ນີ້ບໍ່ແມ່ນຄຳແນະນຳການລົງທຶນ. ຂໍ້ມູນທີ່ໃຫ້ແມ່ນເພື່ອການສຶກສາ ແລະ ຂໍ້ມູນທົ່ວໄປເທົ່ານັ້ນ ແລະບໍ່ແມ່ນການສະເໜີ�
ເມື່ອທ່ານເປີດບັນຊີກັບ Broker, ທ່ານມອບເງິນໃຫ້ພວກເຂົາ. ພວກເຂົາຖືມັນໄວ້, ພວກເຂົາດຳເນີນການຊື້-ຂາຍຂອງທ່ານ, ແລະ ພວກເຂົາສົ່ງໃຫ້ທ່ານບັນຊີລາຍງານ. ຄວາມສຳພັນທັງໝົດຖືກສ້າງຂຶ້ນດ້ວຍຄວາມໄວ້ໃຈ. ນັ້ນແມ່ນເຫດຜົນທີ່ ການຄວບຄຸມຂອງ Broker ມີຢູ່ — ເພື່ອໃຫ້ແນ່ໃຈວ່າ Broker ປະພຶດຢ່າງຖືກຕ້ອງ, ເຖິງແມ່ນບໍ່ມີໃຜກຳລັງເຝົ້າເບິ່ງກໍຕາມ
ຜູ້ຄວບຄຸມແທ້ໆເຮັດຫຍັງ?
ຜູ້ຄວບຄຸມດ້ານການເງິນ ແມ່ນອົງການຂອງລັດທີ່:
- ອອກໃບອະນຸຍາດໃຫ້ Broker ກ່ອນທີ່ຈະສາມາດຮັບເງິນຂອງລູກຄ້າໄດ້. ໃບອະນຸຍາດມາພ້ອມກັບຂໍ້ກຳນົດທີ່ Broker ຕ້ອງປະຕິບັດຕາມ.
- ກຳນົດໃຫ້ມີບັນຊີແຍກຕ່າງຫາກ. ເງິນຝາກຂອງທ່ານຈະຢູ່ໃນບັນຊີທະນາຄານທີ່ແຍກຕ່າງຈາກເງິນຂອງ Broker ເອງ. ຖ້າ Broker ລົ້ມລະລາຍ, ເງິນຂອງທ່ານຈະຖືກຄືນໃຫ້ທ່ານ — ບໍ່ແມ່ນຖືກນຳໄປຈ່າຍໃຫ້ບັນດາຈ່າຍໜີ້ຂອງພວກເຈົ້າໜີ້.
- ບັງຄັບໃຫ້ມີຂໍ້ກຳນົດດ້ານທຶນ. Broker ຕ້ອງຖືທຶນຈຳນວນຕ່ຳສຸດຂອງເງິນຕົນເອງໄວ້ເປັນສຳຮອງ. ນີ້ຊ່ວຍບໍ່ໃຫ້ Broker ນຳເງິນ�
ຜູ້ກຳກັບຊັ້ນ-1
ນີ້ແມ່ນຜູ້ກຳກັບທີ່ມີກົດລະບຽບເຂັ້ມງວດທີ່ສຸດ, ມີການບັງຄັບໃຊ້ຫຼາຍທີ່ສຸດ, ແລະ ມີຊື່ສຽງສູງທົ່ວໂລກ:
- FCA (UK) — Financial Conduct Authority. ການແຍກກອງທຶນລູກຄ້າ, ການປ້ອງກັນຍອດຕິດລົບ, ແລະ ການຈັດການຂໍ້ຮ້ອງທຸກໂດຍ Financial Ombudsman Service. ນາຍໜ້າ (Broker) ທີ່ຢູ່ອັງກິດແມ່ນໜຶ່ງໃນບັນດາທີ່ໄດ້ຮັບຄວາມເຊື່ອຖືຫຼາຍທີ່ສຸດໃນໂລກ.
- CySEC (Cyprus, EU passporting) — Cyprus Securities and Exchange Commission. ນາຍໜ້າ (Broker) ທີ່ຖືກກຳກັບໂດຍ CySEC ສາມາດຮັບໃຊ້ລູກຄ້າໄດ້ທົ່ວ European Economic Area. ການຊົດເຊີຍນັກລົງທຶນສູງເຖິງ €20,000 ຜ່ານ ICF. ການປ້ອງກັນຜູ້ບໍລິໂພກແຂງແຮງກວ່າຫຼາຍລະບອບນອກຊາຍທະເລ.
