Šis nav ieguldījumu ieteikums. Šeit sniegtā informācija ir paredzēta tikai izglītojošiem un informatīviem nolūkiem un nav uzskatāma par ieteikumu pirkt vai pārdot jebkuru finanšu produktu.
Brokerage konta atvēršana tiešsaistē aizņem apmēram 10 minūtes. Šī rokasgrāmata iepazīstina ar pieteikumu, kādi dokumenti jums ir nepieciešami un ko sagaidīt pēc pieteikuma iesniegšanas.
1. solis: Izvēlieties savu Broker
Ja vēl neesat izvēlējies Brokeri, sāciet ar labākajiem brokeriem iesācējiem vai labāko akciju brokeru salīdzinājumu. Pieteikšanās process ir līdzīgs visiem lielākajiem ASV brokeriem.
2. solis: Sagatavojiet dokumentus
Jums ir nepieciešams:
- Valdības izsniegts personas apliecinošs dokuments ar fotogrāfiju. Parasti der pase vai autovadītāja apliecība.
- Sociālās apdrošināšanas numurs (SSN). Nepieciešams ASV nodokļu uzskaitei. Nerezidenti ASV izmanto ITIN vai savas mītnes valsts TIN.
- Nodarbinātības informācija. Jūsu darba devēja vārds un adrese.
- Bankas konta informācija. Maršrutēšanas numurs un konta numurs līdzekļu iemaksai jūsu brokeru kontā.
- Finanšu informācija. Jūsu gada ienākumi, neto aktīvi un ieguldīšanas pieredze. Tas nosaka jūsu opciju darījumu apstiprināšanas līmeni un maržas izmantošanas atbilstību.
3. solis: Aizpildiet tiešsaistes pieteikumu
Dodieties uz izvēlētā brokera vietni un noklikšķiniet uz “Open an Account”. Pieteikumā tiek prasīts:
- Personiskā informācija. Vārds, adrese, dzimšanas datums, SSN.
- Nodarbinātība. Darba devēja nosaukums, adrese, profesija.
- Finanšu profils. Gada ienākumi, neto aktīvu diapazons, līdzekļu avots.
- Investēšanas pieredze. Gadu pieredze, ieguldījumu veidi, ar kuriem esat tirgojis, riska tolerance.
- Kontu veids. Individuāls, kopīgs, IRA u. c. Skatiet kontu veidu ceļvedi.
- Kontu iespējas. Maržas tirdzniecība? Opciju tirdzniecība? Sākotnēji varat pateikt “nē” un pievienot tās vēlāk.
4. solis: Piekrītiet līgumiem
Jums tiks lūgts piekrist:
- Klienta līgumam. Jūsu brokerattiecību noteikumiem.
- Maržas līgumam. Tikai tad, ja piesakāties maržai.
- Opciju līgumam. Tikai tad, ja piesakāties opciju tirdzniecībai.
- Elektroniskās piegādes piekrišanai. Tirdzniecības apstiprinājumiem un nodokļu dokumentiem.
Izlasiet tos. Tie ir gari, taču galvenās sadaļas aptver maksas, strīdu izskatīšanu (arbitrāžu) un to, kā brokeris var ierobežot jūsu kontu.
5. solis: Apstipriniet savu identitāti
Brokeris elektroniski pārbauda jūsu identitāti. Ja automātiskā pārbaude neizdodas, jums var būt jāaugšupielādē sava ID dokumenta fotoattēls un selfijs vai jānosūta notariāli apliecināta kopija.
6. solis: papildiniet kontu
Lielākā daļa brokeru piedāvā vairākas finansēšanas metodes:
- ACH pārskaitījums no jūsu bankas. Bez maksas. Pirmajam pārskaitījumam nepieciešamas 1–3 darba dienas, pēc tam parasti 1 diena.
- Bankas pārskaitījums (wire transfer). Tajā pašā dienā. Var maksāt $15–$30. Ātrāks lielām summām.
- Mobilā čeka iemaksa. Izmantojiet brokera lietotni, lai nofotografētu čeku.
- ACAT pārskaitījums no cita brokera. Pārvieto visu jūsu kontu. Nepieciešamas 5–10 darba dienas.
Sāciet ar nelielu summu, lai pārbaudītu procesu. Pievienojiet vairāk, tiklīdz pirmais pārskaitījums ir ieskaitīts.
Kas notiek pēc konta atvēršanas
Tūlītēja piekļuve. Lielākā daļa brokeru ļauj jums uzreiz redzēt platformu, pat pirms jūsu pirmais depozīts ir apstiprināts.
Demo tirdzniecība. Ja brokeris to piedāvā, sāciet ar demo tirdzniecību, lai apgūtu platformu, neriskējot ar reālu naudu. thinkorswim un Webull piedāvā to.
Nodokļu veidlapas. Jūsu brokeris lūgs jums aizpildīt W-9 veidlapu (ASV iedzīvotājiem) vai W-8BEN (ne-ASV iedzīvotājiem) nodokļu uzskaitei. Tas nosaka, kā jūsu dividendes tiek aplikts ar nodokļiem.
Biežāk uzdotie jautājumi
Vai brokerkonts ietekmēs manu kredītreitingu? Nē. Brokeri neveic “hard” kredītpārbaudi, lai atvērtu kontu.
Vai es varu atvērt kontu ar sliktu kredītvēsturi? Jā. Brokeri nepārbauda jūsu kredītreitingu. Kredītproblēmas neliedz atvērt brokerkontu.
Cik man jābūt vecam? 18 lielākajā daļā štatu. Nepilngadīgie var ieguldīt, izmantojot aizbildniecības (custodial) kontu, ko pārvalda vecāks vai aizbildnis. Skatiet kopīgo un aizbildniecības kontu rokasgrāmatu.
Cik ilgs laiks nepieciešams, lai atvērtu kontu? Tiešsaistes pieteikums aizņem 10–15 minūtes. Identitātes pārbaude parasti ir tūlītēja. Pirmais bankas pārskaitījums aizņem 1–3 darba dienas.
Kur sākt
Atver kontu vietnē Fidelity (bez minimālās iemaksas, daļējas akcijas no $1) vai Charles Schwab (bez minimālās iemaksas, thinkorswim paper trading). Izlasi kā sākt ieguldīt ceļvedi, kad konts ir papildināts.