ນີ້ບໍ່ແມ່ນຄຳແນະນຳການລົງທຶນ. ຂໍ້ມູນທີ່ໃຫ້ແມ່ນເພື່ອການສຶກສາ ແລະ ຂໍ້ມູນທົ່ວໄປເທົ່ານັ້ນ ແລະບໍ່ແມ່ນການສະເໜີ�
ຕະຫຼາດນາຍໜ້າຊື້-ຂາຍຫຸ້ນຂອງອົດສະຕຣາລີໄດ້ປ່ຽນແປງໄປໃນ 5 ປີຜ່ານມານີ້. ໃນອະດີດ CommSec ເຄີຍຄອບງຳດ້ວຍຄ່າທຳນຽມ $19.95 ຕໍ່ການຊື້-ຂາຍ, ປັດຈຸບັນຄູ່ແຂ່ງໃໝ່ໆ ກໍ່ເລີ່ມສະເໜີຄ່ານາຍໜ້າຈາກ $0 ຫາ $9.50 ສຳລັບ ASX. ຄະນະກຳກັບການບໍລິການການເງິນຂອງອົດສະຕຣາລີ (ASIC) ຄວບຄຸມທຸກບໍລິການດ້ານການເງິນ, ແລະ ລະບົບຊຳລະ CHESS ໃຫ້ນັກລົງທຶນມີການຖືກກຳມະສິດຕາມກົດໝາຍໂດຍກົງຂອງຫຸ້ນທີ່ຈົດລາຍຊື່ໃນ ASX. ຄູ່ມືນີ້ປຽບທຽບນາຍໜ້າຊື້-ຂາຍຫຸ້ນທ
5 ນາຍໜ້າ (Brokers) ທີ່ດີທີ່ສຸດສຳລັບນັກລົງທຶນຊາວອົດສະຕຣາລີ
ພາບລວມຂອງນາຍໜ້າໃນອົດສະຕຣາລີແບ່ງອອກເປັນ 2 ກຸ່ມ: ນາຍໜ້າແບບບໍລິການເຕັມ (full-service) ທີ່ມີ CHESS sponsorship ແລະ ແພລດຟອມໃໝ່ທີ່ມີຄ່າໃຊ້ຕ່ຳ ແຕ່ບາງຄັ້ງໃຊ້ຮູບແບບການຖືຄອງ (custodial models). ຕາຕະລາງດ້ານລຸ່ມນີ້ປຽບທຽບທາງເລືອກຊັ້ນນຳ ຕາມຄຸນສົມບັດທີ່ສຳຄັນສຳລັບນັກລົງທຶນໃນອົດສະຕຣາລີ.
| Broker | Regulator | ມີບັນຊີຕ່ຳສຸດ | Commission (ASX) | CHESS | ຮອງຮັບ SMSF | ເໝາະສຳລັບ | ຄະແນນ |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Interactive Brokers | ASIC (AFSL 245574) | $0 | $6 ຫຼື 0.08% (ຕ່ຳສຸດ $6) | No (custodial) | Yes | ນັກຄ້າແອັກທີບ, ເຂົ້າເຖິງຕ່າງປະເທດ | 4.8/5 |
| CMC Markets | ASIC (AFSL 244182) | $0 | $0 (ຊື້ໄດ້ເຖິງ $1,000/ມື້), 0.10% ເຫນືອ | Yes | Yes | ASX ຄ່າໃຊ້ຕ່ຳ, ຜູ້ເລີ່ມຕົ້ນ | 4.5/5 |
| Stake | ASIC (AFSL 520839) | $0 | $3 ຕໍ່ການຄ້າ | Yes | Yes | US stocks, ຄ່າ FX ຕ່ຳ | 4.4/5 |
| Pearler | ASIC (AFSL 526312) | $0 | $6.50 ຕໍ່ການຄ້າ | Yes | No | ລົງທຶນ ETF ແບບຍາວ | 4.3/5 |
