ນີ້ບໍ່ແມ່ນຄຳແນະນຳການລົງທຶນ. ຂໍ້ມູນທີ່ໃຫ້ແມ່ນເພື່ອການສຶກສາ ແລະ ຂໍ້ມູນທົ່ວໄປເທົ່ານັ້ນ ແລະບໍ່ແມ່ນການສະເໜີ�
Interactive Brokers ແລະ Charles Schwab ແມ່ນໜຶ່ງໃນ Broker ທີ່ໄດ້ຮັບຄຳນິຍົມຫຼາຍທີ່ສຸດ, ແຕ່ພວກເຂົາຮັບໃຊ້ນັກລົງທຶນທີ່ແຕກຕ່າງກັນ. **IBKR ຖືກສ້າງຂຶ້ນສຳລັບນັກຄ້າມືອາຊີບ ແລະທີ່ເຄື່ອນໄຫວຢູ່ຕະຫຼອດ ທີ່ຕ້ອງການອັດຕາ margin ຕ່ຳສຸດ, ການເຂົ້າເຖິງຕະຫຼາດໂລກທີ່ກວ້າງທີ່ສຸດ, ແລະເຄື່ອງມືລະດັບສະຖາບັນ. Schwab ຖືກສ້າງຂຶ້ນສຳລັບຜູ້ຊົມໃຊ້ທີ່ກວ້
ຄ່າທຳນຽມ ແລະ ຄອມມິຊັນ
| ຄ່າໃຊ້ | Interactive Brokers | Charles Schwab |
|---|---|---|
| ການຊື້/ຂາຍຮຸ້ນ/ETF | $0 (IBKR Lite) / $0.005/ຕໍ່ຫຸ້ນ (IBKR Pro) | $0 |
| ອອບຊັນ (ຕໍ່ 1 ສັນຍາ) | $0.65 | $0.65 |
| ອັດຕາມາຈິນ ($50K) | ~5.8% | ~8.45% |
| ກອງທຶນລວມ (Mutual funds) | 19,000+ (ບາງອັນມີຄ່າທຳນຽມ) | 4,000+ OneSource (NTF) |
| Futures | $0.25-$0.85/ສັນຍາ | $2.25/ສັນຍາ |
| ການແປງສະກຸນເງິນ | ~0.002% markup | ~0.5% markup |
| ການໂອນ ACAT (ອອກ) | $0 | $50 |
| ຍອດຕ່ຳສຸດບັນຊີ | $0 | $0 |
ຜູ້ຊະນະ: Interactive Brokers — ອັດຕາມາຈິນຕ່ຳກວ່າ, ສະເປຣດ FX ແຄບກວ່າ, ແລະ ບໍ່ມີຄ່າທຳນຽມບັນຊີ ຊະນະການຄັດເລືອກ mutual fund ທີ່ແຂງແຮງຂອງ Schwab ສຳລັບນັກຄ້າທີ່ໃຊ້ງານຫຼາຍ. ສຳລັບນັກລົງທຶນ ETF ແບບຖືຍາວ (buy-and-hold) ທີ່ບໍ່ໃຊ້
ແພລດຟອມການຊື້ຂາຍ
Interactive Brokers (TWS): Trader Workstation ແມ່ນໜຶ່ງໃນແພລດຟອມການຊື້ຂາຍລະດັບລູກຄ້າທົ່ວໄປທີ່ມີຄວາມສາມາດສູງທີ່ສຸດ. ຄຸນສົມບັດລວມມີ ການຊື້ຂາຍແບບ algorithmic, ການເຂົ້າເຖິງ API (Python, Java, C++), smart order routing ຂ້າມຕະຫຼາດທົ່ວໂລກ, ເຄື່ອງມື options ແບບ multi-leg, ແລະ ການປັບແຕ່ງຢ່າງກວ້າງຂວາງ. ຄວາມຍາກໃນການຮຽນຮູ້ຂອງແພລດຟອມນີ້ສູງ — ຜູ້ຊື້ຂາຍທີ່ເພິ່ງຕົ້ນກັບແພລດຟອມລະດັບມືອາຊີບ ຈະຕ້ອງໃຊ້ເວລາເພື່ອຝຶກໃຫ້ຊຳນານ.
