Tai nėra investavimo patarimas. Pateikta informacija skirta tik mokymo ir informavimo tikslais ir nelaikoma jokios finansinės priemonės pirkimo ar pardavimo rekomendacija.
Nuolaidų brokeris yra brokeris, kuris siūlo mažos kainos vykdymą be visapusiško brokerio atliekamų tyrimų, patarimų ir asmeninės paslaugos. Nuolaidų brokeris uždirba nedidelę maržą iš kiekvienos prekybos, o nuolaidų brokeris pelną gauna iš apimčių. Prekybininkas moka mažą komisinį arba visai nemoka komisinių, o prekybininkas yra atsakingas už prekybos sprendimus.
Kas yra nuolaidų brokeris
Nuolaidų brokeris – tai brokeris, siūlantis mažos kainos vykdymą be pilno aptarnavimo brokerio atliekamų tyrimų, patarimų ir asmeninės paslaugos. Nuolaidų brokeris uždirba nedidelę maržą iš kiekvienos prekybos, o nuolaidų brokeris pelną gauna iš apimties. Prekybininkas moka mažą komisinį arba visai nemoka komisinių, o prekybininkas pats atsako už prekybos sprendimus.
Nuolaidų modelis išplito iš Jungtinių Amerikos Valstijų į Europą, Aziją ir likusį pasaulį. Kai kurie nuolaidų brokeriai yra tik vykdymo platformos, o kai kurie nuolaidų brokeriai prideda bazinį tyrimų paketą, bazinį diagramų sudarymo įrankį ir bazinį klientų aptarnavimą. Keitimasis yra nuoseklus: mažesnė kaina, mažiau paslaugų.
Pagrindiniai sutaupymai
Pirmasis sutaupymas – komisiniai. Pilno aptarnavimo brokeris gali imti €20–€50 už vieną sandorį, o nuolaidų brokeris – €1–€10 už vieną sandorį. Sutaupymas labiausiai matomas aktyviems prekiautojams, kurie per mėnesį įvykdo dešimtis sandorių. Sutaupymas mažiau matomas ilgalaikiams investuotojams, kurie per metus sudaro tik kelis sandorius.
Antrasis sutaupymas – skirtumas (spread). Nuolaidų brokeriai dažnai taiko siauresnius spreadus nei pilno aptarnavimo brokeriai, nes nuolaidų brokeriai perduoda gryną rinkos spreadą. Spreadas – tai skirtumas tarp pirkimo (bid) ir pardavimo (ask) kainų, o spreadas yra brokerio atlygis už sandorio įvykdymą. Siauresni spreadai taupo pinigus kiekviename sandoryje.
Trečiasis sutaupymas – platformos mokestis. Kai kurie pilno aptarnavimo brokeriai ima platformos mokestį €20–€50 per mėnesį, o nuolaidų brokeriai platformos mokesčio beveik niekada netaiko. Platformos mokestis yra fiksuota išlaidų dalis, ir platformos mokestis labiausiai kenkia mažoms sąskaitoms.
Prekybos kompromisai
Pirmasis kompromisas yra tyrimai. Visos paslaugos brokeris pateikia analitikų ataskaitas, rinkos apžvalgas ir prekybos idėjas. Nuolaidų brokeris gali pateikti pagrindines naujienas ir pagrindinius duomenis, o nuolaidų brokeris paprastai neteikia individualizuotų patarimų. Prekiautojas, kuriam reikia tyrimų, turėtų prenumeruoti trečiosios šalies tyrimų paslaugą arba naudotis nemokamais šaltiniais.
Antrasis kompromisas yra klientų aptarnavimas. Visos paslaugos brokeris kiekvienam klientui priskiria asmeninį patarėją, o patarėjas pasiekiamas telefonu arba asmeniškai. Nuolaidų brokeris siūlo palaikymą el. paštu ir per pokalbius, o nuolaidų brokeris nepriskiria asmeninio patarėjo. Prekiautojas, kuriam reikia pagalbos, turėtų ieškoti nuolaidų brokerio, turinčio tvirtą aptarnavimo reputaciją.
