Šis nav ieguldījumu ieteikums. Šeit sniegtā informācija ir paredzēta tikai izglītojošiem un informatīviem nolūkiem un nav uzskatāma par ieteikumu pirkt vai pārdot jebkuru finanšu produktu.
Ārpuskrasta Brokeris ir Brokeris, kas ir regulēts jurisdikcijā, kura atšķiras no tirgotāja mītnes valsts. Tirgotājs Eiropas Savienībā, kurš atver kontu pie Brokera, kas ir regulēts Seišelu salās, Māršala salās vai Sentvinsentā un Grenadīnās, izmanto ārpuskrasta Brokeri. Ārpuskrasta Brokeris nav pakļauts tirgotāja mītnes valsts regulatoram, un ārpuskrasta Brokeris nav saistīts ar mītnes regulatora noteikumiem.
Kas ir off-shore brokeris
Off-shore brokeris ir brokeris, kas ir licencēts (regulēts) jurisdikcijā, kas atšķiras no tirgotāja mītnes valsts. Tirgotājs Eiropas Savienībā, kurš atver kontu pie brokera, kas ir regulēts Seišelu salās, Māršala salās vai Sentvinsentā un Grenadīnās, izmanto off-shore brokeri. Off-shore brokeris nav pakļauts tirgotāja mītnes valsts regulatoram, un off-shore brokeris nav saistīts ar mītnes regulatora noteikumiem.
Off-shore brokeru pievilcība ir zemākas izmaksas. Off-shore brokeri var piedāvāt lielāku sviru, zemākas starpības (spreads) un mazāk ierobežojumu attiecībā uz bonusiem un produktu klāstu. Izvēles cena ir zemāks investoru aizsardzības līmenis, tāpēc tirgotājam pirms konta atvēršanas jāsalīdzina zemākās izmaksas ar zemāku aizsardzību.
Tirdzniecības kompromisi
Pirmais kompromiss ir sviras (leverage). Off-shore brokeri var piedāvāt sviru līdz 1:500 vai pat 1:1000, kas ir krietni vairāk nekā 1:30 limits, ko nosaka Eiropas Vērtspapīru un tirgu iestāde (ESMA). Augsta sviras pakāpe palielina gan peļņu, gan zaudējumus. Tirgotājs, kurš izmanto augstu sviru, vienā darījumā var zaudēt visu iemaksu.
Otrais kompromiss ir regulatīvā aizsardzība. Mājas regulatora ieguldītāju kompensācijas shēma, kas sedz zaudējumus līdz noteiktai summai, ja brokeris bankrotē, off-shore brokeriem neattiecas. Tirgotājs, kurš glabā līdzekļus pie off-shore brokera, nav apdrošināts ar mājas regulatoru, un tirgotājam ir ierobežotas iespējas vērsties strīda gadījumā.
Trešais kompromiss ir nodokļu režīms. Dažas off-shore jurisdikcijas neietur nodokli no tirdzniecības peļņas, un tirgotājs var gūt labumu no zemāka nodokļu rēķina. Kompromiss ir tāds, ka mājas nodokļu iestāde tomēr var pieprasīt tirgotājam ziņot par ienākumiem, un tirgotājam pirms konta atvēršanas jāpārbauda vietējie nodokļu noteikumi.
Sarkanās karoga zīmes, kurām pievērst uzmanību
Pirmā sarkanā karoga zīme ir nelicencēts Broker. Brokerim jābūt regulētam atzīta regulatora, un tirgotājam jāspēj pārbaudīt licences numuru regulatora mājaslapā. Regulators var būt gan mazs, gan liels, taču regulatoram vajadzētu būt pieredzei izpildes nodrošināšanā.
Otrā sarkanā karoga zīme ir bonuss ar izņemšanas ierobežojumu. Brokeris piedāvā bonusu, un bonuss ir bloķēts līdz brīdim, kad tirgotājs sasniedz augstu tirdzniecības apjomu. Bonusa struktūra var būt izveidota tā, lai būtu grūti izņemt līdzekļus, un tirgotājam pirms bonusa pieņemšanas jāizlasa noteikumi un nosacījumi.
