Tai nėra investavimo patarimas. Pateikta informacija skirta tik mokymo ir informavimo tikslais ir nelaikoma jokios finansinės priemonės pirkimo ar pardavimo rekomendacija.
Dauguma brokerių palyginimų užsitęsia tūkstančiais žodžių, nes autoriai nori apžvelgti kiekvieną produktų liniją, kiekvieną reguliuotoją ir kiekvieną smulkų mokestį. Tai naudinga kaip nuoroda, bet tai netinkama forma realiam sprendimui. Sprendimui reikia trumpo filtrų sąrašo ir greitos taisyklės, kaip juos sujungti. Šis straipsnis yra būtent ta trumpesnė versija.
1 filtras: reguliuotojas, kuris jus iš tikro apima
Pirmasis filtras yra jurisdikcinis, ir tai nėra derinama. Jei gyvenate ES, sąrašą susiaurinkite iki brokerių, kuriuos reguliuoja ES nacionalinė institucija pagal MiFID II. Jei gyvenate Jungtinėje Karalystėje, tai FCA. Jei gyvenate Australijoje, tai ASIC. Brokeris, reguliuojamas „pirmos pakopos“ jurisdikcijoje už jūsų šalies ribų, paprastai yra tinkamas, tačiau brokeris, reguliuojamas tik nedidelės užsienio (offshore) institucijos, yra kitas pokalbis apie sandorio šalies riziką ir atsigavimo (recovery) kelius.
Sverto (leverage) lubas nustato reguliuotojas, o ne brokerio rinkodara. Brokeris, reguliuojamas CySEC, gali siūlyti mažmeninį svertą iki 1:30 pagrindinėms FX valiutų poroms, brokeris, reguliuojamas ASIC, gali siūlyti iki 1:30 pagal naujausias ASIC taisykles, o brokeris, reguliuojamas tik užsienio institucijos, gali siūlyti 1:500. Vien lubos jau yra naudingas signalas.
2 filtras: mokesciu modelis, kuris atitinka jusu apimti
Dominuoja du mokesciu modeliai. Be komisijos, bet su platesniu skirtumu (spread), arba su komisija, bet su siauresniu skirtumu. Pirmasis tinka retkarciais prekiaujantiems ir ilgalaikiams investuotojams. Antrasis tinka aktyviems prekiautojams, kai skirtumo sutaupymai nusveria komisija. Dauguma „0 komisijos“ brokeriu akcijoms vis tiek ima birzos prieigos mokescius ir nedideli skirtuma. Dauguma komisijomis pagristu brokeriu taip pat turi skirtuma, tik jis mazesnis.
Atlikite skaiciavima pagal jusu tiketina sandoriu daznuma. Be komisijos brokeris, kuris suapvalina skirtuma €1 uz €100 sandori, jums kainuoja €1 000 per metus, jei atliekate 1 000 sandoriu. Komisijomis pagristas brokeris, kuris ima €3, o skirtumas yra €0,10, jums kainuoja €3 100. Skirtumo modelis laimi aktyviam prekiautojui. Be komisijos modelis laimi investuotojui, kuris per metus atlieka 30 sandoriu.
3 filtras: platforma, kuria is tikruju gali naudotis
Platforma nera funkciju sarasas. Tai darbo eiga. Platforma, kuria gali pravesti iprastai prekybos dienai nepergalvodamas, yra tinkama. Platforma, kurioje kiekvienas pavedimas reikalauja dar triju papildomų paspaudimu, kurioje diagramos irankis nuolat pamirsta tavo piesinius, arba kurioje mobilioji programeles versija ismeta tave is sesijos paciu blogiausiu momentu, yra netinkama, kad ir kiek joje butu indikatoriu.
Atidaryk nedidele finansuota paskyra. Visa savaite vykdyk savo iprastus sandorius. Issiimk nedidele suma. Issiemimo testas yra pati saziningiausia bandomojo laikotarpio dalis, nes Brokeriai greitai padaro idejimus neskausmingus, bet letai padaro issiemimus neskausmingus.
4 filtras: turto aprėptis, atitinkanti jūsų planą
Jei prekiaujate tik JAV akcijomis, jums reikia prieigos prie NYSE, Nasdaq ir idealiai – mažos kapitalizacijos bei OTC rinkų. Jei prekiaujate Europos akcijomis, jums reikia Euronext, LSE, Xetra ir idealiai – mažesnių Europos biržų. Jei prekiaujate opcionais, jums reikia tinkamo opcionų patvirtinimo lygio ir tinkamo mokesčio už sutartį. Jei prekiaujate ateities sandoriais, jums reikia ateities sandorių Brokerio su tinkamu maržos modeliu.
