Tai nėra investavimo patarimas. Pateikta informacija skirta tik mokymo ir informavimo tikslais ir nelaikoma jokios finansinės priemonės pirkimo ar pardavimo rekomendacija.
Akciju brokerio apzvalga yra struktūruotas brokerio vertinimas pagal dimensijas, kurios svarbios prekybininkui, o apzvalgoje aptariami mokesciai, investicijos, irankiai, aptarnavimas ir papildomos paslaugos, kurias siulo brokeris. Apzvalga yra budas palyginti brokerius tarpusavyje, o apzvalga taip pat padeda nustatyti brokeri, kuris geriausiai atitinka prekybininko poreikius. Prekybininkas, kuris ismano dimensijas, klausimus ir vertinimo procesa, gali atlikti issamia apzvalga, o prekybininkas gali pasirinkti brokeri uztikrintai.
Penkios brokerio apžvalgos dimensijos
Pirmoji dimensija yra mokesčiai. Mokesčiai apima komisiją, spread, platformos mokestį, neaktyvumo mokestį, išėmimo mokestį ir valiutos konvertavimo mokestį. Prekybininkas turėtų apskaičiuoti bendrą kainą pagal reprezentatyvų prekybos scenarijų ir palyginti bendrą kainą tarp trijų–penkių brokerių.
Antroji dimensija yra investicijos. Investicijos apima brokerio siūlomus produktus, rinkas, kurias jis apima, ir brokerio teikiamus tyrimus. Prekybininkas turėtų patikrinti brokerio pasiūlą dėl produktų, kuriais jis nori prekiauti, ir ieškoti brokerio, kuris suteikia prieigą prie norimų rinkų.
Trečioji dimensija yra įrankiai. Įrankiai apima prekybos platformą, grafikus, indikatorius, pranešimus (alerts) ir backtesting. Prekybininkas turėtų išbandyti platformą su demo paskyra ir patikrinti pavedimų tipus, duomenų kokybę bei vykdymo greitį.
Ketvirtoji dimensija yra palaikymas. Palaikymas apima klientų aptarnavimo kanalus, atsako laiką, atsakymo kokybę ir edukacinius išteklius. Prekybininkas turėtų išbandyti palaikymą prieš atidarant paskyrą ir ieškoti brokerio, turinčio tvirtą palaikymo reputaciją.
Penktoji dimensija yra papildomos paslaugos. Papildomos paslaugos apima edukacinį turinį, webinarus, tyrimų ataskaitas ir API prieigą.
Klausimai, kuriuos reikia užduoti kiekvienoje dimensijoje
Pirmasis klausimas mokesčių dimensijoje yra komisinis mokestis už sandorį. Prekybininkas turėtų paprašyti komisinio mokesčio tarifų sąrašo ir palyginti komisinius mokesčius tarp brokerių. Antrasis klausimas yra skirtumas (spread) dėl tipinių prekybininko produktų. Skirtumas skiriasi priklausomai nuo produkto, o skirtumas yra paslėptas kaštas.
Pirmasis klausimas investicijų dimensijoje yra produktų asortimentas. Prekybininkas turėtų paprašyti galimų produktų sąrašo ir patikrinti, kokias rinkas apima brokeris. Antrasis klausimas yra tyrimų pasiūla. Prekybininkas turėtų paprašyti tyrimų ataskaitų ir įvertinti tyrimų gilumą bei apimtį.
Pirmasis klausimas įrankių dimensijoje yra platforma. Prekybininkas turėtų paprašyti demonstracinės sąskaitos ir išbandyti platformą pagal prekybininko įprastą prekybos modelį. Antrasis klausimas yra duomenų kokybė. Prekybininkas turėtų patikrinti duomenų srautą ir palyginti duomenų kokybę tarp brokerių.
Pirmasis klausimas palaikymo dimensijoje yra atsako laikas. Prekybininkas turėtų pateikti klausimą ir išmatuoti atsako laiką. Antrasis klausimas yra atsakymo kokybė. Prekybininkas turėtų įvertinti atsakymą ir ieškoti brokerio su kompetentingais palaikymo specialistais.
