Šis nav ieguldījumu ieteikums. Šeit sniegtā informācija ir paredzēta tikai izglītojošiem un informatīviem nolūkiem un nav uzskatāma par ieteikumu pirkt vai pārdot jebkuru finanšu produktu.
Konta turētāja maiņa nozīmē pārvietot savu akciju tirdzniecības kontu no viena Broker (kas ir naudas un vērtspapīru turētājs) uz citu. Lielākajai daļai standarta kontu šis process ir vienkāršs, un jaunais Broker parasti parūpēsies par dokumentiem un saziņu ar iepriekšējo Broker.
Turētājs ir iestāde, kas kontā glabā naudu un vērtspapīrus. Lielākajai daļai privāto tirgotāju turētājs ir Broker. Turētāja maiņa nozīmē aktīvu pārskaitīšanu citam Broker, un pārskaitījumu var veikt divos veidos: in-specie pārskaitījums (vērtspapīri tiek pārvietoti, tos nepārdodot) vai naudas pārskaitījums (vērtspapīri tiek pārdoti un nauda tiek pārskaitīta).
Pārskaitījums natūrā
Pārskaitījums natūrā, ko dēvē arī par ACAT pārskaitījumu (ASV) vai brokeru savstarpēju pārskaitījumu, pārvieto vērtspapīrus un naudu no vecā konta uz jauno kontu, neizraisot pārdošanu un pirkšanu. Vērtspapīri tiek pārvietoti tādi, kādi tie ir, un izmaksu pamats (cost basis) tiek saglabāts. Pārskaitījums ir visefektīvākais veids, kā nomainīt custodianus, jo aktīvi procesa laikā paliek ieguldīti.
Jaunais Brokeris uzsāk pārskaitījumu konta īpašnieka vārdā. Konta īpašnieks aizpilda pārskaitījuma veidlapu pie jaunā Brokera, norādot vecā Brokera nosaukumu, konta numuru un konta turētāja datus. Jaunais Brokeris nosūta veidlapu vecajam Brokerim, un vecais Brokeris pārskaita aktīvus.
Pārskaitījums parasti aizņem 3–10 darba dienas lielākajā daļā attīstīto tirgu. Pārskaitījuma laikā konta īpašnieks nevar tirgot pozīcijas, kas tiek pārskaitītas. Vecais Brokeris var iekasēt pārskaitījuma maksu (parasti $50–$150 ASV, €25–€100 ES), un jaunais Brokeris var atlīdzināt maksu kā akciju.
Naudas pārskaitījums
Ja vecais Broker neatbalsta pārskaitījumus natūrā, vai ja konta īpašnieks vēlas pilnīgu pārtraukumu, konta īpašnieks var pārdot pozīcijas, pārvietot naudu uz jauno Broker un tur atkārtoti iegādāties pozīcijas. Šis process ir ātrāks (1–3 darba dienas, lai nauda nonāktu), taču tas izraisa nodokļu notikumu (vērtspapīru atsavināšanu) un pakļauj kontu tirgus riskam laikā starp pozīciju pārdošanu un atkārtotu iegādi.
Naudas pārskaitījums ir pareizā pieeja, ja konta īpašnieks jebkurā gadījumā vēlas mainīt portfeļa sastāvu, vai ja konts ir pietiekami mazs, ka darījumu izmaksas nav būtiskas. Šī pieeja nav ideāla lielam, ilgtermiņā turētam portfelim, kur pārdošanas nodokļu sekas ir nozīmīgas.
Kas jaunajam Brokerim ir nepieciešams
Jaunais Brokeris lūgs tādu pašu informāciju kā jaunam kontam: identifikāciju (pase vai valsts personas apliecība, adrešu apliecinājums), vecā Brokera nosaukumu un konta numuru, kā arī konta īpašnieka parakstu uz pārskaitījuma veidlapas. Daži Brokeri papildus lūdz arī nesenu izrakstu no vecā Brokera, lai apstiprinātu pozīcijas un izmaksu bāzi.
Jaunais Brokeris arī lūgs konta īpašniekam izvēlēties konta veidu (individuāls, kopīgs, korporatīvs, trests) un komisiju struktūru (standarta, premium, aktīvais tirgotājs). Izvēle nosaka glabāšanas (custody) noteikumus, tāpēc konta īpašniekam pirms izvēles jāizvērtē pieejamās opcijas.
Kas jāņem vērā maiņas laikā
Pirmais risks ir piekļuves tirdzniecībai pārtraukums. Pārskaitījuma laikā pozīcijas, kas atrodas ceļā, tiek iesaldētas, un konta īpašnieks tās nevar tirgot. Ja tirgus strauji mainās, konta īpašnieks var palaist garām tirdzniecības iespēju vai nespēt slēgt pozīciju. Risinājums ir slēgt jebkuras pozīcijas, kurām ir nozīme laikā, pirms uzsākt pārskaitījumu, vai arī samierināties ar pārtraukumu.
Otrais ir daļējs pārskaitījums. Daži Brokeri pārskaita tikai tās pozīcijas, kas ir uz tā paša vārda un tajā pašā valūtā. Ja kontā ir pozīcijas dažādās valūtās vai uz dažādiem vārdiem (kopīgs konts), pārskaitījums var aizņemt ilgāku laiku vai arī pieprasīt vairākas veidlapas.
Trešais ir pārskaitījuma maksa. Vecais Brokeris var iekasēt maksu par konta slēgšanu vai par aktīvu pārskaitīšanu. Konta īpašniekam pirms pārskaitījuma uzsākšanas jāpārbauda vecā Brokera maksu grafiks un jaunā Brokera kompensācijas politika.
Biezi uzdotie jautājumi par krātuves maiņu
Vai es varu mainīt krātuves iestādi, ja man ir atvērts maržas aizdevums? Jā, bet process ir sarezģītāks. Maržas aizdevums ir jāatmaksā nodošanas brīdī, jo jaunajai krātuves iestādei nav vecā brokera maržas līguma. Tirgotājam var būt nepieciešams pārdot dažas pozīcijas, lai atmaksātu aizdevumu, vai pārskaitīt nodrošinājumu un no jaunā brokera noformēt jaunu maržas aizdevumu.
Vai es zaudēšu savas izmaksu bāzes informāciju? Izmaksu bāze ir jāpārskaita kā daļa no in-specie nodošanas, taču ne visi brokeri to nodod pareizi. Tirgotājam vajadzētu saglabāt visu izrakstu un darījumu apstiprinājumu kopijas gadījumam, ja izmaksu bāze jaunajā brokerī būs jāievada manuāli.
Vai man ir jāslēdz konts pie vecā brokera? Vecais brokeris parasti slēdz kontu, tiklīdz nodošana ir pabeigta. Ja nav atlikušas pozīcijas vai naudas, vecais brokeris var kontu slēgt automātiski. Tirgotājam vajadzētu sazināties ar veco brokeri un apstiprināt, ka konts ir slēgts.
Saistītie resursi
Kur sākt
Ja maināt turētāju (custodian), visnoderīgākais pirmais solis ir pārbaudīt jaunā Broker pārskaitījumu politiku, vecā Broker pārskaitījuma maksu un pārskaitījuma termiņu. Mūsu brokeru salīdzinājums uzskaita turētājus galvenajās jurisdikcijās un pārskaitījumu politikas, kas kopā parāda, kā izskatīsies maiņa, pirms jūs to sākat.