ນີ້ບໍ່ແມ່ນຄຳແນະນຳການລົງທຶນ. ຂໍ້ມູນທີ່ໃຫ້ແມ່ນເພື່ອການສຶກສາ ແລະ ຂໍ້ມູນທົ່ວໄປເທົ່ານັ້ນ ແລະບໍ່ແມ່ນການສະເໜີ�
Interactive Brokers (IBKR) ແມ່ນໜຶ່ງໃນນາຍໜ້າ (Broker) ທີ່ຖືກກຳກັບແຫນ້ນໜາຫຼາຍທີ່ສຸດໃນໂລກ ແລະຖືກພິຈາລະນາກັນຢ່າງກວ້າງຂວາງວ່າເປັນບ່ອນທີ່ປອດໄພທີ່ສຸດສຳລັບການຖືບັນຊີນາຍໜ້າ. **IBKR ຖືກກຳກັບໂດຍອົງການການເງິນຫຼາຍກວ່າ 10 ອົງການທົ່ວໂລກ, ມີການຄຸ້ມຄອງ SIPC ເກີນ $30 million ຕໍ່ລູກຄ້າຜ່ານ Lloyd's of London, ແລະໄດ້ຮັກສາຄວາມມີກຳໄລຢ່າງສະໝ່ຳສະເໝີຕະຫຼອດປະຫ
ການຄວບຄຸມ
Interactive Brokers LLC ໄດ້ຈົດທະບຽນກັບ SEC ແລະເປັນສະມາຊິກຂອງ FINRA, NYSE, ແລະ SIPC. ບໍລິສັດແມ່, Interactive Brokers Group, Inc., ແມ່ນຖືກຈຳໜ່າຍຕໍ່ສາທາລະນະໃນ NASDAQ (ticker: IBKR).
ພື້ນທີ່ການຄວບຄຸມຂອງ IBKR ກວ້າງທີ່ສຸດໃນບັນດານາຍໜ້າທີ່ໃຫ້ບໍລິການແກ່ນັກລົງທຶນລາຍຍ່ອຍ. ນອກເໜືອຈາກຜູ້ຄວບຄຸມຂອງສະຫະລັດ, ບໍລິສັດດຳເນີນງານພາຍໃຕ້ການກຳກັບຂອງອຳນາດການເງິນຕໍ່ໄປນີ້:
| Regulator | Jurisdiction | Entity |
|---|---|---|
| FCA | United Kingdom | Interactive Brokers (U.K.) Ltd |
| ASIC | Australia | Interactive Brokers Australia Pty Ltd |
| MAS | Singapore | Interactive Brokers Singapore Pte Ltd |
| SFC | Hong Kong | Interactive Brokers Hong Kong Ltd |
| IIROC | Canada | Interactive Brokers Canada Inc. |
| JFSA | Japan | Interactive Brokers Securities Japan Inc. |
| SEBI | India | Interactive Brokers India |
| Central Bank of Ireland | EU/EEA | Interactive Brokers Ireland Ltd |
| CSSF | Luxembourg | Interactive Brokers Luxembourg |
| SEC/FINRA | United States | Interactive Brokers LLC |
ການຄວບຄຸມຫຼາຍປະເທດນີ້ ໝາຍຄວາມວ່າ IBKR ຖືກຜູກມັດໃຫ້ຕ້ອງປະຕິບັດຕາມຂໍ້ກຳນົດດ້ານຄວາມພຽງພໍຂອງທຶນ, ມາດຕະຖານການກວດສອບ, ແລະກົດລະບຽບການປົກປ້ອງລູກຄ້າຂອງຜູ້ຄວບຄຸມຫຼາຍລາຍພ້ອມກັນ. ບໍ່ມີຊ່ອງວ່າງການກຳກັບຂອງຜູ້ຄວບຄຸມລາຍດຽວຈະສ້າງຄວາມສ່ຽງທີ່ບໍ່ຖືກຕິດຕາມ.
