Лучшие Stock Brokers в Австралии 2026 — Broker, регулируемые ASIC

Брокерский рынок Австралии изменился за последние пять лет. Там, где CommSec когда-то доминировал с комиссиями $19.95 за сделки, новые конкуренты теперь предлагают брокерское обслуживание от $0 до $9.50 на ASX. Австралийская комиссия по ценным бумагам и инвестициям (ASIC) регулирует все финансовые услуги, а система расчетов CHESS предоставляет инвесторам прямое юридическое владение их акциями, котирующимися на ASX. В этом руководстве сравниваются лучшие stock brokers для австралийских инвесторов в 2026, включая комиссии ASX, CHESS sponsorship, поддержку SMSF и доступ к международным рынкам. Независимо от того, инвестируете ли вы в дивидендные акции ASX, в акции технологических компаний США или формируете портфель ETF через Self-Managed Super Fund, выбранный вами брокер заметно влияет на ваши долгосрочные результаты.

Топ-5 брокеров для австралийских инвесторов

Австралийский брокерский рынок разделяется между традиционными брокерами полного сервиса с поддержкой CHESS и более новыми платформами с более низкими комиссиями, которые иногда используют кастодиальные модели. Таблица ниже сравнивает лучшие варианты по ключевым для австралийских инвесторов параметрам.

Broker	Regulator	Account Min	Commission (ASX)	CHESS	SMSF Support	Best For	Rating
Interactive Brokers	ASIC (AFSL 245574)	$0	$6 или 0.08% (min $6)	No (custodial)	Yes	Активные трейдеры, доступ к международным рынкам	4.8/5
CMC Markets	ASIC (AFSL 244182)	$0	$0 (buy up to $1,000/day), 0.10% above	Yes	Yes	Недорогие ASX, для новичков	4.5/5
Stake	ASIC (AFSL 520839)	$0	$3 per trade	Yes	Yes	US stocks, низкие комиссии за FX	4.4/5
Pearler	ASIC (AFSL 526312)	$0	$6.50 per trade	Yes	No	Долгосрочные ETF-инвестиции	4.3/5
SelfWealth	ASIC (AFSL 421789)	$0	$9.50 flat	Yes	Yes	Торговля ASX по фиксированной комиссии, отслеживание портфеля	4.1/5

CMC Markets лидирует по стоимости сделок на ASX для небольших объемов: комиссия-free buy orders на первой сделке каждой акции в день — до $1,000. Свыше $1,000 брокерская комиссия составляет 0.10% от суммы сделки. Комиссия за sell orders — 0.10%. Для инвестора, который накапливает позиции небольшими пакетами, бесплатная брокерская комиссия CMC на покупках не имеет аналогов на австралийском рынке. Платформа включает неплохую аналитику графиков и данные о рыночной глубине ASX без дополнительной платы.

Stake взимает фиксированные $3 за каждую сделку на ASX независимо от размера, что делает его самым дешевым CHESS-sponsored брокером для сделок свыше $3,000. US stocks торгуются без комиссии, а комиссия за конвертацию валюты составляет 70 basis points (0.70%). Чистый мобильный интерфейс Stake и возможность покупки US fractional share привлекают более молодых инвесторов, которые формируют портфели на разных рынках. Платформа также предлагает решение Stake Super SMSF.

Pearler ориентируется на инвесторов, которые покупают и держат ETF, с автоматизированным интерфейсом для инвестирования, поддерживающим регулярные вложения в заранее выбранные портфели. Брокерская комиссия — $6.50 за сделку, а функция Autopilot позволяет выполнять запланированную ребалансировку портфеля. Pearler интегрируется с Sharesight для автоматического отслеживания результатов. CHESS sponsorship является стандартным. В настоящее время платформа не поддерживает SMSF accounts.

SelfWealth взимает фиксированные $9.50 за каждую сделку на ASX независимо от размера сделки и предоставляет инструмент сравнения портфелей, показывающий, как ваши результаты соотносятся с результатами других пользователей SelfWealth. Стоимость US-торговли — $9.50 за сделку в долларовом выражении, с FX spread 0.60%. SMSF accounts поддерживаются. Инструмент сравнения с целевым рынком SelfWealth — уникален среди австралийских брокеров и полезен для бенчмаркинга результатов.

