Šis nav ieguldījumu ieteikums. Šeit sniegtā informācija ir paredzēta tikai izglītojošiem un informatīviem nolūkiem un nav uzskatāma par ieteikumu pirkt vai pārdot jebkuru finanšu produktu.
Pilna servisa brokeris ir brokeris, kas vienuviet piedāvā izpildi, analīzi, konsultācijas un personīgo apkalpošanu. Pilna servisa brokeris nodarbina analītiķus, kuri publicē pētījumus, konsultantus, kuri sniedz ieteikumus, un attiecību vadītājus, kuri palīdz klientam ar tirdzniecības lēmumiem. Pilna servisa brokeris par pakalpojumu iekasē augstāku komisijas maksu, un bieži vien brokeris iekasē procentu no pārvaldībā esošajiem aktīviem.
Kas ir pilna servisa brokeris
Pilna servisa brokeris ir brokeris, kas vienuviet piedāvā izpildi, pētījumus, konsultācijas un personīgo apkalpošanu. Pilna servisa brokeris nodarbina analītiķus, kuri publicē pētījumus, konsultantus, kuri sniedz ieteikumus, un attiecību vadītājus, kuri palīdz klientam ar tirdzniecības lēmumiem. Pilna servisa brokeris par pakalpojumu iekasē augstāku komisijas maksu, un bieži vien brokeris iekasē arī procentu no pārvaldībā esošajiem aktīviem.
Pilna servisa modelis ir bijis pakļauts spiedienam no atlaižu brokeriem, robo-advisor un tiešsaistes tirdzniecības platformām, taču modelis joprojām ir aktuāls tirgotājiem, kuri vēlas vadību, kuri vēlas personisku attiecību un kuri ir gatavi maksāt par pakalpojumu. Lielākie pilna servisa brokeri ietver lielākās investīciju bankas un lielo finanšu grupu bagātību pārvaldīšanas nodaļas.
Galvenie ieguvumi
Pirmais ieguvums ir izpēte. Pilna servisa Brokeris publicē analītiķu ziņojumus par tūkstošiem akciju, un ziņojumos ir iekļauti finanšu modeļi, vērtējums, reitings un mērķa cena. Izpēte ir pieejama visiem klientiem, un tā bieži ir padziļinātāka nekā tā, kas pieejama no diskonta Brokera.
Otrais ieguvums ir padoms. Pilna servisa Brokeris klientam piešķir konsultantu, un konsultants palīdz klientam ar tirdzniecības lēmumiem, aktīvu sadali un portfeļa pārbalansēšanu. Konsultants zina klienta mērķus, klienta riska toleranci un klienta nodokļu situāciju, un konsultants pielāgo ieteikumus klientam.
Trešais ieguvums ir personiskais serviss. Pilna servisa Brokeris piedāvā attiecību vadītāju, kurš ir pieejams pa tālruni, e-pastu vai klātienē. Attiecību vadītājs palīdz klientam ar konta atvēršanu, ar līdzekļu iemaksu, ar izņemšanu un ar jebkuru problēmu, kas rodas. Personiskais serviss ir vērtīgs tirgotājiem, kuri nevēlas risināt operatīvās detaļas.
Ceturtais ieguvums ir produktu klāsts. Pilna servisa Brokeris piedāvā plašu produktu klāstu, tostarp akcijas, obligācijas, opcijas, nākotnes līgumus, ieguldījumu fondus, ETF un alternatīvos ieguldījumus. Pilna servisa Brokeris var kalpot kā vienas pieturas aģents tirgotāja ieguldījumu vajadzībām, un pilna servisa Brokeris var pielāgot portfeli tirgotāja vēlmēm.
Izmaksas
Pirmās izmaksas ir komisijas maksa. Pilna servisa brokeris iekasē €20–€50 par katru darījumu, un komisijas maksa ir augstāka nekā komisijas maksa pie atlaižu brokeriem. Komisijas maksa ir pamatota tirgotājiem, kuri izmanto padomus un pētījumus, un komisijas maksa ir pārāk augsta tirgotājiem, kuriem šis pakalpojums nav nepieciešams.
Otrās izmaksas ir aktīvu pārvaldīšanas maksa. Daži pilna servisa brokeri iekasē 0,5% līdz 1,5% no pārvaldībā esošajiem aktīviem gadā. Maksa sedz konsultācijas un attiecību pārvaldību, un tā tiek piemērota papildus komisijas maksai. Aktīvu pārvaldīšanas maksa ir augsta tirgotājiem ar lielu portfeli, un aktīvu pārvaldīšanas maksa laika gaitā var mazināt atdevi.
