ການຫຼອກລວງຂອງ Broker ທີ່ຄວນຫຼີກເວັ້ນ — ສັນຍານເຕືອນ ແລະ ອາການຜິດປົກກະຕິ

ການຫຼอกລວງຂອງ Broker ມັກຈະມີແບບແຜນທີ່ຄາດໄດ້. Broker ທີ່ທຸຈະລິດທົ່ວໄປຈະມີລັກສະນະຮ່ວມກັນ: ພວກເຂົາບໍ່ໄດ້ລົງທະບຽນກັບອົງການກຳກັບທີ່ເຊື່ອຖືໄດ້, ພວກເຂົາໃຊ້ການຂາຍທີ່ກົດດັນສູງ, ແລະ ພວກເຂົາມັກຈະຫາຍຕົວໄປພ້ອມກັບເງິນຂອງລູກຄ້າ. ຄູ່ມືນີ້ກວມເ

ການຫຼອກລວງ Broker ທີ່ພົບເລື້ອຍທີ່ສຸດ

1. ນາຍໜ້າທີ່ບໍ່ໄດ້ຈົດທະບຽນ ຫຼື ບໍ່ໄດ້ຮັບອະນຸຍາດ

ການຫຼອກລວງທີ່ພື້ນຖານທີ່ສຸດ: ນາຍໜ້າທີ່ບໍ່ໄດ້ຈົດທະບຽນກັບຜູ້ຄວບຄຸມດ້ານການເງິນທີ່ຖືກຕ້ອງ ແຕ່ກໍອ້າງວ່າມີ. ການດໍາເນີນງານແບບນີ້ມີຕັ້ງແຕ່ເວັບໄຊທ໌ທີ່ຫຍາບຄາຍ ໄປຮອດແພລດຟອມທີ່ເບິ່ງມືອາຊີບ ແລະຄ້າຍຄືຂອງຈິງ. ພວກເຂົາຮັບເງິນຝາກ ແລະອາດຈະສະແດງການຊື້ຂາຍທີ່ເບິ່ງເປັນຈິງ, ແຕ່ເງິນບໍ່ໄດ້ຖືກນໍາໄ�

2. ບໍລິສັດປອມແລະການລັກຂໍ້ຕົວຕົນ

ບໍລິສັດປອມ (clone firms) ຈະປອມແປງເພື່ອອ້າງຕົວເປັນ Broker ທີ່ຖືກຕ້ອງ ໂດຍການຄັດລອກຊື່, ການອອກແບບເວັບໄຊ, ເລກທະບຽນການກຳກັບດ້ານກົດໝາຍ, ແລະຂໍ້ມູນອົງກອນ. ເວັບໄຊຂອງບໍລິສັດປອມຈະເບິ່ງຄ້າຍຄືກັນກັບ Broker ທີ່ຖືກຕ້ອງ—ມັກຈະແຕກຕ່າງພຽງແຕ່ຊື່ domain ຫຼືຂໍ້ມູນການຕິດຕໍ່. ລູກຄ້າເຊື່ອວ່າກຳລັງເປີດບັນຊີກັບບໍລິສັດທີ່ຖືກຕ້ອງ ແຕ່ແທ້ຈິງແມ່ນກຳລັງສົ່ງເງິນໃຫ້ພວກຄົນຫຼອກລວງ.

ວິທີສັງເກດ: ຊອກຫາເວັບໄຊຂອງ Broker ໂດຍກົງ—ຢ່າກ

3. ການໂທຫາຢ່າງບໍ່ຄາດຄິດ ແລະ ການຫຼອກລວງແບບ Boiler Room

ຜູ້ໂທຕິດຕໍ່ຫາທ່ານ — ສົມມຸດວ່າມາຈາກ Broker — ພ້ອມກັບໂອກາດການລົງທຶນທີ່ຈຳເປັນດ່ວນ. ຜູ້ໂທເປັນຄົນຊັກຈູງ, ມືອາຊີບ, ແລະ ການລົງທຶນຟັງດູໜ້າສົນໃຈ. ການໂທແມ່ນບໍ່ໄດ້ຖືກຂໍ: ທ່ານບໍ່ໄດ້ຮ້ອງຂໍຂໍ້ມູນກ່ຽວກັບ Broker ຫຼື ການລົງທຶນນີ້.

