນທີ່ຕອບເງ�
Webull — ການສ້າງແຜນພູມສູງຂັ້ນຟຣີ, ຄ່າເຂົ້າຕໍ່າ
ແພລດຟອມ desktop ຂອງ Webull ມີເຄື່ອງມືການສ້າງແຜນພູມສູງຂັ້ນ ທີ່ປົກກະຕິແລ້ວມັກຈະພົບໃນແພລດຟອມທີ່ມີລາຄາສູງກວ່າ — ຕົວຊີ້ວັດ 60+ , ໜ້າຈໍທີ່ປັບແຕ່ງໄດ້, ແລະ ຂໍ້ມູນຕະຫຼາດແບບຕົງ — ທັງໝົດນີ້ໂດຍບໍ່ເສຍຄ່າ. ຄ່າທຳນຽມຕົວເລືອກ $0 ຕໍ່ 1 ສັນຍາ ແລະ ຄ່າຄະນະຊື້ຂາຍຫຸ້ນ/ETF $0 ຊ່ວຍໃຫ້ຄ່າໃຊ້ຈ່າຍໃນການຊື້ຂາຍຢູ່ໃນລະດັບຕໍ່າສຸດ.
Webull ເປັນນາຍໜ້າທີ່ຍັງໜຸ່ມກວ່າ ໂດຍບໍ່ມີການປະກັນ SIPC ເພີ່ມພິເສດ ແລະ ມີປະຫວັດການດຳເນີນງານສັ້ນກວ່າ IBKR ຫຼື Schwab. ຖານທຶນຂອ�
ຄວາມໄວຂອງແພລດຟອມ ແລະ ຄຸນນະພາບການປະຕິບັດຄຳສັ່ງ
ສຳລັບການທຳການຄ້າລາຍວັນ, ຄວາມທົນທານຂອງແພລດຟອມ ແລະ ຄວາມໄວໃນການປະຕິບັດຄຳສັ່ງແມ່ນສຳຄັນຫຼາຍ. ແພລດຟອມທີ່ຄ້າງ ຫຼື ຊ້າລົງໃນຊ່ວງທີ່ມີປະລິມານການຊື້ຂາຍສູງ ສາມາດປ່ຽນການຄ້າທີ່ມີກຳໄລໃຫ້ກາຍເປັນການຂາດທຶນໄດ້.
| ປັດໄຈ | IBKR (TWS) | Schwab (thinkorswim) | Webull Desktop |
|---|---|---|---|
| ການຈັດສົ່ງຄຳສັ່ງ | Smart routing ຂ້າມຕະຫຼາດ | ສົ່ງໂດຍກົງໄປຫາ market makers | ເປັນຫຼັກ PFOF |
| Hotkeys | ມີ | ມີ | ມີ |
| ຂໍ້ມູນ Level 2 | ມີ ($) | ມີ (ຟຣີ) | ມີ (ຟຣີ) |
| ການເຂົ້າເຖ� |
ຄ່າແທ້ຈິງຂອງການທຳການຄ້າລາຍວັນ
ນັກທຳການຄ້າລາຍວັນທີ່ດຳເນີນການຊື້-ຂາຍຫຸ້ນ 500 ຄັ້ງ ແລະ ສັນຍາຕົກລົງ (options) 200 ສັນຍາຕໍ່ເດືອນ:
| ອົງປະກອບຄ່າໃຊ້ | IBKR | Schwab | Webull |
|---|---|---|---|
| ຄ່ານາຍໜ້າຫຸ້ນ/ETF | $0 | $0 | $0 |
| ຄ່ານາຍໜ້າ options (200 ສັນຍາ) | $130 | $130 | $0 |
| ຄ່າແພລດຟອມ/ຂໍ້ມູນ | $0-$30/ເດືອນ | $0 | $0 |
| ດອກເບ້ຍ margin (ຍອດເງິນສະເລ່ຍ $25K) | $1,500/ປີ | $2,125/ປີ | $1,938/ປີ |
| ຄ່າໃຊ້ປະເມີນຕໍ່ປີ | ~$3,000 | ~$3,700 | ~$2,000 |
សំណួរដែលគេសួរញឹកញាប់