ທ່ານສາມາດກວດສອບການຈົດທະບຽນຂ�
SIPC ແລະການປະກັນເພີ່ມເຕີມ
IBKR ໃຫ້ການຄຸ້ມຄອງ SIPC ມາດຕະຖານ 500,000 ໂດລາຕໍ່ບັນຊີ (ຂອບເຂດຍ່ອຍ 250,000 ໂດລາສໍາລັບເງິນສົດ). ນອກຈາກນັ້ນ, IBKR ມີການປະກັນເພີ່ມເຕີມ SIPC ຈໍານວນ 30 ລ້ານໂດລາຕໍ່ລູກຄ້າ ຜ່ານ Lloyd's of London. ການຄຸ້ມຄອງຕໍ່ລູກຄ້ານີ້ແມ່ນບຸກຄົນທີ່ແຕກຕ່າງຈາກບັນດານາຍໜ້າລາຍໃຫຍ່ອື່ນໆ. ຜູ້ແຂ່ງສ່ວນໃຫຍ່ທີ່ມີການປະກັນເພີ່ມເຕີມ SIPC ຈະເຮັດໃນຮູບແບບລວມ (ເປັນກອງທຶນລວມສໍາລັບທຸກລູກຄ້າ), ແຕ່ການຄຸ້ມຄອງຂອງ IBKR ແມ່ນສະເພາະຕໍ່ລູກຄ້າແຕ່ລະຄົນ.
ຂອບເຂດ 30 ລ້ານໂດລາຕໍ່ລູກຄ້າ ໝາຍຄວາມວ່າ ແມ່ນບັນຊີທ
ການແຍກຊັບສິນ ແລະ ການປົກປ້ອງ
IBKR ຮັກສາການແຍກຊັບສິນຂອງລູກຄ້າຢ່າງເຂັ້ມງວດ ຕາມກົດລະບຽບຂອງ SEC ແລະຂໍ້ກຳນົດດ້ານການຄວບຄຸມທົ່ວໂລກ. ຫຼັກຊັບຂອງລູກຄ້າຖືກຈັດເກັບໄວ້ໃນບັນຊີຄຸ້ມຄອງແຍກຕ່າງຫາກ ຈາກຊັບສິນຂອງ IBKR.
IBKR ດຳເນີນໂຄງການ Stock Yield Enhancement Program ທີ່ອະນຸຍາດໃຫ້ລູກຄ້າເລືອກເຂົ້າຮ່ວມ ແລະຮັບລາຍຮັບຈາກການໃຫ້ຢືມຫຸ້ນທີ່ຈ່າຍເຕັມ (fully paid shares) ຂອງຕົນ. ການເຂົ້າຮ່ວມແມ່ນທັງໝົດແບບສະໝັກໃຈ. ຖ້າທ່ານບໍ່ເລືອກເຂົ້າຮ່ວມ, ຫຸ້ນຂອງທ່ານຈະບໍ່ຖືກນຳໄປໃຫ້ຢືມ. ໂຄງການການໃຫ້ຢືມຂອງ IBKR ແມ່ນໂປ່ງໃສ — ທ່ານສາມາດເບິ່ງໄດ້ວ່າຕຳແໜ່ງໃດຖ�
ຄຸນສົມບັດດ້ານຄວາມປອດໄພ
IBKR ມີການຢືນຢັນສອງຂັ້ນຕອນ (two-factor authentication) ຜ່ານແອັບມືຖື IB Key ທີ່ເປັນຂອງຕົນເອງ, ເຊິ່ງໃຊ້ການຢືນຢັນດ້ວຍຊີວະມິຕິ (biometric verification) ແລະ ລະຫັດອີງຕາມເວລາ (time-based codes). ລະບົບ IB Key ຕ້ອງການການຖືຄອງອຸປະກອນທີ່ລົງທະບຽນຢ່າງຈິງຈັງ, ເຮັດໃຫ້ມັນຕ້ານທານການສະຫຼັບ SIM (SIM-swapping) ແລະ ການຫຼອກລວງ (phishing attacks) ໄດ້ດີກວ່າ 2FA ທີ່ອີງກັບ SMS.
