Tai nėra investavimo patarimas. Pateikta informacija skirta tik mokymo ir informavimo tikslais ir nelaikoma jokios finansinės priemonės pirkimo ar pardavimo rekomendacija.
Akciju brokerio pasirinkimas nėra apie tai, kas pigiausia ar kas įspūdingiausia — tai apie brokerio pritaikymą tam, kaip jūs iš tikrųjų prekiaujate. Pradedantysis, kuris kas mėnesį taupo $50, turi visiškai kitus poreikius nei aktyvus prekiautojas, vykdantis penkias strategijas su marža, ir brokeris, kuris puikiai tinka vienam, kitam gali kelti frustraciją. Naudojame penkis filtrus, kad susiaurintume pasirinkimą: reguliavimas, mokesčiai, platforma, minimalus įnašas ir produktų asortimentas. Svarbi tvarka: pirmiausia reguliavimas, o rinkodaros pažadai — paskiausiai.
Šiame tinklalapyje išvardinti brokeriai visi praeina pirmąjį filtrą. Kiti keturi skiriasi, ir būtent ten jums reikės pasirinkti tai, kas atitinka jūsų stilių.
Reguliavimas visada pirmiausia
Jei Broker nėra reguliuojamas jurisdikcijoje, kuria pasitikite, niekas kitas nebeturi reikšmės. Ieškokite 1 lygio priežiūros: CySEC ES, FCA Jungtinėje Karalystėje, ASIC Australijoje, BaFin Vokietijoje, FINMA Šveicarijoje. Šie reguliuotojai reikalauja atskirtų klientų lėšų, minimalių kapitalo rezervų ir formalių ginčų sprendimo mechanizmų. Brokeris, kuris nurodo „FSA“ nepatikslindamas, kuriai šaliai tai taikoma, paprastai slepia silpną offshore licenciją už pažįstamo akronimo.
Praktinis patikrinimas: atidarykite Brokerio puslapio poraštę ir ieškokite registracijos numerio. Tada patikrinkite jį reguliuotojo svetainėje. Jei per dvi minutes nepavyksta jo rasti, pasitraukite. Brokeriai, kurie slepia savo licenciją, dažniausiai yra tie, su kuriais nenorite prekiauti.
JAV klientams standartas yra FINRA registruoti Brokeriai, turintys SIPC apsaugą. Australams – ASIC priežiūra ir Australijos finansinių paslaugų licencijos (AFSL) numeris. Reguliuotojas svarbesnis už Brokerio prekės ženklą.
Mokesciai: skirtumai (spreads), komisijos ir smulkusis tekstas
Antraštinis skaicius brokerio pagrindiniame puslapyje („0.0 pip spreads!“) beveik visada slepia komisija. ECN tipo paskyros paprastai taiko komisija uz kiekviena lota (dažniausiai $3-7) papildomai prie gryno spread, o ta komisija ir yra tikrasis tavo kaštas. Standartinese paskyrose spread yra „supakuotas“ ir komisija neskaičiuojama, taciau spread yra platesnis, kad tai kompensuotu.
Ka is tikruju verta lyginti akciju prekybos paskyrai:
| Paskyros tipas | Kaip tau taikomas mokestis | Tipinis bendras kaštas | Kam geriausia |
|---|---|---|---|
| Standard | Platesnis spread, be komisijos | $10-15 uz lota | Pradedantiesiems, atsitiktiniams prekiautojams |
| ECN / Raw | Tvirtas spread, atskira komisija | $7-10 uz lota | Aktyviems prekiautojams, skalperiams |
| Cent | Prekyba centais, be komisijos | Praktika su realiais pinigais | Mokymasis su realia rizika |
Jei brokeris nerodo abieju skaiciu prieš tau uzsiregistruojant, tai yra signalas. Brokeriai, kurie slepia mokescius, yra tie, kuriu mokesciai didžiausi.
Be spread, atkreipk demesi i: isemimo mokescius (kai kurie brokeriai ima $25-50 uz isemima po nemokamos menesines kvotos), neaktyvumo mokescius ($10/mėn. po 6-12 menesiu be prekybos) ir valiutos konvertavimo mokescius (0.1-0.5% uz ne bazines valiutos idejimus ir sandorius). Visa tai susideda greiciau nei antraštinis spread skirtumas tarp dvieju brokeriu.
Minimalus indėlis: ko jums iš tikro reikia pradėti
Pirmai sąskaitai $50–100 yra daugiau nei pakankamai. Tokie Broker kaip AdroFX leidžia pradėti nuo $25 Standard sąskaitoje, XM – nuo $5 Micro sąskaitoje, Axiory – nuo $1 Cent sąskaitoje. Įėjimo taškai po $1 egzistuoja būtent tam, kad galėtumėte išmokti platformą prieš įsipareigodami tikrais pinigais.
