Šis nav ieguldījumu ieteikums. Šeit sniegtā informācija ir paredzēta tikai izglītojošiem un informatīviem nolūkiem un nav uzskatāma par ieteikumu pirkt vai pārdot jebkuru finanšu produktu.
Atlaides brokeris ir brokeris, kas piedāvā zemu izmaksu izpildi bez pilna servisa brokera veiktajiem pētījumiem, padomiem un personīgā servisa. Atlaides brokeris nopelna nelielu maržu par katru darījumu, un atlaides brokeris paļaujas uz darījumu apjomu, lai gūtu peļņu. Tirgotājs maksā zemu komisijas maksu vai arī komisijas maksa nav jāmaksā vispār, un tirgotājs ir atbildīgs par tirdzniecības lēmumiem.
Kas ir atlaides brokeris
Atlaides brokeris ir brokeris, kas piedāvā zemu izmaksu izpildi bez pilna servisa brokera veiktās izpētes, padomiem un personīgā servisa. Atlaides brokeris gūst nelielu peļņas daļu par katru darījumu, un atlaides brokeris paļaujas uz apjomu, lai gūtu peļņu. Tirgotājs maksā zemu komisijas maksu vai nemaksā komisijas maksu vispār, un tirgotājs ir atbildīgs par tirdzniecības lēmumiem.
Atlaides modelis ir izplatījies no Amerikas Savienotajām Valstīm uz Eiropu, Āziju un pārējo pasauli. Daži atlaides brokeri ir tikai izpildes platformas, bet daži atlaides brokeri pievieno pamata izpētes paketi, pamata diagrammu veidošanas rīku un pamata klientu atbalstu. Izvēle ir konsekventa: zemākas izmaksas, mazāk servisa.
Galvenie izmaksu ietaupījumi
Pirmais ietaupījums ir komisija. Pilna servisa brokeris var iekasēt €20–€50 par vienu darījumu, bet atlaižu brokeris var iekasēt €1–€10 par vienu darījumu. Ietaupījums ir visredzamākais aktīviem tirgotājiem, kuri katru mēnesi veic desmitiem darījumu. Ietaupījums ir mazāk pamanāms “pirkt un turēt” investoriem, kuri gadā veic tikai dažus darījumus.
Otrais ietaupījums ir starpība (spread). Atlaižu brokeriem bieži ir šaurāki spreadi nekā pilna servisa brokeriem, jo atlaižu brokeri nodod klientiem tiešo tirgus spreadu. Spread ir starpība starp piedāvājuma cenu (bid) un pieprasījuma cenu (ask), un spread ir brokera atlīdzība par darījuma izpildi. Šaurāki spreadi ietaupa naudu katrā darījumā.
Trešais ietaupījums ir platformas maksa. Daži pilna servisa brokeri iekasē platformas maksu €20–€50 mēnesī, bet atlaižu brokeri platformas maksu iekasē reti. Platformas maksa ir fiksēta izmaksu pozīcija, un platformas maksa visvairāk ietekmē mazus kontus.
Tirdzniecības kompromisi
Pirmais kompromiss ir izpēte. Pilna servisa brokeris nodrošina analītiķu ziņojumus, tirgus komentārus un tirdzniecības idejas. Diskonta brokeris var piedāvāt pamata ziņas un pamata datus, un parasti tas nesniedz personalizētus ieteikumus. Tirgotājam, kuram nepieciešama izpēte, vajadzētu abonēt trešās puses izpētes pakalpojumu vai izmantot bezmaksas avotus.
Otrais kompromiss ir klientu atbalsts. Pilna servisa brokeris katram klientam piešķir personīgu konsultantu, un konsultants ir pieejams pa tālruni vai klātienē. Diskonta brokeris piedāvā atbalstu e-pastā un čatā, un diskonta brokeris nepiešķir personīgu konsultantu. Tirgotājam, kuram nepieciešama palīdzība, vajadzētu meklēt diskonta brokeri ar spēcīgu atbalsta reputāciju.
Trešais kompromiss ir produktu klāsts. Daži pilna servisa brokeri piedāvā plašāku produktu klāstu, tostarp starptautiskās akcijas, obligācijas un alternatīvus ieguldījumus. Diskonta brokeri var koncentrēties uz vislikvīdākajām akcijām un ETF, un diskonta brokeri var nepiedāvāt pilnu klāstu. Tirgotājam, kuram nepieciešams konkrēts produkts, vajadzētu pārbaudīt brokera piedāvājumu.
