Šis nav ieguldījumu ieteikums. Šeit sniegtā informācija ir paredzēta tikai izglītojošiem un informatīviem nolūkiem un nav uzskatāma par ieteikumu pirkt vai pārdot jebkuru finanšu produktu.
Pilna servisa brokeris ir brokeris, kas apvieno darījumu izpildi ar izpēti, konsultācijām un personisku apkalpošanu vienā vietā. Brokeru sabiedrība nodarbina analītiķus, konsultantus un attiecību vadītājus, un brokeris par komplektēto pakalpojumu iekasē augstāku komisijas maksu. Šī pieeja ir bijusi pakļauta spiedienam no atlaides brokeriem, robo-advisors un tiešsaistes platformām, taču šis modelis joprojām ir aktuāls tirgotājiem, kuri vēlas norādījumus un personisku attiecību veidošanu.
Galvenās priekšrocības
Pirmā priekšrocība ir izpēte. Pilna servisa brokeris publicē analītiķu ziņojumus par tūkstošiem akciju, un ziņojumos ir iekļauti finanšu modeļi, novērtējums, reitings un mērķa cena. Izpēte ir pieejama visiem klientiem, un tā bieži ir padziļinātāka nekā tā, kas pieejama no discount Broker.
Otrā priekšrocība ir padoms. Pilna servisa brokeris klientam piešķir konsultantu, un konsultants palīdz klientam ar tirdzniecības lēmumiem, aktīvu sadali un portfeļa pārbalansēšanu. Konsultants zina klienta mērķus, klienta riska toleranci un klienta nodokļu situāciju, un konsultants pielāgo ieteikumus klientam.
Trešā priekšrocība ir personiskais serviss. Pilna servisa brokeris piedāvā attiecību vadītāju, kurš ir pieejams pa tālruni, e-pastu vai klātienē. Attiecību vadītājs palīdz klientam ar konta atvēršanu, ar līdzekļu iemaksu, ar izņemšanu un ar jebkuru problēmu, kas rodas.
Ceturtā priekšrocība ir produktu klāsts. Pilna servisa brokeris piedāvā plašu produktu klāstu, tostarp akcijas, obligācijas, opcijas, nākotnes līgumus, ieguldījumu fondus, ETF un alternatīvus ieguldījumus. Brokeris var kalpot kā vienas pieturas aģentūra tirgotāja ieguldījumu vajadzībām.
Galvenie trūkumi
Pirmais trūkums ir izmaksas. Pilna servisa Brokeris iekasē lielāku komisiju par katru darījumu, un Brokeris var iekasēt aktīvu bāzētu maksu 0,5 procentu līdz 1,5 procentu apmērā gadā. Kopējās izmaksas var būt ievērojamas, un izmaksas laika gaitā var mazināt ienesīgumu, īpaši aktīviem tirgotājiem.
Otrais trūkums ir iespējamais interešu konflikts. Konsultants var tikt motivēts virzīt produktus, kas maksā visaugstāko komisiju, un konsultants var tikt motivēts tirgoties biežāk, nekā tas ir nepieciešams. Tirgotājam vajadzētu pajautāt konsultantam par atlīdzību, un tirgotājam vajadzētu uzraudzīt tirdzniecības aktivitāti, lai nepastāvētu pārmērīga tirdzniecība.
Trešais trūkums ir lēnāka izpilde. Pilna servisa Brokeris novirza pasūtījumu caur biroju, un birojs var aizņemt par dažām sekundēm vairāk nekā tiešsaistes platforma. Kavējums nav būtisks ilgtermiņa investoriem, bet ir būtisks īstermiņa tirgotājiem.
Ceturtais trūkums ir ierobežota kontrole. Tirgotājs, kurš izmanto pilna servisa Brokeri, deleģē izpildi konsultantam vai birojam, un tirgotājam var nebūt tiešas kontroles pār pasūtījuma maršrutēšanu, pasūtījuma veidu vai izpildes cenu. Tirgotājs, kurš vēlas tiešu kontroli, vajadzētu izmantot discount broker ar pašvadītu platformu.