Trešā sarkanā karoga zīme ir slikts klientu atbalsts. Brokeris atbild uz jautājumu pēc vairākām dienām, un Brokeris neceļ tālruni. Klientu atbalsts ir zīme par Brokera profesionalitāti, un tirgotājam pirms līdzekļu iemaksas vajadzētu pārbaudīt atbalstu.
Jautajumi, ko uzdot pirms konta atvēršanas
Pirmais jautajums ir par regulaciju. Tirgotajs prasa licences numuru, regulatora nosaukumu un regulatora vietni. Tirgotajs parbauda licenci un iepazinas ar regulatora izpildes (enforcement) vesturi. Tirgotajam nevajadzetu atvert kontu pie brokera, kas nav regulēts.
Otrais jautajums ir par klientu lidzeklu noalelanu (segregaciju). Brokerim klientu lidzekli jaatur atseviskā kontā pie 1. līmeņa bankas (tier-1 bank), un brokerim nevajadzetu izmantot klientu lidzeklus brokera paša operacijam. Tirgotajs ir japarauj bankas nosaukumu, un tirgotajam jaizskata noalelanas politika brokera noteikumos un pakalpojumu sniegšanas nosacijumos (terms of service).
Tresais jautajums ir par izmaksu (withdrawal) procesu. Brokerim izmaksas jaapstrada dažu darba dienu laika, un brokerim nevajadzetu piemeklet izmaksu maksu. Tirgotajam vajadzētu parbaudit izmaksu procesu ar nelielu summu pirms lielas summas iemaksas.
Kad off-shore brokeris ir piemērots
Off-shore brokeris ir piemērots pieredzējušiem tirgotājiem, kuri saprot riskus, kuri vēlas lielāku sviru un kuri ir gatavi pieņemt zemāku aizsardzības līmeni. Off-shore brokeris ir piemērots arī tirgotājiem valstīs ar stingriem kapitāla kontroles pasākumiem, kur vietējais brokeris ir vienīgā iespēja un off-shore brokeris nodrošina alternatīvu.
Off-shore brokeris nav piemērots iesācējiem, tirgotājiem ar nelielu kontu vai tirgotājiem, kuri nevar atļauties zaudēt visu iemaksu. Iesācējam jāsāk ar regulētu brokeri tirgotāja mītnes jurisdikcijā, un iesācējam jāapgūst pamati, pirms apsvērt off-shore brokeri.
Biezi uzdotie jautājumi par off-shore brokeriem
Vai off-shore brokeri ir legāli? Lielākajā daļā jurisdikciju — jā. Tirgotājam ir atļauts atvērt kontu pie off-shore brokera, lai gan mājas regulators var nesniegt tādu pašu aizsardzību. Tirgotājam pirms konta atvēršanas jāpārbauda vietējie noteikumi.
Vai es varu uzticēties off-shore brokerim? Uzticēšanās ir atkarīga no brokera. Daži off-shore brokeri ir labi pārvaldīti un labi regulēti, bet daži off-shore brokeri nav. Tirgotājam pirms uzticēšanās brokerim jāpārbauda licence, līdzekļu nošķiršana un izņemšanas process.
Kas notiek, ja off-shore brokeris bankrotē? Tirgotāja līdzekļi var tikt zaudēti, jo mājas regulatora ieguldītāju kompensācijas shēma neattiecas uz off-shore brokeri. Tirgotājam var būt iespēja vērsties pie off-shore regulatora, taču šāda iespēja bieži ir ierobežota un lēna.
Saistītie resursi
Kur sākt
Ja jūs izvērtējat off-shore brokerus, visnoderīgākais pirmais solis ir izveidot trīs līdz piecu brokeru īso sarakstu un pārbaudīt katram brokerim licenci un uzraugošo iestādi. Mūsu brokeru salīdzinājums sarindo brokerus pēc jurisdikcijas, kas kopā parāda, ko brokeris piedāvā, pirms jūs atverat kontu.