Это не является инвестиционным советом. Предоставленная информация носит исключительно образовательный и информационный характер и не является рекомендацией к покупке или продаже каких-либо финансовых продуктов.
Правильный брокер для новичка сочетает низкий минимальный депозит, удобную платформу и образовательные ресурсы, которые помогают вам учиться по ходу дела. Fidelity, Charles Schwab, Robinhood, E*TRADE и SoFi Invest подходят начинающим инвесторам каждый по-своему. Правильный выбор зависит от того, что для вас важнее: исследования и обучение, простота платформы или интегрированные финансовые услуги.
Топ-5 брокеров для новичков — краткий обзор
| Broker | Рейтинг | Минимальный депозит | Дробные акции | Мобильное приложение | Выделяющаяся особенность |
|---|---|---|---|---|---|
| Fidelity | 4.8 | $0 | Да | Сильное | Индексные фонды с нулевой комиссией |
| Charles Schwab | 4.7 | $0 | Да | Сильное | thinkorswim — бумажная торговля |
| Robinhood | 4.2 | $0 | Да | Отличное | Самый простой мобильный торговый интерфейс |
| E*TRADE | 4.3 | $0 | Да | Сильное | Power E*TRADE — бумажная торговля |
| SoFi Invest | 3.9 | $0 | Да | Сильное | Интеграция банковских услуг и инвестирования |
1. Fidelity — Сильные исследования и низкие комиссии
Fidelity — подходящая отправная точка для новичка, которому нужно пространство для роста. Брокер предлагает индексные фонды с нулевой комиссией за управление, обширные исследования и образовательный контент, а также платформу, которая подходит как для простого инвестирования «купи и держи», так и для более активной торговли по мере накопления опыта.
Почему это удобно для новичков: нет минимального остатка на счете, дробные акции от $1, учебный центр со статьями и видео, а также упрощённое мобильное приложение для базовых инвестиционных задач.
Недостатки: полная версия платформы поначалу может показаться перегруженной. Функций больше, чем нужно новичку, из-за чего может возникать дополнительная сложность. Время ожидания по телефону в службе поддержки может быть дольше, чем у некоторых конкурентов.
Идеально для: новичков, которые хотят брокера, с которым можно расти: начните с простого и со временем получайте доступ к более продвинутым функциям без смены платформы.
2. Charles Schwab — Широкое обучение и торговля на бумаге
Образовательные ресурсы Schwab — одни из самых сильных в отрасли, а функция paper trading на платформе thinkorswim позволяет новичкам практиковаться с симулированными средствами, прежде чем использовать реальный капитал.
Что делает его доступным: нет минимального размера счета, дробные акции (Schwab Stock Slices), среда paper trading thinkorswim с данными в реальном времени и всеобъемлющая библиотека обучения Schwab.
Недостатки: платформа Schwab менее удобна и «прямая» по сравнению с конкурентами, ориентированными на приложения. Доходность cash sweep по неинвестированным средствам ниже, чем у некоторых конкурентов. Полная платформа thinkorswim имеет кривую обучения.
Идеально для: новичков, которые хотят учиться на практике — используя paper trading вместе с реальными инвестициями и при этом получая доступ к глубокой библиотеке обучения.
3. Robinhood — Самый удобный мобильный опыт
Приложение Robinhood задалo стандарт для доступной мобильной торговли. Интерфейс разработан так, чтобы свести трение к минимуму: открыть приложение, найти акцию или ETF и разместить сделку можно за считанные секунды.
Что делает его доступным: самое простое открытие счета и торговый процесс среди крупных брокеров, аккуратный мобильный интерфейс, дробные акции и отсутствие минимального остатка.
Недостатки: ограниченные исследовательские и образовательные ресурсы по сравнению с Fidelity и Schwab. Нет взаимных фондов. Поддержка клиентов в основном осуществляется через чат. Robinhood не имеет дополнительного страхового покрытия SIPC сверх нормы, а в его регуляторной истории есть существенные штрафы. Прочитайте наш анализ безопасности Robinhood, чтобы получить полную оценку.
Идеально для: новичков, для которых главный приоритет — простой мобильный опыт, и которые готовы к тому, что их будет устраивать профиль безопасности брокера.
4. E*TRADE — Сильный вариант для начинающих в опционах
ETRADE, поддерживаемый Morgan Stanley, сочетает удобную платформу с бумажной торговлей на Power ETRADE — полезно для новичков, которые хотят потренироваться перед тем, как вкладывать реальные средства.
Что делает его доступным: среда для бумажной торговли, интуитивный конструктор опционных стратегий для тех, кто учится опционам, образовательные материалы и отзывчивая служба поддержки клиентов.
Недостатки: платформа может казаться менее современной, чем у конкурентов, ориентированных на приложения. Некоторые функции спрятаны в меню, которые неочевидны с первого взгляда. Опционные комиссии ($0.65 за контракт без квалификации для более низких тарифов) выше, чем у некоторых конкурентов.
