Šis nav ieguldījumu ieteikums. Šeit sniegtā informācija ir paredzēta tikai izglītojošiem un informatīviem nolūkiem un nav uzskatāma par ieteikumu pirkt vai pārdot jebkuru finanšu produktu.
Tehnologija pēdējo divu desmitgažu laikā ir pārveidojusi brokeru nozari, un tehnoloģija turpina virzīt pārmaiņas. Tirgotājs, kurš agrāk zvanīja brokerim, lai veiktu darījumu, tagad var veikt darījumu no tālruņa dažu sekunžu laikā. Tehnoloģija ir samazinājusi izmaksas, palielinājusi ātrumu un paplašinājusi piekļuvi.
Pāreja uz tiešsaisti un mobilo
Pirmā pārmaiņa ir pāreja no bezsaistes uz tiešsaisti. Brokeris, kurš agrāk darbojās ar filiāļu tīklu, tagad darbojas no vietnes un mobilās lietotnes, bet brokeris, kurš agrāk nodarbināja simtiem brokeru, tagad nodarbina nelielu izstrādātāju komandu. Pāreja ir samazinājusi izmaksu struktūru, un zemākās izmaksas ir nodotas tirgotājam zemāku komisiju un šaurāku spredu veidā.
Mobilā tirdzniecība daudziem tirgotājiem ir kļuvusi par galveno kanālu, un mobilā lietotne ir vissvarīgākā daļa no brokera piedāvājuma. Tirgotājam, kurš izvērtē brokeri, vajadzētu pārbaudīt mobilo lietotni, un tirgotājam vajadzētu meklēt brokeri ar spēcīgu mobilo pieredzi. Mobilajai lietotnei jābūt ātrai, uzticamai un ar plašu funkcionalitāti, un tai jāatbalsta tirgotājam nepieciešamie pasūtījumu veidi, diagrammas un paziņojumi.
Nulle komisiju pieaugums
Otrais pavērsiens ir nulle komisiju pieaugums. Vairāki lieli brokeri ir atcēluši komisiju par akciju un ETF darījumiem, un brokeri gūst ieņēmumus no starpības, maksājuma par pasūtījumu plūsmu un maržas kreditēšanas. Nulle-komisiju modelis ir radījis spiedienu uz tradicionālajiem brokeriem, un tradicionālie brokeri ir bijuši spiesti samazināt komisiju, lai saglabātu konkurētspēju.
Tirgotājam, kurš gūst labumu no nulle-komisiju modeļa, tomēr vajadzētu salīdzināt kopējās izmaksas, un tirgotājam jāvērtē starpība, platformas maksa, neaktivitātes maksa un valūtas konvertācijas maksa. Kopējās izmaksas pie brokera ar nulle komisijām var būt lielākas nekā kopējās izmaksas pie brokera ar zemu komisiju, un tirgotājs nedrīkst pieņemt, ka nulle vienmēr ir lētākais variants.
AI un mašīnmācīšanās loma
Trešā maiņa ir AI un mašīnmācīšanās loma. Brokeris izmanto AI, lai atklātu krāpšanu, sniegtu klientu atbalstu, ieteiktu darījumus un optimizētu portfeli. AI kļūst par būtisku daļu no brokera piedāvājuma, un tiek prognozēts, ka nākotnē AI būs vēl nozīmīgāka loma.
Tirgotājs, kurš izmanto ar AI darbinātus rīkus, var ietaupīt laiku, un tirgotājs, kurš izmanto ar AI darbinātus rīkus, var pieņemt labākus lēmumus. Tirgotājam vajadzētu meklēt brokeri, kas AI izmanto atbildīgi, un tirgotājam vajadzētu meklēt brokeri, kas izskaidro AI ieteikumus.
Robo-nouadviseru pieaugums
Ceturtais pavērsiens ir robo-nouadviseru pieaugums. Robo-nouadvisors ir kļuvis par nozīmīgu brokeru nozares segmentu, un robo-nouadvisors ir populārs jaunāku ieguldītāju vidū. Robo-nouadvisors izmanto algoritmus, lai veidotu un pārvaldītu portfeli, un robo-nouadvisors iekasē pārvaldīšanas maksu 0,25 procentu līdz 0,75 procentiem gadā.
