ນີ້ບໍ່ແມ່ນຄຳແນະນຳການລົງທຶນ. ຂໍ້ມູນທີ່ໃຫ້ແມ່ນເພື່ອການສຶກສາ ແລະ ຂໍ້ມູນທົ່ວໄປເທົ່ານັ້ນ ແລະບໍ່ແມ່ນການສະເໜີ�
ການປ່ຽນນາຍໜ້າແມ່ນງ່າຍດາຍ ເນື່ອງຈາກລະບົບ Automated Customer Account Transfer (ACAT). ການໂອນສ່ວນໃຫຍ່ສຳເລັດໃນ 5-10 ວັນທຳການ ແລະການລົງທຶນຂອງທ່ານຈະຍ້າຍໄປໂດຍບໍ່ຕ້ອງຂາຍມັນ.
ການໂອນຍ້າຍ ACAT ເຮັດວຽກແນວໃດ
- ທ່ານເປີດບັນຊີກັບ Broker ໃໝ່.
- ທ່ານຮ້ອງຂໍການໂອນຍ້າຍຈາກ Broker ໃໝ່ (ບໍ່ແມ່ນຈາກ Broker ເກົ່າ).
- Broker ໃໝ່ເປັນຜູ້ເລີ່ມການໂອນຍ້າຍ ACAT ກັບ Broker ເກົ່າຂອງທ່ານ.
- ຊັບສິນຂອງທ່ານ (ຮຸ້ນ, ETF, ເງິນສົດ) ໂອນຜ່ານລະບົບອິເລັກໂຕນິກ.
- Broker ເກົ່າປິດບັນຊີຂອງທ່ານຫຼັງຈາກການໂອນຍ້າຍສຳເລັດ.
ທ່ານບໍ່ໄດ້ຕິດຕໍ່ກັບ Broker ເກົ່າໃນລະຫວ່າ�
ການໂອນອັນໃດ ແລະບໍ່ໂອນອັນໃດ
ການໂອນ:
- ຫຸ້ນ, ETF, ກອງທຶນລວມ (ສ່ວນໃຫຍ່)
- ສະຖານະຕຳແໜ່ງ Options
- ຍອດເງິນສົດ
- ຂໍ້ມູນຕົ້ນທຶນ (cost basis)
ບໍ່ໂອນ:
- ຕຳແໜ່ງ Crypto (ສ່ວນໃຫຍ່ຂອງ broker)
- ກອງທຶນລວມຂອງບໍລິສັດເອງ (Fidelity Zero funds ບໍ່ສາມາດໂອນໄປຫາ broker ທີ່ບໍ່ແມ່ນ Fidelity)
- ຮຸ້ນຂະໜາດຍ່ອຍ (fractional shares) (ຖືກຊຳລະເປັນເງິນສົດ)
- ຄຳສັ່ງທີ
ຄ່າທຳນຽມການໂອນ ACAT
ນາຍໜ້າທີ່ອອກ (ເກົ່າ) ມັກຈະເກັບຄ່າທຳນຽມສຳລັບການໂອນບັນຊີຂອງທ່ານອອກ. ຄ່າທຳນຽມມາດຕະຖານ:
| Broker | ຄ່າທຳນຽມ ACAT Out |
|---|---|
| Fidelity | $0 |
| Vanguard | $0 |
| Interactive Brokers | $0 |
| Charles Schwab | $50 (ທັງໝົດ) / $25 (ບາງສ່ວນ) |
| Robinhood | $100 |
| Webull | $75 |
| E*TRADE | $75 |
| Ally Invest | $50 |
ນາຍໜ້າຫຼາຍຄົນຈະຄືນຄ່າທຳນຽມການໂອນຂອງທ່ານ ຖ້າທ່ານຍ້າຍບັນຊີດ້ວຍຂະໜາດຕາມທີ່ກຳນົດ:
- Schwab: ຄືນຄ່າທຳນຽມສຳລັບບັນຊີທີ່ເກີນ $25,000
- Fidelity: ບໍ່ເກັບຄ່າທຳນຽມສຳລັບການໂອນອອກ, ດັ່ງນັ້ນບໍ່ຈຳເປັນຕ້ອງຂໍຄືນ
- Interactive Brokers: ບໍ່ເກັບຄ່າທຳນຽມສຳລັບການໂອນອອກ
ການໂອນບາງສ່ວນທຽບກັບໂອນທັງໝົດ
ໂອນທັງໝົດ: ຊັບສິນທັງໝົດຖືກໂອນ. ບັນຊີເກົ່າຖືກປິດ.
