Šis nav ieguldījumu ieteikums. Šeit sniegtā informācija ir paredzēta tikai izglītojošiem un informatīviem nolūkiem un nav uzskatāma par ieteikumu pirkt vai pārdot jebkuru finanšu produktu.
Tiešsaistes biržas brokeri ir attīstījušies no vienkāršām izpildes platformām līdz pilna servisa risinājumiem, un mūsdienu brokeris piedāvā plašu produktu, rīku un pakalpojumu klāstu. Tirgotājs, kurš saprot komponentes, var izvēlēties brokeri, kas atbilst tirgotāja vajadzībām.
Drošība: pamats
Pirmais komponents ir drošība, un drošība ir pamats tirdzniecības attiecībām. Tirgotājs iemaksā līdzekļus pie Broker, un tirgotājs paļaujas uz to, ka Broker tos glabās drošībā. Drošībai ir vairāki slāņi, un tirgotājam vajadzētu izvērtēt katru slāni.
Pirmais slānis ir regulējums. Brokerim jābūt regulētam 1. līmeņa jurisdikcijā, un Brokerim klienta līdzekļi jāglabā atsevišķā kontā 1. līmeņa bankā. Regulējums nodrošina, ka Broker ievēro noteikumus, bet nodalīšana nodrošina, ka tirgotāja līdzekļi netiek izmantoti Broker paša darbībām.
Otrais slānis ir kiberdrošība. Brokerim jāizmanto šifrēšana, divu faktoru autentifikācija un citi drošības pasākumi, lai aizsargātu tirgotāja kontu. Tirgotājam jāmeklē Broker ar spēcīgu drošības vēsturi, un tirgotājam jāmeklē tāds Broker, kurš nav cietis no būtiska datu noplūdes incidenta.
Trešais slānis ir apdrošināšana. Investoru kompensācijas shēma sedz zaudējumus līdz noteiktai summai, ja Broker kļūst maksātnespējīgs, un segums atšķiras atkarībā no jurisdikcijas. Tirgotājam jāpārbauda segums tirgotāja jurisdikcijā, un tirgotājam, izvēloties Broker, jāņem vērā šis segums.
Opcijas: produktu klāsts
Otrais komponents ir produktu klāsts, un klāsts nosaka, ko tirgotājs var tirgot platformā. Tirgotājam, kurš vēlas tirgot konkrētu produktu, jāpārbauda brokera piedāvājums, un tirgotājam jāmeklē brokeris, kas piedāvā produktus, kurus tirgotājs vēlas tirgot.
Visbiežākie produkti ir akcijas, ETF, opcijas, nākotnes līgumi, forex un CFDs. Brokeris, kas piedāvā visus sešus, ir multi-asset brokeris, un multi-asset brokeris ir piemērots tirgotājiem, kuri vēlas tirgot vairākas aktīvu klases. Brokeris, kas piedāvā daļu no tiem, ir specializēts brokeris, un specializētais brokeris ir piemērots tirgotājiem, kuri specializējas vienā aktīvu klasē.
Tirgotājam jāpārbauda arī tirgi. Brokeris, kas piedāvā ASV akcijas, ir piemērots tirgotājiem, kuri vēlas ekspozīciju ASV, un brokeris, kas piedāvā starptautiskās akcijas, ir piemērots tirgotājiem, kuri vēlas globālu ekspozīciju. Tirgotājam jāizvēlas brokeris, kas piedāvā tirgus, kuriem tirgotājs vēlas piekļūt.
Pētniecība: analīzes rīki
Trešā sastāvdaļa ir pētniecība, un tā palīdz tirgotājam pieņemt labākus lēmumus. Pētniecība var būt analītiķu ziņojumi, tirgus komentāri, tirdzniecības idejas vai ziņas. Pētniecība var būt bezmaksas, vai arī tā var būt maksas papildinājums.
Tirgotājam, kurš augstu vērtē pētniecību, vajadzētu izvēlēties Broker ar spēcīgu pētniecības piedāvājumu, bet tirgotājam, kuram pētniecība nav nepieciešama, vajadzētu izvēlēties Broker ar pamata pētniecības piedāvājumu. Tirgotājam vajadzētu salīdzināt pētniecību starp Brokeriem un meklēt tādu Broker, kas publicē pētniecību par tirgiem, kuros tirgotājs vēlas tirgoties.
Pētniecība var ietvert arī tirdzniecības rīkus, piemēram, filtrus (screener), diagrammu veidošanu (charting) un backtesting. Tirgotājam, kurš izmanto tehnisko analīzi, vajadzētu izvēlēties Broker ar progresīvu diagrammu veidošanu, bet tirgotājam, kurš izmanto fundamentālo analīzi, vajadzētu izvēlēties Broker ar spēcīgiem fundamentālajiem datiem.