Идеально для: новичков, которые хотят изучать опционную торговлю в дополнение к инвестированию в акции и ETF.
5. SoFi Invest — интегрированное финансовое приложение
SoFi Invest входит в более крупную экосистему SoFi, которая включает банковские, кредитные и кредитные продукты. Для тех, кто хочет, чтобы инвестирование было в том же приложении, что и банковские операции, SoFi предлагает действительно интегрированный опыт.
Что делает его доступным: нет минимального остатка на счете, дробные акции (от $5), доступ к IPO и одно приложение для управления банковскими, инвестиционными и кредитными операциями.
Недостатки: брокерская платформа менее функциональна, чем у конкурентов. Инструменты для исследований ограничены. Криптовалюта предлагается, но она не защищена SIPC. SoFi — относительно молодой брокер — прочитайте наш анализ безопасности SoFi.
Идеально для: новичков, которые ценят «всё в одном» финансовое приложение и предпочитают простоту продвинутым торговым функциям.
Как выбрать своего первого брокера
Рассмотрите эти четыре вопроса:
Вам нужен брокер, который также занимается банковскими услугами? Charles Schwab, Fidelity и SoFi предлагают интегрированный банкинг. Robinhood и Webull — нет.
Насколько важны образовательные ресурсы? Schwab и Fidelity лидируют по обучению. Robinhood и SoFi предлагают меньше.
Хотите сначала потренироваться с бумажной торговлей? Schwab (thinkorswim) и ETRADE (Power ETRADE) предлагают сильные среды для бумажной торговли.
Насколько большим будет ваш счет? Для счетов, которые, как ожидается, превысят $500,000, брокер с дополнительным покрытием SIPC (Fidelity, Schwab, E*TRADE) обеспечивает дополнительную защиту сверх стандартного лимита SIPC.
Частые ошибки, которые совершают новички при выборе Broker
Сосредоточение только на комиссиях. Комиссии за акции и ETF — $0 у всех крупных брокеров. Разница — в ставках маржи, комиссиях за опционы, доходности cash sweep и качестве платформы — и это не так важно, если вы покупаете и держите один ETF.
Выбор Broker по рекомендации друга. Потребности вашего друга могут отличаться от ваших. Брокер, который ценит ваш активный трейдер-приятель за инструменты для графиков, может не подойти, если вы планируете покупать по одному ETF в месяц.
Не проверять безопасность и регулирование. Перед открытием счета проверьте любого Broker в FINRA BrokerCheck. Broker с чистой регуляторной историей и дополнительным покрытием SIPC обеспечивает объективно более сильную защиту, чем тот, у которого этого нет.
Открытие счета без понимания платформы. Большинство брокеров позволяют вам изучить их платформу без пополнения счета. Воспользуйтесь этим.
Часто задаваемые вопросы
Нужно ли много денег, чтобы начать инвестировать? Нет. Все пять брокеров, перечисленных здесь, имеют $0 минимальный депозит и поддерживают дробные акции. Вы можете начать с $1.
У какого брокера самые низкие комиссии для новичков? Комиссии за акции и ETF равны $0 у всех этих брокеров. Fidelity предлагает индексные фонды с нулевыми расходами (zero-expense-ratio), что является самым низким возможным текущим затратами.
Безопасен ли Robinhood для новичков? Robinhood регулируется SEC/FINRA и застрахован через SIPC. Однако у него нет дополнительного покрытия сверх SIPC, а также есть регуляторная история, включающая существенные штрафы. Прочитайте наш обзор безопасности Robinhood для полного анализа.
В чем разница между денежным и маржинальным счетом? Денежный счет требует полной оплаты сделок. Маржинальный счет позволяет занимать у брокера, чтобы покупать больше, чем ваш денежный остаток. Новичкам следует начинать с денежного счета. Наше сравнение денежного и маржинального счетов подробно раскрывает это.
Могу ли я открыть несколько брокерских счетов? Да. Нет ограничений на количество брокерских счетов, которые вы можете иметь. Некоторые инвесторы используют несколько брокеров, чтобы разделять стратегии или оставаться в пределах лимитов SIPC у каждого брокера.
Что должно быть моей первой инвестицией? Широкий рыночный ETF, например VTI (Vanguard Total Stock Market ETF) или ITOT, — это распространенный вариант для старта. Один диверсифицированный фонд проще и менее рискован, чем выбор отдельных акций. Наш путеводитель о том, как начать инвестировать проводит через весь процесс.
С чего начать
Если вы готовы открыть счет, ознакомьтесь с нашими сравнениями брокеров для анализа «лицом к лицу». Прочитайте руководство для начинающих по инвестированию — полное пошаговое руководство от открытия счета до размещения вашей первой сделки. Посетите наши страницы о безопасности брокеров, чтобы понять, какие защиты применяются к вашему счету.
Инвестирование связано с риском. Стоимость инвестиций может как расти, так и падать, и вы можете получить обратно меньше, чем вложили изначально. На этой странице есть партнерские ссылки. Наши рекомендации независимы и основаны на фактических данных.