- ASIC (Australia) — Australian Securities and Investments Commission. ກົດລະບຽບດ້ານທຶນ ແລະ ພຶດຕິກຳທີ່ເຂັ້ມງວດ. ລູກຄ້າອົດສະຕຣາລ
ຜູ້ຄວບຄຸມລະດັບ-2 ແລະ ລະດັບ-3
ຕໍ່ຈາກນັ້ນ ຍັງມີຜູ້ຄວບຄຸມທີ່ມີກົດລະບຽບເບົາກວ່າ ມັກຢູ່ໃນສູນການເງິນນອກຝັ່ງ:
- FSC (Belize), FSC (Mauritius), FSA (Seychelles), FSA (Saint Vincent) — ເປັນຜູ້ຄວບຄຸມທີ່ຖືກຕ້ອງ, ແຕ່ການບັງຄັບໃຊ້ອ່ອນກວ່າ ແລະ ລະບົບຊົດເຊີຍໃຫ້ນັກລົງທຶນອາດບໍ່ມີ.
- VFSC (Vanuatu), FSCA (South Africa, ລະດັບກາງ) — FSCA ຂອງ South Africa ຢູ່ກາງ; VFSC ຂອງ Vanuatu ຢູ່ລຸ່ມສຸດ.
- ບໍ່ມີການຄວບຄຸມ — broker ບໍ່ມີໃບອະນຸຍາດ, ຫຼື ອ້າງວ່າມີຜູ້ຄວບຄຸມທີ່ບໍ່ມີໃຜເຄີຍໄດ້ຍິນ. ຢ່າຝາກເງິນ.
ຜູ້ຄວບຄຸມນອກຝັ່ງບໍ່ແມ່ນວ່າຈະເປັນສັ
ວິທີກວດສອບການຄວບຄຸມຂອງ Broker
Broker ທີ່ຖືກຄວບຄຸມທຸກຄົນຈະມີເລກອະນຸຍາດ (license number). ທ່ານສາມາດກວດສອບໂດຍກົງໄດ້ທີ່ເວັບໄຊຂອງຜູ້ຄວບຄຸມ:
- FCA: ຄົ້ນຫາໃນ Financial Services Register
- CySEC: ຄົ້ນຫາໃນ CySEC registry
- ASIC: ຄົ້ນຫາ ASIC Connect
- FSC (Belize): ຄົ້ນຫາໃນ FSC public registry
ຖ້າຊື່ຂອງ Broker ບໍ່ປາກົດ, ຫຼື ໃບອະນຸຍາດໝົດອາຍຸແລ້ວ, ໃຫ້ຖອຍອອກ. ຖ້າໃບອະນຸຍາດແມ່ນຈາກຜູ້ຄວບຄຸມທີ່ທ່ານບໍ
ສັນຍານເຕືອນທີ່ຄວນລະວັງ
- “ພວກເຮົາໄດ້ຮັບອະນຸຍາດ ແລະ ຖືກຄວບຄຸມ” ໂດຍບໍ່ລະບຸອຳນາດກຳກັບ (jurisdiction) ຫຼື ລະບຽບກຳກັບທີ່ບໍ່ໄດ້ອອກອະນຸຍາດໃຫ້ນາຍໜ້າ (brokers) ຈິງໆ.
- “ເງິນຂອງທ່ານຖືກປະກັນ” ໂດຍບໍ່ລະບຸຊື່ຜູ້ປະກັນ ຫຼື ນະໂຍບາຍ. (ຜູ້ກຳກັບລະດັບ Tier-1 ຕ້ອງການບັນຊີແຍກຕ່າງຫາກ (segregated accounts) ບໍ່ແມ່ນປະກັນ.)
- “ເລີເວີຈສູງສຸດ 1:1000” ສຳລັບນາຍໜ້າທີ່ຖືກຄວບຄຸມລະດັບ Tier-1. ຜູ້ກຳກັບຂອງ EU, UK ແລະ AU ຈຳກັດເລີເວີຈສຳລັບລູກຄ້າ
ສຸດທ້າຍແລ້ວ
ການຄວບຄຸມ (regulation) ແມ່ນຕົວກອງທີ່ສຳຄັນທີ່ສຸດເມື່ອເລືອກ Broker. ມັນກຳນົດວ່າເງິນຂອງທ່ານຈະເກີດຫຍັງຂຶ້ນ ຖ້າ Broker ລົ້ມເຫຼວ, ຖືກແຮັກ, ຫຼືພຽງແຕ່ຕັດສິນໃຈບໍ່ສົ່ງການຖອນເງິນຂອງທ່ານຄືນ. Broker ທີ່ມີຄ່າທຳນຽມຕ່ຳ ແລະມີແພລດຟອມດີ ກໍບໍ່ມີຄ່າ ຖ້າພວກເຂົາບໍ່ສາມາດໄວ້ໃຈໄດ້ກັບເງິນຝາກຂອງທ່ານ.
ເມື່ອບໍ່ແນ່ໃຈ: ເປີດບັນຊີກັບ Broker ທີ່ຖືກຄວບຄຸມໃນປະເທ