Šis nav ieguldījumu ieteikums. Šeit sniegtā informācija ir paredzēta tikai izglītojošiem un informatīviem nolūkiem un nav uzskatāma par ieteikumu pirkt vai pārdot jebkuru finanšu produktu.
Brokeru nozare piedzīvo strukturālas pārmaiņas, un šo pārmaiņu virzītājspēks ir tehnoloģijas, regulējums un mainīgās klientu gaidas. Pilna servisa brokeris vairs nav dominējošais modelis, atlaižu brokeris ir kļuvis par jauno normu, un robo-advisors ir augoša segmenta daļa. Tirgotājs, kurš saprot tendences, var sagatavoties nākotnei, bet tirgotājs, kurš zina nozares virzienu, var izvēlēties Brokeri, kas saglabās konkurētspēju.
Pāreja uz digitālo un mobilo
Pirmais trends ir pāreja uz digitālo un mobilo. Tirgotājs, kurš agrāk zvanīja Brokerim, lai veiktu darījumu, tagad var veikt darījumu no tālruņa dažu sekunžu laikā, un tirgotājs, kurš agrāk gaidīja papīra izrakstu, tagad var reāllaikā pārbaudīt portfeli. Pāreju virza viedtālrunis, un to paātrina pandēmija.
Mobilā tirdzniecība ir kļuvusi par galveno kanālu daudziem tirgotājiem, un mobilā platforma ir vissvarīgākā daļa no Brokera piedāvājuma. Brokeris ar spēcīgu mobilo platformu var piesaistīt nākamo tirgotāju paaudzi, bet Brokeris ar vāju mobilo platformu zaudēs tirgus daļu. Tirgotājam, kurš izvērtē Brokeri, vajadzētu pārbaudīt mobilo lietotni, un tirgotājam vajadzētu meklēt Brokeri ar spēcīgu mobilo pieredzi.
Nulles komisijas tirdzniecības pieaugums
Otra tendence ir nulles komisijas tirdzniecības pieaugums. Vairāki lieli Brokeri ASV, Eiropā un Āzijā ir atcēluši komisiju par akciju un ETF darījumiem, un Brokeri gūst ieņēmumus no starpības, maksājuma par pasūtījumu plūsmu un maržas kreditēšanas. Nulles komisijas modelis ir radījis spiedienu uz tradicionālajiem Brokeriem, un tradicionālie Brokeri ir bijuši spiesti samazināt komisiju, lai saglabātu konkurētspēju.
Tirgotājam, kurš gūst labumu no nulles komisijas modeļa, tomēr vajadzētu salīdzināt kopējās izmaksas, un tirgotājam jāvērtē starpība, platformas maksa, neaktivitātes maksa un valūtas konvertācijas maksa. Kopējās izmaksas pie nulles komisijas Brokera var būt lielākas nekā kopējās izmaksas pie zemas komisijas Brokera, un tirgotājs nedrīkst pieņemt, ka nulle vienmēr ir lētākais variants.
Robo-padomnieku izaugsme
Trešā tendence ir robo-padomnieku izaugsme. Robo-padomnieks ir kļuvis par nozīmīgu brokeru nozares segmentu, un tiek prognozēts, ka robo-padomnieks nākamajā desmitgadē augs ar divciparu tempu. Robo-padomnieks ir populārs jaunāku investoru vidū, un tas ir populārs arī investoriem, kuri vēlas pieeju “bez iejaukšanās”.
Robo-padomnieks ir radījis spiedienu uz tradicionālajiem padomdevējiem, un tradicionālie padomdevēji ir bijuši spiesti samazināt komisijas maksas. Padomdevējs, kurš iekasē 1 procentu no pārvaldībā esošajiem aktīviem, vairs nav konkurētspējīgs ar robo-padomnieku, kas iekasē 0,25 procentus. Tirgotājam, kurš izmanto padomdevēju, vajadzētu salīdzināt vērtību, un tirgotājam būtu jāapsver robo-padomnieks kā alternatīva.
