Tai nėra investavimo patarimas. Pateikta informacija skirta tik mokymo ir informavimo tikslais ir nelaikoma jokios finansinės priemonės pirkimo ar pardavimo rekomendacija.
„Interactive Brokers“ ir „Charles Schwab“ yra du iš labiausiai vertinamų Brokerių, tačiau jie aptarnauja skirtingų tipų investuotojus. IBKR yra sukurtas profesionaliems ir aktyviems prekiautojams, kuriems reikia mažiausių maržos normų, plačiausios prieigos prie pasaulio rinkų ir į institucijas orientuotų įrankių. Schwab yra sukurtas platesnei auditorijai: jis derina stiprią platformos technologiją (thinkorswim), bankinę integraciją ir prieinamą patirtį. Tinkamas pasirinkimas priklauso nuo to, ką jūs prekiaujate ir kaip prekiaujate.
Mokesciai ir komisijos
| Kaina | Interactive Brokers | Charles Schwab |
|---|---|---|
| Akciju/ETF sandoriai | $0 (IBKR Lite) / $0.005 uz akcija (IBKR Pro) | $0 |
| Opcijos (uz sutarti) | $0.65 | $0.65 |
| Marzos palukanos ($50K) | ~5.8% | ~8.45% |
| Investiciniai fondai | 19,000+ (kai kurie su mokesciais) | 4,000+ OneSource (NTF) |
| Ateities sandoriai | $0.25-$0.85/uz sutarti | $2.25/uz sutarti |
| Valutos konversija | ~0.002% antkainis | ~0.5% antkainis |
| ACAT pervedimas (is) | $0 | $50 |
| Minimalus saskaitos likutis | $0 | $0 |
Nugaletojas: Interactive Brokers — mazesnes marzos palukanos, tikslesni FX skirtumai ir jokiu saskaitos mokesciu pralenkia Schwab stipria investiciniu fondu pasiula daugumai aktyviu prekiautoju. Ilgalaikiams ETF investuotojams, kurie niekada nesinaudoja marza, skirtumas beveik nepastebimas.
Prekybos platformos
Interactive Brokers (TWS): Trader Workstation yra viena galingiausių šiuo metu prieinamų mažmeninės prekybos platformų. Funkcijos apima algoritminę prekybą, API prieigą (Python, Java, C++), išmanų užsakymų maršrutizavimą per pasaulines biržas, kelių dalių opcionų įrankius ir plačias pritaikymo galimybes. Platformos mokymosi kreivė yra staigi — naujiems į profesionalias platformas prekybininkams reikės laiko tapti kompetentingiems.
Charles Schwab (thinkorswim): thinkorswim, įsigytas kartu su TD Ameritrade, plačiai laikomas pajėgiausia platforma mažmeniniams aktyviems prekybininkams. Pažangus grafiku sudarymas (400+ tyrimų), opcionų analizė su tikimybių modeliavimu, galingas skenavimas, „paper trading“ su realaus laiko duomenimis ir thinkScript skirtiems individualiems indikatorių nustatymams. Daugeliui prekybininkų thinkorswim yra prieinamesnis nei TWS, nors mokymosi kreivė vis tiek yra reikšminga.
Nugalėtojas: Charles Schwab — daugumai mažmeninių prekybininkų thinkorswim derinys tarp galimybių ir prieinamumo yra geresnis pasirinkimas. TWS yra galingesnis profesionaliu lygiu, tačiau mokymosi kreivė yra reali kliūtis.
Produktų asortimentas
| Produktas | Interactive Brokers | Charles Schwab |
|---|---|---|
| JAV akcijos/ETF | Taip | Taip |
| Parinktys | Taip | Taip |
| Investiciniai fondai | 19 000+ | 12 000+ |
| Ateities sandoriai | Taip | Taip |
| Forex | Taip | Ne |
| Obligacijos | Taip | Taip |
| Kriptovaliutos | Ribotai (ETF, ateities sandoriai) | Ribotai (ETF, ateities sandoriai) |
| Tarptautinės akcijos | 150+ rinkų 33 šalyse | Ribotai (pasirinkti ADR) |
| Dalinės akcijos | Taip | Taip |
Nugalėtojas: Interactive Brokers — platesnė prieiga prie pasaulio rinkų, forex prekyba ir išsamesnis investicinių fondų pasirinkimas.