| SelfWealth | ASIC (AFSL 421789) | $0 | $9.50 ຄົງທີ່ | Yes | Yes | ການຄ້າ ASX ແບບຄ່າທຳນຽມຄົງທີ່, ຕິດຕາມພອດໂຟລິໂອ | 4.1/5 |
CMC Markets ນຳໜ້າໃນດ້ານຄ່າໃຊ້ ASX ສຳລັບການຄ້າຂະໜາດນ້ອຍ ດ້ວຍຄຳສັ່ງຊື້ທີ່ບໍ່ເກັບ commission ສຳລັບການຄ້າຄັ້ງທຳອິດຂອງຫຸ້ນແຕ່ລະວັນ ຈົນເຖິງ $1,000. ເຫນືອຈາກ $1,000, brokerage ແມ່ນ 0.10% ຂອງມູນຄ່າການຄ້າ. ຄຳສັ່ງຂາຍ ເກັບຄ່າ 0.10%. ສຳລັບນັກລົງທຶນທີ່ສະສົມໃນຈຳນວນນ້ອຍໆ, ຄ່າ brokerage ຟຣີຂອງ CMC ໃນການຊື້ ແມ່ນບໍ່ມີໃຜເທົ່າໃນຕະຫຼາດອົດສະຕຣາລີ. ແພລດຟອມມີການສ້າງກຣາຟຄ່ອນຂ້າງດີ ແລະ ຂໍ້ມູນ ASX market depth ໂດຍບໍ່ເສຍຄ່າເພີ່ມ.
Stake ເກັບ $3 ຄົງທີ່ຕໍ່ການຄ້າ ASX ໂດຍບໍ່ຂຶ້ນກັບຂະໜາດ, ເຮັດໃຫ້ມັນເປັນ CHESS-sponsored broker ທີ່ຖືກທີ່ສຸດສຳລັບການຄ້າເຫນືອ $3,000. US stocks ຄ່າ commission ບໍ່ເກັບ, ແລະ ຄ່າທຳນຽມການແປງສະກຸນເງິນ (foreign exchange fee) ໃນການແປງຄ່າເງິນແມ່ນ 70 basis points (0.70%). ອິນເຕີເຟດມືຖືທີ່ເບົາສະອາດຂອງ Stake ແລະ ຄວາມສາມາດ US fractional share ດຶງດູກນັກລົງທຶນລຸ້ນໃໝ່ທີ່ກຳລັງສ້າງພອດໂຟລິໂອຂ້າມຕະຫຼາດ. ແພລດຟອມຍັງມີ Stake Super SMSF solution.
Pearler ມຸ່ງໄປທີ່ນັກລົງທຶນ ETF ແບບ
ການຄວບຄຸມຂອງ ASIC ແລະ ການສະໜັບສະໜູນ CHESS
ASIC ຄວບຄຸມຜູ້ໃຫ້ບໍລິການດ້ານການເງິນທັງໝົດທີ່ດຳເນີນງານໃນອົດສະຕຣາລີ ພາຍໃຕ້ Corporations Act 2001. Broker ຕ້ອງຖື Australian Financial Services Licence (AFSL) ທີ່ລະບຸຜະລິດຕະພັນ ແລະ ບໍລິການທີ່ພວກເຂົາຖືກອະນຸຍາດໃຫ້ສະໜອງ. ASIC ບັງຄັບໃຊ້ກົດລະບຽບການຈັດການເງິນຂອງລູກຄ້າ ເຊິ່ງກຳນົດວ່າ Broker ຕ້ອງຖືເງິນຂອງລູກຄ້າລາຍຍ່ອຍໃນບັນຊີ trust ກັບສະຖາບັນຮັບເງິນຝາກທີ່ໄດ້ຮັບອະນຸຍາດໃນອົດສະຕຣາລີ. ເງິນຂອງລູກຄ້າບໍ່ສາມາດນຳໄປໃຊ້ເພື່ອຈຸດປະສົງດຳເນີນງານຂອງ Broker ເອງ ຫຼື ເປັນ working capital.