AI un mašīnmācīšanās loma
Ceturtais trends ir AI un mašīnmācīšanās loma. Brokeris izmanto AI, lai atklātu krāpšanu, sniegtu klientu atbalstu, ieteiktu darījumus un optimizētu portfeli. AI kļūst par būtisku daļu no brokeru piedāvājuma, un tiek prognozēts, ka nākotnē AI būs vēl nozīmīgāka loma.
Tirgotājs, kurš izmanto ar AI darbinātus rīkus, var ietaupīt laiku, un tirgotājs, kurš izmanto ar AI darbinātus rīkus, var pieņemt labākus lēmumus. Tirgotājam vajadzētu meklēt brokeri, kas izmanto AI atbildīgi, un tirgotājam vajadzētu meklēt brokeri, kas izskaidro AI ieteikumus.
Regulas ietekme
Piektais trends ir regulējuma ietekme. Regulators pastiprina uzraudzību brokeru nozarē, un regulators ievieš jaunus noteikumus attiecībā uz sviru, informācijas atklāšanu, atskaitēm un kiberdrošību. Regulējums ir izstrādāts, lai aizsargātu tirgotāju, un regulējums palielina atbilstības izmaksas.
Tirgotājam, kurš sadarbojas ar regulētu brokeri, ir augstāks aizsardzības līmenis, un tirgotājs, kurš sadarbojas ar regulētu brokeri, var paļauties uz regulatoru strīda gadījumā. Tirgotājam vajadzētu izvēlēties brokeri, kas ir regulēts 1. līmeņa jurisdikcijā, un tirgotājam vajadzētu pārbaudīt brokera licenci.
Daļējo akciju pieaugums
Sestā tendence ir daļējo akciju pieaugums. Vairāki brokeri tagad ļauj tirgotājam iegādāties akcijas daļu, un daļējā akcija ļauj tirgotājam ieguldīt dārgi vērtētos vērtspapīros ar nelielu iemaksu. Daļējās akcijas ir populāras iesācēju vidū, un tās ir populāras tirgotāju vidū, kuri izmanto dolāra izmaksu vidējo (dollar-cost averaging).
Tirgotājs, kurš izmanto daļējās akcijas, var izveidot diversificētu portfeli ar nelielu kontu, un tirgotājs var ieguldīt akcijās, kas citādi būtu nepieejamas. Tirgotājam vajadzētu meklēt brokeri, kas piedāvā daļējās akcijas, un tirgotājam vajadzētu salīdzināt maksas par daļējām akcijām.
Biežāk uzdotie jautājumi par brokeru nākotni
Vai pilna servisa brokeri pazudīs? Nē, pilna servisa brokeris nepazudīs, bet pilna servisa brokeris kļūs par nišas pakalpojumu augstas neto vērtības investoriem. Pilna servisa brokeris turpinās piedāvāt personalizētu padomu, un pilna servisa brokeris turpinās iekasēt piemaksu.
Vai komisijas maksa kļūs par nulli? Komisijas maksa jau ir nulle pie vairākiem brokeriem, un nākotnē tiek prognozēts, ka komisijas maksa būs nulle pie lielākās daļas brokeru. Brokeris gūs ieņēmumus no citiem avotiem, un tirgotājam vajadzētu salīdzināt kopējās izmaksas.
Vai robo-advisors aizstās cilvēka konsultantu? Nē, robo-advisors neaizstās cilvēka konsultantu, bet robo-advisors kļūs par noklusējuma izvēli daudziem investoriem. Cilvēka konsultants turpinās būt nozīmīgs sarežģītās situācijās, un cilvēka konsultants turpinās iekasēt piemaksu.
Saistītie resursi
Kur sākt
Ja jūs izvērtējat brokeru nākotni, visnoderīgākais pirmais solis ir noteikt tendences, kas ir visatbilstošākās jūsu tirdzniecības stilam, un izvēlēties brokeri, kas ir labi pozicionēts nākotnei. Mūsu brokeru salīdzinājums uzskaita brokerus un tendences, kurām tie seko, un tas kopā parāda, ko brokeris piedāvā, pirms jūs atverat kontu.