ນອກເໜືອຈາກ 2FA ທົ່ວໄປ, IBKR ມີບັດຄວາມປອດໄພດິຈິຕອນ (digital security card), ການແຈ້ງເຕືອນ SMS ສຳລັບກິດຈະກຳຂອງບັນຊີ, ແລະ ຄວາມສາມາດໃນການຈຳກັດການເຂົ້າເຖິງບັນຊີໃຫ້ຢູ່ໃນ IP addresses ຫຼື ອຸປະກອນທີ່ກຳນົດເທົ່ານັ້ນ. ແພລດຟອມຮອງຮ�
ຄວາມໝັ້ນຄົງທາງການເງິນ
Interactive Brokers Group, Inc. ໄດ້ຖືກຈຳໜ່າຍຕໍ່ສາທາລະນະຕັ້ງແຕ່ປີ 2007 ແລະໄດ້ລາຍງານຄວາມມີກຳໄລຢ່າງສະໝ່ຳສະເໝີໃນເກືອບທຸກໄຕມາດນັບຕັ້ງແຕ່ກໍ່ຕັ້ງໃນປີ 1978. ບໍລິສັດຖືກກໍ່ຕັ້ງໂດຍ Thomas Peterffy, ຜູ້ບຸກເບີກໃນການຊື້ຂາຍທາງອິເລັກໂທນິກ, ແລະວິທີການທີ່ເນັ້ນເທັກໂນໂລຍີຂອງບໍລິສັດໄດ້ສ້າງອັດຕາກຳໄລດໍາເນີນງານທີ່ສູງ ແລະການສະສົມທຶນທີ່ສະໝ່ຳສະເໝີ.
IBKR ມີການໃຫ້ອັນດັບຄວາມນ່າເຊື່ອຖື BBB+ ຈາກ S&P Global Ratings, ພ້ອມທັງມີທັດສະນະທີ່ຄົງທີ່. ການໃຫ້ອັນດັບນີ້ສະທ້ອນເຖິງງົບດຸນທີ່ອະນຸລັກຂອງບໍລິສ�
ປະຫວັດການກຳກັບ ແລະ ກົດໝາຍ
ປະຫວັດການກຳກັບຂອງ IBKR ເປັນທີ່ສະອາດຢ່າງຊັດເຈນ ສຳລັບບໍລິສັດຂະໜາດຂອງມັນ ແລະ ຄວາມຊັບຊ້ອນດ້ານການກຳກັບ. ບໍລິສັດໄດ້ຖືກປັບໃນບາງເທື່ອສຳລັບບັນຫາດ້ານການດຳເນີນງານ ຫຼື ການລາຍງານ ແຕ່ສິ່ງເຫຼົ່ານີ້ນ້ອຍກວ່າຂະໜາດຂອງບໍລິສັດ ແລະ ບໍ່ມີເຫດການໃຫຍ່ທີ່ເກີດຄວາມເສຍຫາຍຕໍ່ລູກຄ້າ.
ໃນປີ 2020, FINRA ປັບ IBKR $350,000 ຍ້ອນບໍ່ໄດ້ກຳກັບການດູແລສະຖານະການຖືກຂາຍຊອດ (short positions) ຢ່າງສົມເຫດຜົນໃນບັນຊີລູກຄ້າ 2 ບັນຊີ. ນີ້ເປັນການລະເມີດດ້ານຂັ້ນຕອນ (procedural) ບໍ່ແມ່ນເຫ�
ການປຽບທຽບຄວາມປອດໄພ
| ປັດໃຈຄວາມປອດໄພ | IBKR | Fidelity | Charles Schwab | Robinhood |
|---|---|---|---|---|
| ຢູ່ໃຕ້ການກຳກັບຂອງ SEC/FINRA | ແມ່ນ | ແມ່ນ | ແມ່ນ | ແມ່ນ |
| ປະກັນ SIPC | $500K | $500K | $500K | $500K |
| ສ່ວນເກີນ SIPC | $30M/ລູກຄ້າ (Lloyd's) | $1B+ ລວມ | $600M ລວມ | ບໍ່ມີ |
| FDIC cash sweep | ສູງສຸດ $2.5M | ສູງສຸດ $5M | Standard FDIC | Standard FDIC |
| ຜູ້ກຳກັບທົ່ວໂລກ | 10+ | 4+ | 3+ | 1 |
| ປະສົບການໃນທຸລະກິດ | 47 | 78 | 53 | 12 |
| ບໍລິສັດທີ່ຈົດທະບຽນໃນຕະຫຼາດຫຸ້ນ | ແມ່ນ (IBKR) | ບໍ່ແມ່ນ (private) | ແມ່ນ (SCHW) | ແມ່ນ (HOOD) |
| ຄ່າປັບໃຫມ່ດ້ານການກຳກັບທີ່ສຳຄັນ | ໜ້ອຍຫຼາຍ | ໜ້ອຍຫຼາຍ | ໜ້ອຍຫຼາຍ | $175M+ |
| ລູກຄ້າສະຖາບັນ | ແມ່ນ (ທຸລະກິດຫຼັກ) | ແມ່ນ (ຈຳກັດ) | ແມ່ນ (ຈຳກັດ) | ບໍ່ແມ່ນ |
ຈະເກີດຫຍັງຂຶ້ນຖ້າ IBKR ລົ້ມເຫຼວ?