Trečiasis kompromisas yra produktų asortimentas. Kai kurie visos paslaugos brokeriai siūlo platesnį produktų pasirinkimą, įskaitant tarptautines akcijas, obligacijas ir alternatyvias investicijas. Nuolaidų brokeriai gali orientuotis į labiausiai likvidžias akcijas ir ETF, o nuolaidų brokeriai gali nesiūlyti viso asortimento. Prekiautojas, kuriam reikia konkretaus produkto, turėtų patikrinti brokerio pasiūlymą.
Kas turėtų naudotis nuolaidų brokeriu
Nuolaidų brokeris tinka savarankiškiems prekybininkams, kurie tiksliai žino, ką nori pirkti ar parduoti, kuriems nereikia patarimų, ir kurie nori išlaikyti mažas sąnaudas. Nuolaidų brokeris taip pat tinka ilgalaikiams investuotojams, kurie per metus atlieka tik kelis sandorius ir nori išvengti didelių pilnos paslaugos brokerio komisinių.
Nuolaidų brokeris netinka pradedantiesiems, kuriems reikia gaires, prekybininkams, kurie remiasi analitikų tyrimais, arba prekybininkams, kuriems reikia asmeninio patarėjo. Pradedantysis turėtų pradėti nuo brokerio, kuris siūlo mokomąją medžiagą ir demonstracinę (demo) sąskaitą, o pradedantysis gali pereiti prie nuolaidų brokerio, kai jau bus patogus su prekybos procesu.
Kaip įvertinti nuolaidų brokerį
Pirmas patikrinimas – komisinių tarifas. Brokeris skelbia komisinius už kiekvieną sandorį, o brokeris gali siūlyti pakopinius komisinius, priklausomai nuo mėnesio apimties. Prekybininkas turėtų palyginti komisinių dydį tarp kelių brokerių ir ieškoti paslėptų mokesčių, tokių kaip neveiklumo mokesčiai, išėmimo mokesčiai arba valiutos konvertavimo mokesčiai.
Antras patikrinimas – platforma. Brokeris siūlo internetinę platformą, darbalaukio platformą ir mobilią platformą, o prekybininkas turėtų išbandyti platformą su demonstracine paskyra. Prekybininkas turėtų patikrinti pavedimų tipus, diagramų funkcijas, duomenų kokybę ir vykdymo greitį. Platforma yra pagrindinis prekybininko įrankis, todėl platforma turėtų atitikti prekybininko stilių.
Trečias patikrinimas – reguliavimas. Brokeris turėtų būti reguliuojamas pripažintoje jurisdikcijoje, o brokeris turėtų laikyti klientų lėšas atskirtoje sąskaitoje. Prekybininkas turėtų patikrinti licenciją ir perskaityti brokerio rizikos atskleidimą.
Dažniausiai užduodami klausimai apie nuolaidų brokerius
Ar nuolaidų brokeriai yra saugūs? Taip, kai nuolaidų brokeris yra reguliuojamas ir kai brokeris atskiria klientų lėšas. Saugumas priklauso nuo reguliavimo ir brokerio reputacijos, o ne nuo pačios nuolaidų modelio.
Ar galiu gauti patarimų nuolaidų brokeriu? Kai kurie nuolaidų brokeriai siūlo bazinius patarimus per pokalbių robotą arba žinių bazę, o kai kurie nuolaidų brokeriai siūlo aukštesnius planus su žmogumi konsultantu. Prekybininkas turėtų patikrinti, kokias paslaugas brokeris siūlo, jei patarimai yra svarbūs.
Koks yra pigiausias nuolaidų brokeris? Pigiausias brokeris priklauso nuo prekybininko apimties ir prekybininko geografinės vietos. Prekybininkas turėtų palyginti visas išlaidas, įskaitant komisinius, spread, platformos mokestį ir valiutos konvertavimo mokestį. Pigiiausias brokeris pagal vieną kriterijų gali nebūti pigiausias pagal bendras išlaidas.
Susiję ištekliai
Nuo ko pradeti
Jei vertinate nuolaidinius brokerius, naudingiausias pirmas žingsnis yra sudaryti trijų–penkių brokerių trumpąjį sąrašą ir palyginti bendrą kainą pagal reprezentatyvų skaičių sandorių. Mūsų brokerių palyginimas pateikia nuolaidinius brokerius ir jų mokesčių tvarkaraščius, kurie kartu parodo, ką brokeris siūlo dar prieš atidarant sąskaitą.