Atbalsts: dzīvības līnija
Ceturtais komponents ir atbalsts, un atbalsts ir tirgotāja dzīvības līnija, kad kaut kas noiet greizi. Atbalsts var būt e-pasts, čats, tālrunis vai klātienē. Atbalstam vajadzētu būt atsaucīgam, un atbalstam vajadzētu būt zinošam.
Tirgotājam vajadzētu pārbaudīt atbalstu pirms konta atvēršanas, un tirgotājam vajadzētu meklēt brokeri ar spēcīgu atbalsta reputāciju. Tirgotājs var pārbaudīt atbalstu, uzdodot jautājumu, un tirgotājs var izvērtēt atbildes laiku, atbildes kvalitāti un atbalsta aģenta pieklājību.
Atbalsts var ietvert arī izglītojošus resursus, piemēram, apmācības un vebinārus. Tirgotājam, kurš ir jauns tirdzniecībā, vajadzētu izvēlēties brokeri ar spēcīgu izglītības piedāvājumu.
Izmaksas: galarezultāts
Piektais komponents ir izmaksas, un izmaksas ir galarezultāts. Izmaksas ietver komisijas maksu, starpību (spread), platformas maksu, neaktivitātes maksu un valūtas konvertācijas maksu. Tirgotājam jāaprēķina kopējās izmaksas par reprezentatīvu tirdzniecības modeli un jāsalīdzina kopējās izmaksas starp trim līdz pieciem Brokeriem.
Izmaksas nav tikai komisijas maksa. Brokeris ar zemu komisiju var piedāvāt plašu spread, un Brokeris var iekasēt platformas maksu. Kopējās izmaksas ir visu maksu summa, un kopējās izmaksas ir visprecīzākais izmaksu rādītājs.
Tirgotājam jāņem vērā arī vērtība. Brokeris ar augstākām izmaksām var piedāvāt pakalpojumu, ko tirgotājs novērtē, piemēram, pētījumus, konsultācijas vai premium klases platformu. Vērtība var attaisnot augstākas izmaksas, un vērtība var padarīt Brokeri par labāku izvēli nekā lētāka alternatīva.
Kā komponentes savienojas
Komponentes nav neatkarīgas. Brokeris, kas piedāvā spēcīgu drošību, var iekasēt lielāku maksu, un brokeris, kas piedāvā plašu produktu klāstu, var nodrošināt sarežģītāku platformu. Tirgotājs, kurš augstu vērtē vienu komponenti, var būt spiests pieņemt kompromisu citā komponentē.
Tirgotājam komponentes jāsakārto pēc personīgās prioritātes, un tirgotājam jāizvēlas brokeris, kas piedāvā vislabāko kombināciju. Tirgotājs, kurš augstu vērtē drošību, izvēlas brokeri, kas ir regulēts 1. līmeņa jurisdikcijā, un tirgotājs, kurš augstu vērtē izmaksas, izvēlas atlaižu brokeri ar zemu kopējo izmaksu apjomu.
Biezi uzdotie jautājumi par tiešsaistes akciju brokeriem
Vai tiešsaistes akciju brokeri ir droši? Jā, ja brokeris ir regulēts, ja brokeris nošķir klientu līdzekļus un ja brokerim ir spēcīga kiberdrošības vēsture. Tirgotājam pirms konta atvēršanas jāpārbauda visi trīs punkti.
Vai man ir vajadzīgs brokeris ar pētījumiem? Tas ir atkarīgs no tirgotāja pieredzes un tirgotāja stratēģijas. Tirgotājam, kurš izmanto tehnisko analīzi, var nebūt nepieciešami pētījumi, un tirgotājam, kurš izmanto fundamentālo analīzi, pētījumi var būt noderīgi.
Kāds ir labākais brokeris izmaksām jutīgiem tirgotājiem? Labākais brokeris izmaksām jutīgiem tirgotājiem ir atlaides brokeris ar nulles komisiju par akcijām un ETF, kā arī ar ciešu starpību (spread) par pārējiem produktiem. Tirgotājam jāsalīdzina kopējās izmaksas, un tirgotājam nevajadzētu paļauties tikai uz komisiju.
Saistītie resursi
Kur sākt
Ja jūs izvērtējat tiešsaistes akciju brokerus, visnoderīgākais pirmais solis ir sakārtot piecus komponentus pēc personīgās prioritātes un izveidot sarakstu ar trim līdz pieciem brokeriem, kas atbilst divām galvenajām prioritātēm. Mūsu brokeru salīdzinājums sarindo brokerus pēc regulējuma, izmaksām, produktu klāsta un platformas, kas kopā parāda, ko brokeris piedāvā, pirms jūs atverat kontu.