ນີ້ບໍ່ແມ່ນຄຳແນະນຳການລົງທຶນ. ຂໍ້ມູນທີ່ໃຫ້ແມ່ນເພື່ອການສຶກສາ ແລະ ຂໍ້ມູນທົ່ວໄປເທົ່ານັ້ນ ແລະບໍ່ແມ່ນການສະເໜີ�
ການປ່ຽນ custodian ໝາຍເຖິງການຍ້າຍບັນຊີການຊື້ຂາຍຮຸ້ນຂອງທ່ານຈາກ Broker ໜຶ່ງ (ຜູ້ຖືຄອງເງິນສົດແລະຫຼັກຊັບ) ໄປອີກ Broker ໜຶ່ງ. ຂັ້ນຕອນນີ້ງ່າຍດາຍສຳລັບບັນຊີມາດຕະຖານສ່ວນໃຫຍ່, ແລະ Broker ໃໝ່ມັກຈະເປັນຜູ້ຈັດການເອກະສານ ແລະການສື່ສານກັບ Broker ເກົ່າໃຫ້.
Custodian ແມ່ນສະຖາບັນທີ່ຖືຄອງເງິນສົດແລະຫຼັກຊັບໃນບັນຊີ. ສຳລັບນັກລົງທຶນລາຍຍ່ອຍສ່ວນໃຫຍ່, custodian ແມ່ນ Broker. ການປ່ຽນ custodian ໝາຍເຖິງການໂອນຊັບສິນໄປຫາ Broker ອື່ນ, ແລະການໂອນສາມາດເຮັດໄດ້ 2 ວິທີ: ການໂອນແບບ in-spec
ການໂອນແບບ In-specie
ການໂອນແບບ in-specie (ຍັງເອີ້ນວ່າ ACAT transfer ໃນສະຫະລັດ) ຫຼື ການໂອນຈາກ Broker ຫາ Broker ແມ່ນການຍ້າຍຫຼັກຊັບ ແລະເງິນສົດຈາກບັນຊີເກົ່າໄປບັນຊີໃໝ່ ໂດຍບໍ່ໄດ້ກະຕຸ້ນການຂາຍ ແລະການຊື້. ຫຼັກຊັບຖືກຍ້າຍໄປຕາມສະພາບເດີມ ແລະລະດັບຕົ້ນທຶນ (cost basis) ຖືກຮັກສາໄວ້. ການໂອນນີ້ແມ່ນວິທີທີ່ມີປະສິດທິພາບທີ່ສຸດໃນການປ່ຽນ custodians, ເພາະຊັບສິນຍັງຖືກລົງທຶນຢູ່ຕະຫຼອດຂະບວນການ.
Broker ໃໝ່ເປັນຜູ້ເລີ່ມການໂອນແທນຜູ້ເຈົ້າຂອງບັນຊີ. ຜູ້ເຈົ້າຂອງບັນຊີຕື່ມແບບຟອມການໂອນຈາກ Broker ໃໝ່, ໂດຍໃຫ້ຊື່ຂອງ Broker ເກົ່າ, ເລກບັນຊີ, ແລະລາຍລະອຽດຂອງຜູ້ຖືບັນຊີ. Broker ໃໝ່ສົ່ງແບບຟອມໄປຫາ Broker ເກົ່າ, ແລະ Broker ເກົ່າໂອນຊັບສິນ.
ການໂອນມັກຈະໃຊ້ເ�
ການໂອນເງິນສົດ
ຖ້າ Broker ເກົ່າບໍ່ຮອງຮັບການໂອນແບບ in-specie, ຫຼືຖ້າເຈົ້າຂອງບັນຊີຕ້ອງການການຕັດຂາດແບບສະອາດ, ເຈົ້າຂອງບັນຊີສາມາດຂາຍສິນຊັບ (positions), ໂອນເງິນສົດໄປຫາ Broker ໃໝ່, ແລະຄ່ອຍຊື້ສິນຊັບດັ່ງກ່າວຄືນຢູ່ທີ່ນັ້ນ. ຂັ້ນຕອນນີ້ໄວກວ່າ (1-3 ວັນທຳການເພື່ອໃຫ້ເງິນມາຮອດ), ແຕ່ມັນກໍ່ກະຕຸ້ນເຫດການພາສີ (ການຈຳໜ່າຍຫຼັກຊັບ) ແລະເປີດໃຫ້ບັນຊີຮັບຄວາມສ່ຽງດ້ານຕະຫຼາດໃນຊ່ວງຫວ່າງລະຫວ່າງການຂາຍ ແລະ ການຊື້ຄືນ.
ການໂອນເງິນສົດແມ່ນວິທີທີ່ເໝາະສົມ ຖ້າເຈົ້າຂອງບັນຊີຕ້ອງການປ່ຽ
ສິ່ງທີ່ Broker ໃໝ່ຕ້ອງການ
Broker ໃໝ່ຈະຂໍຂໍ້ມູນດຽວກັນກັບການເປີດບັນຊີໃໝ່: ການຢືນຢັນຕົວຕົນ (passport ຫຼື national ID, ຫຼັກຖານທີ່ຢູ່), ຊື່ຂອງ Broker ເກົ່າ ແລະເລກບັນຊີ, ແລະລາຍເຊັນຂອງເຈົ້າຂອງບັນຊີໃນແບບຟອມການໂອນ. ບາງ Broker ຍັງຂໍໃຫ້ສົ່ງໃບລາຍງານລ່າສຸດຈາກ Broker ເກົ່າ ເພື່ອຢືນຢັນສະຖານະຖືຄອງ (positions) ແລະຕົ້ນທຶນຄ່າທຶນ (cost basis).
