Tai nėra investavimo patarimas. Pateikta informacija skirta tik mokymo ir informavimo tikslais ir nelaikoma jokios finansinės priemonės pirkimo ar pardavimo rekomendacija.
Off-shore Broker yra Brokeris, kuris yra reguliuojamas jurisdikcijoje, skirtingoje nuo prekiautojo gimtosios šalies. Prekiautojas Europos Sąjungoje, atidaręs sąskaitą su Brokeriu, kuris yra reguliuojamas Seišeliuose, Maršalo salose arba Sent Vinsente ir Grenadinose, naudojasi off-shore Brokeriu. Off-shore Brokeris nėra prižiūrimas prekiautojo gimtosios šalies reguliatoriaus, o off-shore Brokeris nėra saistomas gimtojo reguliatoriaus taisyklių.
Kas yra off-shore brokeris
Off-shore brokeris yra brokeris, kuris yra reguliuojamas jurisdikcijoje, skirtingoje nuo prekybininko (traderio) gimtosios šalies. Prekybininkas Europos Sąjungoje, atidaręs sąskaitą su brokeriu, kuris yra reguliuojamas Seišeliuose, Maršalo salose arba Sent Vinsente ir Grenadinose, naudojasi off-shore brokeriu. Off-shore brokeris nėra prižiūrimas prekybininko gimtosios šalies reguliatoriaus, ir off-shore brokeris nėra saistomas gimtojo reguliatoriaus taisyklių.
Off-shore brokerių patrauklumas yra mažesnės sąnaudos. Off-shore brokeriai gali siūlyti didesnį svertą, mažesnius spreadus ir mažiau apribojimų premijoms bei produktų asortimentui. Mainais gaunamas mažesnis investuotojų apsaugos lygis, todėl prekybininkas turėtų įvertinti mažesnes sąnaudas palyginti su mažesne apsauga prieš atidarydamas sąskaitą.
Prekybos kompromisai
Pirmasis kompromisas yra svertas. Užsienio (off-shore) brokeriai gali siūlyti svertą iki 1:500 ar net 1:1000, o tai gerokai viršija 1:30 ribą, kurią nustato Europos vertybinių popierių ir rinkų institucija (ESMA). Didelis svertas padidina pelną, ir didelis svertas padidina nuostolius. Prekybininkas, kuris naudoja didelį svertą, vienoje prekyboje gali prarasti visą įnašą.
Antrasis kompromisas yra reguliavimo apsauga. Kilmės šalies reguliatoriaus investuotojų kompensavimo schema, kuri taikoma nuostoliams iki tam tikros sumos, jei brokeris bankrutuoja, netaikoma off-shore brokeriams. Prekybininkas, laikantis lėšas pas off-shore brokerį, nėra apdraustas kilmės šalies reguliatoriaus, o prekybininkas turi ribotas galimybes ginti savo interesus kilus ginčui.
Trečiasis kompromisas yra apmokestinimo tvarka. Kai kuriose off-shore jurisdikcijose nuo prekybos pelno neišskaičiuojamas mokestis, todėl prekybininkas gali mokėti mažesnį mokesčių sąskaitą. Kompromisas tas, kad kilmės šalies mokesčių administratorius vis tiek gali reikalauti, kad prekybininkas deklaruotų gautas pajamas, todėl prieš atidarant sąskaitą reikėtų pasitikrinti vietos mokesčių taisykles.
Įspėjamieji ženklai, į kuriuos atkreipti dėmesį
Pirmasis įspėjamasis ženklas – neįgaliotas Broker. Broker turėtų būti reguliuojamas pripažintos institucijos, o prekybininkas turėtų galėti patikrinti licencijos numerį institucijos svetainėje. Reguliuotojas gali būti mažas arba didelis, tačiau reguliuotojas turėtų turėti vykdymo užtikrinimo istoriją.
Antrasis įspėjamasis ženklas – premija su išėmimo apribojimu. Broker siūlo premiją, o premija yra užrakinta, kol prekybininkas pasiekia didelį prekybos apimtį. Premijos struktūra gali būti sukurta taip, kad būtų sunku atsiimti lėšas, todėl prekybininkas turėtų perskaityti taisykles ir sąlygas prieš priimdamas premiją.
