ວິທີກວດສອບວ່າ Broker ໄດ້ຮັບການຄວບຄຸມບໍ — ຄູ່ມືຂັ້ນຕອນຕາມລໍາດັບ

ການກວດສອບການຄວບຄຸມຂອງ Broker ແມ່ນຂັ້ນຕອນການກວດສອບຄວາມໜ້າເຊື່ອຖືທີ່ສຳຄັນທີ່ສຸດ ກ່ອນຈະຝາກເງິນ. Broker ທີ່ຖືກຄວບຄຸມ ດຳເນີນງານພາຍໃຕ້ກົດລະບຽບທີ່ອອກແບບເພື່ອປົກປ້ອງທ່ານ — ຂໍ້ກຳນົດດ້ານທຶນ, ມາດຕະຖານການຄຸ້ມຄອງຊັບສິນ, ແລະ ການຄຸ້ມຄອງດ້ວຍປະກັນໄພ. Broker ທີ່ບໍ່ຖືກຄວບຄຸມ ຫຼື ທີ່ອ້າງຢ່າງບໍ

ຂັ້ນຕອນການກວດສອບ 5 ຂັ້ນ

ຂັ້ນຕອນ 1: FINRA BrokerCheck (ນາຍໜ້າໃນສະຫະລັດ)

BrokerCheck ແມ່ນຖານຂໍ້ມູນທີ່ເປັນອໍານາດສໍາລັບນາຍໜ້າ-ຕົວແທນ (broker-dealer) ແລະຕົວແທນທີ່ຈົດທະບຽນ (registered representative) ທຸກຄົນໃນສະຫະລັດ. ມັນແມ່ນຟຣີ, ເປີດໃຫ້ສາທາລະນະເຂົ້າເບິ່ງ, ແລະດູແລໂດຍ FINRA.

1. ໄປທີ່ brokercheck.finra.org.
2. ໃສ່ຊື່ກົດໝາຍທີ່ຖືກຕ້ອງທຸກຕົວອັກສອນຂອງນາຍໜ້າ. ນີ້ສໍາຄັນ — ຊື່ທີ່ຢູ່ໃນສື່ການຕະຫຼາດຂອງນາຍໜ້າອາດຈະບໍ່ຄືກັບຊື່ຂອງນິຕິບຸກຄົນຕາມກົດໝາຍ. ໃຊ້ຊື່ທີ່ຢູ່ໃນສ່ວນທ້າຍ (footer) ຂອງເວັບໄຊທ໌ຂອງນາຍໜ້າ (ເບິ່ງຄໍາວ່າ “LLC”, “Inc.”, “Securities” ຫຼືຄ້າຍຄືກັນທາງນິຕິບຸກຄົນ).
3. ກົດເລືອກບໍລິສັດ (firm) ໃນຜົນການຄົ້ນຫາ.
4. ກວດເບິ່ງຊ່ອງຂໍ້ມູນ “Registration Status”. ມັນຄວນຈະສະແດງ “Approved” ແລະລາຍຊື່ວັນທີປັດຈຸບັນ.
5. ເລື່ອນໄປທີ່ພາກ “Disclosures”. ສ່ວນນີ້ຈະລາຍງານເຫດການດ້ານການກຳ

ជំហានទី 2: មូលដ្ឋានទិន្នន័យ SEC EDGAR

មូលដ្ឋានទិន្នន័យ EDGAR របស់ SEC មានឯកសារចុះបញ្ជី និងរបាយការណ៍ហិរញ្ញវត្ថុសម្រាប់អង្គភាពដែលត្រូវបានគ្រប់គ្រង។

1. ចូលទៅកាន់ sec.gov/edgar។
2. ស្វែងរកឈ្មោះរបស់ Broker។
3. រកមើល Form BD (ការចុះបញ្ជី Broker-Dealer) ឬ Form ADV (ការចុះបញ្ជី Investment Adviser)។
4. ពិនិត្យមើលឯកសារដាក់ស្នើសម្រាប់ការពិពណ៌នាអំពីអាជីវកម្ម ប្រវត្តិវិន័យ និងការបង្ហាញផ្សេងៗ។

ខណៈពេលដែល EDGAR មានលក្ខណៈបច្ចេកទេសជាង BrokerCheck វាផ្តល់កំណត់ត្រា SEC ផ្លូវការ។ សម្រាប់វិនិយោគិនរាយលក់ភាគច្រើន BrokerCheck តែមួយគត់គឺគ្រប់គ្រាន់។ EDGAR មានប្រយោជន៍ ប្រសិនបើអ្នកចង់អានឯកសារដាក់ស្នើផ្នែកបទប្បញ្ញត្តិផ្ទាល់របស់ Broker។

