Tai nėra investavimo patarimas. Pateikta informacija skirta tik mokymo ir informavimo tikslais ir nelaikoma jokios finansinės priemonės pirkimo ar pardavimo rekomendacija.
„Webull“ yra reguliuojamas JAV Brokeris, turintis standartinę SIPC draudimo apsaugą. Jūsų vertybiniai popieriai, laikomi Webull Financial LLC, yra SIPC apsaugoti iki 500 000 JAV dolerių, Brokeris yra registruotas SEC ir FINRA, o patronuojanti įmonė yra viešai kotiruojama NASDAQ biržoje. Tačiau „Webull“ yra palyginti jaunas Brokeris — įkurtas 2017 m. — ir neturi papildomo (perteklinio) SIPC draudimo. Brokerio kiniškos korporacinės šaknys ir trumpesnė veiklos istorija yra veiksniai, kuriuos investuotojai turėtų įvertinti atliekant savo saugumo vertinimą.
Reguliavimas
Webull Financial LLC yra JAV brokerio subjektas. Jis yra registruotas SEC ir yra FINRA narys. Webull Financial LLC vykdo savo pačių sandorius, tai reiškia, kad jis valdo klientų sąskaitas ir užsakymų nukreipimą tiesiogiai, o ne perduoda tai trečiajai šaliai kliringo įmonei.
Skirtingai nei daugelis konkuruojančių brokerių, Webull neveikia pagal ne JAV reguliuotojus, tokius kaip FCA ar ASIC. JAV subjektas — Webull Financial LLC — yra vienintelis subjektas, aktualus JAV investuotojams. Jei gyvenate ne Jungtinėse Valstijose, bendrautumėte su kitu Webull subjektu, kuriam taikomos skirtingos reguliavimo sistemos. Webull veikia atskirus subjektus Honkonge (SFC reguliuojamas) ir Singapūre.
Galite patikrinti Webull registraciją FINRA BrokerCheck — įmonės CRD numeris yra 289063.
SIPC ir papildomas draudimas
Webull teikia standartinę SIPC apsaugą iki 500 000 USD vienai sąskaitai, įskaitant 250 000 USD sublimitą gryniesiems pinigams. Tai yra bazinė apsauga, privaloma kiekvienam registruotam JAV brokeriui.
Webull neturi papildomo (excess) SIPC draudimo. Tai reiškia, kad jūsų apsauga apsiriboja standartine SIPC riba – 500 000 USD. Sąskaitoms, kurių suma yra žemiau šios ribos, apsauga yra tokia pati, kaip ir bet kuriame SIPC narių brokerio. Sąskaitoms, kurių suma viršija 500 000 USD, Webull suteikia mažesnę apsaugą nei konkurentai, tokie kaip Fidelity (1B+ bendra) arba Interactive Brokers (30M vienam klientui).
Webull nesiūlo tiesioginės kriptovaliutų prekybos per savo JAV brokerio subjektą. Webull Pay yra atskira paslauga kriptovaliutoms ir nėra saugoma SIPC.
Turto atskyrimas ir apsauga
Webull atskiria klientų vertybinius popierius nuo įmonės nuosavo turto pagal SEC reikalavimus. Klientų vertybiniai popieriai laikomi atskirose saugojimo sąskaitose ir nėra Webull įmonės balanso dalis.
Webull taip pat dalyvauja visiškai apmokamo vertybinių popierių skolinimo programoje. Klientai turi pasirinkti (opt-in), kad dalyvautų, ir gauna dalį skolinimo pajamų. Jei nepasirenkate, jūsų vertybiniai popieriai nėra skolinami. Tai panašu į opt-in skolinimo programas kituose Brokeriuose.
Turimoms pinigų sumoms Webull siūlo pinigų „cash sweep“ programą į FDIC apdraustas partnerių bankų įstaigas. Tai suteikia FDIC apsaugą neinvestuotam piniginiam likučiui iki $250,000 vienam bankui.
Saugumo funkcijos
Webull palaiko dviejų veiksnių autentifikavimą ir biometrinį prisijungimą mobiliojoje programėlėje. Platforma apima seansų valdymo ir įrenginio atpažinimo funkcijas. Webull mobilioji programėlė yra pagrindinė sąsaja daugumai naudotojų, o saugumo funkcijos integruotos į šią patirtį.
Webull neteikia oficialios saugumo garantijos, palyginamos su Schwab ar Fidelity 100% neautorizuotos veiklos kompensavimu. Įmonė teigia, kad stebi paskyras dėl įtartinos veiklos ir dirbs su klientais, kad būtų išspręstos neautorizuotos operacijos, tačiau įsipareigojimas apibrėžtas mažiau aiškiai nei pas didesnius konkurentus.