Saugumas ir reguliavimas
Abu brokeriai yra labai saugūs pagal bet kokius pagrįstus kriterijus. IBKR yra reguliuojamas daugiau nei 10 globalių institucijų ir turi $30M vienam klientui viršijančią SIPC apsaugą per Lloyd's of London. Schwab yra reguliuojamas SEC ir FINRA, veikia per Charles Schwab Bank (FDIC apdraustas), turi $600M bendros apimties viršijančią SIPC apsaugą ir siūlo 100% neautorizuotos veiklos garantiją.
| Saugumo veiksnys | Interactive Brokers | Charles Schwab |
|---|---|---|
| JAV reguliuotojai | SEC, FINRA | SEC, FINRA |
| SIPC + viršijanti apsauga | $500K + $30M/klientui | $500K + $600M bendrai |
| Veiklos metai | 47 | 53 |
| Saugumo garantija | Nėra formalios garantijos | 100% neautorizuota veikla |
| Klientų turtas | $400B+ | $7T+ |
| FDIC pinigų „sweep“ | Iki $2.5M | Per Schwab Bank |
Nugalėtojas: lygiosios. Abu yra tarp saugiausių brokerių. IBKR siūlo unikalią per- kliento viršijančią SIPC apsaugą. Schwab siūlo formalią saugumo garantiją ir didesnį bendrą klientų turto kiekį.
Koks Broker tinka pagal jūsų profilį
Rinkitės Interactive Brokers, jei:
- Naudojate marza ir norite mažiausių tarifų
- Prekiaujate tarptautiniu mastu arba jums reikia palaikymo keliomis valiutomis
- Norite profesionalaus lygio įrankių (API, algoritminė prekyba)
- Prekiaujate ateities sandoriais, forex arba peržengiate globalias rinkas
- Norite papildomos SIPC apsaugos per klientą
Rinkitės Charles Schwab, jei:
- Norite thinkorswim braižymo ir analizės įrankių
- Vertinate banko integraciją (Schwab Bank, atsiskaitomoji sąskaita)
- Norite 100% garantijos dėl neautorizuotos veiklos
- Platformos prieinamumą vertinate labiau nei profesionalų gylį
- Esate buvęs TD Ameritrade klientas ir pereinate prie Schwab
Dazniausiai uzduodami klausimai
Ar galiu naudoti thinkorswim su Interactive Brokers? Ne. thinkorswim yra isskirtinis Charles Schwab. IBKR platforma yra TWS (Trader Workstation).
Kas man geriau: IBKR Pro ar IBKR Lite? IBKR Lite yra nemokamas akciju/ETF sandoriams (naudoja PFOF). IBKR Pro ima nedidelius komisinius, bet naudoja protinga maršrutizavima galimai geresniam vykdymui. Daugumai smulkiu investuotoju, kurie prekiauja nedažnai, IBKR Lite yra pakankamas. Aktyviems prekiautojams IBKR Pro vykdymo kokybe ir maržos normomis gali pateisinti komisinius.
Ar Schwab kada nors sulygins IBKR maržos normas? Schwab nenurode planu sulyginti IBKR normas. Jei maržos normos jums yra pagrindinis rupestis, IBKR yra akivaizdus pasirinkimas.
Ar Schwab yra saugesnis nei IBKR? Abu yra tarp saugiausiu brokeriu. Skirtumas yra maržoje — IBKR siulo per-kliento papildoma SIPC, o Schwab siulo saugumo garantija ir didesni bendra turta.
Esminė išvada
Aktyviems prekiautojams, maržos naudotojams ir tarptautiniams investuotojams: Interactive Brokers. Prekiautojams, kurie nori thinkorswim, bankinio integravimo arba labiau prieinamos platformos: Charles Schwab. Ilgalaikio laikymo ETF investuotojams, kurie niekada nenaudoja maržos, skirtumai nedideli, ir bet kuris brokeris jums tiks.
Investavimas susijęs su rizika. Šis palyginimas turi filialines nuorodas. Perskaitykite mūsų išsamią IBKR apžvalgą ir Schwab apžvalgą, kad gautumėte išsamią analizę.