Tai nėra investavimo patarimas. Pateikta informacija skirta tik mokymo ir informavimo tikslais ir nelaikoma jokios finansinės priemonės pirkimo ar pardavimo rekomendacija.
Brokerio sąskaitos atidarymas yra pamatinis žingsnis kiekvienam akcijų prekybininkui. Procesas yra standartinis daugumoje brokerių, o prekybininkas, suprantantis žingsnius, sąskaitą gali atidaryti per 15–30 minučių internetu. Sąskaita yra priemonė, per kurią prekybininkas perka ir parduoda akcijas, o sąskaita lemia produktų pasirinkimą, mokesčių struktūrą ir reguliacinę apsaugą.
Procesą sudaro keturi žingsniai: pasirinkti Broker, užpildyti paraišką, pateikti tapatybės dokumentus ir papildyti sąskaitą. Kiekvienas žingsnis yra paprastas, o brokerio klientų aptarnavimas yra pasiekiamas prekybininkui, jei jis įstringa.
1 veiksmas: pasirinkite Broker
Brokerio pasirinkimas yra svarbiausias sprendimas, kurį priima prekybininkas. Brokeris nulemia, kokius produktus prekybininkas gali prekiauti, kokį mokestį prekybininkas moka, kokią platformą prekybininkas naudoja ir kokia institucija prižiūri sąskaitą. Prekybininkas turėtų pasirinkti Brokerį, kuris yra reguliuojamas prekybininko jurisdikcijoje, siūlo prekybininkui reikalingus produktus ir taiko konkurencingą mokestį.
Prekybininkas taip pat turėtų atsižvelgti į minimalų įnašą (dauguma Brokerių neturi minimalaus reikalavimo grynųjų pinigų sąskaitai, o maržinei sąskaitai – $2,000-$10,000), siūlomus sąskaitų tipus (individuali, bendra, įmonės, patikos, IRA, ISA, pensija) ir klientų aptarnavimo kokybę. Prekybininkas gali atsidaryti nedidelę sąskaitą, kad išbandytų Brokerį prieš įsipareigojant didesnei sumai.
2 veiksmas: užpildykite paraišką
Paraiška yra internetinė forma, kurioje prašoma pateikti prekybininko asmens duomenis (vardą, adresą, gimimo datą, pilietybę, mokesčių identifikavimo numerį), prekybininko darbo duomenis (darbdavį, pramonės šaką, pareigas), prekybininko finansinius duomenis (metines pajamas, grynąją vertę, likvidų turtą) ir prekybininko prekybos patirtį (prekybos metų skaičių, sandorių skaičių, kokiais produktais buvo prekiaujama).
Broker naudoja informaciją KYC (Know Your Customer) ir AML (Anti-Money Laundering) patikroms. Informacija taip pat naudojama nustatyti prekybininko tinkamumą skirtingiems produktams (margin, options, futures, forex). Prekybininkui, neturinčiam prekybos patirties, gali būti taikomi apribojimai ir jis gali būti ribojamas iki cash account su ribotu produktų pasirinkimu.
3 veiksmas: pateikite tapatybės patvirtinimo dokumentus
Brokeris reikalauja pateikti tapatybės įrodymą ir adreso įrodymą. Tapatybės įrodymas paprastai yra pasas, nacionalinė asmens tapatybės kortelė arba vairuotojo pažymėjimas. Adreso įrodymas paprastai yra neseniai gauta komunalinių paslaugų sąskaita (elektra, vanduo, dujos), neseniai gauta banko išrašas arba neseniai gautas oficialus laiškas iš vyriausybės (mokesčių įvertinimas, pašalpų laiškas). Dokumentai įkeliami per brokerio saugų portalą.
Dokumentus patikrina brokerio atitikties (compliance) komanda, o patikra paprastai trunka 1–3 darbo dienas. Kai kurie brokeriai naudoja automatizuotą patikrą (brokeris sutikrina dokumentus su vyriausybės duomenų baze), ir sąskaitą galima atidaryti per kelias minutes.