ບໍ່ຄືກັບ UK (FSCS) ຫຼື US (SIPC), ອົດສະຕຣາລີບໍ່ມີໂຄງການຊົດເຊີຍນັກລົງທຶນຕາມກົດໝາຍ ທີ່ຄຸ້ມຄອງການສູນເສຍຈາກການລົ້ມລະລາຍຂອງ Broker. ກອງທຶນ National Guarantee Fund ທີ່ດຳເນີນໂດຍ ASX ໃຫ້ການຊົດເຊີຍຈຳກັດສຳລັບການສູນເສຍທີ່ເກີດຈາກການໂອນທີ່ບໍ່ໄດ້ຮັບອຳນາດຈາກ CHESS holdings ແຕ່ຂອບເຂດຈຳກັດ. ນີ້ເຮັດໃຫ້ຄວາມໝັ້ນຄົງດ້ານການເງິນຂອງ Broker ແລະການແຍກຊັບສິນຂອງລູກຄ້າ ມີຄວາມສຳຄັນຢ່າງຍິ່ງສຳລັບນັກລົງທຶນອົດສະຕຣາລີ. ການກວດສອບສະຖານະຂອງຜູ້ຖື AFSL ໃນ ASIC Connect Professional Registers ແມ່ນວິທີທີ່ງ່າຍດາຍໃນການຢືນຢັນການອະນຸຍາດຂອງ Broker.
The Clearing House Electronic Subregister System (CHESS) ຖືກດຳເນີນໂດຍ
ກອງທຶນບໍານານ (Superannuation) ແລະ SMSFs
ລະບົບ superannuation ທີ່ບັງຄັບຂອງອົດສະຕາລີ ໝາຍຄວາມວ່າ ພະນັກງານຊາວອົດສະຕາລີທຸກຄົນຈະມີເງິນອອມສໍາລັບບໍານານ. ກົດໝາຍ superannuation guarantee ກໍານົດໃຫ້ນາຍຈ້າງຕ້ອງຈ່າຍເງິນ 12% ຂອງ ordinary time earnings ຕັ້ງແຕ່ 1 July 2025 ເປັນຕົ້ນໄປ. ຊາວອົດສະຕາລີສ່ວນໃຫຍ່ປ່ອຍ super ໄວ້ກັບກອງທຶນຂອງ industry ຫຼື retail, ແຕ່ຜູ້ທີ່ຕ້ອງການຄວບຄຸມການລົງທຶນແບບເຕັມຮູບແບບ ສາມາດສ້າງ Self-Managed Super Fund (SMSF).
SMSF ສາມາດມີສະມາຊິກໄດ້ສູງສຸດ 6 ຄົນ, ປົກກະຕິແມ່ນເປັນກຸ່ມຄອບຄົວ. ສະມາຊິກທຸກຄົນຕ້ອງເປັນ trustees. ກອງທຶນຕ້ອງມີ written investment strategy, ຮັກສາບັນທຶກຢ່າງນ້ອຍ 5 ປີ, ແລະ ຕ້ອງໃຫ້ກວດບັນຊີປະຈໍາປີໂດຍ SMSF auditor ທີ່ໄດ້ຮັບອະນຸມັດ. Australian Taxation Office (ATO) ເປັນຜູ້ຄວບຄຸມ SMSFs ໂດຍບໍ່ແມ່ນ APRA. trustees ຂອງ SMSF ຮັບຜິດຊອບໂດຍສ່ວນຕົວໃນການປະກອບການໃຫ້ຖືກຕ້ອງຕາມກົດໝາຍ, ລວມທັງ contribution caps, preservation rules, ແລະ sole purpose test.
