Šis nav ieguldījumu ieteikums. Šeit sniegtā informācija ir paredzēta tikai izglītojošiem un informatīviem nolūkiem un nav uzskatāma par ieteikumu pirkt vai pārdot jebkuru finanšu produktu.
ETRADE ir regulēts ASV Brokeris, ko atbalsta Morgan Stanley finanšu spēks — viens no lielākajiem finanšu uzņēmumiem pasaulē. *ETRADE ir SEC un FINRA regulēts, SIPC apdrošināts līdz $500,000, un gūst labumu no Morgan Stanley ievērojamā papildu SIPC seguma.* Kopš 2020. gadā veiktās Morgan Stanley iegādes E*TRADE drošības profils ir uzlabots, pateicoties tā mātesuzņēmuma resursiem un regulatīvajam statusam.
Regulejums
ETRADE Securities LLC ir registrēts pie SEC un ir FINRA biedrs. Uzņēmums ir Morgan Stanley meitasuzņēmums, kas 2020. gadā iegādājās ETRADE par aptuveni $13 miljardiem. Kā broker-dealeris Morgan Stanley ietvaros E*TRADE darbojas vienā no visstingrāk regulētajām finanšu pakalpojumu grupām pasaulē.
Morgan Stanley (NYSE: MS) regulē Federālā rezerve, SEC, FINRA un starptautiskās finanšu iestādes tajās jurisdikcijās, kurās tas darbojas. Lai gan ETRADE klientiem nav tiešu attiecību ar Morgan Stanley, mātesuzņēmuma regulatīvais statuss un kapitāla resursi sniedz būtisku atbalstu ETRADE meitasuzņēmumam.
Jūs varat pārbaudīt E*TRADE reģistrāciju FINRA BrokerCheck — uzņēmuma CRD numurs ir 29191.
SIPC un papildu apdrošināšana
ETRADE nodrošina standarta SIPC segumu 500 000 USD apmērā par katru kontu, tostarp 250 000 USD apakšlimitu skaidrai naudai. Caur Morgan Stanley *ETRADE gūst labumu no papildu SIPC apdrošināšanas ar kopējo limitu 600 miljoni USD.* Tas ir salīdzināms ar papildu segumu, ko piedāvā Schwab, un ierindo E*TRADE augstākajā brokeru līmenī kontu aizsardzībai.
Skaidras naudas atlikumiem E*TRADE piedāvā naudas līdzekļu “cash sweep” programmu uz Morgan Stanley Private Bank, kas ir FDIC apdrošināta līdz 250 000 USD vienam noguldītājam. Jūsu neieguldītā skaidrā nauda tiek turēta FDIC apdrošinātā bankā, atsevišķi no brokeru sabiedrības, nodrošinot papildu aizsardzības slāni.
ETRADE pašlaik nepiedāvā tiešu kriptovalūtu tirdzniecību, tāpēc kriptovalūtu glabāšanas (custody) risks nav būtisks ETRADE brokeru kontiem.
Aktīvu nošķiršana un aizsardzība
ETRADE nošķir klientu vērtspapīrus no uzņēmuma paša aktīviem saskaņā ar SEC noteikumiem. Klientu vērtspapīri nav daļa no ETRADE korporatīvā bilances un nav pieejami E*TRADE vai Morgan Stanley kreditoriem.
E*TRADE veic vērtspapīru aizdošanu maržas kontiem. Naudas kontos pilnībā apmaksāti vērtspapīri parasti netiek aizdoti bez skaidras klienta piekrišanas. Uzņēmums nodrošina nodrošinājumu vērtspapīriem, kurus tas aizdod, tādējādi samazinot klienta risku.
Morgan Stanley sadarbība nodrošina papildu buferi: ja ETRADE nonāktu finanšu grūtībās, mātesuzņēmuma kapitāla resursi būtu pieejami, lai atbalstītu meitasuzņēmumu. Lai gan Morgan Stanley nav juridiski pienākuma izglābt ETRADE, reputācijas un biznesa sekas, kas rastos, ļaujot mazumtirdzniecības brokeru meitasuzņēmumam bankrotēt, padara šādu scenāriju maz ticamu.
Drošības funkcijas
E*TRADE atbalsta divu faktoru autentifikāciju, izmantojot Symantec VIP Access lietotni un SMS kodus. Mobilā lietotne ietver biometrijas pieteikšanos atbalstītajās ierīcēs.
ETRADE piedāvā Pilnīgas aizsardzības garantiju, kas sedz 100% zaudējumu no nesankcionētas darbības jūsu ETRADE kontos. Šī garantija paredz, ka jūs nekavējoties ziņojat par nesankcionētu darbību un sadarbojaties izmeklēšanā. Noteikumi ir līdzīgi Schwab un Fidelity nesankcionētas darbības garantijām.
Kontu paziņojumus var iestatīt darījumiem, izņemšanai un profila izmaiņām. E*TRADE piedāvā arī balss verifikāciju piekļuvei kontam pa tālruni.
