Tai nėra investavimo patarimas. Pateikta informacija skirta tik mokymo ir informavimo tikslais ir nelaikoma jokios finansinės priemonės pirkimo ar pardavimo rekomendacija.
Offshore brokeriai yra įsikūrę už jūsų gimtosios šalies ribų, dažnai jurisdikcijose, kuriose taikomos laisvesnės taisyklės. Mainais gaunate svertą ir prieigą prie produktų, tačiau prarandate lėšų saugumą ir galimybę kreiptis. Daugumai mažmeninių prekybininkų tinkamas pasirinkimas yra 1 lygio (tier-1) reguliuojamas Broker. Kai kuriems prekybininkams offshore Broker suteikia prieigą prie produktų ar sverto, kurie nėra prieinami jų gimtojoje jurisdikcijoje.
Šiame straipsnyje pateikiamas praktiškas požiūris į offshore brokerius: ką jie siūlo, kokios yra rizikos ir kada jie turi prasmę.
K ka „offshore“ is tikrąja prasme
„Offshore“ neturi vienos vienintelės apibrėžties. Praktikoje tai reiškia Brokerius, kurie yra reguliuojami jurisdikcijose, kuriose:
- Neribojamas mažmeninės prekybos svertas (Cayman Islands, Seychelles, Vanuatu, Marshall Islands, Belize)
- Leidžiama Brokeriams veikti be reikšmingų kapitalo reikalavimų
- Nereikalaujama atskirti klientų lėšų
- Nenumatytos investuotojų kompensavimo schemos
- Netaikomos griežtos KYC/AML taisyklės
Šios jurisdikcijos yra realios — jos egzistuoja, o ten reguliuojami Brokeriai yra realios įmonės. Keitimasis (trade-off) yra tas, kad reguliavimo priežiūra yra daug silpnesnė nei 1-ojo lygio jurisdikcijose (FCA Jungtinėje Karalystėje, FINRA JAV, ASIC Australijoje, BaFin Vokietijoje ir t. t.).
Kodel prekiautojai naudoja offshore brokerius
Yra trys daznos priezastys:
- Didesnis finansinis svertas. ESMA ES riboja mazmenininkams finansini sverta iki 1:30 pagrindinese forex porose. Offshore brokeriai gali pasiulyti 1:500 arba 1:1000. Skirtumas tarp sverto yra realus ir reiksmingas prekiautojams, kurie nori juo naudotis.
- Bonusu programos ir sumazinti apribojimai. Kai kurie offshore brokeriai siulo depozito bonusus, nera minimaliu reikalavimu, nera mokesciu uz neaktyvuma. Tokie dalykai yra ribojami 1-ojo lygio jurisdikcijose.
- Prieiga prie tam tikru produktu. Kai kurie produktai (tam tikri CFDs, tam tikri kripto išvestiniai instrumentai) nera prieinami 1-ojo lygio jurisdikcijose. Offshore brokeriai gali juos pasiulyti.
Prekiautojui, kuris negali gauti to, ko jam reikia, is 1-ojo lygio brokerio (del jurisdikcijos apribojimu), offshore brokeris yra alternatyva.
Kokios yra rizikos
Trys pagrindinės rizikos:
1. Fondo saugumas
1 lygio brokeriai privalo laikyti klientų lėšas atskirtose sąskaitose, atskirai nuo brokerio veiklos lėšų. Jei brokeris bankrutuoja, klientų lėšos yra apsaugotos (iki kompensacijos limito, pvz., £85,000 vienam klientui Jungtinėje Karalystėje).
Offshore brokeriai gali neatskirti klientų lėšų. Jei brokeris bankrutuoja, klientų lėšos tampa brokerio turto dalimi. Susigrąžinimas neaiškus ir gali visai neįvykti.
2. Nėra reguliavimo institucijų teisinės gynybos
Jei brokeris padaro kažką netinkamo (atsisako išmokėti lėšas, manipuliuoja kainomis ir pan.), užsienio jurisdikcijos reguliavimo institucija gali neturėti išteklių arba nenorėti tirti. Atgavimo procesas yra lėtas arba neįmanomas.
3. Išmokėjimo vėlavimai ir mokesčiai
Offshore brokeriai garsėja išmokėjimo vėlavimais, papildomais mokesčiais ir minimaliomis išmokėjimo sumomis. Sąlygos paprastai pateikiamos brokerio smulkiame šrifte.
Kaip įvertinti offshore brokerį
Jei nusprendėte, kad offshore brokeris yra būtinas, paklauskite:
- Ar brokeris yra reguliuojamas kur nors patikimoje jurisdikcijoje? Kai kurie offshore brokeriai taip pat yra reguliuojami 1 lygio jurisdikcijoje. Dvigubas reguliavimas suteikia papildomą apsaugos sluoksnį. Jei brokeris reguliuojamas tik offshore jurisdikcijoje, apsauga yra minimali.
- Kiek laiko brokeris veikia? Brokeris, kuris veikia 5+ metus, labiau tikėtina, kad yra teisėtas, nei brokeris, pradėjęs veiklą praėjusiais metais. Veiklos istorija svarbi.
- Ką sako kiti prekiautojai? Nepriklausomos apžvalgos platformose, tokiose kaip Trustpilot, Forex Peace Army, ir brokerių palyginimo svetainėse. Atidžiai perskaitykite neigiamas apžvalgas — jos dažnai atskleidžia tikrą brokerio elgesį.