ວິທີຮູ້ຈັກ: Broker ທີ່ແທ້ຈິງບໍ່ໂທຫາຢ່າງບໍ່ຄາດຄິດ. ພວກເຂົາບໍ່ກົດດັນໃຫ້ທ່ານ

4. ການຫຼອກລວງຜົນຕອບແທນທີ່ຮັບປະກັນ ແລະ ສັນຍານການຊື້ຂາຍ

"ຜົນຕອບແທນປະຈຳວັນທີ່ຮັບປະກັນ 2%" — "ອັລກໍລິທຶມຂອງພວກເຮົາບໍ່ເຄີຍຂາດທຶນ" — "ສັນຍານການຊື້ຂາຍອັດຕາຊະນະ 95%."

ບໍ່ມີການລົງທຶນທີ່ຖືກຕ້ອງທີ່ສະເໜີຜົນຕອບແທນທີ່ຮັບປະກັນ. ຖ້າມີຄົນສັນຍາວ່າຈະໃຫ້ຜົນຕອບແທນທີ່ຮັບປະກັນ, ພວກເຂົາກຳລັງຕົວະ. ສັນຍານການຊື້ຂາຍທີ່ອ້າງວ່າມີອັດຕາຊະນະສູງຫຼາຍກໍເປັນການຫຼອກລວງເຊັ່ນກັນ — ຖ້າມີອັ

5. ການຫຼອກລວງໃນຫ້ອງຟື້ນຟູ

ທ່ານເສຍເງິນໃຫ້ກັບການຫຼອກລວງຂອງ Broker. ມີຄົນໜຶ່ງຕິດຕໍ່ຫາທ່ານ ໂດຍອ້າງວ່າສາມາດຊ່ວຍຟື້ນຟູເງິນຂອງທ່ານໄດ້ — ເພື່ອເກັບຄ່າບໍລິການ. ພວກເຂົາຂໍໃຫ້ຈ່າຍລ່ວງໜ້າ ແລ້ວຫາຍໄປ ຫຼືບັງຄັບໃຫ້ຈ່າຍເງິນອີກຫຼາຍ. ພວກຫຼອກລວງໃນຫ້ອງຟື້ນຟູ ຈະເຈາະຈົງເປົ້າໝາຍໃສ່ຜູ້ທີ່ເຄີຍຖືກຫຼອກລວງມາກ່ອນ ໂດຍມັກຈະໄດ້ຂໍ້ມູນການຕິດຕໍ່ຈາກເຄືອຂ

6. ການຫຼອກລວງຜ່ານສື່ສັງຄົມ ແລະອິນຟຼູເຊີ

ສື່ສັງຄົມເຕັມໄປດ້ວຍການໂຄສະນາການລົງທຶນທີ່ຫຼອກລວງ. ຮູບແບບມີຫຼາຍຢ່າງ: ການອ້າງຮັບຈາກດາລາປອມ, “ກຸ່ມການລົງທຶນ” ໃນ WhatsApp ຫຼື Telegram, ວິດີໂອ YouTube ທີ່ໂຄສະນາ Broker ທີ່ບໍ່ໄດ້ຈົດທະບຽນ, ຫຼື ໂຄສະນາໃນ Instagram ທີ່ສັນຍາຜົນຕອບແທນທີ່ເກີນຈິງ. ສິ່ງທີ່ຄືກັນແມ່ນວ່າ Broker ຫຼື ການລົງທຶນທີ່ຖືກໂຄສະນານັ້ນ ບໍ່ແມ່ນຂອງຈິງ.