4 veiksmas: papildykite sąskaitą
Sąskaita papildoma banko pavedimu (dažniausiai naudojamas būdas, nemokamas arba pigus, trunka 1–3 darbo dienas), debetine kortele (momentinis, gali kainuoti 1–3% nuo įmokos), kreditine kortele (momentinis, gali kainuoti 2–4% nuo įmokos, gali būti traktuojama kaip grynųjų pinigų išankstinis mokėjimas) arba skaitmenine pinigine (PayPal, Skrill, Neteller, momentinis, gali kainuoti 1–3% nuo įmokos).
Prekybininkas turėtų patikrinti brokerio minimalią įmoką (dauguma brokerių neturi minimalaus reikalavimo), brokerio priimamus mokėjimo būdus, brokerio sąskaitos papildymo mokestį ir brokerio pinigų išėmimo politiką. Išėmimo politika yra papildymo politikos atvirkštinis variantas: prekybininkui gali būti taikomi apribojimai išsiimti lėšas tik tuo pačiu mokėjimo metodu, kuriuo buvo atliktas įnašas.
Skirtingi paskyros tipai
Grynieji pinigai (cash) sąskaita yra standartinis paskyros tipas. Prekybininkas perka akcijas su sąskaitoje esančiu pinigų likučiu, o prekybininkas negali skolintis iš Broker. Grynieji pinigai (cash) sąskaita yra paprasčiausias ir saugiausias paskyros tipas.
Maržinė (margin) sąskaita leidžia prekybininkui skolintis iš Broker, kad galėtų užimti svertinę poziciją. Prekybininkas turi atitikti minimalaus įnašo reikalavimą (paprastai $2,000-$10,000) ir pasirašyti maržos sutartį. Maržinė (margin) sąskaita skirta prekybininkams, kurie nori naudoti svertą.
Paskyra opcionams leidžia prekybininkui prekiauti opcionais. Prekybininkas turi turėti maržinę (margin) sąskaitą (daugiakomponentėms opcionų strategijoms, kurioms reikia maržos) arba grynųjų pinigų (cash) sąskaitą (vienos pozicijos opcionų pirkimams). Paskyra opcionams reikalauja, kad prekybininkas patvirtintų opcionų rizikos atskleidimo dokumentą.
Pensijų sąskaita (IRA JAV, ISA Jungtinėje Karalystėje, pensijų fondas ES) yra nuo mokesčių apsaugota sąskaita. Sąskaita finansuojama pinigais iki mokesčių arba po mokesčių, o pelnas yra neapmokestinamas arba atidėtas mokesčiams. Pensijų sąskaita turi įnašų limitus ir išėmimo taisykles.
Dažniausiai užduodami klausimai apie sąskaitos atidarymą
Ar galiu atidaryti kelias brokerio sąskaitas? Taip, daugelis prekiautojų turi sąskaitas pas keliuos brokerius skirtingiems tikslams (nuolaidų brokeris mažos kainos prekybai, visų paslaugų brokeris konsultacijoms, specializuotas brokeris konkretiems produktams).
Kiek laiko užtrunka atidaryti sąskaitą? Internetinė paraiška užtrunka 15–30 minučių, o patvirtinimas trunka 1–3 darbo dienas. Kai kurie brokeriai siūlo momentinį patvirtinimą su automatizuotu dokumentų patikrinimu.
Ar galiu atidaryti sąskaitą, jei gyvenu ne brokerio šalyje? Taip, daugelis brokerių priima tarptautinius klientus. Brokeris gali pareikalauti papildomų dokumentų ir gali nesiūlyti visų produktų tarptautiniams klientams.
Susiję ištekliai
Nuo ko pradeti
Jei atidarote brokerio sąskaitą, naudingiausias pirmas žingsnis yra palyginti brokerio reguliavimo statusą, mokesčių tarifus, siūlomų produktų asortimentą ir minimalų pradinį įnašą. Mūsų brokerių palyginimas pateikia brokerius pagrindinėse jurisdikcijose ir sąskaitų tipus, kurie kartu parodo, kaip atrodo procesas, prieš jums užpildant paraišką.