Paskyros pranešimus galima nustatyti prekyboms, prisijungimams ir išgryninimams. Webull taip pat palaiko įrenginių valdymą, leidžiantį matyti, kurie įrenginiai pasiekė jūsų paskyrą.
Finansinis stabilumas
Webull Corporation, patronuojanti bendrovė, yra viešai kotiruojama NASDAQ biržoje (tikeris: WEBS) po 2023 m. IPO. Būdama vieša bendrovė, Webull pateikia ketvirtines ir metines finansines ataskaitas SEC, taip užtikrindama tam tikrą skaidrumą.
Tačiau Webull yra jauna įmonė. Įkurta 2017 m., bendrovė turi mažiau nei dešimtmetį veiklos istorijos. Ji dar neparodė savo gebėjimo kaip savarankiška vieša bendrovė įveikti ilgalaikį rinkos nuosmukį ar finansų krizę.
Webull patronuojanti bendrovė yra įsikūrusi Jungtinėse Valstijose, nors jos technologinės ir veiklos ištakos yra Kinijoje, kur yra įsikūrusi kūrimo komanda. Webull teigia, kad JAV klientų duomenys saugomi JAV serveriuose ir yra taikomi JAV privatumo įstatymai. JAV investuotojams pagrindinis rizikos veiksnys yra palyginti trumpas bendrovės veiklos rekordas ir jaunas finansinis profilis, o ne tai, kur yra įsikūrusi jos plėtros veikla.
Reguliavimo ir teisinė istorija
Webull reguliavimo istorija yra gana švari, palyginti su kai kuriais konkurentais. Įmonė nebuvo susidūrusi su didelio masto FINRA ar SEC baudomis, kurios paveikė kai kuriuos kitus programėlių pagrindu veikiančius brokerius.
2023 m. rugpjūtį FINRA skyrė Webull 3 mln. JAV dolerių baudą už tai, kad neįdiegė ir nepalaikė pagrįstos priežiūros sistemos, susijusios su klientų išsamumo patikra (due diligence) ir įtartinos veiklos stebėsena. Šis klausimas buvo procedūrinio pobūdžio ir nesusijęs su klientų turto praradimu.
Palyginti ribota reguliavimo istorija atspindi Webull jaunystę tiek pat, kiek ir atitikties (compliance) kokybę — turint tik kelis metus reguliuojamos veiklos, tiesiog yra mažiau reguliavimo istorijos, kurią būtų galima išnagrinėti, nei 50 metų veikiančių konkurentų atveju.
Saugumo palyginimas
| Saugumo veiksnys | Webull | Robinhood | Fidelity | Interactive Brokers |
|---|---|---|---|---|
| SEC/FINRA reguliuojamas | Taip | Taip | Taip | Taip |
| SIPC draudimas | $500K | $500K | $500K | $500K |
| Papildomas SIPC draudimas | Nėra | Nėra | $1B+ bendra suma | $30M/klientui |
| Veiklos metai | 8 | 12 | 78 | 47 |
| Viešai listinguojama įmonė | Taip (WEBS, 2023) | Taip (HOOD, 2021) | Ne (privati) | Taip (IBKR, 2007) |
| Palaikoma 2FA | Taip | Taip | Taip | Taip |
| Saugumo garantija | Nėra oficialios garantijos | Nėra oficialios garantijos | 100% neautorizuoto naudojimo | Nėra oficialios garantijos |
| Pagrindinės reguliavimo baudos | $3M | $175M+ | Minimalios | Minimalios |
Kas nutinka, jei Webull bankrutuoja?
Jei Webull Financial LLC taptų nemoki, SIPC grąžintų jūsų vertybinius popierius ir pinigus iki 500 000 USD limito (250 000 USD grynųjų pinigų sublimito). Viršijus šį limitą, jūs taptumėte bendru kreditoriumi bankroto procese. Atgauti sumą virš SIPC limito nėra aišku.
Kadangi Webull neturi perteklinio SIPC draudimo, sąskaitos, viršijančios 500 000 USD, turi mažiau apsaugos nei pas brokerius, kurie turi perteklinę apsaugą. Investuotojai, kurių sąskaitos artėja prie SIPC limito arba jį viršija, turėtų tai įvertinti renkantis brokerį.
Pinigai, laikomi per FDIC sweep programą, būtų apsaugoti FDIC draudimu iki kiekvienam bankui taikomo limito nepriklausomai nuo SIPC.
Kaip apsaugoti savo paskyrą Webull
Neviršykite SIPC limito. Bendra jūsų sąskaitos suma Webull turi būti mažesnė nei $500,000. Viršijus šią ribą, papildomos draudimo apsaugos nėra.
Įjunkite dviejų veiksnių autentifikavimą. Naudokite autentifikavimo programėlę, o ne SMS. Mobiliojoje programėlėje aktyvuokite prisijungimą biometriniais duomenimis.
