Šis nav ieguldījumu ieteikums. Šeit sniegtā informācija ir paredzēta tikai izglītojošiem un informatīviem nolūkiem un nav uzskatāma par ieteikumu pirkt vai pārdot jebkuru finanšu produktu.
Lielākā daļa brokeru salīdzinājumu ievelkas tūkstošiem vārdu, jo autori vēlas aptvert katru produktu līniju, katru regulatoru un katru nelielo komisiju. Tas ir noderīgi kā uzziņu materiāls, bet nav piemērots reālam lēmumam. Lēmumam vajag īsu filtru sarakstu un ātru noteikumu, kā tos apvienot. Šis raksts ir tieši šī īsākā versija.
Filtrs 1: regulators, kas tevi patiešām aptver
Pirmais filtrs ir jurisdikcijas jautājums, un tas nav apspriežams. Ja tu dzīvo ES, sašaurini sarakstu līdz brokeriem, kurus regulē ES valsts iestāde saskaņā ar MiFID II. Ja tu dzīvo Apvienotajā Karalistē, tad FCA. Ja tu dzīvo Austrālijā, tad ASIC. Brokers, kas ir regulēts pirmās kategorijas jurisdikcijā ārpus tavas mītnes valsts, parasti ir pieņemams, taču brokers, kuru regulē tikai neliela ārvalstu iestāde, ir cita saruna par darījuma partnera risku un atgūšanas ceļiem.
Leverage griestus nosaka regulators, nevis brokera mārketings. Brokers, ko regulē CySEC, var piedāvāt mazumtirdzniecības leverage līdz 1:30 galvenajam FX, brokers, ko regulē ASIC, var piedāvāt līdz 1:30 arī saskaņā ar nesenajiem ASIC noteikumiem, un brokers, ko regulē tikai ārvalstu iestāde, var piedāvāt 1:500. Paši griesti vien ir noderīgs signāls.
Filtrs 2: maksu modelis, kas atbilst jūsu apjomam
Dominē divi maksu modeļi. Bez komisijas ar plašāku starpību (spread), vai uz komisijas pamata ar šaurāku starpību. Pirmais der gadījuma tirgotājiem un ilgtermiņa investoriem. Otrais der aktīviem tirgotājiem, kur starpības ietaupījumi atsver komisiju. Lielākā daļa “bez komisijas” brokeru akcijām joprojām iekasē biržas piekļuves maksu un nelielu starpību. Arī lielākajai daļai brokeru, kas strādā uz komisijas pamata, ir starpība, tikai mazāka.
Izrēķiniet reizinājumu pēc jūsu paredzamās darījumu biežuma. Bezkomisijas brokeris, kas noapaļo starpību par €1 darījumā €100, jums izmaksā €1 000 gadā pie 1 000 darījumiem. Komisijas brokeris, kas prasa €3 ar €0,10 starpību, jums izmaksā €3 100. Starpības modelis uzvar aktīvajam tirgotājam. Bezkomisijas modelis uzvar investoram, kurš veic 30 darījumus gadā.
Filtrs 3: platforma, kuru tu tiešām vari izmantot
Platforma nav funkciju saraksts. Tā ir darba plūsma. Platforma, kurā tu vari aizvadīt parastu tirdzniecības dienu, nedomājot par to, ir pareizā. Platforma, kurā katrs pasūtījums prasa vēl trīs papildu klikšķus, kurā diagrammu rīks nepārtraukti aizmirst tavas atzīmes, vai kurā mobilā lietotne izmet tevi ārā pašā sliktākajā brīdī, ir nepareizā — lai cik daudz tai būtu indikatoru.
Atver nelielu finansētu kontu. Nedēļu veic savus parastos darījumus. Izņem nelielu summu. Izņemšanas tests ir godīgākā daļa no izmēģinājuma, jo brokeri ir ātri, lai iemaksas padarītu nesāpīgas, un lēni, lai izņemšanas padarītu nesāpīgas.
Filtrs 4: aktīvu segums, kas atbilst jūsu plānam
Ja jūs tirgojat tikai ASV akcijas, jums ir nepieciešama piekļuve NYSE, Nasdaq un ideālā gadījumā arī mazo uzņēmumu (small-cap) un OTC tirgiem. Ja jūs tirgojat Eiropas akcijas, jums ir nepieciešams Euronext, LSE, Xetra un ideālā gadījumā arī mazākās Eiropas biržas. Ja jūs tirgojat opcijas, jums ir nepieciešams atbilstošs opciju apstiprinājuma līmenis un pareiza maksa par vienu līgumu. Ja jūs tirgojat nākotnes līgumus, jums ir nepieciešams nākotnes līgumu brokeris ar pareizo maržas modeli.