Nemokėkite už produktų aprėptį, kurios nenaudosite. Nepraleiskite Brokerio dėl trūkstamo produkto, kurio neketinate liesti per ateinančius metus. Esmė – suderinti aprėptį su planu, o ne maksimaliai išplėsti sąrašą.
5 filtras: pagalba, kuri is tikruju atsako
Paskutinis filtras yra tas, kurį žmonės pamiršta, kol jo neprireikia. Prieš įnešdami lėšas, išsiųskite Brokerio pagalbai el. laišką su tikru klausimu apie paskyrą. Pamatuokite atsakymo laiką. Atidžiai perskaitykite. Pagalbos komanda, kuri atsako per 24 valandas su aiškiu atsakymu, yra tikras privalumas, kai nutinka kažkas blogo. Pagalbos komanda, kuri atsako per 72 valandas su nukopijuota ir įklijuota pastraipa, yra tikra rizika.
Sprendimas
Pasirinkite brokerį, kuris atitinka visus penkis filtrus. Jei daugiau nei trys atitinka, rinkitės pagal mokesčių modelį. Jei įstrigote tarp dviejų, investuokite į abu nedidelę sumą, vykdykite savo darbo eigą mėnesį ir leiskite platformai nuspręsti už jus.
Susiję ištekliai
Nuo ko pradeti
Musu brokeriu palyginimas surikiuoja geriausius brokerius pagal reguliuotoja, mokesciu modeli, saskaitos tipa ir platforma. Filtruokite pagal savo jurisdikcija ir prekybos stiliu, ir per kelias minutes turetumete dvieju ar triju brokeriu trumpaji sarasa.
Dažniausiai užduodami klausimai renkantis brokerį
Ar turėčiau atidaryti daugiau nei vieną sąskaitą?
Normalu turėti dvi sąskaitas. Pagrindinis Brokeris didžiajai daliai jūsų prekybos, o antrinis Brokeris – turto klasei, kurią pagrindinis Brokeris aprėpia nepakankamai gerai, arba kaip atsarginis variantas, jei platformoje sutriktų veikimas. Antros sąskaitos kaina yra papildomas dokumentų tvarkymas ir minimalus įnašas antrajame Brokeryje, o ne tikras nuolatinis išlaidų straipsnis.
Kiek laiko trunka brokerio pakeitimas?
Pati registracija paprastai trunka vieną ar dvi dienas bazinei paskyrai, o savaitę ar dvi – paskyrai, kuriai reikia patvirtinimo dėl opcionų arba maržos susitarimo. Pozicijų ir pinigų pervedimas iš seno Brokerio gali užtrukti nuo vienos iki trijų savaičių, priklausomai nuo susijusių aktyvų. Planuokite pakeitimą ramiu laikotarpiu, o ne užimtą savaitę rinkoje.
Ar galiu naudoti brokerį iš kitos šalies?
Daugeliu atvejų taip, tačiau sąskaitą prižiūrintis reguliuotojas yra brokerio reguliuotojas, o ne jūsų šalies reguliuotojas. Kai kurie brokeriai riboja registraciją iš tam tikrų šalių. Kiti priima beveik bet ką, bet neįtraukia JAV gyventojų dėl su JAV susijusios atitikties (compliance) naštos. Prieš pradėdami paraišką, patikrinkite brokerio svetainėje pateiktą šalių sąrašą.
Kokia didžiausia klaida, kurią daro nauji prekiautojai rinkdamiesi brokerį?
Pasirinkti brokerį su mažiausiu reklamuojamu komisinių dydžiu, o tada sužinoti, kad bendra (visų išlaidų) kaina yra didesnė dėl skirtumo (spread), finansavimo palūkanų normos, neveiklumo mokesčio arba konvertavimo mokesčio. Tarifų (mokesčių) tvarkaraštis yra vienintelis dokumentas, kuris sako tiesą, ir dauguma naujų prekiautojų jo neperskaito prieš įnešdami lėšas.
Ar gerai zinomas brokeris visada yra saugesnis uz mazesni?
Prekės zenklo atpazįstamumas nera saugumo rodiklis. Gerai zinomas brokeris, turintis reguliavimo baudu istorija ir silpna turto saugojimo (custody) praktika, yra blogesnis pasirinkimas nei mazesnis brokeris, kuris yra gerai kapitalizuotas, reguliuojamas pirmo lygio jurisdikcijoje ir audituojamas dideles apskaitos imones. Prekes zenklo dydis yra marketingo faktas, o ne saugumo faktas.