Tai nėra investavimo patarimas. Pateikta informacija skirta tik mokymo ir informavimo tikslais ir nelaikoma jokios finansinės priemonės pirkimo ar pardavimo rekomendacija.
Pilno aptarnavimo brokeris yra brokeris, kuris po vienu stogu teikia vykdymą, tyrimus, konsultacijas ir asmeninį aptarnavimą. Pilno aptarnavimo brokeris įdarbina analitikus, kurie skelbia tyrimus, konsultantus, kurie teikia rekomendacijas, ir ryšių vadybininkus, kurie padeda klientui priimti sprendimus dėl prekybos. Pilno aptarnavimo brokeris už paslaugą taiko didesnį komisinį mokestį, o brokeris dažnai ima procentą nuo valdomo turto.
Kas yra pilno aptarnavimo Broker
Pilno aptarnavimo Brokeris – tai Brokeris, kuris vienoje vietoje siūlo vykdymą, tyrimus, konsultacijas ir asmeninį aptarnavimą. Pilno aptarnavimo Brokeris įdarbina analitikus, kurie skelbia tyrimus, konsultantus, kurie teikia rekomendacijas, ir ryšių vadybininkus, kurie padeda klientui priimti prekybos sprendimus. Pilno aptarnavimo Brokeris už paslaugą taiko didesnį komisinį mokestį, o dažnai taip pat ima procentą nuo valdomo turto.
Pilno aptarnavimo modelis buvo spaudžiamas nuolaidų Brokerių, robo-advisors ir internetinių prekybos platformų, tačiau modelis vis dar aktualus prekybininkams, kurie nori gaires, nori asmeninio ryšio ir yra pasirengę mokėti už paslaugą. Didžiausi pilno aptarnavimo Brokeriai apima didžiuosius investicinius bankus ir didelių finansinių grupių turto valdymo padalinius.
Pagrindiniai privalumai
Pirmasis privalumas – tyrimai. Visos paslaugos Brokeris skelbia analitikų ataskaitas apie tūkstančius akcijų, o ataskaitose pateikiami finansiniai modeliai, vertinimas, reitingas ir tikslinė kaina. Tyrimai prieinami visiems klientams, o dažnai jie būna išsamesni nei tie, kurie pateikiami per nuolaidų Brokerį.
Antrasis privalumas – patarimai. Visos paslaugos Brokeris klientui priskiria konsultantą, kuris padeda priimti prekybos sprendimus, parinkti turto paskirstymą ir atlikti portfelio persubalansavimą. Konsultantas žino kliento tikslus, kliento rizikos toleranciją ir kliento mokesčių situaciją, todėl patarimai pritaikomi konkrečiam klientui.
Trečiasis privalumas – asmeninis aptarnavimas. Visos paslaugos Brokeris siūlo ryšių vadybininką, kuris pasiekiamas telefonu, el. paštu arba gyvai. Ryšių vadybininkas padeda klientui atidaryti sąskaitą, ją papildyti, atlikti išėmimus ir spręsti bet kokį iškilusį klausimą. Asmeninis aptarnavimas ypač vertingas prekybininkams, kurie nenori tvarkyti veiklos detalių.
Ketvirtasis privalumas – produktų asortimentas. Visos paslaugos Brokeris siūlo platų produktų spektrą, įskaitant akcijas, obligacijas, opcionus, ateities sandorius, investicinius fondus, ETF ir alternatyvias investicijas. Visos paslaugos Brokeris gali veikti kaip vieno langelio principu sprendžiant prekybininko investavimo poreikius, o visos paslaugos Brokeris gali pritaikyti portfelį pagal prekybininko pageidavimus.
Kaštai
Pirmas kaštas – komisinis mokestis. Pilno aptarnavimo brokeris ima 20–50 € už vieną sandorį, o komisinis mokestis yra didesnis nei komisinis mokestis pas nuolaidų brokerį. Komisinis mokestis yra pagrįstas tiems prekiautojams, kurie naudojasi patarimais ir tyrimais, tačiau per didelis tiems prekiautojams, kuriems ši paslauga nereikalinga.
Antras kaštas – turto pagrindu skaičiuojamas mokestis. Kai kurie pilno aptarnavimo brokeriai kasmet ima 0,5–1,5 % nuo valdomo turto. Šis mokestis apima konsultacijas ir santykių valdymą, o mokestis mokamas papildomai prie komisinių. Turto pagrindu skaičiuojamas mokestis yra didelis prekiautojams, turintiems didelį portfelį, ir laikui bėgant gali mažinti grąžą.