Trešās izmaksas ir platformas maksa. Daži pilna servisa brokeri iekasē platformas maksu €20–€50 mēnesī par tirdzniecības platformu. Platformas maksa ir fiksēta, un platformas maksa visvairāk ietekmē nelielus kontus.
Kam ir piemērots pilna servisa brokeris
Pilna servisa brokeris ir piemērots tirgotājiem ar lielu kontu, kuri vēlas personīgu konsultantu un kuri augstu vērtē izpēti un personīgo apkalpošanu. Pilna servisa brokeris ir piemērots arī tirgotājiem, kuriem tirgi ir jauni un kuri vēlas norādījumus, kā arī tirgotājiem, kuriem ir sarežģīta finanšu situācija un kuriem nepieciešami pielāgoti ieteikumi.
Pilna servisa brokeris nav piemērots tirgotājiem ar nelielu kontu, tirgotājiem, kuri paši pieņem lēmumus (self-directed), vai tirgotājiem, kuri ir jutīgi pret komisijām. Tirgotājam, kurš neizmanto izpēti vai ieteikumus, nevajadzētu maksāt par pakalpojumu, un tirgotājam būtu jāapsver discount broker vai robo-advisor.
Kā izvērtēt pilna servisa brokeri
Pirmais pārbaudījums ir pētījumu kvalitāte. Brokerim vajadzētu publicēt pētījumus par plašu akciju klāstu, un pētījumiem jābūt padziļinātiem. Tirgotājs var pārbaudīt pētījumus, aplūkojot dažus ziņojumus, un tirgotājs var salīdzināt pētījumus ar citu brokeru veiktajiem pētījumiem.
Otrais pārbaudījums ir konsultanta darbības vēsture. Konsultantam vajadzētu būt darbības vēsturei, kas liecina par labu ieteikumu sniegšanu, un konsultantam vajadzētu būt ar zemu apgrozījumu ieteiktajos portfeļos. Tirgotājs var lūgt konsultantam atsauces, un tirgotājs var pārbaudīt konsultanta kvalifikāciju.
Trešais pārbaudījums ir kopējās izmaksas. Brokerim vajadzētu publicēt komisijas maksas grafiku, uz aktīviem balstīto maksu un platformas maksu. Tirgotājam jāaprēķina kopējās izmaksas par reprezentatīvu tirdzniecības modeli un jāsalīdzina kopējās izmaksas ar izmaksām, ko piedāvā brokeris ar atlaidi.
Biežāk uzdotie jautājumi par pilna servisa brokeriem
Vai pilna servisa brokeri ir izmaksu vērti? Tirgotājiem, kuri izmanto izpēti un ieteikumus, jā. Ieteikumi var pasargāt tirgotāju no dārgām kļūdām, un ieteikumi var uzlabot ienesīgumu. Tirgotājiem, kuri neizmanto ieteikumus, nē.
Vai es varu pāriet no atlaides brokera uz pilna servisa brokeri? Jā, un tirgotājs var arī turēt kontus pie vairākiem brokeriem. Tirgotājam pirms pārejas jāsalīdzina kopējās izmaksas un kopējais serviss, un tirgotājam jāatstāj atlaides brokeris darījumiem, kuros izmaksas ir svarīgas.
Kāds ir minimālais konta apjoms pilna servisa brokerim? Minimālais apjoms atšķiras atkarībā no brokera. Daži pilna servisa brokeri pieprasa €100,000 vai vairāk, bet daži pilna servisa brokeri pieņem mazākus kontus ar lielāku komisiju. Tirgotājam pirms konta atvēršanas jāpārbauda minimālā prasība.
Saistītie resursi
- Brokeru komisijas maksas
- Brokeru komisijas maksas → Slēptās komisijas maksas: skaidrojums
- Labākie akciju brokeri
Kur sākt
Ja jūs izvērtējat pilna servisa brokerus, visnoderīgākais pirmais solis ir noteikt, kādus pakalpojumus jums patiešām vajag (pētniecība, konsultācijas, personiskais serviss), un salīdzināt kopējās izmaksas starp trim līdz pieciem brokeriem. Mūsu brokeru salīdzinājums uzskaita pilna servisa brokerus un to komisiju grafikus, kas kopā parāda, ko brokeris piedāvā, pirms jūs atverat kontu.