Trečiasis įspėjamasis ženklas – prastas klientų aptarnavimas. Broker atsako į klausimą po kelių dienų, o Broker neatsiliepia telefonu. Klientų aptarnavimas yra Broker profesionalumo ženklas, todėl prekybininkas turėtų išbandyti aptarnavimą prieš įnešdamas lėšas.
Klausimai, kuriuos reikia užduoti prieš atidarant
Pirmasis klausimas yra reguliavimas. Prekybininkas prašo licencijos numerio, reguliuotojo pavadinimo ir reguliuotojo svetainės. Prekybininkas patikrina licenciją ir perskaito reguliuotojo vykdymo (priežiūros) istoriją. Prekybininkas neturėtų atidaryti sąskaitos su brokeriu, kuris nėra reguliuojamas.
Antrasis klausimas yra klientų lėšų atskyrimas. Brokeris turėtų laikyti kliento lėšas atskiroje sąskaitoje 1-o lygio banke, ir brokeris neturėtų naudoti klientų lėšų savo paties veiklai. Prekybininkas turėtų paklausti banko pavadinimo, o prekybininkas turėtų patikrinti atskyrimo politiką brokerio naudojimo sąlygose.
Trečiasis klausimas yra išmokėjimo (withdrawal) procesas. Brokeris turėtų apdoroti išmokėjimus per kelias darbo dienas, ir brokeris neturėtų imti išmokėjimo mokesčio. Prekybininkas turėtų išbandyti išmokėjimo procesą su nedidele suma prieš įnešant didelę sumą.
Kada prasmingas off-shore brokeris
Off-shore brokeris prasmingas patyrusiems prekiautojams, kurie supranta rizikas, nori didesnio sverto ir yra pasirengę priimti mažesnį apsaugos lygį. Off-shore brokeris taip pat gali būti prasmingas prekiautojams šalyse, kur taikomi griežti kapitalo kontrolės reikalavimai, kai vietinis brokeris yra vienintelė galimybė, o off-shore brokeris suteikia alternatyvą.
Off-shore brokeris nėra prasmingas pradedantiesiems, prekiautojams su maža sąskaita arba prekiautojams, kurie negali sau leisti prarasti viso įnašo. Pradedantysis turėtų pradėti nuo reguliuojamo brokerio savo jurisdikcijoje, o prieš svarstydamas off-shore brokerį turėtų išmokti pagrindus.
Dažniausiai užduodami klausimai apie off-shore brokerius
Ar off-shore brokeriai yra teisėti? Daugumoje jurisdikcijų – taip. Prekybininkui leidžiama atsidaryti sąskaitą su off-shore brokeriu, nors namų šalies reguliuotojas gali nesuteikti tokios pačios apsaugos. Prieš atidarant sąskaitą, prekybininkas turėtų patikrinti vietos taisykles.
Ar galiu pasitikėti off-shore brokeriu? Pasitikėjimas priklauso nuo brokerio. Kai kurie off-shore brokeriai yra gerai valdomi ir gerai reguliuojami, o kai kurie – ne. Prieš pasitikint brokeriu, prekybininkas turėtų patikrinti licenciją, lėšų atskyrimą ir išėmimo procesą.
Kas nutinka, jei off-shore brokeris bankrutuoja? Prekybininko lėšos gali būti prarastos, nes namų šalies reguliuotojo investuotojų kompensavimo schema neapima off-shore brokerio. Prekybininkas gali turėti galimybę kreiptis į off-shore reguliuotoją, tačiau tokia galimybė dažnai būna ribota ir lėta.
Susiję ištekliai
- Brokerio saugumas
- Brokerio saugumas → Kaip patikrinti brokerio reguliavimą
- Brokerio paslaugų mokesčiai
Nuo ko pradeti
Jei vertinate off-shore brokerius, naudingiausias pirmas žingsnis yra sudaryti trijų–penkių brokerių trumpąjį sąrašą ir patikrinti kiekvieno brokerio licenciją bei reguliuotoją. Mūsų brokerių palyginimas išvardija brokerius pagal jurisdikciją, o tai kartu parodo, ką brokeris siūlo dar prieš atidarant sąskaitą.