Charles Schwab (thinkorswim): thinkorswim, ທີ່ໄດ້ມາພ້ອມກັບ TD Ameritrade, ເປັນທີ່ຖືກມອງກັນຢ່າງກວ້າງວ່າເປັນແພລດຟອມທີ່ມີຄວາມສາມາດສູງສຸດສຳລັບຜູ້ຊື້ຂາຍ active ລະດັບລູກຄ້າ
ຂອບເຂດຜະລິດຕະພັນ
| ຜະລິດຕະພັນ | Interactive Brokers | Charles Schwab |
|---|---|---|
| ຫຸ້ນ/ETF ສະຫະລັດ | ແມ່ນ | ແມ່ນ |
| ອອບຊັນ | ແມ່ນ | ແມ່ນ |
| ກອງທຶນລວມ (Mutual funds) | 19,000+ | 12,000+ |
| Futures | ແມ່ນ | ແມ່ນ |
| Forex | ແມ່ນ | ບໍ່ |
| Bonds | ແມ່ນ | ແມ່ນ |
| Crypto | ຈຳກັດ (ETFs, futures) | ຈຳກັດ (ETFs, futures) |
| ຫຸ້ນສາກົນ | 150+ ຕະຫຼາດໃນ 33 ປະເທດ | ຈຳກັດ (ADR ທີ່ເລືອກ) |
| ຫຸ້ນແບ່ງສ່ວນ (Fractional shares) | ແມ່ນ | ແມ່ນ |
ຜູ້ຊະນະ: Interactive Brokers — ການເຂົ້າເຖິງຕະຫຼາດທົ່ວໂລກກວ້າງກວ່າ, ການຊື້ຂາຍ forex, ແລະ ການເລືອກ mutual fund ທີ່ລຶກກວ່າ.
ຄວາມປອດໄພ ແລະ ການກຳກັບ
ນາຍໜ້າທັງສອງລາຍການນີ້ປອດໄພສູງຫຼາຍຕາມມາດຕະຖານທີ່ມີເຫດຜົນ. IBKR ຖືກກຳກັບໂດດຍ 10+ ອົງການທົ່ວໂລກ ແລະມີການຄຸ້ມຄອງເກີນ SIPC ສຳລັບລູກຄ້າ 30M ໂດລາຕໍ່ຄົນ ຜ່ານ Lloyd's of London. Schwab ຖືກກຳກັບໂດຍ SEC ແລະ FINRA, ດຳເນີນ Charles Schwab Bank (ຄຸ້ມຄອງໂດຍ FDIC), ມີການຄຸ້ມຄອງເກີນ SIPC ລວມ 600M ໂດລາ, ແລະມີການຮັບປະກັນ 100% ສຳລັບການກະທຳທີ່ບໍ່ໄດ້ອະນຸຍາດ.