- Kokia yra išmokėjimų (withdrawal) procedūra? Išbandykite išmokėjimų procesą su nedidele suma prieš įsipareigodami dideliam likučiui. Išmokėjimų greitis ir mokesčiai yra patikimiausi brokerio kokybės rodikliai.
- Kokia taikoma lėšų atskyrimo politika? Perskaitykite klientų sutartį. Jei brokeris neatskiria lėšų, rizika yra reali.
- Kokia kompensavimo schema taikoma? Dauguma offshore brokerių nedalyvauja investuotojų kompensavimo schemose. Jei brokeris bankrutuoja, jūs būsite neapdraustas (neužtikrintas) kreditorius.
Kada offshore brokeriai turi prasmę
Trys scenarijai:
- Jums reikia didesnio sverto, nei leidžia jūsų jurisdikcija. Jei esate patyręs prekybininkas, kuris supranta rizikas ir nori naudoti svertą virš reguliavimo nustatytos ribos, offshore brokeris yra vienintelė galimybė.
- Norite konkretaus produkto, kuris nėra prieinamas pas tier-1 brokerius. Kai kurie produktai (tam tikri CFDs, tam tikri kripto išvestiniai instrumentai) nėra siūlomi tier-1 brokerių. Offshore brokeris gali būti vienintelis būdas prie jų prieiti.
- Esate profesionalus prekybininkas, turintis visą rizikos suvokimą. Profesionalus prekybininkas, kuris supranta fondo saugumo riziką, teisių gynimo riziką ir išėmimo riziką, gali nuspręsti, kad kompromisas dėl sverto ir produkto prieinamumo yra vertas.
Kai offshore brokeriai neturi prasmės
Trys scenarijai, kai tier-1 yra aiškus pasirinkimas:
- Esate pradedantysis. Offshore brokerių svertas ir produktų prieiga yra pavojingi naujiems prekiautojams. Žlugimo rizika yra didelė. Pradėkite nuo tier-1 brokerio.
- Prekiaujate savo pensijų santaupomis. Fondo saugumo rizika yra nepriimtina. Naudokite tier-1 brokerį su atskirtomis lėšomis ir investuotojų kompensavimu.
- Turite nedidelę sąskaitą. Sąskaita nuo $1,000 iki 5,000 nereikalauja offshore sverto. Tier-1 svertas yra pakankamas. Offshore brokerio rizikos kaina neatsveria menamos naudos.
Kaip pradeti nuo mazo
Jei nusprendete isbandyti offshore brokeri:
- Pradekite nuo maziausio indelio. Neisipareigokite daugiau, nei galite sau leisti prarasti.
- Isbandykite isemimo procesa. Idekite nedidele suma, atlikite kelias operacijas ir atsiimkite lesas. Isemimo procesas yra svarbiausias testas.
- ** nelaikykite dideliu likuciu.** Kai tik pasieksite reiksminga pelna, atsiimkite ji. Brokerio rizika yra didziausia tada, kai turite didele likuti ir brokeris susiduria su sunkumais.
- Saugokite irasus. Issaugokite visus operaciju patvirtinimus, isemimo patvirtinimus ir saskaitu israsus. Irasai yra butini, jei kiltu ginčas.
DUK
Ar prekyba su offshore brokeriu yra teisėta?
Daugumoje jurisdikcijų – taip. Prekybininkas yra atsakingas už pajamų deklaravimą ir mokesčių sumokėjimą. Kai kuriose jurisdikcijose yra specialios taisyklės, kuriems brokeriams leidžiama veikti (JAV, Japonija); naudojant neleidžiamą brokerį tai gali būti neteisėta arba gali lemti papildomus mokesčius.
Koks yra saugiausias offshore brokeris?
Nėra tokio dalyko kaip „saugus“ offshore brokeris. Offshore jurisdikcija yra rizika. Kai kurie offshore brokeriai taip pat yra reguliuojami 1 lygio jurisdikcijose (FCA, ASIC ir t. t.), o tai suteikia papildomą apsaugos sluoksnį. Ieškokite dvigubo reguliavimo.
Ar galiu atgauti savo pinigus, jei užsienio brokeris dings?
Tikriausiai ne. Neturint lėšų atskyrimo ir neturint investuotojų kompensavimo schemos, jūsų pinigai tampa brokerio turto dalimi. Atgavimo galimybės priklauso nuo bankroto proceso užsienio jurisdikcijoje, kuris gali trukti metus ir negarantuoja visiško atgavimo.
Ar offshore brokeriai yra pigesni nei tier-1 brokeriai?
Dažnai ne. Offshore brokeriai taiko didesnius spreadus, didesnius komisinius ir daugiau mokesčių. Antraštė „0 pip spread“ paprastai derinama su komisinių mokesčiu arba paslėptu mokesčiu, dėl kurio bendra kaina (all-in) būna panaši į tier-1 brokerio arba net didesnė.
Susiję ištekliai
- Brokerio saugumas
- Brokerio saugumas → Kaip patikrinti brokerio reguliavimą
- Sąskaitų tipai → Minimalūs įnašai
Nuo ko pradeti
Jei vertinate offshore brokerius, praktiškas pirmas žingsnis yra patikrinti reguliavimo statusą, klientu lešu atskyrimo politika ir lešu išemimo salygas dar nepradedant atsidaryti paskyros. Perziurekite musu brokeriu lentele – joje pateiktas dabartinis 1 pakopos reguliuojamu brokeriu sarasas su skaidriomis kainomis.