Pirmasis klausimas papildomų paslaugų dimensijoje yra edukacinis turinys. Prekybininkas turėtų paprašyti sąrašo, kokie ištekliai yra prieinami, ir įvertinti turinio kokybę. Antrasis klausimas yra API prieiga. Prekybininkas turėtų paprašyti API dokumentacijos ir įvertinti API galimybes.
Trumpas vertinimo procesas
Pirmas žingsnis – sudaryti trumpąjį sąrašą. Prekybininkas turėtų filtruoti brokerių sąrašą pagal privalomus kriterijus, o tada pasirinkti brokerius, kurie atitinka dvi svarbiausias prioritetų kryptis. Trumpajame sąraše turėtų būti nuo trijų iki penkių brokerių.
Antras žingsnis – surinkti informaciją. Prekybininkas turėtų apsilankyti brokerio svetainėje ir perskaityti mokesčių tarifų sąrašą, siūlomus produktus, platformos aprašymą bei palaikymo kanalus. Prekybininkas taip pat turėtų patikrinti reguliatoriaus svetainę ir ieškoti brokerio licencijos bei vykdymo (priežiūros) istorijos.
Trečias žingsnis – išbandyti platformą. Prekybininkas turėtų kiekviename trumpajame sąraše esančiame brokeriui atsidaryti demonstracinę sąskaitą ir išbandyti platformą pagal įprastą prekybos modelį. Prekybininkas turėtų atkreipti dėmesį į pavedimų tipus, diagramų (charting) funkcijas, duomenų kokybę ir vykdymo greitį.
Ketvirtas žingsnis – išbandyti palaikymą. Prekybininkas turėtų užduoti klausimą kiekvienam trumpajame sąraše esančiam brokeriui ir įvertinti atsakymo laiką bei atsakymo kokybę. Prekybininkas taip pat turėtų patikrinti mokymo (edukacinius) išteklius ir ieškoti brokerio, turinčio tvirtą palaikymo reputaciją.
Penktas žingsnis – palyginti kaštus. Prekybininkas turėtų apskaičiuoti bendrą kainą pagal reprezentatyvų prekybos modelį ir palyginti bendrą kainą tarp trumpajame sąraše esančių brokerių. Palyginimas turėtų būti pagrįstas tuo pačiu prekybos modeliu ir apimti visus mokesčius, kuriuos prekybininkas greičiausiai mokės.
Šeštas žingsnis – atidaryti nedidelę gyvą sąskaitą. Prekybininkas turėtų atidaryti nedidelę gyvą sąskaitą vienam ar dviem geriausiems brokeriams ir išbandyti visą procesą nuo lėšų įnešimo iki išėmimo.
Dažniausiai užduodami klausimai apie brokerių apžvalgas
Kokia svarbiausia dimensija? Mokesčiai ir reguliavimas yra svarbiausios dimensijos, nes mokesčiai veikia grąžą, o reguliavimas apsaugo lėšas. Prekybininkas neturėtų rinktis brokerio pagal vieną dimensiją, o prekybininkas turėtų įvertinti visas dimensijas.
Kiek laiko trunka apžvalga? Apžvalga gali trukti nuo kelių dienų iki kelių savaičių, priklausomai nuo prekybininko patirties ir prekybininko prioritetų. Prekybininkas neturėtų skubėti su apžvalga ir turėtų išbandyti platformą su demo paskyra.
Ar galiu pasitikėti internetinėmis apžvalgomis? Internetinės apžvalgos yra tik pradinis taškas, ir internetinės apžvalgos nepakeičia paties prekybininko tyrimų. Prekybininkas turėtų patikrinti informaciją brokerio svetainėje ir prekybininkas turėtų išbandyti platformą su demo paskyra.
Susiję ištekliai
Nuo ko pradeti
Jei atliekate akciju brokerio apzvalga, naudingiausias pirmas žingsnis yra apibrežti penkias dimensijas pagal asmeninę prioritetu tvarka ir atrinkti tris–penkis brokerius, kurie atitinka dvi svarbiausias dimensijas. Musu brokeriu palyginimas brokerius isvardija pagal mokescius, investicijas, irankius, aptarnavima ir papildomas paslaugas, o tai kartu parodo, ka brokeris siulo dar nepradejus atidaryti saskaitos.