Kam ir piemērots darījumu brokeris ar atlaidi
Brokeris ar atlaidi ir labs risinājums pašvirzītiem tirgotājiem, kuri zina, ko tie vēlas tirgot, kuriem nav nepieciešami padomi, un kuri vēlas saglabāt izmaksas zemas. Brokeris ar atlaidi ir piemērots arī ilgtermiņa ieguldītājiem, kuri veic dažus darījumus gadā un kuri vēlas izvairīties no augstajām komisijām, ko iekasē pilna servisa brokeris.
Brokeris ar atlaidi nav piemērots iesācējiem, kuriem ir vajadzīgs atbalsts, tirgotājiem, kuri paļaujas uz analītiķu pētījumiem, vai tirgotājiem, kuriem ir nepieciešams personīgais konsultants. Iesācējam jāsāk ar brokeri, kas piedāvā izglītojošu saturu un demo kontu, un iesācējs var pāriet uz brokeri ar atlaidi, tiklīdz ir kļuvis ērti ar tirdzniecības procesu.
Ka izvērtēt atlaides brokeri
Pirmais pārbaudāmais ir komisiju grafiks. Brokeris publicē komisiju par katru darījumu, un brokeris var piedāvāt pakāpenisku komisiju atkarībā no ikmēneša apjoma. Tirgotājam jāsalīdzina komisijas starp vairākiem brokeriem, un tirgotājam jāmeklē slēptās maksas, piemēram, neaktivitātes maksas, izņemšanas maksas vai valūtas konvertācijas maksas.
Otrais pārbaudāmais ir platforma. Brokeris piedāvā tīmekļa platformu, darbvirsmas platformu un mobilo platformu, un tirgotājam vajadzētu izmēģināt platformu ar demo kontu. Tirgotājam jāpārbauda pasūtījumu veidi, diagrammu veidošana, datu kvalitāte un izpildes ātrums. Platforma ir tirgotāja galvenais rīks, un platformai jāatbilst tirgotāja stilam.
Trešais pārbaudāmais ir regulējums. Brokerim jābūt regulētam atzītā jurisdikcijā, un brokerim klientu līdzekļi jāglabā atsevišķā (segregētā) kontā. Tirgotājam jāpārbauda licence, un tirgotājam jāizlasa brokera riska informācijas atklāšana.
Biezi uzdotie jautājumi par atlaides brokeriem
Vai atlaides brokeri ir droši? Jā, ja atlaides brokeris ir regulēts un ja brokeris nodala klientu līdzekļus. Drošība ir atkarīga no regulējuma un brokera reputācijas, nevis no pašas atlaides modeļa.
Vai es varu saņemt padomu atlaides brokerī? Daži atlaides brokeri piedāvā pamata padomus, izmantojot tērzēšanas robotu vai zināšanu bāzi, un daži atlaides brokeri piedāvā premium līmeņus ar cilvēka konsultantu. Tirgotājam jāpārbauda, kādu piedāvājumu brokeris sniedz, ja padoms ir svarīgs.
Kāds ir lētākais atlaides brokeris? Lētākais brokeris ir atkarīgs no tirgotāja apjoma un tirgotāja ģeogrāfijas. Tirgotājam jāsalīdzina kopējās izmaksas, tostarp komisija, starpība (spread), platformas maksa un valūtas konvertācijas maksa. Lētākais brokeris pēc viena rādītāja var nebūt lētākais pēc kopējām izmaksām.
Saistītie resursi
- Brokeru komisijas maksas
- Brokeru komisijas maksas → Slēptās komisijas maksas izskaidrotas
- Labākie akciju brokeri
Kur sākt
Ja izvērtējat atlaides brokerus, visnoderīgākais pirmais solis ir izveidot trīs līdz piecu brokeru īso sarakstu un salīdzināt kopējās izmaksas par reprezentatīvu skaitu darījumu. Mūsu brokeru salīdzinājums uzskaita atlaides brokerus un to komisiju grafikus, kas kopā parāda, ko brokeris piedāvā, pirms jūs atverat kontu.