Power ETRADE, uzņēmuma uzlabotā tirdzniecības platforma, ietver savu drošības slāni kopējā ETRADE drošības infrastruktūrā.
Finanšu stabilitate
E*TRADE tagad atbalsta Morgan Stanley — globāla finanšu iestāde ar vairāk nekā $1 triljonu klientu aktīvu, A- kredītreitingu no S&P un darbību, kas aptver bagātību pārvaldīšanu, investīciju banku darbību un institucionālos vērtspapīrus.
Pirms iegādes ETRADE bija publiski tirgota kompānija ar spēcīgu bilanci. Morgan Stanley iegāde pievienoja resursus sistēmiski nozīmīgai finanšu iestādei. ETRADE atsevišķā kapitāla pozīcija tagad ir papildināta ar Morgan Stanley kopējo finanšu stiprumu.
Morgan Stanley diversificētais ieņēmumu modelis — aptverot bagātību pārvaldīšanu, institucionālos vērtspapīrus un investīciju pārvaldīšanu — samazina E*TRADE mātesuzņēmuma jutīgumu pret jebkuru atsevišķu tirgus ciklu vai biznesa segmentu.
Regulatīvā un juridiskā vēsture
Pirms Morgan Stanley iegādes ETRADE saskārās ar dažām regulējošām darbībām. 2018. gadā FINRA uzlika ETRADE 2 miljonu ASV dolāru sodu par uzraudzības trūkumiem, kas saistīti ar noteiktām tirdzniecības darbībām. Tā bija procesuāla lieta, kas neietvēra plašu klientu kaitējumu.
Pēc Morgan Stanley iegādes ETRADE atbilstības (compliance) infrastruktūra ir saskaņota ar Morgan Stanley standartiem. Mātesuzņēmuma atbilstības kultūra — izveidota gadu desmitiem kā nozīmīga finanšu iestāde — ir ietekmējusi ETRADE pieeju regulatīvajam riskam.
Arī pats Morgan Stanley savas vēstures laikā ir saskāries ar regulatīvām darbībām, tāpat kā visi lielākie banku uzņēmumi. Tās tiek risinātas mātesuzņēmuma līmenī un tieši neietekmē E*TRADE brokeru pakalpojumu klientus.
Drošības salīdzinājums
| Drošības faktors | E*TRADE | Charles Schwab | Fidelity | Interactive Brokers |
|---|---|---|---|---|
| SEC/FINRA regulēts | Jā | Jā | Jā | Jā |
| SIPC apdrošināts | $500K | $500K | $500K | $500K |
| Pārsniegums SIPC | $600M kopā (izmantojot MS) | $600M kopā | $1B+ kopā | $30M/klientam |
| Mātesuzņēmums | Morgan Stanley (A-) | Publisks (SCHW) | Privāts | IBKR Group (BBB+) |
| FDIC naudas līdzekļu uzkrājums | Jā (MS Bank) | Jā (Schwab Bank) | Līdz $5M | Līdz $2.5M |
| Drošības garantija | 100% neautorizēts | 100% neautorizēts | 100% neautorizēts | Nav formālas |
| Galvenā platforma | Power E*TRADE | thinkorswim | Active Trader Pro | TWS |
Kas notiek, ja E*TRADE neizdodas?
Ja E*TRADE kļūtu maksātnespējīgs, SIPC atgrieztu jūsu vērtspapīrus un naudu līdz $500,000. Morgan Stanley kopējais $600 miljonu apjoma pārsnieguma SIPC segums nodrošinātu papildu aizsardzību virs standarta SIPC limita.
Nauda, kas tiek novirzīta uz Morgan Stanley Private Bank, ir FDIC apdrošināta līdz $250,000 neatkarīgi no SIPC.
Mātes un meitas uzņēmumu attiecības ar Morgan Stanley rada gan priekšrocības, gan apsvērumus. No vienas puses, Morgan Stanley finanšu resursi padara ETRADE neveiksmi mazāk ticamu. No otras puses, ja gan Morgan Stanley, gan ETRADE vienlaikus nonāktu saspringtā situācijā, mātes uzņēmuma resursi varētu būt mazāk pieejami nekā scenārijā, kurā E*TRADE stress ir izolēts.
Praksē Morgan Stanley lielums, regulatīvā uzraudzība un sistēmiskā nozīmība padara nekārtotas neveiksmes scenāriju ārkārtīgi maz ticamu.
Ka aizsargāt savu kontu E*TRADE
Ieslēdziet divfaktoru autentifikāciju, izmantojot Symantec VIP Access lietotni, nevis SMS. Mobilajā lietotnē aktivizējiet biometrisko pieteikšanos.
Izprotiet pilno aizsardzības garantiju. E*TRADE atlīdzinās 100% no neatļautajiem zaudējumiem, ja tie tiek paziņoti savlaicīgi. Uzturiet kontaktinformāciju aktuālu un regulāri pārskatiet konta darbību.