ໂອນບາງສ່ວນ: ມີແຕ່ຊັບສິນທີ່ລະບຸເທົ່ານັ້ນຖືກໂອນ. ບັນຊີເກົ່າຍັງຄົງເປີດ. ເໝາະສຳລັບການທົດລອງ Broker ໃໝ່ ໂດຍບໍ່ຕ້ອງຕັດສິນໃຈໂອນທັງໝົດ.
ການໂອນບາງສ່�
ກ່ອນທີ່ທ່ານຈະໂອນ
- ບັນທຶກໃບລາຍງານຂອງທ່ານ. ດາວໂຫລດປະຫວັດການຊື້ຂາຍ, ຖານທຶນ (cost basis), ແລະເອກະສານພາສີຈາກ Broker ເກົ່າ. ເມື່ອບັນຊີປິດລົງ, ການເຂົ້າໃຊ້ອາດຈະຖືກຈຳກັດ.
- ຂາຍກອງທຶນທີ່ເປັນຂອງບໍລິສັດ (proprietary funds). Fidelity Zero funds, Schwab proprietary funds, ແລະຜະລິດຕະພັນອື່ນໆທີ່ຂຶ້ນກັບ Broker ບໍ່ສາມາດໂອນຍ້າຍໄດ້. ຂາຍພວກມັນແລ້ວໂອນເງິນສົດ (cash), ຫຼືປ່ອຍໄວ້ຂ້າງຫຼັງ.
- ກວດສອບຮຸ້ນສ່ວນຫນຶ່ງ (fractional shares). ສິ່ງເຫຼົ່ານີ້ຈະຖືກປ່ຽນເປັນເງິນສົດ. ໃນບັນຊີທີ່ເສຍພາສີ
បន្ទាប់ពីការផ្ទេរ
- ផ្ទៀងផ្ទាត់មូលដ្ឋានថ្លៃដើម។ បន្ទាប់ពីការផ្ទេរបញ្ចប់ (ជាទូទៅ 1-2 សប្តាហ៍បន្ទាប់ពីទ្រព្យសម្បត្តិមកដល់) សូមពិនិត្យថា មូលដ្ឋានថ្លៃដើមរបស់អ្នកត្រូវបានផ្ទេរត្រឹមត្រូវដែរឬទេ។ កំហុសក្នុងមូលដ្ឋានថ្លៃដើមអាចបង្កើនពន្ធលើប្រាក់ចំណេញដើមទុនរបស់អ្នក។
- រៀបចំការបន្តបណ្តាក់ទុនប្រាក់ភាគលាភឡើងវិញ។ ការកំណត់ DRIP មិនត្រូវបានផ្ទេរ។ បើចង់បាន សូមបើកដំណើរការឡើងវិញ។
- ធ្វើបច្ចុប្បន្នភាពការដាក់ប្រាក់ជាប្រចាំ។ បោះបង់ការផ្ទេរដោយស្វ័យប្រវត្តិនៅ Broker ចាស់ ហើយរៀបចំវានៅ Broker ថ្មី។
ຄຳຖາມທົ່ວໄປ
ຂ້ອຍຈະຕ້ອງຈ່າຍພາສີບໍ ຖ້າຂ້ອຍໂອນບັນຊີຂອງຂ້ອຍ? ບໍ່. ການໂອນຜ່ານ ACAT ບໍ່ແມ່ນເຫດການທີ່ຕ້ອງເສຍພາສີ. ທ່ານກຳລັງຍ້າຍຊັບສິນ, ບໍ່ແມ່ນການຂາຍ.
ແລ້ວຖ້າການໂອນບໍ່ສຳເລັດລ່ະ? ເຫດຜົນທີ່ພົບຫຼາຍທີ່ສຸດ: ຊື່ ຫຼື SSN ໃນບັນຊີໃໝ່ ບໍ່ກົງກັນທຸກປະການກັບບັນຊີເກົ່າ. ຕິດຕໍ່ Broker ໃໝ່ເພື່ອແກ້ໄຂ.
**ການໂອນໃຊ້ເວລາດົນປ
ຈະເລີ່ມຈາກບ່ອນໃດ
ເປີດບັນຊີທີ່ Broker ແຫ່ງໃໝ່ຂອງທ່ານ. ເລີ່ມການໂອນຈາກເວັບໄຊຂອງ Broker ແຫ່ງໃໝ່. ຖ້າຄ່າທຳນຽມຂາອອກເປັນຂໍ້ກັງວົນ, ກວດເບິ່ງວ່າ Broker ແຫ່ງໃໝ່ ຄືນຄ່າທຳນຽມ ຫຼືບໍ່.