Interactive Brokers обслуживает продвинутый сегмент с самым широким глобальным доступом к рынкам и самыми низкими ставками маржи. ASX trades стоят большее из $6 или 0.08% от суммы сделки. US trades стоят всего $0.35. Конвертация FX использует near-spot rates с минимальной комиссией $2. Кастодиальная модель заменяет CHESS sponsorship — акции хранятся на pooled nominee account. SMSF accounts доступны через IBKR Australia, созданный в 2020 году.

Регулирование ASIC и спонсорство CHESS

ASIC регулирует всех поставщиков финансовых услуг, работающих в Австралии, в соответствии с Законом о корпорациях 2001 года (Corporations Act 2001). Брокеры должны иметь Лицензию на финансовые услуги Австралии (AFSL), которая указывает продукты и услуги, которые им разрешено предоставлять. ASIC обеспечивает соблюдение правил обращения с деньгами клиентов: брокеры обязаны хранить деньги розничных клиентов на трастовых счетах в австралийских уполномоченных депозитных учреждениях. Деньги клиентов нельзя использовать для собственных операционных целей брокера или в качестве оборотного капитала.

В отличие от Великобритании (FSCS) или США (SIPC), в Австралии нет установленной законом схемы компенсации инвесторам, покрывающей потери из‑за банкротства брокера. Национальный гарантийный фонд, который работает при ASX, предоставляет ограниченную компенсацию потерь, возникающих из‑за несанкционированных переводов из CHESS‑холдингов, но его охват узкий. Поэтому финансовая устойчивость брокера и раздельное хранение активов клиентов особенно важны для австралийских инвесторов. Проверка статуса держателя AFSL в ASIC Connect Professional Registers — простой способ убедиться в наличии у брокера соответствующего разрешения.

Система Clearing House Electronic Subregister System (CHESS) управляется ASX и фиксирует юридическое владение ценными бумагами, включёнными в листинг ASX. Когда брокер является CHESS‑спонсором, ваши акции регистрируются непосредственно на ваше имя в реестре акционеров эмитента. Вы получаете дивидендные уведомления, извещения о правах голоса и годовые отчёты напрямую от компании. При кастодиальной схеме брокер хранит акции в объединённом номинальном счёте, а ваше владение отражается во внутренних книгах брокера, а не в субреестре CHESS. Обе модели юридически корректны — кастодиальные акции всё равно отделены от собственных активов брокера, — но спонсорство CHESS добавляет дополнительный уровень прямого юридического титула.

Большинство брокеров, зарегистрированных в Австралии, по умолчанию являются CHESS‑спонсорами. Interactive Brokers Australia и eToro Australia используют кастодиальные модели. Для инвесторов, которые ценят прямое владение и получение коммуникаций от компании, предпочтительнее спонсорство CHESS. Для частых трейдеров, которые ставят во главу угла стоимость и скорость исполнения, кастодиальная модель функционально эквивалентна.

Супераннуация и SMSF

Австралийская обязательная система супераннуации означает, что у каждого работающего австралийца есть пенсионные накопления. Система гарантии супераннуации требует, чтобы работодатели с 1 июля 2025 года вносили 12% от заработка за обычное рабочее время. Большинство австралийцев оставляют свою супераннуацию в отраслевом или розничном фонде, но тем, кто хочет полный контроль над инвестициями, доступно создание Self-Managed Super Fund (SMSF).

SMSF может иметь до шести участников, обычно это семейная группа. Все участники должны быть доверительными управляющими (trustees). Фонд обязан иметь письменную инвестиционную стратегию, вести записи как минимум пять лет и ежегодно проходить аудит счетов у одобренного аудитора SMSF. Австралийское налоговое управление (ATO) регулирует SMSF, а не APRA. Доверительные управляющие SMSF несут личную ответственность за соблюдение требований фонда, включая лимиты взносов, правила сохранения (preservation) и тест единственной цели (sole purpose test).

Несколько Broker предлагают выделенные счета для SMSF с упрощенным администрированием. CommSec, SelfWealth, Stake, CMC Markets и Interactive Brokers поддерживают торговые счета для SMSF. CommSec предлагает денежные счета SMSF, интегрированные с торговлей. Interactive Brokers предоставляет счет SMSF через IBKR Australia, который дает доступ к полному международному ассортименту продуктов брокера.