Robo-nouadvisors ir radījis spiedienu uz tradicionālajiem konsultantiem, un tradicionālie konsultanti ir bijuši spiesti samazināt maksas. Konsultants, kurš iekasē 1 procentu no pārvaldībā esošajiem aktīviem, vairs nav konkurētspējīgs ar robo-nouadvisora modeli, kas iekasē 0,25 procentus.
Ietekme uz tirdzniecības stratēģiju
Pirmā ietekme ir ātrums. Tirgotājs, kurš agrāk gaidīja telefona zvanu, lai apstiprinātu izpildi, tagad izpildi redz reāllaikā, un tirgotājs var nekavējoties pielāgot pozīciju. Ātrums ir mainījis tirdzniecības stratēģiju, un ātrums ir ļāvis veikt augstfrekvences tirdzniecību un algoritmisko tirdzniecību.
Otrā ietekme ir dati. Tirgotājs, kurš agrāk saņēma ikdienas cenu atjauninājumu, tagad saņem reāllaika cenu plūsmu, un reāllaika dati ir pieejami diagrammā, indikatoros un brīdinājumos. Dati ir mainījuši tirdzniecības stratēģiju, un dati ir ļāvuši veikt daudz izsmalcinātāku tehnisko analīzi.
Trešā ietekme ir piekļuve. Tirgotājs, kuram agrāk bija nepieciešams minimālais konts 10 000 €, tagad var atvērt kontu ar 100 €, un mazais konts ir pietiekams, lai sāktu. Piekļuve ir atvērusi tirgu lielākam tirgotāju lokam, un piekļuve ir palielinājusi konkurenci.
Tehnoloģijas izaicinājumi
Pirmais izaicinājums ir drošība. Brokeris glabā tirgotāja personīgos un finanšu datus, un šie dati var tikt atklāti kiberuzbrukumā. Tirgotājam vajadzētu izvēlēties brokeri ar spēcīgu drošības reputāciju, un tirgotājam vajadzētu izmantot divu faktoru autentifikāciju.
Otrais izaicinājums ir regulējums. Tehnoloģija ir apsteigusi regulējumu, un uzraugs cenšas panākt. Tirgotājam, kurš izmanto jaunu tehnoloģiju, vajadzētu pārbaudīt regulatīvo statusu, un tirgotājam vajadzētu meklēt brokeri, kas ir licencēts tiem produktiem, ar kuriem tirgotājs vēlas tirgot.
Trešais izaicinājums ir sarežģītība. Tehnoloģija ir pievienojusi platformai sarežģītību, un platformu iesācējiem var būt grūtāk apgūt. Tirgotājam vajadzētu veltīt laiku platformas apguvei, un tirgotājam vajadzētu izmantot demo kontu pirms došanās tiešsaistē.
Biežāk uzdotie jautājumi par tehnoloģijām un brokeru darbību
Vai tehnoloģijas aizstās cilvēku brokerus? Nē, tehnoloģijas neaizstās cilvēku brokerus, bet tehnoloģijas mainīs cilvēka brokera lomu. Cilvēka brokeris koncentrēsies uz sarežģītām situācijām, un cilvēka brokeris sniegs personalizētus ieteikumus.
Vai nulles komisijas modelis ir ilgtspējīgs? Nulles komisijas modelis ir ilgtspējīgs, ja vien brokeris var gūt ieņēmumus no citiem avotiem. Tirgotājam jāsalīdzina kopējās izmaksas, un tirgotājs nedrīkst pieņemt, ka nulle vienmēr ir lētākais variants.
Vai AI aizstās tirgotāju? Nē, AI neaizstās tirgotāju, bet AI kļūs par rīku tirgotājam. Tirgotājs, kurš izmanto AI, var ietaupīt laiku, un tirgotājs, kurš izmanto AI, var pieņemt labākus lēmumus. Tirgotājam vajadzētu meklēt brokeri, kas izmanto AI atbildīgi.
Saistītie resursi
Kur sākt
Ja jūs vērtējat tehnoloģiju ietekmi uz brokeru darbību, visnoderīgākais pirmais solis ir noteikt tendences, kas ir visatbilstošākās jūsu tirdzniecības stilam, un izvēlēties brokeri, kas ir labi pozicionēts nākotnei. Mūsu brokeru salīdzinājums uzskaita brokerus un tendences, kurām tie seko, un tas kopā parāda, ko brokeris piedāvā, pirms jūs atverat kontu.