ນາຍໜ້າຫຼາຍບໍລິສັດມີບັນຊີ SMSF ສະເພາະທີ່ຊ່ວຍຈັດການແບບງ່າຍຂຶ້ນ. CommSec, SelfWealth, Stake, CMC Markets, ແລະ Interactive Brokers ທັງໝົດຮອງຮັບບັນຊີການຊື້-ຂາຍສໍາລັບ SMSF. CommSec ມ
ບຣອກເກີທີ່ດີທີ່ສຸດສຳລັບຮຸ້ນສະຫະລັດຈາກອົດສະຕາລີ
ນັກລົງທຶນອົດສະຕາລີໄດ້ຈັດສັນເງິນໄປຍັງຫຸ້ນສາກົນຫຼາຍຂຶ້ນ ໂດຍສະເພາະຫຸ້ນແລະ ETF ທີ່ຈົດຢູ່ໃນສະຫະລັດ. ຄ່າໃຊ້ຈ່າຍຫຼັກໃນການຊື້ຂາຍຮຸ້ນ US ຈາກອົດສະຕາລີ ແມ່ນການແປງອັດຕາເງິນຕ່າງປະເທດ (foreign exchange conversion) ແລະຄ່ານາຍໜ້າ (brokerage). ຄ່າໃຊ້ຈ່າຍເຫຼົ່ານີ້ຈະສະສົມຂຶ້ນຕາມເວລາ ແລະອາດລົບລ້າງຜົນຕອບແທນໄດ້ເຖິງຫຼາຍສ່ວນຮ້ອຍ ຖ້າບໍ່ຈັດການຢ່າງລະມັດລະວັງ.
Interactive Brokers ມີຄ່າແປງ FX ຕ່ຳສຸດໃນບັນດາບຣອກເກີທີ່ຮັບຜູ້ອາໄສອົດສະຕາລີ ດ້ວຍສະເປຣດແຄບເຖິງ 0.2 basis points ແລະຄ່ານາຍໜ້າຂັ້ນຕ່ຳ $2. ການແປງ $50,000 AUD ເປັນ USD ມີຄ່າປະມານ $10 ທີ່ Interactive Brokers. ທີ່ Stake ຄ່າທຳນຽມ FX 0.70% ການແປງດຽວກັນມີຄ່າ $350. ທີ່ SelfWealth ຄ່າ 0.60% ມີຄ່າ $300. ຄວາມແຕກຕ່າງດ້ານ FX ຢ່າງດຽວສາມາດເຮັດໃຫ້ Interactive Brokers ເປັນທາງເລືອກເດີມສຳລັບນັກລົງທຶນທີ່ເຮັດການແປງສະກຸນເງິນຂະໜາດໃຫຍ່ ຫຼືຜູ້ທີ່ຊື້ຂາຍຕະຫຼາດ US ເປັນປະຈຳ.
ອາກອນມໍລະດົກ (US estate tax) ຂອງສະຫະລັດ ຈະຖືກນຳໃຊ້ກັບຜູ້ບໍ່ແມ່ນຜູ້ພັກອາໄສ (non-residents) ທີ່ຖືຊັບສິນທີ່ຢູ່ໃນສະຫະລັດ (US-situs) ຫຼາຍກວ່າ $60,000 ໃນວັນເສຍຊີວິດ. ນີ້ລວມເຖິງຫຸ້ນ ແລະ ETF ທີ່ຈົດຕັ້ງຢູ່ໃນສະຫະລັດ—Apple, Microsoft, VTI, VOO ທັງໝົດມີຄຸນສົມບັດເປັນ US-situs. ອັດຕາອາກອນເລີ່ມທີ່ 18% ແລະຂຶ້ນເຖິງ 40% ສຳລັບຊັບສິນທີ່ເກີນ $1 million. ສົນທິສັນຍາອາກອນມໍລະດົກ US-ອົດສະຕາລີ ບໍ່ໄດ້ຍົກເ
ວິທີເປີດບັນຊີຈາກອົດສະຕາລີ