Pārbaudiet savus cash sweep iestatījumus. Pārliecinieties, ka neieguldītā nauda tiek pārskaitīta uz Morgan Stanley Private Bank, lai nodrošinātu FDIC segumu.
Uzraugiet konta darbību. Iestatiet paziņojumus par darījumiem, izņemšanu virs noteiktas robežas un profila izmaiņām. Pārskatiet ikmēneša izrakstus.
Ziniet, kura vienība tur jūsu kontu. Jūsu brokerkonts ir ar E*TRADE Securities LLC. Cash tiek pārskaitīts uz Morgan Stanley Private Bank (atsevišķa vienība). Izprotiet, kādas aizsardzības attiecas uz katru.
Biezi uzdotie jautājumi
Vai Morgan Stanley īpašumā esošais E*TRADE padara to drošāku? Jā. Morgan Stanley kapitāla resursi, regulatīvais statuss un reputācija sniedz būtisku atbalstu ETRADE. Iegāde paaugstināja ETRADE no patstāvīga tiešsaistes Broker uz globālas finanšu iestādes meitasuzņēmumu.
Kas notiek ar manu kontu, ja Morgan Stanley pārdod E*TRADE? Jūsu vērtspapīru un SIPC aizsardzība turpinās bez pārtraukuma. Jebkuras turpmākas īpašumtiesību izmaiņas neietekmēs jūsu aktīvu glabāšanu vai aizsardzību, lai gan jaunā mātesuzņēmuma identitāte un resursi būtu vērts izvērtēt.
Vai E*TRADE papildu SIPC segums ir tikpat labs kā Fidelity? Fidelity ir $1B+ kopējā papildu SIPC apmērā, salīdzinot ar E*TRADE $600M (izmantojot Morgan Stanley). Abi ir ievērojami. Praktiskā atšķirība ir nozīmīga tikai kontiem, kas krietni pārsniedz $500,000, kur kopējā fonda apjoms var kļūt būtisks.
Vai es varu izmantot thinkorswim ar E*TRADE? Nē. thinkorswim ir pieejams caur Charles Schwab. ETRADE uzlabotā platforma ir Power ETRADE. Ja thinkorswim jums ir svarīgs, apsveriet Schwab tieši.
Vai E*TRADE ir drošs pensijas kontiem? Jā. IRA konti ETRADE saņem tādu pašu SIPC un papildu SIPC aizsardzību. ETRADE piedāvā Traditional, Roth, Rollover un SEP IRAs.
Kā ir ar Morgan Stanley regulatīvajām problēmām? Morgan Stanley, tāpat kā visas lielās bankas, savas vēstures laikā ir saskārusies ar regulatīvām darbībām. Tās tiek risinātas mātesuzņēmuma līmenī un tieši neietekmē E*TRADE brokeru klientu SIPC aizsardzību vai vērtspapīru glabāšanu.
Vai Power E*TRADE platforma ir droša? Power ETRADE darbojas ETRADE kopējā drošības ietvarā. Piekļuve platformai prasa atsevišķu autentifikāciju, un darījumi tiek izpildīti caur to pašu regulēto brokeru infrastruktūru kā standarta E*TRADE darījumi.
Spriedums
ETRADE ir drošs Brokeris, kura drošības profils ir nostiprināts, pateicoties tā iegādei ar Morgan Stanley. Standarta SIPC segums, 600 miljonu ASV dolāru kopējais pārsnieguma SIPC segums caur Morgan Stanley, 100% garantija pret neatļautām darbībām un FDIC apdrošināts naudas līdzekļu pārskaitījums (cash sweep) ierindo ETRADE starp labāk aizsargātajiem brokeriem.
Morgan Stanley atbalsts nodrošina finanšu buferi, ko atsevišķi tiešsaistes brokeri nevar salīdzināt. Investoriem, kuri augstu vērtē stabilitāti, ko sniedz liela finanšu institūcija, kas atbalsta viņu brokeri, E*TRADE ir apsveršanas vērts.
E*TRADE ir piemērots kontiem ar lielumu līdz pat lielākajiem, tostarp kontiem virs $500,000, kuri gūst labumu no pārsnieguma SIPC seguma. Investori, kuri vēlas “pure-play” brokerēšanu bez liela bankas mātesuzņēmuma, var dot priekšroku Fidelity vai Schwab modelim, taču praktiskās drošības atšķirība ir neliela.
Ieguldīšana ietver risku. Ieguldījumu vērtība var pieaugt vai samazināties, un jūs varat saņemt atpakaļ mazāk, nekā ieguldījāt sākotnēji. Šajā pārskatā ir iekļautas filiāļu saites. Ja jūs atverat kontu, izmantojot mūsu saiti, mēs varam saņemt komisiju bez papildu izmaksām jums. Mūsu pārskati ir neatkarīgi un balstīti uz faktiskiem datiem.