ຖ້າ IBKR ກາຍເປັນບໍ່ສາມາດຊໍາລະໜີ້ (insolvent), SIPC ຈະຄືນຫຼັກຊັບແລະເງິນສົດຂອງທ່ານເຖິງ $500,000. ຫຼັງຈາກນັ້ນ, ການປະກັນໄພເພີ່ມເຕີມຂອງ Lloyd's of London ທີ່ເກີນ SIPC (excess SIPC insurance) ສະໜອງການປົກປ້ອງເພີ່ມອີກເຖິງ $30 million ຕໍ່ລູກຄ້າ.
ໂຄງສ້າງການກຳກັບດູແລຫຼາຍປະເທດ (multi-jurisdictional regulatory structure) ເພີ່ມຄວາມຊັບຊ້ອນໃຫ້ກໍລະນີການລົ້ມເຫຼວ, ແຕ່ກໍ່ເພີ່ມຊັ້ນການປົກປ້ອງອີກດ້ວຍ. ນິຕິບຸກຄົນ IBKR ທີ່ຢູ່ໃນປະເທດຕ່າງໆ ຈະຖືກຜູກມັດໃຫ້ຢູ່ໃນໂຄງການຊົດເຊີຍທ້ອງຖິ່ນ. ຕົວຢ່າງ, ລູກຄ້າຈາກ UK ສາມາດໃຊ້ບໍລ�
ວິທີປົກປ້ອງບັນຊີຂອງທ່ານຢູ່ IBKR
ໃຊ້ IB Key ສຳລັບການຢືນຢັນຕົວຕົນ. ດາວໂຫລດແອັບມືຖື IBKR ແລະຕັ້ງຄ່າ IB Key. ນີ້ແຂງແຮງກວ່າ 2FA ທີ່ອີງໃສ່ SMS ແລະຈຳເປັນສຳລັບຟັງຊັນບາງຢ່າງຂອງບັນຊີ.
ເຂົ້າໃຈໂຄງສ້າງຫຼາຍໜ່ວຍ (multi-entity). ຮູ້ວ່າ IBKR ໜ່ວຍໃດທີ່ຖືບັນຊີຂອງທ່ານ. ຖ້າທ່ານຢູ່ນອກສະຫະລັດ, ບັນຊີຂອງທ່ານອາດຈະຢູ່ກັບ IBKR ໜ່ວຍທ້ອງຖິ່ນ ທີ່ຂຶ້ນກັບກົດລະບຽບໃນທ້ອງຖິ່ນ ແລະແຜນການຊົດເຊີຍ. ກວດເບິ່ງຊະບັນຊີຂອງທ່ານ (account statements) ເພື່ອເບິ່ງຊື່ນິຕິບຸກຄົນທາງກົດໝາຍ (legal entity name).
ຕິດຕາມສະຖານະໂຄງການການໃຫ້ຢືມ (lending program). ຖ້າທ່ານຢູ່ໃນ Stock Yield Enhancement Program, ທ່ານສາມາດເບິ່ງຕຳແໜ່ງທີ່ຖືກຢືມ (lent positions) ແລະລາຍໄດ້ໃນພາກການຈັດການບັນ
ຄຳຖາມທີ່ພົບເລື້ອຍ
IBKR ປອດໄພສຳລັບບັນຊີເກີນ $500,000 ບໍ? ແມ່ນ. ການຄຸ້ມຄອງ SIPC ສ່ວນເກີນຕໍ່ລູກຄ້າ $30 ລ້ານ ຜ່ານ Lloyd's of London ເຮັດໃຫ້ IBKR ເປັນໜຶ່ງໃນນາຍໜ້າທີ່ປອດໄພທີ່ສຸດສຳລັບບັນຊີຂະໜາດໃຫຍ່. ນາຍໜ້າທີ່ແຂ່ງຂັນສ່ວນໃຫຍ່ບໍ່ໄດ້ສະໜອງການຄຸ້ມຄອງ SIPC ສ່ວນເກີນຕໍ່ລູກຄ້າ.