ການເປີດບັນຊີເຈົ້າຂອງການຊື້-ຂາຍ (brokerage) ຈາກອົດສະຕາລີ ຈຳເປັນຕ້ອງມີເລກທະບຽນພາສີ (tax file number - TFN), ທີ່ຢູ່ອາໄສຢູ່ອົດສະຕາລີ, ແລະເອກະສານຢືນຢັນຕົວຕົນ—ປົກກະຕິແມ່ນໃບຂັບຂີ່ (driver's licence), ບັດ Medicare, ຫຼື passport. ນາຍໜ້າສ່ວນໃຫຍ່ຈະກວດສອບຕົວຕົນຂອງທ່ານຜ່ານລະບົບອອນໄລນ໌ຂອງ Document Verification Service (DVS) ດັ່ງນັ້ນ ຂະບວນການຈຶ່ງໃຊ້ເວລາປະມານ 15 ຫາ 30 ນາທີ. ທ່ານຈະຕ້ອງມີບັນຊີທະນາຄານຢູ່ອົດສະຕາລີ ເພື່ອໃຊ້ເງິນ AUD. ບາງ broker ເຊັ່ນ Interactive Brokers ຍັງຮັບການໂອນເງິນໃນສະກຸນຕ່າງປະເທດອີກດ້ວຍ.
ສຳລັບບັນຊີ SMSF, ທ່ານຕ້ອງການ ABN ຂອງກອງທຶນ, TFN, trust deed, ແລະຫຼັກຖານວ່າກອງທຶນໄດ້ຖືກຈົດທະບຽນກັບ ATO. ປົກກະຕິ broker ຈະຂໍເອກະສານສຳເນົາທີ່ຢືນຢັນຂອງການລະບຸຕົວຕົນຂອງ trustee ແລະແບບຟອມຄຳຮ້ອງສະໝັກ SMSF ທີ່ເຊັນແລ້ວ. ຂະບວນການຕັ້ງຄ່າສຳລັບບ
សំណួរដែលគេសួរញឹកញាប់
តើការគាំទ្រ CHESS មានសុវត្ថិភាពជាងម៉ូដែលអ្នករក្សាទុក (custodian) ទេ? ទាំងពីរត្រូវបានគ្រប់គ្រង និងទាំងពីរបំបែកទ្រព្យសម្បត្តិអតិថិជនពីមូលនិធិផ្ទាល់របស់ Broker។ CHESS ផ្តល់កម្មសិទ្ធិផ្លូវច្បាប់ដោយផ្ទាល់ និងការចូលដំណើរការទំនាក់ទំនងរបស់ក្រុមហ៊ុន។ គណនីអ្នករក្សាទុក (custodial accounts) ត្រូវបានការពារដូចគ្នាទាក់ទងនឹងការបំបែកទ្រព្យសម្បត្តិ ប៉ុន្តែកាន់ភាគហ៊ុនក្នុងនាមរបស់ Broker។ សម្រាប់គោលបំណងជាក់ស្តែងភាគច្រើន ភាពខុសគ្នាខាងសុវត្ថិភាពគឺមិនសូវសំខាន់ទេ។
តើថ្លៃសេវា Broker នៅ ASX មានអ្វីខ្លះសម្រាប់ CHESS-sponsored broker ដែលថោកបំផុត? ថ្លៃ Stake គឺ $3 ក្នុងមួយការជួញដូរ ASX។ CMC Markets គិត $0 សម្រាប់ការទិញប្រចាំថ្ងៃដំបូងក្នុងមួយភាគហ៊ុន រហូតដល់ $1,000។ SelfWealth គិតថ្លៃថេរ $9.50។ សម្រាប់ការទិញតូចៗញឹកញាប់ CMC Markets គឺថោកបំផុត។ សម្រាប់ការជួញដូរធំៗតែមួយ Stake ដែលមានអត្រាថេរ $3 ឈ្នះ។
តើខ្ញុំអាចជួញដូរ US options ពីអូស្ត្រាលីបានទេ? Interactive Brokers ផ្តល់ការជួញដូរ US options ជាមួយគណនីដែលគ្រប់គ្រងដោយ ASIC។ Broker លក់រាយភាគច្រើននៅអូស្ត្រាលីមិនផ្តល់ options trading ទេ។ CommSec និង SelfWealth ផ្តល់ការជួញដូរ warrant មានកម្រិត ប៉ុន្តែមិនមែន US equity options ស្តង់ដារ។