ជំហានទី 3: ការផ្ទៀងផ្ទាត់សមាជិកភាព SIPC

ឈ្មួញកណ្តាល-ឈ្មួញទិញលក់ (broker-dealer) នៅសហរដ្ឋអាមេរិកទាំងអស់ត្រូវតែជាសមាជិករបស់ SIPC។ អ្នកអាចផ្ទៀងផ្ទាត់ដោយខ្លួនឯងបាន។

1. ចូលទៅកាន់ sipc.org ហើយប្រើបញ្ជីសមាជិក (member directory)។
2. ស្វែងរកឈ្មោះផ្លូវការរបស់ broker។
3. បញ្ជាក់ថា broker បង្ហាញនៅក្នុងបញ្ជី និងសមាជិកភាពនៅតែសកម្ម។

បើ broker បានចុះបញ្ជីជាមួយ SEC និង FINRA ប៉ុន្តែមិនបង្ហាញនៅក្នុងមូលដ្ឋានទិន្នន័យ SIPC នោះមានអ្វីមួយមិនត្រូវគ្នា។ សមាជិកភាព SIPC គឺជាកាតព្វកិច្ចសម្រាប់ broker-dealers នៅសហរដ្ឋអាមេរិក។

ជំហានទី 4: ពិនិត្យមើលស្ថាប័នគ្រប់គ្រងមូលបត្រនៅថ្នាក់រដ្ឋ

ឈ្មួញកណ្តាល (Brokers) ក៏អាចត្រូវបានចុះបញ្ជីនៅកម្រិតរដ្ឋផងដែរ។ សមាគមអ្នកគ្រប់គ្រងមូលបត្រនៅអាមេរិកខាងជើង (North American Securities Administrators Association (NASAA)) ផ្តល់ធនធានសម្រាប់ការត្រួតពិនិត្យនៅកម្រិតរដ្ឋ។

1. កំណត់រដ្ឋដែលឈ្មួញកណ្តាលមានទីស្នាក់ការកណ្តាល (ជាធម្មតា នៅផ្នែកបាតទំព័រនៃគេហទំព័ររបស់ឈ្មួញកណ្តាល ឬនៅលើ BrokerCheck)។
2. ចូលទៅកាន់គេហទំព័ររបស់ស្ថាប័នគ្រប់គ្រងមូលបត្រនៃរដ្ឋនោះ (ស្វែងរក "[state name] securities regulator")។
3. ប្រើឧបករណ៍ផ្ទៀងផ្ទាត់អាជ្ញាប័ណ្ណរបស់រដ្ឋ ដើម្បីបញ្ជាក់ការចុះបញ្ជី។

ការត្រួតពិនិត្យនៅកម្រិតរដ្ឋមានសារៈសំខាន់ជាពិសេសសម្រាប់ឈ្មួញកណ្តាលតូចៗ និងសម្រាប់ការផ្ទៀងផ្ទាត់ការចុះបញ្ជីការិយាល័យសាខា។

ជំហានទី 5៖ អ្នកត្រួតពិនិត្យអន្តរជាតិ (ឈ្មួញកណ្តាលមិនមែនសហរដ្ឋអាមេរិក)

ប្រសិនបើឈ្មួញកណ្តាលមានមូលដ្ឋាននៅក្រៅសហរដ្ឋអាមេរិក ឬដំណើរការក្រោមអ្នកត្រួតពិនិត្យមិនមែនសហរដ្ឋអាមេរិក សូមប្រើឧបករណ៍ស្វែងរកទិន្នន័យត្រួតពិនិត្យឲ្យត្រូវ៖

ដែនសមត្ថកិច្ច	អ្នកត្រួតពិនិត្យ	ឧបករណ៍ផ្ទៀងផ្ទាត់
ចក្រភពអង់គ្លេស	FCA (Financial Conduct Authority)	register.fca.org.uk
សហភាពអឺរ៉ុប (ស៊ីប្រ៊ុស)	CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission)	cysec.gov.cy
អូស្ត្រាលី	ASIC (Australian Securities and Investments Commission)	connectonline.asic.gov.au
សិង្ហបុរី	MAS (Monetary Authority of Singapore)	eservices.mas.gov.sg/fid
កាណាដា	IIROC (Investment Industry Regulatory Organization of Canada)	iiroc.ca
ហុងកុង	SFC (Securities and Futures Commission)	sfc.hk

