Šis nav ieguldījumu ieteikums. Šeit sniegtā informācija ir paredzēta tikai izglītojošiem un informatīviem nolūkiem un nav uzskatāma par ieteikumu pirkt vai pārdot jebkuru finanšu produktu.
Brokerage bankrots ir reti sastopams, taču bankrots var būtiski ietekmēt tirgotāja līdzekļus un tirgotāja pozīcijas. Tirgotājam vajadzētu saprast, kādas aizsardzības ir spēkā, kādi soļi jāveic pēc bankrota un kādas ir reālistiskās atgūšanas gaidas. Tirgotājs, kurš sagatavojas sliktākajam, var rīkoties ātri, un tirgotājs, kurš rīkojas ātri, var samazināt nodarīto kaitējumu.
Kas notiek ar līdzekļiem bankrota gadījumā
Pirmā lieta, kas jāzina, ir tā, ka tirgotāja līdzekļi ir nošķirti no brokeru sabiedrības pamatdarbības līdzekļiem. Šāda nošķiršana ir obligāta saskaņā ar regulatoru, un tā nozīmē, ka tirgotāja līdzekļi neietilpst brokeru sabiedrības bankrota masā. Līdzekļi tiek glabāti atsevišķā kontā pie turētājbankas, un pēc bankrota procesa tie tiek atdoti tirgotājam.
Otrā lieta, kas jāzina, ir tā, ka tirgotāja pozīcijas var tikt pārvestas uz citu brokeru. Regulators parasti organizē pārvedumu, un pārvedums notiek dažu dienu līdz dažu nedēļu laikā. Tirgotāja pozīcijas tiek saglabātas, un tirgotāja pozīcijas netiek likvidētas bankrota cenā.
Trešā lieta, kas jāzina, ir tā, ka ieguldītāju kompensācijas shēma var segt zaudējumus. Shēma sedz zaudējumus līdz noteiktai summai, ja brokeris nespēj atgriezt nošķirtos līdzekļus. Segums atšķiras atkarībā no jurisdikcijas, un tas svārstās no €20,000 līdz €500,000 vienam klientam.
Soļi, kas jāveic
Pirmais solis ir saglabāt mieru un apkopot informāciju. Tirgotājam nevajadzētu krist panikā, un tirgotājam nevajadzētu uzsākt jaunus darījumus. Tirgotājam jāizlasa brokeru sabiedrības paziņojumi, regulatora paziņojumi un ziņu izklāsti. Tirgotājam jāmeklē oficiālie paziņojumi, un tirgotājam nevajadzētu paļauties uz baumām.
Otrais solis ir pārbaudīt pozīciju un līdzekļus. Tirgotājam jāpārbauda konta atlikums, atvērtās pozīcijas un darījumu vēsture. Tirgotājam jālejupielādē konta izraksti, un tirgotājam jāglabā ieraksti drošā vietā. Ieraksti būs nepieciešami bankrota procesam un nodokļu atskaitēm.
Trešais solis ir ievērot regulatora norādījumus. Regulators izdos norādījumus par to, kā pieprasīt līdzekļus, kā pārsūtīt pozīcijas un kā iesniegt sūdzību. Tirgotājam norādījumi jāievēro rūpīgi, un tirgotājam savlaicīgi jāiesniedz nepieciešamie dokumenti.
Ceturtais solis ir atvērt jaunu kontu pie cita Broker. Tirgotājam būs nepieciešams jauns konts, lai turpinātu tirdzniecību, un tirgotājam jāizvēlas regulēts Broker ar spēcīgu reputāciju. Tirgotājam nevajadzētu steigties ar lēmumu, un tirgotājam jāizmanto pieredze, lai izvēlētos Broker ar labākām aizsardzībām.
Piektais solis ir apsvērt nodokļu sekas. Bankrotam var būt nodokļu sekas, un tirgotājam jākonsultējas ar nodokļu konsultantu. Nodokļu konsultants var palīdzēt tirgotājam bankrotu atspoguļot nodokļu deklarācijā, un nodokļu konsultants var palīdzēt tirgotājam pieprasīt jebkādus zaudējumus.