តើ Broker របស់ខ្ញុំត្រូវគាំទ្រ SMSF accounts ទេ? បាទ/ចាស។ គណនីបុគ្គល ឬគណនីរួមធម្មតា មិនអាចកាន់ទ្រព្យសម្បត្តិ SMSF បានទេ។ គណនីត្រូវបើកក្នុងនាម trustee របស់ SMSF ជា trustee សម្រាប់មូលនិធិ។ CommSec, Interactive Brokers, SelfWealth, Stake, និង CMC Markets ទាំងអស់គាំទ្រ SMSF trading accounts។
តើ Broker អូស្ត្រាលីគិតថ្លៃបម្លែងរូបិយប័ណ្ណប៉ុន្មាន? Interactive Brokers គិតអត្រាជិត spot ជាមួយនឹងកម្រៃអប្បបរមា $2។ Stake គិត 70 basis points។ SelfWealth គិត 60 basis points។ CommSec គិតប្រហែល 60 basis points តាមរយៈសេវាជួញដូរអន្តរជាតិរបស់ខ្លួន។ Pearler គិត 50 basis points សម្រាប់ US trades។ នៅលើការបម្លែង $10,000 ភាពខុសគ្នារវាង $2 របស់ IBKR និង $70 របស់ Stake មានសារៈសំខាន់សម្រាប់អ្នកជួញដូរញឹកញាប់។
តើ Australian ETFs ឬ US ETFs មួយណាល្អជាងសម្រាប់អ្នកវិនិយោគនៅអូស្ត្រាលី? Australian-domiciled ETFs ដែលបានចុះបញ្ជីនៅ ASX ផ្តល់ franking credits លើការកាន់កាប់ភាគហ៊ុនអូស្ត្រាលី និងជៀសវាងការព្រួយបារម្ភអំពីពន្ធ estate របស់សហរដ្ឋអាមេរិក។ US-domiciled ETFs មានអត្រា expense ratio ទាបជាង និង spreads តូចជាង ប៉ុន្តែបង្ហាញអ្នកវិនិយោគទៅនឹង US estate tax សម្រាប់ portfolios លើស $60,000 និងបង្កើត 15% foreign withholding tax ដោយគ្មានអត្ថប្រយោជន៍ franking។ សម្រាប់អ្នកវិនិយោគអូស្ត្រាលីភាគច្រើន ETFs ដែលបានចុះបញ្ជីនៅ ASX ឬ Ireland-domiciled international ETFs តាមរយៈ Interactive Brokers គឺជារចនាសម្ព័ន្ធដែលសមស្របជាង។
ບ່ອນເລີ່ມຕົ້ນ
ສໍາລັບຄ່າໃຊ້ຈ່າຍຕໍ່າສຸດໃນການຊື້ຂາຍລະຫວ່າງປະເທດ ແລະ ASX, ເປີດບັນຊີ Interactive Brokers account. ສໍາລັບການຊື້ຂາຍ ASX ທີ່ມີຄ່າທໍານຽມຖືກ ພາຍໃຕ້ CHESS-sponsored ພ້ອມຄຸນສົມບັດສໍາລັບຜູ້ເລີ່ມຕົ້ນທີ່ແຂງແຮງ, ໃຫ້ເລີ່ມດ້ວຍ CMC Markets. ສໍາລັບການຊື້ຂາຍ ASX ຄ່າທໍານຽມ