Neapmaksājiet produktu segumu, kuru neizmantosiet. Neizlaidiet brokeri tāpēc, ka trūkst produkta, kuru jūs nākamajā gadā tāpat nepieskarsieties. Mērķis ir saskaņot segumu ar plānu, nevis maksimāli palielināt sarakstu.
Filtrs 5: atbalsts, kas tiešām atbild
Pēdējais filtrs ir tas, ko cilvēki aizmirst, līdz tas kļūst vajadzīgs. Pirms iemaksā naudu, uzraksti brokerim atbalsta dienestam e-pastu ar reālu jautājumu par kontu. Iemēri atbildes laiku. Izlasi uzmanīgi. Atbalsta komanda, kas atbild 24 stundu laikā ar skaidru atbildi, ir īsts ieguvums, ja kaut kas noiet greizi. Atbalsta komanda, kas atbild 72 stundu laikā ar kopēti ielīmētu rindkopu, ir īsta problēma.
Izlēmums
Izvēlieties brokeri, kas iziet visus piecus filtrus. Ja vairāk nekā trīs atbilst, izvēlieties pēc komisiju modeļa. Ja esat iestrēdzis starp diviem variantiem, ieguldiet abos ar nelielu summu, palaidiet savu darbplūsmu uz mēnesi un ļaujiet platformai izlemt jūsu vietā.
Saistītie resursi
Kur sākt
Mūsu brokeru salīdzinājums sakārto labākos brokerus pēc regulatora, komisijas maksas modeļa, konta veida un platformas. Filtrējiet pēc savas jurisdikcijas un tirdzniecības stila, un dažu minūšu laikā jums vajadzētu iegūt īsu sarakstu ar diviem vai trim.
Biezi uzdotie jautājumi par brokeru izvēli
Vai man vajadzētu atvērt vairāk nekā vienu kontu?
Ir normāli turēt divus kontus. Primārais Brokeris lielākajai daļai jūsu tirdzniecības, un sekundārais Brokeris aktīvu klasei, kuru primārais klāj vāji, vai arī kā rezerves variants gadījumā, ja platformā rodas darbības traucējumi. Otrā konta izmaksas ir saistītas ar dokumentu dublēšanu un minimālo iemaksu otrajā Brokerī, nevis ar reālām pastāvīgām izdevumu izmaksām.
Cik ilgi aizņem brokeru maiņa?
Pašsākotnējā reģistrācija parasti aizņem vienu vai divas dienas pamata kontam, un vienu līdz divas nedēļas kontam, kuram nepieciešams opciju apstiprinājums vai maržas vienošanās. Pozīciju un naudas pārskaitīšana no vecā brokera var aizņemt vienu līdz trīs nedēļas atkarībā no iesaistītajiem aktīviem. Ieplāno maiņu klusākam periodam, nevis aizņemtai tirgus nedēļai.
Vai es varu izmantot brokeri no citas valsts?
Vairumā gadījumu — jā, bet uzraugošais regulators, kas pārrauga kontu, ir brokera regulators, nevis jūsu mītnes valsts regulators. Daži brokeri ierobežo reģistrēšanos no noteiktām valstīm. Citi uzņem gandrīz ikvienu, bet izslēdz ASV iedzīvotājus, jo ir liela ASV specifiskās atbilstības (compliance) slodze. Pirms pieteikuma uzsākšanas pārbaudiet brokeru vietnē norādīto valstu sarakstu.
Kāda ir viena lielākā kļūda, ko pieļauj jaunie tirgotāji, izvēloties brokeri?
Izvēlēties brokeri ar zemāko reklāmas komisiju, un tad atklāt, ka kopējās izmaksas ir lielākas, jo ir lielāks spread, finansēšanas likme, neaktivitātes maksa vai konvertācijas maksa. Maksa grafiks ir vienīgais dokuments, kas pasaka patiesību, un lielākā daļa jauno tirgotāju to neizlasa pirms līdzekļu iemaksas.
Vai vienmēr drošāks ir labi pazīstams brokeris nekā mazāks?
Zīmola atpazīstamība nav drošības rādītājs. Labi pazīstams brokeris ar regulatīvo sodu vēsturi un vāju aktīvu glabāšanu ir sliktāka izvēle nekā mazāks brokeris, kas ir pietiekami labi kapitalizēts, regulēts pirmās kategorijas jurisdikcijā un kura pārskatus ir auditējis liels grāmatvedības uzņēmums. Zīmola lielums ir mārketinga fakts, nevis drošības fakts.