IBKR ຖືກຄວບຄຸມແນວໃດນອກສະຫະລັດ? IBKR ດຳເນີນການຜ່ານບໍລິສັດທີ່ຖືກຄວບຄຸມໃນຫຼາຍກວ່າ 10 ປະເທດ/ເຂດອຳນາດ, ແຕ່ລະແຫ່ງຖືກກຳກັບໂດຍອົງການການເງິນທ້ອງຖິ່ນ. ນີ້ໝາຍຄວາມວ່າ IBKR ຕ້ອງຢູ່ໃຕ້ກົດລະບຽບດ້ານທຶນ, ການຄຸ້ມຄອງ, ແລະ ພຶດຕິກຳ ຫຼາຍຊຸດໃນເວລາດຽວກັນ.
IBKR ມີອັນດັບຄວາມນ່າເຊື່ອດ້ານສິນເຊື່ອແນວໃດ? S&P ຈັດອັນດັບ Interactive Brokers Group ທີ່ BBB+ ພ້ອມທັດສະນະຄົງທີ່ (stable outlook), ສະທ້ອນເຖິງການຈັດການທຶນແບບລະມັດລະວັງ ແລະ ຄວາມສຳເລັດຜົນທີ່ສະໝ່ຳສະເໝີຂອງບໍລິສັດ.
ຂ້ອຍສາມາດເສຍເງິນໄດ້ຖ້າ IBKR ລົ້ມເຫຼວບໍ? ຫຼັກຊັບ ແລະເງິນສົດບໍ່ເກີນ $500,000 ຖືກຄຸ້ມຄອງໂດຍ SIPC. ເກີນນັ້ນ ການຄຸ້ມຄອງສ່ວນເກີນ $30 ລ້ານຂອງ Lloyd's ຈະນຳໃຊ້. SIPC ບໍ່ໄດ້ຄຸ້ມຄອງການເສຍຫາຍຈາກຕະຫຼາດໃນການລົງທຶນຂອງທ່ານ — ມັນຄຸ້ມຄອງພຽງແຕ່ການລົ້ມເຫຼວຂອງນາຍໜ້າ (broker insolvency).
**IBKR ໃຫ້ຢືມຫຸ້ນຂອງຂ້�
ຄຳຕັດສິນ
Interactive Brokers ແມ່ນໜຶ່ງໃນ Broker ທີ່ປອດໄພທີ່ສຸດສຳລັບນັກລົງທຶນລາຍບຸກຄົນ. ການປະສົມກັນຂອງການກຳກັບດ້ວຍຫຼາຍປະເທດ, ການຄຸ້ມຄອງເກີນ $30 ລ້ານຕໍ່ລູກຄ້າຜ່ານ SIPC ຂອງ Lloyd's of London, ທຶນຄວບຄຸມທີ່ເກີນຈຳນວນຫຼາຍ, ແລະ ປະຫວັດການດຳເນີນງານ 47 ປີຂອງຄວາມມີກຳໄລຢ່າງສະໝ່ຳສະເໝີ ກຳນົດເປັນມາດຖານສູງ.
IBKR ເໝາະສົມເປັນພິເສດສຳລັບນັກລົງທຶນທີ່ມີບັນຊີເກີນ $500,000, ນັກລົງທຶນສາກົນທີ່ໄດ້ຮັບຜົນປະໂຫຍດຈາກການຄຸ້ມຄອງຫຼາຍປະເທດ, ແລະ ນັກຄ້າທີ່ໃຫ້ຄຸນຄ່າການຈັດການຄວາມສ່ຽງລະດັບສະຖາບັນ.
ປະຫວັດການກຳກັບຂອງບໍລິສັດແມ່ນສະອາດ ເມື່ອທຽບກັບຂະໜາດ ແລະ ຄວາມຊັບຊ້ອ