FINRA ອະທິບາຍ — FINRA ແມ່ນຫຍັງ ແລະ ມັນຄວບຄຸມ Broker ແນວໃດ

FINRA — ອົງການກຳກັບອຸດສາຫະກຳການເງິນ (Financial Industry Regulatory Authority) — ແມ່ນອົງການກຳກັບຕົນເອງທີ່ດູແລຜູ້ຄ້າຂາຍຫຼັກຊັບ (broker-dealers) ໃນສະຫະລັດ ແລະຕົວແທນທີ່ລົງທະບຽນຂອງພວກເຂົາ. Broker ແລະ registered representative ທຸກຄົນໃນສະຫະລັດຕ້ອງເປັນສະມາຊິກຂອງ FINRA. FINRA ຂຽນກົດລະບຽບທີ່ຄວບຄຸມການປະພຶດຂອງ broker, ກວດສອບບໍລິສັດເພື່ອຄວາມສອດຄ່ອງ, ແລະລົງໂທດຜູ້ທີ່ລະເມີດກົດລະບຽບ. ການເຂົ້າໃຈວ່າ FINRA ເຮັ

FINRA ເຮັດຫຍັງ

FINRA ບໍ່ແມ່ນອົງການຂອງລັດ. ມັນເປັນອົງການກຳກັບຕົນເອງ (SRO) ທີ່ຖືກອະນຸຍາດໂດຍສະພາສະຫະລັດ ແລະຖືກກຳກັບໂດຍ SEC. ຄວາມຮັບຜິດຊອບຂອງ FINRA ຕົກຢູ່ໃນ 4 ໝວດຫຼັກ:

ການອອກກົດລະບຽບ: FINRA ຂຽນ ແລະ ຮັກສາກົດລະບຽບທີ່ຄວບຄຸມການປະພຶດຂອງ broker-dealer ໃນສະຫະລັດ. ກົດລະບຽບເຫຼົ່ານີ້ຄອບຄຸມທຸກຢ່າງຈາກມາດຕະຖານການໂຄສະນາ ໄປຫາຂໍ້ກຳນົດຕ້ານການຟອກເງິນ ແລະ ມາດຕະຖານຄວາມເໝາະສົມ (ຂໍ້ກຳນົດທີ່ວ່າ broker ຕ້ອງແນະນຳແຕ່ການລົງທຶນທີ່ເໝາະສົມສຳລັບລູກຄ້າທີ່ກຳນົດ). ກົດລະບຽບຂອງ FINRA ມີຜົນບັງຄັບເໝືອນກົດໝາຍສຳລັບບໍລິສັດສະມາຊິກ.

ການກວດກາ: FINRA ກວດກາ broker-dealers ເພື່ອຢືນຢັນການປະຕິບັດຕາມກົດລະບຽບຂອງຕົນ. ການກວດກາອາດເປັນປະເພດປົກກະຕິ (ຈັດຕາມຮອບປົກກະຕິ) ຫຼື ຖືກກະຕຸ້ນ

ອຳນາດການບັງຄັບໃຊ້ຂອງ FINRA

FINRA ມີອຳນາດການບັງຄັບໃຊ້ທີ່ສຳຄັນ. ການດຳເນີນການທີ່ມັນສາມາດເຮັດໄດ້ລວມມີ:

ການບັງຄັບໃຊ້	ຄຳອະທິບາຍ
Censure	ການຕຳໜິແບບເປັນທາງການ, ເຜີຍແຜ່ຕໍ່ສາທາລະນະ
Fine	ຄ່າປັບໄໝ ດ້ານເງິນ — ສາມາດຢູ່ໃນຊ່ວງຈາກຫຼາຍພັນ ໄປຫາຫຼາຍສິບລ້ານໂດລາ
Restitution	ຄຳສັ່ງໃຫ້ຊົດແທນໃຫ້ລູກຄ້າທີ່ໄດ້ຮັບຄວາມເສຍຫາຍ
Suspension	ການຫ້າມຊົ່ວຄາວຈາກການເຂົ້າຮ່ວມກັບບໍລິສັດສະມາຊິກ FINRA ໃດໆ
Bar	ການຫ້າມຖາວອນຈາກອຸດສາຫະກຳຫຼັກຊັບ
Expulsion	ການຍົກເລີກການເປັນສະມາຊິກ FINRA ຂອງບໍລິສັດ — ເຊິ່ງເປັນການປິດການດຳເນີນງານການນາຍໜ້າຂອງມັນໂດຍປະຈຳ

ການບັງຄັບໃຊ້ຂອງ FINRA ທີ່ສຳຄັນໃນຊ່ວງປີຫຼ້າສຸດລວມມີ:

• ຄ່າປັບໄໝ $70 ລ້ານ ຕໍ່ Robinhood (2021): ຄ່າປັບ�

BrokerCheck: ুອງມືກວດສອບຄວາມສົມຄວນຂອງທ່ານ

BrokerCheck ຂອງ FINRA ແມ່ນຖານຂໍ້ມູນສາທາລະນະຟຣີທີ່ brokercheck.finra.org។ ມັນຊ່ວຍໃຫ້ທ່ານຄົ້ນຫານາຍໜ້າ-ຕົວແທນ (broker-dealer) ຫຼືຕົວແທນທີ່ລົງທະບຽນ (registered representative) ໃດໆ ແລະເບິ່ງ:

• ສະຖານະການລົງທະບຽນ: ບໍລິສັດ ຫຼື ບຸກຄົນ ກຳລັງຖືກລົງທະບຽນຢູ່ບໍ? ກັບບໍລິສັດໃດແດ່?
• ປະຫວັດການເຮັດວຽກ: ສຳລັບບຸກຄົນ, ປະຫວັດ 10 ປີຂອງການເຮັດວຽກໃນອຸດສາຫະກຳຫຼັກຊັບທັງໝົດ

ວິທີໃຊ້ BrokerCheck

1. ໄປທີ່ brokercheck.finra.org.
2. ຄົ້ນຫາ Broker ໂດຍຊື່. ໃຊ້ຊື່ທາງກົດໝາຍຂອງບໍລິສັດຕາມທີ່ປາກົດໃນໃບສະແດງບັນຊີຂອງທ່ານ.
3. ກວດເບິ່ງພາກ “Firm Summary” ເພື່ອເບິ່ງສະຖານະການຈົດທະບຽນ ແລະ ຈຳນວນປີໃນການດຳເນີນທຸລະກິດ.
4. ກົດ “Disclosures” ເພື່ອເບິ່ງການດຳເນີນການດ້ານກົດໝາຍທັງໝົດ, ຄຳຕັດສິນອານຸຍາໂຕ້, ແລະ ເຫດການອື່ນໆ.
5. ອ່ານລາຍລະອຽດຂອງການເປີດເຜີຍໃດໜຶ່ງ — ການເປີດເຜີຍດຽວທີ່ມີຈຳນວນເງິນບໍ່ຫຼາຍ ອາດຈະໜ້າກັງວົນໜ້ອຍກວ່າຮູບແ�

FINRA ທຽບກັບ SEC ທຽບກັບຜູ້ກຳກັບຂອງລັດ

ອົງການ	ປະເພດ	ບົດບາດຫຼັກ	ຜູ້ທີ່ມັນກຳກັບ
SEC	ອົງການຂອງລັດຖະບານກາງ	ກົດໝາຍດ້ານຫຼັກຊັບ, ການຈົດທະບຽນ, ການບັງຄັບໃຊ້	ຜູ້ເຂົ້າຮ່ວມໃນຕະຫຼາດທັງໝົດ
FINRA	ອົງການກຳກັບຕົນເອງ	ກົດຂອງ Broker, ການກວດສອບ, ການລົງໂທດ	Broker-dealers ແລະ ຕົວແທນທີ່ຈົດທະບຽນ
ຜູ້ກຳກັບຫຼັກຊັບຂອງລັດ	ອົງການຂອງລັດ	ການບັງຄັບໃຊ້ພາຍໃນທ້ອງຖິ່ນ, ການອອກໃບອະນຸຍາດ	ບໍລິສັດ ແລະ ບຸກຄົນພາຍໃນລັດ

FINRA ປົກປ້ອງນັກລົງທຶນລາຍບຸກຄົນແນວໃດ

ນອກເໜືອຈາກການກຳກັບດູແລນາຍໜ້າ, FINRA ມີເຄື່ອງມື ແລະ ແຫຼ່ງຂໍ້ມູນສຳລັບນັກລົງທຶນ:

• BrokerCheck (ອະທິບາຍໄວ້ຂ້າງເທິງ) ສຳລັບການກວດສອບຄວາມໜ້າເຊື່ອຖືຂອງ Broker ແລະ ທີ່ປຶກສາ.
• Investor Complaint Center ສຳລັບການຍື່ນຄຳຮ້ອງຮຽນກ່ຽວກັບການກະທຳຜິດຂອງ broker. FINRA ສືບສວນຄຳຮ້ອງຮຽນ ແລະ ສາມາດດຳເນີນການບັງຄັບໃຊ້.
• FINRA Arbitration ສຳລັບການແກ້ໄຂຂໍ້ຂັ�

ວິທີຍື່ນຄຳຮ້ອງຮຽນກັບ FINRA

ຖ້າທ່ານເຊື່ອວ່າ Broker ໄດ້ກະທຳຜິດປົກກະຕິ, ທ່ານສາມາດຍື່ນຄຳຮ້ອງຜ່ານ FINRA Investor Complaint Center:

1. ກວບກຳເອກະສານ. ລວບລວມໃບລາຍງານບັນຊີ, ຢືນຢັນການຊື້ຂາຍ, ການຕິດຕໍ່ກັບ Broker, ແລະບັນທຶກອື່ນໆທີ່ຊ່ວຍຮອງຮັບຄຳຮ້ອງຂອງທ່ານ.
2. ຍື່ນອອນໄລນ໌ ທີ່ finra.org/complaint ຫຼືໂທຫາເບີສາຍດ່ວນຂອງ FINRA.
3. ອະທິບາຍບັນຫາແບບມີຂໍ້ເທັດຈິງ. ເກີດຫຍັງຂຶ້ນ, ເມື່ອໃດ, ມີໃຜກ່ຽວຂ້ອງ, ແລະເອກະສານໃດທີ່ຮອງຮັບຄຳກ່າວຂອງທ່ານ.
4. FINRA ທົບທວນຄຳຮ້ອງ. ບໍ່ແມ່ນຄຳຮ້ອງທຸກອັນຈະນຳໄປສູ່ການບັງຄັບໃຊ້,

ຄຳຖາມທີ່ພົບເລື້ອຍ

FINRA ແມ່ນອົງການຂອງລັດບໍ? ບໍ່. FINRA ແມ່ນອົງການກຳກັບເອງ (SRO) — ເປັນອົງການທີ່ເປັນອົງການບໍ່ຫວັງກຳໄລ ແລະໄດ້ຮັບອຳນາດຈາກສະພາສະຫະລັດໃຫ້ກຳກັບບໍລິສັດສະມາຊິກຂອງຕົນ ພາຍໃຕ້ການກຳກັບຂອງ SEC. ກົດລະບຽບຂອງມັນມີຜົນບັງຄັບເປັນກົດໝາຍສຳລັບສະມາຊິກ, ແຕ່ FINRA ເອງບໍ່ແມ່ນພາກສ່ວນຂອງລັດ.

FINRA ແຕກຕ່າງຈາກ SEC ແນວໃດ? SEC ແມ່ນອົງການຂອງລັດກາງທີ່ສ້າງກົດໝາຍ ແລະລະບຽບການດ້ານຫຼັກຊັບ ແລະມີອຳນາດການບັງຄັບໃຊ້ກວ້າງຂວາງຕໍ່ຜູ້ມີສ່ວນຮ່ວມໃນຕະຫຼາດຫຼັກຊັບທັງໝົດ. FINRA ແມ່ນອົງການກຳກັບເອງທີ່ຂຽນ ແລະບັງຄັບໃຊ້ກົດລະບຽບສະເພາະສຳລັບ broker-dealers. SEC ເປັນຜູ້ກຳກັບ FINRA.

ຖ້າ broker ບໍ່ຢູ່ໃນ BrokerCheck ມັນໝາຍຄວາມວ່າຢ່າງໃດ? ຖ້າບໍລິສັດ ຫຼື ບຸກຄົນທີ່ຂາຍຫຼັກຊັບບໍ່ປາກົດໃນ BrokerCheck, ພວກເຂົາອາດຈະບໍ່ແມ່ນ broker ທີ່ລົງທະບຽນ. ການຂາຍຫຼັກຊັບໂດຍບໍ່ລົງທະບຽນແມ່ນຜິດກົດໝາຍ. ທ່ານບໍ່ຄວນເຮັດທຸລະກຳກັບຜູ້ໃດທີ່ອ້າງວ່າເປັນ broker ແຕ່ບໍ່ປາກົດໃນ BrokerCheck.

FINRA ຊ່ວຍຂ້ອຍກູ້ເງິນຄືນຈາກການລົງທຶນທີ່ບໍ່ດີໄດ້ບໍ? FINRA ບໍ່ໄດ້ຄືນເງິນຂອງນັກລົງທຶນ. ຖ້າ broker ລະເມີດກົດລະບຽບຂອງ FINRA, FINRA ສາມາດສັ່ງໃຫ້ຊົດເຊີຍ (ຄືນເງິນໃຫ້ລູກຄ້າທີ່ໄດ້ຮັບຄວາມເສຍຫາຍ) ເປັນສ່ວນໜຶ່ງຂອງການບັງຄັບໃຊ້. ສຳລັບຂໍ້ພິພາດລະດັບບຸກຄົນ, ການໄກ່ເກ່ຍຂອງ FIN

ຈຸດເລີ່ມຕົ້ນ

ຄົ້ນຫາ Broker ຂອງທ່ານໃນ BrokerCheck ທັນທີນີ້. ກວດເບິ່ງການເປີດເຜີຍໃດໆ ຫຼື ການດຳເນີນການທາງວິໄນ. ຖ້າທ່ານກຳລັງປະເມີນ Broker ໃໝ່, ຄົ້ນຫາມັນກ່ອນຈະເປີດບັນຊີ. ໃຊ້ ຄູ່ມືກວດກາການຄວບຄຸມ ສຳລັບຂັ້ນຕອນການຢືນຢັນແບບລະອຽດທັງໝົດ. ອ່ານ ການທົບທວນ Broker ຂອງພວກເຮົາສຳລັບການປະເມີນຂອງ Broker ແຕ່ລະລາຍທີ່ລວມເອົາປະຫວັດການຄວບຄຸມ.

*ການລົງທຶນມີຄວາມສ່ຽງ. ມູນຄ່າຂອງການລົງທຶນສາມາດຂຶ້ນ ຫຼື ລົງ ແລະ ທ່ານອາດຈະໄດ້ຮ