តើខ្ញុំត្រូវការ $25,000 ដើម្បីធ្វើ day trade ទេ? ប្រសិនបើអ្នកធ្វើ day trade ក្នុងគណនី margin បាទ — ច្បាប់ Pattern Day Trader របស់ FINRA តម្រូវឱ្យរក្សាទុក $25,000 ក្នុងសមធម៌ (equity)។ ប្រសិនបើអ្នកធ្វើ day trade ក្នុងគណនីសាច់ប្រាក់ (បង់ប្រាក់សម្រាប់ការជួញដូរដោយប្រើមូលនិធិដែលបានតាំងលំនឹងរួចប៉ុណ្ណោះ) តម្រូវការ $25,000 មិនអនុវត្តទេ ប៉ុន្តែច្បាប់ settlement កំណត់ថាអ្នកអាចជួញដូរបានញឹកញាប់ប៉ុណ្ណា។
តើ Broker មួយណាដែលមានការប្រតិបត្តិលឿនបំផុត? ល្បឿនប្រតិបត្តិ (execution) អាស្រ័យលើការបញ្ជូន order (order routing), ស្ថានភាពទីផ្សារ និងហេដ្ឋារចនាសម្ព័ន្ធរបស់ Broker។ Interactive Brokers' smart routing និងហេដ្ឋារចនាសម្ព័ន្ធកម្រិតវិជ្ជាជីវៈ ជាទូទៅត្រូវបានចាត់ទុកថាជាក្នុងចំណោមលឿនបំផុតសម្រាប់អ្នកជួញដូរលក់រាយ (retail traders)។
តើខ្ញុំអាច day trade នៅលើទូរស័ព្ទបានទេ? Broker ភាគច្រើនគាំទ្រការជួញដូរតាមទូរស័ព្ទ ប៉ុន្តែល្បឿន និងភាពត្រឹមត្រូវដែលត្រូវការសម្រាប់ day trading ពិបាកធ្វើបាននៅលើទូរស័ព្ទ។ ស្តង់ដារសម្រាប់អ្នក day traders សកម្ម គឺប្រើវេទិកា desktop ដែលមាន hotkeys និងម៉ូនីទ័រច្រើន។
ចុះ TradeStation ឬ Broker ផ្សេងទៀតវិញ? TradeStation និង Broker ផ្សេងទៀតដែលឯកទេស ផ្តល់មុខងារដែលប្រកួតប្រជែងសម្រាប់ day trading។ ការពិនិត្យរបស់យើង broker reviews គ្របដណ្តប់ជម្រើសបន្ថែមលើសពីបីដែលបានលើកឡើងនៅទីនេះ។
ຈຸດເລີ່ມຕົ້ນ
ຖ້າທ່ານເປັນມືໃໝ່ໃນການ day trading, ຝຶກດ້ວຍ paper trading ໃນ thinkorswim (ຟຣີກັບບັນຊີຂອງ Schwab) ກ່ອນຈະໃຊ້ທຶນຈິງ. ອ່ານ ຄູ່ມືການຊື້ຂາຍດ້ວຍ margin ເພື່ອເຂົ້າໃຈຄວາມສ່ຽງ. ປຽບທຽບ ອັດຕາ margin ລະຫວ່າງ Broker. ກວດເບິ່ງ ໜ້າຄວາມປອດໄພຂອງ Broker ເພື່ອເຂົ້າໃຈການປົກປ້ອງບັນຊີ.
*ການລົງທຶນມີຄວາມສ່ຽງ. Day trading ມີຄວາມສ່ຽງສູງຕໍ່ການຂາດທຶນ ແລະບໍ່ເໝາ