សម្រាប់អ្នកត្រួតពិនិត្យនីមួយៗ សូមស្វែងរកឈ្មោះឈ្មួញកណ្តាល និងផ្ទៀងផ្ទាត់៖

• ឈ្មួញកណ្តាលបង្ហាញនៅក្នុងបញ្ជី
• ការចុះឈ្មោះនៅតែមានសុពលភាព (មិនផុតកំណត់ ឬមិនត្រូវបានផ្អាក)
• ឈ្មួញកណ្តាលត្រូវបានអនុញ្ញាតឲ្យផ្តល់សេវាកម្មជាក់លាក់ដែលអ្នកផ្តល់ជូន
• សកម្មភាពវិន័យ ឬការព្រមានណាមួយត្រូវបានបង្ហាញ

ຄວນເຮັດຫຍັງ ຖ້ານາຍໜ້າບໍ່ໄດ້ລົງທະບຽນ

ຖ້ານາຍໜ້າບໍ່ປາກົດຢູ່ໃນຖານຂໍ້ມູນການກຳກັບດູແລໃດໆ ຫຼື ການລົງທະບຽນບໍ່ກົງກັບຄຳອ້າງຂອງມັນ, ໃຫ້ຢຸດທັນທີ:

1. ຢ່າຝາກເງິນໃດໆ.
2. ຢ່າສົ່ງເອກະສານສ່ວນຕົວ.
3. ລາຍງານມັນ ໃຫ້ SEC (sec.gov/complaint), FINRA, ຫຼື ຜູ້ກຳກັບດູແລ຃້ອງຖິ່ນຂອງທ່ານ.
4. ຖ້າມີການຝາກເງິນແລ້ວ, ໃຫ້ຕິດຕໍ່ທະນາຄານຫຼືຜູ້ໃຫ້ບໍລິການການຊຳລະເພື່ອ

ທຸງແດງໃນການກວດສອບການຄວບຄຸມ

ໃນລະຫວ່າງຂະບວນການກວດສອບ, ຜົນພົບເຫຼົ່ານີ້ຄວນໃຫ້ລະວັງ:

ທຸງແດງ	ຄວາມໝາຍ
Broker ບໍ່ປາກົດໃນຖານຂໍ້ມູນການຄວບຄຸມໃດໆ	ບໍ່ແມ່ນ Broker ທີ່ລົງທະບຽນ. ມີແນວໂນ້ມເປັນ scam.
ການລົງທະບຽນໝົດອາຍຸ ຫຼືຖືກລະງັບ	Broker ເຄີຍມີການລົງທະບຽນແຕ່ບໍ່ແມ່ນການທີ່ມີຜົນຢູ່ແລ້ວ.
Broker ດໍາເນີນງານຈາກປະເທດ/ເຂດອໍານາດທີ່ຕ່າງຈາກການອ້າງການຄວບຄຸມ	Broker ທີ່ອ້າງວ່າຖືກຄວບຄຸມໂດຍ FCA ແຕ່ຕັ້ງຢູ່ໃນເຂດນອກຊາຍຝັ່ງ (offshore) ແມ່ນສົງໄສ.
ເວັບໄຊຕ໌ລາຍຊື່ຜູ້ຄວບຄຸມ ແຕ່ Broker ບໍ່ປາກົດໃນຖານຂໍ້ມູນຂອງພວກເຂົາ	Broker ກໍາລັງອ້າງຢ່າງບໍ່ຖືກຕ້ອງວ່າຖືກຄວບຄຸມ.
ມີການດໍາເນີນມາດຕະການດ້ານການຄວບຄຸມຫຼາຍຄັ້ງ�

ບັນຊີກວດສອບການຢັ້ງຢືນ

ໃຊ້ບັນຊີກວດສອບນີ້ສຳລັບ Broker ໃດໜຶ່ງທີ່ທ່ານກຳລັງພິຈາລະນາ:

• Broker ປາກົດຢູ່ໃນ FINRA BrokerCheck (ຫຼື ຜູ້ກຳກັບດູແລສາກົນທີ່ເໝາະສົມ) ດ້ວຍສະຖານະ “Approved”
• ການລົງທະບຽນຍັງມີອາຍຸຢູ່, ບໍ່ຖືກຢຸດຊົ່ວຄາວ ຫຼື ໝົດອາຍຸ
• Broker ປາກົດຢູ່ໃນຖານຂໍ້ມູນສະມາຊິກ SIPC (Broker ຂອງສະຫະລັດ) ຫຼື ໂຄງການຊົດເຊີຍທີ່ເໝາະສົມ
• ຊື່ນິຕິບຸກຄົນທາງກົດໝາຍໃນເອກະສານບັນຊີຂອງທ່ານ ກົງກັບຊື່ນິຕິບຸກຄົນທີ່ລົງທະບຽນ
• ໄດ້ທົບທວນພາກສ່ວນ Disclosures ແລ້ວ — ບໍ່ມີການດຳເນີນການກຳກັບດູແລທີ່ສຳຄັນທີ່ບໍ່ໄດ້ເ�

ຄຳຖາມທີ່ພົບເລື້ອຍ

ນາຍໜ້າ (Broker) ສາມາດຖືກຄວບຄຸມໂດຍຫຼາຍອົງການໄດ້ບໍ? ໄດ້. ນາຍໜ້າສາກົນຂະໜາດໃຫຍ່ເຊັ່ນ Interactive Brokers ຖືກຄວບຄຸມໂດຍ SEC/FINRA ໃນສະຫະລັດ, FCA ໃນອັງກິດ, ASIC ໃນອົດສະຕາລີ, MAS ໃນສິງກະໂປ, ແລະຜູ້ຄວບຄຸມອື່ນໆໃນປະເທດອື່ນ. ໂດຍທົ່ວໄປ ນີ້ເປັນເລື່ອງດີ — ມີຫຼາຍຜູ້ຄວບຄຸມ ກໍໝາຍເຖິງການກວດສອບຫຼາຍຊັ້ນ.

ຖ້ານາຍໜ້າ (Broker) ຖືກຄວບຄຸມໃນ Cyprus ຫຼື Seychelles ລະ? ການຄວບຄຸມໃນ Cyprus (CySEC) ແມ່ນຖືກຕ້ອງສຳລັບການດຳເນີນງານໃນ EU, ແລະນາຍໜ້າທີ່ຮູ້ຈັກຫຼາຍຄົນໃຊ້ Cyprus ເປັນຖານ EU. ການຄວບຄຸມ Seychelles (FSA) ເຂັ້ມງວດໜ້ອຍກວ່າບັນດາປະເທດຫຼັກ. ປະເມີນກອບການຄວບຄຸມ ບໍ່ແມ່ນພຽງແຕ່ຂໍ້ເທັດຈິງວ່າຖືກຄວບຄຸມ. ນາຍໜ້າທີ່ຖືກຄວບຄຸມພຽງແຕ່ໃນ Seychelles ມອບການປົກປ້ອງໜ້ອຍກວ່ານາຍໜ້າທີ່ຖືກຄວບຄຸມໂດຍ FCA ຫຼື SEC.

ການຄວບຄຸມທັງໝົດທີ່ຂ້ອຍຕ້ອງກວດບໍ? ບໍ່. ການຄວບຄຸມຢືນຢັນວ່ານາຍໜ້າດຳເນີນງານຢ່າງຖືກກົດໝາຍ. ທ່ານຄວນກວດສອບດ້ວຍວ່າມີການເຂົ້າຮ່ວມ SIPC/ໂຄງການຊົດເຊີຍ, ຄວາມໝັ້ນຄົງທາງການເງິນຂອງນາຍໜ້າ, ປະຫວັດການຄວບຄຸມ, ແລະຂອບເຂດການປະກັນໄພກົງກັບຂະໜາດບັນຊີຂອງທ່ານບໍ. ໜ້າ broker safety pages ຂອງພວກເຮົາຄອບຄຸມປັດໄຈເພີ່ມເຕີມເຫຼົ�

ຈຸດເລີ່ມຕົ້ນ

ຖ້າທ່ານກຳລັງກວດສອບ Broker ຢູ່ຕອນນີ້, ໃຫ້ເລີ່ມຈາກ FINRA BrokerCheck ຫຼືຖານຂໍ້ມູນຂອງກຳກັບທ້ອງຖິ່ນຂອງທ່ານ. ຖ້າ Broker ປາກົດວ່າມີການຈົດທະບຽນທີ່ສະອາດ ແລະບໍ່ມີການເປີດເຜີຍ, ໃຫ້ສືບຕໍ່ໄປຫາ ໜ້າຄວາມປອດໄພຂອງ Broker ສຳລັບການປະເມີນຄວາມປອດໄພຢ່າງລະອຽດ, ລວມທັງການຄຸ້ມຄອງ SIPC, ປະກັນໄພເກີນຈຳນວນ, ແລະການວິເຄາະຄວາມໝັ້ນຄົງທາງການເງິນ. ອ່ານ ຄູ່ມືການສໍ້ໂກງຂອງ Broker ເພື່ອຮູ້ຈັກສັນຍານເຕືອນ.

*ການລົງທຶນມີຄວາມສ່ຽງ. ມູນຄ່າຂອງ