Kam ir piemērota pilna servisa brokeru sabiedrība
Pilna servisa brokeru sabiedrība ir piemērota tirgotājiem ar lielu kontu, kuri vēlas personīgu konsultantu un kuri augstu vērtē pētījumus un personīgo apkalpošanu. Tā ir piemērota arī tirgotājiem, kuriem tirgi ir jauni, kā arī tirgotājiem, kuriem ir sarežģīta finanšu situācija un kuriem nepieciešami pielāgoti ieteikumi.
Pilna servisa brokeru sabiedrība nav piemērota tirgotājiem ar nelielu kontu, tirgotājiem, kuri darbojas patstāvīgi, vai tirgotājiem, kuri ir jutīgi pret komisijas maksām. Tirgotājam, kurš neizmanto pētījumus vai ieteikumus, nevajadzētu maksāt par šo pakalpojumu, un tirgotājam būtu jāapsver discount broker vai robo-advisor.
Kā izvēlēties pilna servisa brokeri
Pirmais pārbaudāmais ir izpētes kvalitāte. Brokerim vajadzētu publicēt pētījumus par plašu akciju klāstu, un pētījumiem jābūt padziļinātiem. Tirgotājs var pārbaudīt pētījumus, apskatot dažus ziņojumus, un tirgotājs var salīdzināt pētījumus ar citu brokeru veiktajiem pētījumiem.
Otrais pārbaudāmais ir konsultanta darba rezultātu vēsture. Konsultantam jābūt pierādāmai pieredzei, sniedzot labus ieteikumus, un konsultantam ieteiktajos portfeļos jābūt zemai apgrozījuma likmei. Tirgotājs var lūgt konsultantam atsauces, un tirgotājs var pārbaudīt konsultanta kvalifikāciju.
Trešais pārbaudāmais ir kopējās izmaksas. Brokerim jāpublicē komisiju grafiks, uz aktīviem balstītā maksa un platformas maksa. Tirgotājam jāaprēķina kopējās izmaksas par reprezentatīvu tirdzniecības modeli, un tirgotājam jāsalīdzina kopējās izmaksas ar izmaksām, ko piedāvā brokeris ar atlaidi.
Biežāk uzdotie jautājumi par pilna servisa brokeriem
Vai pilna servisa brokeri ir izmaksu vērti? Tirgotājiem, kuri izmanto pētījumus un padomus, jā. Padoms var pasargāt tirgotāju no dārgām kļūdām, un padoms var uzlabot atdevi. Tirgotājiem, kuri neizmanto padomus, nē.
Vai es varu pāriet no atlaides brokeriem uz pilna servisa brokeri? Jā, un tirgotājs var arī turēt kontus pie vairākiem brokeriem. Tirgotājam pirms pārejas jāsalīdzina kopējās izmaksas un kopējais serviss, un tirgotājam vajadzētu paturēt atlaides brokeri darījumiem, kuros izmaksas ir svarīgas.
Kāds ir minimālais konta apjoms pilna servisa brokerim? Minimālais apjoms atšķiras atkarībā no brokera. Daži pilna servisa brokeri pieprasa €100,000 vai vairāk, bet daži pieņem mazākus kontus ar lielāku komisiju. Tirgotājam pirms konta atvēršanas jāpārbauda minimālais apjoms.
Saistītie resursi
- Brokeru komisijas maksas
- Brokeru komisijas maksas → Slēptās komisijas maksas, kas izskaidrotas
- Labākie akciju brokeri
Kur sākt
Ja jūs izvērtējat pilna servisa brokerus, visnoderīgākais pirmais solis ir noteikt pakalpojumus, kas jums patiešām ir nepieciešami (pētniecība, konsultācijas, personiskais serviss), un salīdzināt kopējās izmaksas starp trim līdz pieciem brokeriem. Mūsu brokeru salīdzinājums uzskaita pilna servisa brokerus un to komisiju grafikus, kas kopā parāda, ko brokeris piedāvā, pirms jūs atverat kontu.