Įvertinkite Webull jaunystę. Įmonė veikia mažiau nei dešimtmetį. Nors tai nereiškia, kad ji nesaugi, tai reiškia, kad Webull dar nebuvo išgyvenusi didelės finansų krizės kaip savarankiškas subjektas.
Patikrinkite savo skolinimo programos būseną. Patikrinkite, ar esate įsijungę į vertybinių popierių skolinimo programą. Jei nenorite skolinti savo akcijų, atsisakykite šios funkcijos paskyros nustatymuose.
Saugokite savo įrašus. Atsisiųskite periodines ataskaitas ir prekybos patvirtinimus. Tai gera praktika bet kuriame broker, o ypač jaunesnėje įmonėje.
Stebėkite Webull finansinę būklę. Kadangi tai viešoji įmonė, Webull ketvirtinės ataskaitos yra prieinamos SEC EDGAR sistemoje. Periodiškai jas peržiūrėdami galite įvertinti įmonės finansinę trajektoriją.
Dazniausiai uzduodami klausimai
Ar Webull yra teisetas brokeris? Taip. Webull Financial LLC yra registruota SEC ir yra FINRA nare. Tai nera nereglamentuota ar uzsienio (offshore) platforma. Galite patikrinti jos registracija FINRA BrokerCheck.
Del ko Webull neturi papildomos (excess) SIPC draudimo apsaugos? Papildoma SIPC apsauga yra neprivaloma ir kainuoja brokeriui. Jaunesni, mazesniu islaidu brokeriai daznai neturi papildomos apsaugos. Webull demesys islaidas taupanciam rinkos segmentui gali prisideti prie tokio sprendimo.
Ar Webull saugus dideliems saskaitoms? Saskaitoms, artincioms prie $500,000 arba jas virsijancioms, Webull papildomos SIPC apsaugos nebuvimas yra reiksmingas ribojimas. Investuotojai su didelemis saskaitomis gali rasti brokeri, turinti papildoma SIPC draudima (Fidelity, Schwab, IBKR), kuris labiau tiktu.
Ar Webull saugesnis nei Robinhood? Abu yra panasioje padetyje pagal SIPC apsauga (standartine $500K, be papildomos). Webull turi svarbesne reguliavimo istorija — $3M baudu, palyginti su Robinhood $175M+ — taciau turi trumpesne veiklos istorija. Niekas is ju nesiulo tokio paties apsaugos gylio kaip Fidelity, Schwab ar IBKR.
Kur saugomi mano duomenys? Webull teigia, kad JAV klientu duomenys saugomi JAV serveriuose, JAV jurisdikcijoje. JAV brokerio subjektas — Webull Financial LLC — yra subjektas, atsakingas uz jusu duomenis.
Ar Webull siulo kriptovaliutas? Webull siulo kriptovaliutas per Webull Pay, atskira paslauga. Kriptovaliutos nera SIPC saugomos. Supraskite skirtuma tarp jusu brokerio turto ir bet kokiu kriptovaliutu, laikomu per Webull Pay.
Ar Webull gali riboti prekyba? Ne. Niekas negali garantuoti neribotos prieigos ekstremaliu rinkos ivykiu metu. Webull kapitalo padetis ir kliringo susitarimai daro itaka sios rizikos lygiui. Jaunesnis firmos amzius ir mazesne kapitalo baze, palyginti su pagrindiniais konkurentais, yra svarbios aplinkybes.
Verdiktas
Webull yra tinkamai reguliuojamas JAV Broker, o jūsų vertybiniai popieriai iki 500 000 USD yra apsaugoti pagal SIPC. Investuotojams, kurių sąskaitos gerokai neviršija SIPC limito ir kurie vertina Webull diagramų įrankius bei mobiliąją platformą, saugumo sistema yra pakankama.
Tačiau Webull neturi papildomos SIPC apsaugos, jo veiklos istorija palyginti trumpa, o kapitalo bazė mažesnė nei pas nusistovėjusius konkurentus. Dėl to į saugumą orientuoti investuotojai gali rinktis Broker su gilesnėmis apsaugomis — ypač turint didesnes sąskaitas.
Webull reguliavimo istorija švaresnė nei kai kurių į programėles orientuotų konkurentų, o tai yra teigiamas signalas. Įmonės, kaip neseniai viešai paskelbtos bendrovės, raida bus svarbu stebėti jai bręstant.
Investavimas susijęs su rizika. Investicijų vertė gali kilti arba kristi, ir jūs galite atgauti mažiau nei investavote iš pradžių. Šioje apžvalgoje yra filialų nuorodų. Jei atidarysite sąskaitą per mūsų nuorodą, galime gauti komisinį atlyginimą jums nepatiriant papildomų išlaidų. Mūsų apžvalgos yra nepriklausomos ir pagrįstos faktiniais duomenimis.