Reālistiskas atveseļošanās gaidas
Pirmā gaida ir termiņš. Maksātnespējas process var ilgt mēnešiem vai pat gadiem, un tirgotājs var nesaņemt līdzekļus līdz procesa pabeigšanai. Tirgotājam vajadzētu plānot kavēšanos un nodrošināt pietiekamu likviditāti, lai segtu tirdzniecības izdevumus kavēšanās laikā.
Otrā gaida ir apjoms. Tirgotājs, visticamāk, atgūs nodalītos līdzekļus, un tirgotājs, visticamāk, atgūs pozīcijas. Tirgotājs var neatgūt peļņu, kas būtu gūta maksātnespējas laikā, un tirgotājs var neatgūt neērtību radītās izmaksas.
Trešā gaida ir ieguldītāja kompensācija. Kompensācija sedz daļu no zaudējumiem, un kompensācija var nesegt visu summu. Tirgotājam jāpārbauda segums tirgotāja jurisdikcijā un jāiesniedz prasība, tiklīdz process tiek atvērts.
Ka sevi pasargāt
Pirmā aizsardzība ir izvēlēties regulētu brokeri. Brokerim jābūt regulētam 1. līmeņa jurisdikcijā, un brokerim jānodala klientu līdzekļi. Tirgotājam ir jāpārbauda licence, un tirgotājam ir jāizlasa brokera riska informācija.
Otrā aizsardzība ir saglabāt nelielu atlikumu. Tirgotājam nevajadzētu turēt visu tirdzniecības kapitālu vienā brokerī, un tirgotājam kapitāla daļa jāglabā otrā brokerī vai bankā. Diversifikācija samazina viena brokera darbības pārtraukuma ietekmi.
Trešā aizsardzība ir izmantot divu faktoru autentifikāciju. Divu faktoru autentifikācija kontam pievieno papildu drošības slāni, un divu faktoru autentifikācija samazina neatļautas piekļuves risku bankrota procesa laikā.
Ceturtā aizsardzība ir saglabāt dokumentus. Tirgotājam jāglabā konta izraksti, darījumu apstiprinājumi un nodokļu dokumenti. Dokumenti būs nepieciešami bankrota procesā, un dokumenti būs nepieciešami nodokļu deklarēšanai.
Biežāk uzdotie jautājumi par brokeru bankrotu
Vai mani līdzekļi ir droši, ja brokeris bankrotē? Nošķirtie līdzekļi ir droši, un līdzekļi pēc bankrota procesa tiek atgriezti tirgotājam. Ieguldītāju kompensācijas shēma var segt daļu no zaudējumiem, un segums atšķiras atkarībā no jurisdikcijas.
Vai es varu tirgot bankrota procesa laikā? Nē. Bankrota procesa laikā tirdzniecība tiek apturēta, un tirgotājs nevar veikt jaunus darījumus. Tirgotāja pozīcijas var tikt pārvestas uz citu brokeri, un tirgotāja pozīcijas netiek likvidētas bankrota cenā.
Ko darīt, ja brokeris nebija regulēts? Neregulētam brokerim nav līdzekļu nošķiršanas, un brokerim nav ieguldītāju kompensācijas shēmas. Tirgotājs var zaudēt visu iemaksu, un tirgotājam ir ierobežotas iespējas vērsties ar prasību. Tirgotājam vienmēr vajadzētu izvēlēties regulētu brokeri.
Saistītie resursi
Kur sākt
Ja jūs uztrauc brokeru sabiedrības bankrots, visnoderīgākais pirmais solis ir pārbaudīt licences esamību, līdzekļu nošķiršanu un ieguldītāju kompensācijas shēmu tām brokeru sabiedrībām, kuras apsverat. Mūsu brokeru salīdzinājums uzskaita brokerus pēc jurisdikcijas un regulējuma, kas kopā parāda, ko brokeris piedāvā, pirms jūs atverat kontu.