Broker ໃໝ່ຍັງຈະຂໍໃຫ້ເຈົ້າຂອງບັນຊີເລືອກປະເພດບັນຊີ (individual, joint, corporate, trust) ແລະໂຄງສ້າງຄ່າທຳນຽມ (standard, premium, active trader). ການເລືອກນີ້ກຳນົດເງື່ອນໄຂການ
ສິ່ງທີ່ຄວນເຝົ້າລະວັງໃນຊ່ວງການປ່ຽນ
ຄວາມສ່ຽງອັນທຳອິດແມ່ນຊ່ອງຫ່າງໃນການເຂົ້າເຖິງການຊື້ຂາຍ. ໃນລະຫວ່າງການໂອນ, ສະຖານະການຖືຢູ່ໃນລະຫວ່າງການຂົນສົ່ງຈະຖືກຢຸດໃຊ້, ແລະ ເຈົ້າຂອງບັນຊີບໍ່ສາມາດຊື້ຂາຍພວກມັນໄດ້. ຖ້າຕະຫຼາດກຳລັງເຄື່ອນໄວ, ເຈົ້າຂອງບັນຊີອາດຈະພາດໂອກາດການຊື້ຂາຍ ຫຼື ບໍ່ສາມາດປິດສະຖານະໄດ້. ວິທີແກ້ແມ່ນປິດສະຖານະທີ່ຈຳເປັນຕ້ອງຈັບເວລາກ່ອນເລີ່ມການໂອນ, ຫຼື ຍອມຮັບຊ່ອງຫ່າງນັ້ນ.
ອັນທີສອງແມ່ນການໂອນບາງສ່ວນ. ນາຍໜ້າບາງລາຍອາດໂອນແຕ່ສະຖານະທີ່ຢູ່ໃນຊື່ດຽວກັນ ແລະ ເງິນສະກຸນດຽວກັນ. ຖ້າບັນຊີຖືສະຖານະໃນເງິນສະກ�
ຄຳຖາມທົ່ວໄປກ່ຽວກັບການປ່ຽນ custodian
ຂ້ອຍສາມາດປ່ຽນ custodian ໄດ້ບໍ ຖ້າຂ້ອຍມີ margin loan ທີ່ເປີດຢູ່? ໄດ້, ແຕ່ຂະບວນການຈະສັບສົນກວ່າ. margin loan ຕ້ອງຖືກຊຳລະຄືນໃນເວລາທີ່ມີການໂອນ, ເພາະ custodian ໃໝ່ບໍ່ມີຂໍ້ຕົກລົງ margin ຂອງ Broker ເກົ່າ. ຜູ້ຄ້າອາດຈະຕ້ອງຂາຍບາງສະຖານະ (positions) ເພື່ອຊຳລະກູ້, ຫຼືໂອນຫຼັກຊັບ (collateral) ແລະເອົາ margin loan ໃໝ່ຢູ່ Broker ໃໝ່.
ຂ້ອຍຈະເສຍຂໍ້ມູນ cost basis ບໍ? cost basis ຄວນຖືກໂອນຕາມການໂອນແບບ in-specie, ແຕ່ບໍ່ແມ່ນ Broker ທຸກລາຍຈະສົ່ງມັນໄດ້ຢ່າງຖືກຕ້ອງ. ຜູ້ຄ້າຄວນເກັບສຳເນົາຂອງເອກະສານທັງໝົດ (statements) ແລະຢືນຢັນການຊື້ຂາຍ (trade confirmations), ເພື່ອກໍລະນີທີ່ຕ້ອງປ້ອນ cost basis ດ້ວຍມືຢູ່ Broker ໃໝ່.
ຂ້ອຍຕ້ອງປິດບັນຊີຂອງຂ້ອຍກັບ Broker ເກົ່າບໍ? ໂດຍທົ່ວໄປ Broker ເກົ່າຈະປິດບັນຊີເມື່�
ແຫຼ່ງຂໍ້ມູນທີ່ກ່ຽວຂ້ອງ
ຈຸດເລີ່ມຕົ້ນ
ຖ້າທ່ານກຳລັງປ່ຽນ custodians, ຂັ້ນຕອນທຳອິດທີ່ມີປະໂຫຍດຫຼາຍທີ່ສຸດ ແມ່ນກວດນະໂຍບາຍການໂອນຂອງ Broker ໃໝ່, ຄ່າທຳນຽມການໂອນຂອງ Broker ເກົ່າ, ແລະ ໄລຍະເວລາການໂອນ. ຂອງພວກເຮົາ broker comparison ລາຍຊື່ custodians ໃນເຂດອຳນາດຫຼັກໆ ແລະ ນະໂຍບາຍການໂອນ, ເຊິ່ງລວມກັນບອກວ່າການປ່ຽນຈະເປັນແນວໃດກ່ອນທີ່ທ່