ວິທີສັງເກດ: ຈົ່ງສົງໄສກັບການລົ�

7. ການຫຼອກລວງຂອງ Broker ດ້ານ Crypto

ວົງການ crypto ໄດ້ດຶງດູດ Broker ແລະ ແລກປ່ຽນທີ່ສໍ້ໂກງຈໍານວນຫຼາຍ. ການດໍາເນີນງານເຫຼົ່ານີ້ມີລັກສະນະຄ້າຍຄືກັບການຫຼອກລວງ Broker ແບບດັ້ງເດີມ — ພວກມັນບໍ່ໄດ້ຈົດທະບຽນ, ສັນຍາຜົນຕອບແທນທີ່ເປັນໄປບໍ່ໄດ້, ແລະ ເຮັດໃຫ້ຖອນເງິນຍາກ ຫຼື ເປັນໄປບໍ່ໄດ້. Crypto ເພີ່ມຄວາມຊັບຊ້ອນ ເພາະກອບການກຳກັບດູແລຍັງໃໝ່ກວ່າ, ແລະ ທຸລະກໍາຖອນບໍ່ສາມາດຍ້ອນກັບໄດ້.

ວິທີຮູ້ຈັກ: ກວດສອບເວທີຜ່ານກອບການກຳກັບດູແລທີ່ໃຊ້ບັງຄັບ. ເຂົ້າໃຈວ່າ

8. ກຸ່ມ Pump-and-Dump

ກຸ່ມທີ່ຈັດຕັ້ງຢູ່ໃນ Discord, Telegram, ຫຼື ສື່ສັງຄົມ ຈະປະສານງານເພື່ອຊື້ຫຸ້ນ ຫຼື ສະກຸນເງິນດິຈິຕອນທີ່ກຳນົດ, ເພີ່ມລາຄາໃຫ້ສູງຂຶ້ນ, ແລ້ວຈຶ່ງຂາຍໃນຈຸດສູງສຸດ — ໂດຍປະໄວ້ໃຫ້ຜູ້ຊື້ຕໍ່ມາຖືກຄ້າງຕຳແໜ່ງທີ່ບໍ່ມີຄ່າ. ຜູ້ຈັດຕັ້ງໄດ້ກຳໄລ; ຜູ້ຕິດຕາມເສຍຫາຍ.

ວິທີຮູ້ຈັກ: ກຸ່ມໃດໆທີ່ປະສານງານການຊື້ເພື່ອ “pump” ລາຄາ ກຳລັງເຂົ້າຮ່ວມໃນການປັ່ນປ່ວນຕະຫຼາດ (market manipulation). ການ�

9. ການທຳບົດບົດວິຈານ Broker ແລະເວັບໄຊສຳລັບ Affiliate

ຄົນຫຼອກລວງສ້າງເວັບໄຊສຳລັບການວິຈານທີ່ເບິ່ງມືອາຊີບ ແລະແນະນຳ Broker ທີ່ບໍ່ມີການຄວບຄຸມ. ບົດວິຈານເບິ່ງຈິງ — ການວິເຄາະລະອຽດ, ຄະແນນດາວ, ຄຳຄຳເຫັນຈາກລູກຄ້າ — ແຕ່ Broker ທີ່ແນະນຳທຸກຄົນຈະໄດ້ຄ່ານາຍໜ້າ (commission) ຫຼືຖືກດຳເນີນໂດຍກຸ່ມອາຊະຍາກອນກຸ່ມດຽວກັນ. ເວັບໄຊສຳລັບການວິຈານມີຢູ່ເພື່ອພາຜູ້ເສຍຫາຍໄປຫາ Broker ທີ່ສໍ້ໂກງ.

ວິທີຮູ້ຈັກ: ກວດເບິ

10. ລໍ້ລວງເພື່ອເຂົ້າເຖິງບັນຊີ

ອີເມວ ຫຼື SMS ປາກົດວ່າມາຈາກ Broker ທີ່ຖືກຕ້ອງຂອງທ່ານ ໂດຍຂໍໃຫ້ທ່ານລອກອິນເພື່ອແກ້ໄຂບັນຫາດ່ວນ. ລິ້ງຈະໄປຫາເວັບໄຊທີ່ເບິ່ງຄ້າຍຄືໜ້າລອກອິນຂອງ Broker ຂອງທ່ານຢ່າງສົມບູນ. ເມື່ອທ່ານໃສ່ຂໍ້ມູນການເຂົ້າລະບົບ (credentials) ຂອງທ່ານ, ພວກອາຊະຍາກອນຈະຈັບຂໍ້ມູນໄດ້ ແລະເຂົ້າເຖິງບັນຊີຕົວຈິງຂອງທ່ານ.