Trečias kaštas – platformos mokestis. Kai kurie pilno aptarnavimo brokeriai ima platformos mokestį – 20–50 € per mėnesį – už prekybos platformą. Platformos mokestis yra fiksuotas, ir labiausiai jis kenkia mažoms sąskaitoms.
Kas turėtų naudoti visų paslaugų brokerį
Visų paslaugų brokeris tinka prekybininkams, turintiems didelę sąskaitą, kurie nori asmeninio patarėjo ir vertina tyrimus bei asmeninį aptarnavimą. Visų paslaugų brokeris taip pat tinka prekybininkams, kurie tik pradeda dirbti rinkose ir nori gaires, taip pat prekybininkams, kurių finansinė situacija yra sudėtinga ir reikalauja pritaikytų patarimų.
Visų paslaugų brokeris netinka prekybininkams, turintiems mažą sąskaitą, prekybininkams, kurie patys priima sprendimus, arba prekybininkams, kurie yra jautrūs mokesčiams. Prekybininkas, kuris nenaudoja tyrimų ar patarimų, neturėtų mokėti už paslaugą, o prekybininkas turėtų apsvarstyti discount brokerį arba robo-advisor.
Kaip įvertinti pilno aptarnavimo brokerį
Pirmas patikrinimas – tyrimų kokybė. Brokeris turėtų skelbti tyrimus apie platų akcijų spektrą, o tyrimai turėtų būti išsamūs. Prekybininkas gali patikrinti tyrimus peržiūrėdamas kelias ataskaitas ir palygindamas tyrimus su kitų brokerių pateikiamais tyrimais.
Antras patikrinimas – patarėjo veiklos rezultatai. Patarėjas turėtų turėti gerų rekomendacijų teikimo patirtį, o rekomenduojamuose portfeliuose turėtų būti mažas apyvartumas. Prekybininkas gali paprašyti patarėjo rekomendacijų ir patikrinti patarėjo kvalifikaciją.
Trečias patikrinimas – bendra kaina. Brokeris turėtų skelbti komisinių tarifų grafiką, turto pagrindu taikomą mokestį ir platformos mokestį. Prekybininkas turėtų apskaičiuoti bendrą kainą pagal reprezentatyvų prekybos modelį ir palyginti ją su nuolaidų brokerio kaina.
Dažniausiai užduodami klausimai apie pilno aptarnavimo Brokerius
Ar pilno aptarnavimo Brokeriai verti kainos? Prekybininkams, kurie naudojasi tyrimais ir patarimais, taip. Patarimai gali apsaugoti nuo brangių klaidų ir pagerinti grąžą. Prekybininkams, kurie patarimų nenaudoja, ne.
Ar galiu pereiti nuo nuolaidų Brokerio prie pilno aptarnavimo Brokerio? Taip, ir prekybininkas taip pat gali turėti sąskaitas pas kelių Brokerių. Prekybininkas turėtų palyginti bendrą kainą ir bendrą paslaugą prieš atlikdamas perėjimą, o nuolaidų Brokerį palikti tiems sandoriams, kuriuose kaina yra svarbiausia.
Kokia minimali sąskaitos suma reikalinga pilno aptarnavimo Brokeriui? Minimali suma skiriasi priklausomai nuo Brokerio. Kai kurie pilno aptarnavimo Brokeriai reikalauja €100,000 ar daugiau, o kai kurie pilno aptarnavimo Brokeriai priima ir mažesnes sąskaitas, taikydami didesnį komisinį mokestį. Prekybininkas turėtų pasitikrinti minimalią sumą prieš atidarydamas sąskaitą.
Susiję ištekliai
Nuo ko pradeti
Jei vertinate pilno aptarnavimo brokerius, naudingiausias pirmas žingsnis yra nustatyti, kokias paslaugas jums iš tikruju reikia (tyrimai, konsultacijos, asmeninis aptarnavimas), ir palyginti bendrą kainą tarp trijų–penkių brokerių. Mūsų brokerių palyginimas pateikia pilno aptarnavimo brokerius ir jų mokesčių tvarkaraščius, kurie kartu parodo, ką brokeris siūlo, dar prieš atidarant sąskaitą.