| ປັດໄຈຄວາມປອດໄພ | Interactive Brokers | Charles Schwab |
|---|---|---|
| ຜູ້ກຳກັບສະຫະລັດ | SEC, FINRA | SEC, FINRA |
| SIPC + ເກີນ | $500K + $30M/customer | $500K + $600M aggregate |
| ປີໃນການດຳເນີນງານ | 47 | 53 |
| ການຮັບປະກັນຄວາມປອດໄພ | ບໍ່ມີການຮັບປະກັນເປັນທາງການ | ການຮັບປະກັນ 100% ການກະທຳທີ່ບໍ່ໄດ້ອະນຸຍາດ |
| ຊັບສິນຂອງລູກຄ້າ |
ນາຍໜ້າທີ່ເໝາະກັບລະດັບຂອງທ່ານ
ເລືອກ Interactive Brokers ຖ້າ:
- ທ່ານໃຊ້ margin ແລະຕ້ອງການອັດຕາຕ່ຳສຸດ
- ທ່ານຊື້ຂາຍຂ້າມປະເທດ ຫຼືຕ້ອງການການຮອງຮັບຫຼາຍສະກຸນເງິນ
- ທ່ານຕ້ອງການເຄື່ອງມືລະດັບມືອາຊີບ (API, ການຊື້ຂາຍແບບ algorithmic)
- ທ່ານຊື້ຂາຍ futures, forex, ຫຼືຂ້າມຕະຫຼາດທົ່ວໂລກ
- ທ່ານຕ້ອງການການຄຸ້ມຄອງ SIPC ສ່ວນເກີນແບບຕໍ່ລູກຄ້າ
ເລືອກ Charles Schwab ຖ້າ:
- ທ່ານຕ້ອງການເຄື່ອງມືການສ້າງກຣາຟ ແລະການວິເຄາະຂອງ thinkorswim
- ທ່ານໃຫ້ຄຸນຄ່
សំណួរដែលគេសួរញឹកញាប់
តើខ្ញុំអាចប្រើ thinkorswim ជាមួយ Interactive Brokers បានទេ? ទេ។ thinkorswim មានសម្រាប់ Charles Schwab តែប៉ុណ្ណោះ។ វេទិការបស់ IBKR គឺ TWS (Trader Workstation)។
តើ IBKR Pro ឬ IBKR Lite មួយណាល្អជាងសម្រាប់ខ្ញុំ? IBKR Lite គឺឥតគិតថ្លៃសម្រាប់ការជួញដូរ Broker ស្តុក/ETF (ប្រើ PFOF)។ IBKR Pro គិតកម្រៃតូចៗ ប៉ុន្តែប្រើ smart routing សម្រាប់ការប្រតិបត្តិដែលអាចប្រសើរជាង។ សម្រាប់អ្នកវិនិយោគរាយតូចភាគច្រើនដែលធ្វើការជួញដូរមិនញឹកញាប់ IBKR Lite គ្រប់គ្រាន់ហើយ។ សម្រាប់អ្នកជួញដូរដែលសកម្ម គុណភាពការប្រតិបត្តិ និងអត្រា margin របស់ IBKR Pro អាចធ្វើឲ្យកម្រៃមានតម្លៃ។
តើ Schwab នឹងផ្គូផ្គងអត្រា margin របស់ IBKR នៅពេលណាមួយទេ? Schwab មិនបានបង្ហាញផែនការដើម្បីផ្គូផ្គងអត្រារបស់ IBKR ទេ។ ប្រសិនបើអត្រា margin ជាកង្វល់ចម្បងរបស់អ្នក IBKR គឺជាជម្រើសច្បាស់លាស់។
តើ Schwab មានសុវត្ថិភាពជាង IBKR ទេ? ទាំងពីរគឺជាក្រុមហ៊ុន Broker ដែលមានសុវត្ថិភាពខ្ពស់បំផុត។ ភាពខុសគ្នាគឺនៅផ្នែក margin — IBKR ផ្តល់ per-customer excess SIPC ខណៈដែល Schwab ផ្តល់ការធានាសុវត្ថិភាព និងទ្រព្យសម្បត្តិសរុបធំជាង។
ສະຫຼຸບທ້າຍສຸດ
ສຳລັບນັກຄ້າທີ່ເຄື່ອນໄຫວ, ຜູ້ໃຊ້ margin, ແລະນັກລົງທຶນຕ່າງປະເທດ: Interactive Brokers. ສຳລັບນັກຄ້າທີ່ຢາກໄດ້ thinkorswim, ການປະສານການເງິນກັບທະນາຄານ, ຫຼືແພລດຟອມທີ່ເຂົ້າໃຈງ່າຍກວ່າ: Charles Schwab. ສຳລັບນັກລົງທຶນ ETF ແບບຖືຍາວ (buy-and-hold) ທີ່ບໍ່ເຄີຍໃຊ້ margin: ຄວາມແຕກຕ່າງມີນ້ອຍ ແລະ Broker ທັງສອງຈະຮັບໃຊ້ທ່ານໄດ້ດີ.
*ການລົງທຶນມ