Venkite Brokerių, kurie reikalauja $500+ už „Standard“ sąskaitą, nebent konkrečiai norite to, ką jie siūlo. Dažniausiai barjeras yra marketingas, o ne reguliavimas. Nėra jokios atitikties (compliance) priežasties, kodėl reguliuojamas Brokeris negalėtų priimti $50 iš naujo kliento.
Vis dėlto minimalus indėlis dažnai signalizuoja tikslinę auditoriją. $10 000 minimalus indėlis paprastai reiškia institucinio lygio įrankius, aukščiausios klasės tyrimus ir ryšių vadybininką. $100 minimalus indėlis dažniausiai reiškia mažmeninius investuotojus ir kopijavimo (copy-trading) funkcijas. Pasirinkite Brokerį, kurio tikslinė auditorija atitinka jus.
Platforma ir produktų asortimentas
Platforma yra dalis, kurią naudosite kasdien. Nuolat iškyla trys pavadinimai, nes jie geri: MetaTrader 4, MetaTrader 5 ir cTrader. Visos trys palaiko algoritminę prekybą per Expert Advisors, visos trys turi mobiliąsias programas, kurios nėra prastos, ir visos trys turi dešimtmečius trunkančias bendruomenės mokymo medžiagas. Jei jūsų Brokeris siūlo MT4 arba MT5 kartu su savo platforma, tai yra stiprus ženklas.
Dėl produktų asortimento paklauskite: ar šis Brokeris siūlo tai, ką norite prekiauti? Brokeris, kuris skelbia „10 000 instrumentų“, bet turi tik 200 realių akcijų, parduoda marketingą. Brokeris, turintis 1 000 akcijų ir aiškią prieigą prie NYSE, LSE ir Euronext, greičiausiai bus naudingesnis. Atkreipkite dėmesį į:
- Akcijas: kiek jų, kokiose biržose, kokia komisija
- ETF ir fondus: dažnai taikomas kitoks mokesčių grafikas nei atskiroms akcijoms
- Forex: kurios poros, koks maksimalus svertas (ES/JK ribojamas iki 1:30, už ES ribų gali būti 1:500)
- Kryptovaliutas: tik spot, ar ir išvestinės priemonės; reguliuojama ar CFD
- Kita: opcionai, ateities sandoriai, obligacijos — aktualu tik jei jomis naudositės
Brokeris, kuris vieną dalyką daro gerai (pvz., IC Markets ECN forex), dažnai yra geresnis nei Brokeris, kuris daro dešimt dalykų prastai.
Greita kontroline priezastis pries uzsirasant
- Reguliuotojo pavadinimas ir registracijos numeris (patikrinkite reguliuotojo svetainėje)
- Bendra tipinio sandorio kaina (spread + komisija + bet koks FX spread)
- Minimalus indelis, kurio realiai galite sau leisti neprarasti
- Platforma, kuria galite isbandyti demo pries finansuodami
- Isemimo budas, laikas ir mokesciai
- Ar brokeris aptarnauja jusu sali (kai kurie ES brokeriai nepriima JAV klientu, ir atvirksciai)
DUK
Koks yra mažiausias įnašas daugumai akcijų brokerių?
Paprastai nuo $1 iki $250. Standartinei paskyrai reguliuojamo brokerio atveju $100–200 yra įprasta. Venkite brokerių, kuriems reikia daugiau nei $500, nebent tiksliai žinote, už ką mokate.
Kuris reguliuotojas yra stipriausias akcijų brokeriams?
1 lygio reguliuotojai iš esmės yra panašūs pagal investuotojų apsaugą: FCA (JK), ASIC (Australija), CySEC (ES), BaFin (Vokietija), FINMA (Šveicarija). JAV klientams standartas yra FINRA registruoti brokeriai, turintys SIPC apsaugą. Kiekvienas turi šiek tiek skirtingus sverto limitus ir ataskaitų teikimo reikalavimus; apsaugos lygis yra panašus.
Ar galiu vėliau pakeisti brokerį?
Taip, bet tai susiję su papildomais nepatogumais. Reikės išsiimti lėšas, perkelti pozicijas, jei jos yra perkeliamas, atnaujinti visas susietas paslaugas ir iš naujo sudaryti savo stebimų akcijų sąrašus. Pasirinkti brokerį, su kuriuo galėsite likti 2–3 metus, verta papildomų 30 minučių tyrimo dabar.
Raskite savo atitikmenį
Savo duomenų bazėje atrinkome brokerius, kurie atitinka visus penkis patikrinimus, nurodytus aukščiau. Peržiūrėkite juos greta vienas kito mūsų brokerių lentelėje ir naudokite filtrus, kad susiaurintumėte pasirinkimą pagal reguliavimą, indėlio sąlygas ir platformą.