ວິທີສັງເກດ: ຢ່າກົດລິ້ງລອກອິນໃນອີເມວ ຫຼື SMS. ໃຫ້ພິມ URL ຂອງ Broker ຂອງທ່ານເອງໂດຍກົງ�

ວິທີລາຍງານການຫຼອກລວງຂອງ Broker

ປະເທດ	ບ່ອນລາຍງານ
ສະຫະລັດ	SEC (sec.gov/complaint), FINRA, FBI (ic3.gov), FTC
ສະຫະອານາຈັກ	FCA (fca.org.uk/contact), Action Fraud
ສະຫະພາບເອີຣົບ	ຜູ້ກຳກັບດແຫຼ່ງການເງິນລະດັບຊາດ (ແຕກຕ່າງຕາມປະເທດ)
ອົດສະຕາລີ	ASIC (asic.gov.au), Scamwatch
ການາດາ	Canadian Anti-Fraud Centre, ຜູ້ກຳກັບຫຼັກຊັບລະດັບແຂວງ
ສິງກະໂປ	MAS, Singapore Police Force

ນອກຈາກນີ້ ຄວນລາຍງານການຫຼອກລວງໃຫ້ຜູ້ໃຫ້ບໍລິການການຊຳລະທີ່ທ່ານໃຊ້ — ທະນາຄານຂອງທ່ານ, ບໍລິສັດບັດເຄຣດິດ, ຫຼື ແພລດຟອມການຊຳລະ. ພວກເຂົາອາດຈະສາມາດຍ

ບັນຊີກວດສອບນາຍໜ້າແທ້ (Genuine Broker Checklist)

ໃຊ້ບັນຊີກວດສອບນີ້ກ່ອນຝາກເງິນກັບ Broker ໃດໜຶ່ງ:

• Broker ປາກົດຢູ່ໃນ FINRA BrokerCheck ຫຼື ຖານຂໍ້ມູນຂອງຜູ້ກຳກັບພາຍໃນປະເທດ ພ້ອມການລົງທະບຽນ “Approved” ທີ່ທັນສະໄໝ
• ກວດສອບສະມາຊິກ SIPC ແລ້ວ (Broker ຂອງສະຫະລັດ) ຫຼື ສະມາຊິກໂຄງການຊົດເຊີຍທີ່ເໝາະສົມ
• ທີ່ຢູ່ທາງກາຍຂອງ Broker ກວດສອບໄດ້ ແລະ ສອດຄ່ອງກັນທຸກແຫຼ່ງຂໍ້ມູນ
• Broker ບໍ່ໄດ້ໂທຫາທາງເຢັນ (cold-call) ຫຼື ກົດດັນໃຫ້ທ່ານຝາກເງິນໄວ
• ບໍ່ມີການອ້າງວ່າຜົນຕອບແທນຖືກຮັບປະກັນ ຫຼື ອັດຕາຜົນຕອບແທນທີ່ກຳນົດໄວ້
• ມີການເປີດເຜີຍດ້ານກຳກັບ (regulatory disclosures) ທີ່ມີຢູ່ ແລະ ກວດສອບໄດ້ໃນເວັບໄຊຂອງ Broker
• ຂໍ້ມູ

ຄຳຖາມທີ່ພົບເລື້ອຍ

ນາຍໜ້າທີ່ເປັນການຫຼອກລວງ ສາມາດມີເວັບໄຊທ໌ທີ່ເບິ່ງມືອາຊີບໄດ້ບໍ? ໄດ້. ພວກຫຼອກລວງລົງທຶນໃນການອອກແບບເວັບໄຊທ໌, ຂໍ້ຄວາມມືອາຊີບ, ແລະ ອິນເທີເຟດການຊື້ຂາຍທີ່ເບິ່ງເປັນຈິງ. ຄວາມເບິ່ງມືອາຊີບບໍ່ໄດ້ບອກວ່າເປັນຂອງແທ້. ມີແຕ່ການກວດສອບດ້ານການກຳກັບດູແລ (regulatory verification) ເທົ່ານັ້ນ.

ຖ້າຂ້ອຍໄດ້ສົ່ງເງິນໄປໃຫ້ນາຍໜ້າທີ່ເປັນການຫຼອກລວງແລ້ວ ຄວນເຮັດຢ່າງໃດ? ຕິດຕໍ່ທະນາຄານ ຫຼື ຜູ້ໃຫ້ບໍລິການການຊຳລະເງິນຂອງທ່ານທັນທີເພື່ອໂຕ້ແຍ້ງລາຍການ. ລາຍງານການຫຼອກລວງໃຫ້ຜູ້ກຳກັບດູແລດ້ານການເງິນໃນທ້ອງຖິ່ນຂອງທ່ານ. ຖ້າຈຳນວນເງິນຫຼາຍ, ໃຫ້ປຶກສາທະນາຍຄວາມ. ການກູ້ຄືນເງິນທີ່ສົ່ງໄປໃຫ້ພວກຫຼອກລວງແມ່ນຍາກ — ການປ້ອງກັນການເສຍຫາຍໃນຕອນທຳອິດແມ່ນການປົກປ້ອງທີ່ແຂງແຮງທີ່ສຸດ.

ນາຍໜ້າ offshore ທັງໝົດແມ່ນການຫຼອກລວງບໍ? ບໍ່ທັງໝົດ, ແຕ່ສ່ວນໃຫຍ່ແມ່ນ. ພວກນາຍໜ້າຫຼອກລວງມັກດຳເນີນງານຈາກປະເທດທີ່ມີການກຳກັບດູແລຢ່ອນຢາວຫຼາຍ. ນາຍໜ້າທີ່ຖືກກຳກັບດູແລພຽງແຕ່ໃນ Seychelles, the Marshall Islands, ຫຼື St. Vincent and the Grenadines — ແຕ່ເປົ້າໝາຍລູກຄ້າໃນ US, UK, ຫຼື EU — ມີແນວໂນ້ມວ່າດຳເນີນຢູ່ນອກກອບການກຳກັບດູແລທີ່ຄວນຈະນຳໃຊ້ກັບທ່ານ. ກວດສອບການກຳກັບດູແລຂອງນາຍໜ້າກັບຜູ້ກຳກັບດູແລຂອງທ່ານເອງ.

**ຂ້ອຍຈະຮູ້ໄດ້ແນວໃດວ່າເວັ�

ຈຸດເລີ່ມຕົ້ນ

ຖ້າທ່ານກຳລັງປະເມີນ Broker, ໃຫ້ເລີ່ມຈາກຄູ່ມື ກວດກາການຄວບຄຸມແບບຂັ້ນຕອນ. ອ່ານ ສູນລວມຄວາມປອດໄພຂອງ Broker ເພື່ອເບິ່ງກອບການປົກປ້ອງທັງໝົດ. ຄົ້ນຫາ Broker ທີ່ໄດ້ຮັບການທົບທວນ — ແຕ່ລະອັນໄດ້ຖືກກວດສອບກັບ FINRA BrokerCheck ແລະຖານຂໍ້ມູນ SEC EDGAR. ຖ້າ Broker ບໍ່ຢູ່ໃນລາຍຊື່ຂອງພວກເຮົາ, ກະລຸນາກວດສອບດ້ວຍຕົນເອງກ່ອນຝາກເງິນ.

*ການລົງທຶນມີຄວາມສ່ຽງ. ມູນຄ່າຂອງການລົງທຶນສາມາດຂຶ້ນ ຫຼື ລົງ ແລະທ່ານອາດຈະໄດ້ຮັບຄືນໜ້ອຍກວ່າກ