Ежегодная стоимость ведения SMSF обычно составляет $1,500–$3,000 на бухгалтерию, аудит и надбавку ATO за надзор. Такая структура фиксированных затрат означает, что SMSF в целом становятся экономически выгодными только при балансах выше примерно $200,000. Ниже этого порога сочетание административных комиссий и временных затрат доверительных управляющих часто перевешивает преимущества инвестиционной гибкости. ATO сообщает, что по состоянию на июнь 2023 года насчитывалось более 610,000 SMSF, совокупные активы которых составляли $878 миллиардов; при этом медианный баланс SMSF — примерно $900,000.

Лучшие брокеры для акций США из Австралии

Австралийские инвесторы все чаще направляют средства на международные акции, особенно на акции и ETF, котирующиеся в США. Основные расходы при торговле акциями США из Австралии — это конвертация валюты и брокерская комиссия. Эти затраты накапливаются со временем и могут «съедать» несколько процентных пунктов доходности, если ими не управлять внимательно.

Interactive Brokers предлагает самые низкие расходы на FX-конвертацию среди всех брокеров, принимающих австралийских резидентов: спреды — до 0.2 базисных пункта, а минимальная комиссия — $2. Конвертация $50,000 AUD в USD обходится примерно в $10 в Interactive Brokers. При FX- комиссии Stake 0.70% та же конвертация стоит $350. У SelfWealth при 0.60% — $300. Разница по FX сама по себе может сделать Interactive Brokers выбором по умолчанию для инвесторов, которые делают крупные валютные конверсии или регулярно торгуют на рынках США.

Налог на наследство в США применяется к нерезидентам, владеющим более чем $60,000 в активах, находящихся в юрисдикции США (US-situs), на момент смерти. Сюда входят акции и ETF, зарегистрированные в США — Apple, Microsoft, VTI, VOO — все они относятся к US-situs. Ставка налога начинается с 18% и достигает 40% для активов свыше $1 million. Договор об избежании двойного налогообложения по налогу на наследство между США и Австралией не освобождает австралийских резидентов от этого налога; он лишь предусматривает ограниченный механизм зачета. Портфель акций США на $500,000 может привести к налогу на наследство примерно $153,000 при смерти владельца.

Стандартное решение для австралийских инвесторов — ETF, зарегистрированные в Ирландии, котирующиеся на Лондонской фондовой бирже или на других не-US биржах. Эти ETF отслеживают индексы США, но являются не-US-situs активами, освобожденными от налога на наследство в США. Они доступны через Interactive Brokers и для версий, котирующихся на ASX с CHESS-спонсорством, — через обычных австралийских брокеров. Компромисс — немного более высокий «драг» по удержанию дивидендов по сравнению с прямыми вложениями в США: 15% на уровне ETF плюс любой внутренний налог против 15% при прямом владении, но защита от налога на наследство — ключевой фактор для более крупных портфелей.

Франкинговые кредиты — характерная особенность австралийского налогообложения — прикрепляются к дивидендам от австралийских компаний, которые уплатили корпоративный налог. Когда австралийский инвестор получает франкированный дивиденд, франкинговый кредит уменьшает его личную налоговую обязанность. Если кредитов больше, чем подлежащий уплате налог, излишек возвращается деньгами через ATO. Дивиденды из США не дают франкинговых кредитов и облагаются удержанием 15% в США, но это удержание можно заявить как зачет по налогу на иностранный доход против вашего австралийского налога на тот же доход.

Как открыть счёт из Австралии

Открытие брокерского счёта из Австралии требует налоговый номер (TFN), австралийский адрес проживания и документы для идентификации — обычно водительское удостоверение, карта Medicare или паспорт. Большинство брокеров подтверждают вашу личность в электронном виде через Document Verification Service (DVS), поэтому процесс занимает 15–30 минут. Вам понадобится австралийский банковский счёт для пополнения в AUD. Некоторые брокеры, например Interactive Brokers, также принимают пополнение в иностранных валютах.

Для счёта SMSF вам нужны ABN фонда, TFN, trust deed и подтверждение того, что фонд зарегистрирован в ATO. Брокеры обычно требуют заверенные копии документов, удостоверяющих личность попечителя, и подписанную форму заявления на SMSF. Настройка торгового счёта SMSF может занять от одной до двух недель.

Способы пополнения включают BPAY, банковский перевод и OSKO для платежей в режиме реального времени. Большинство брокеров зачисляют средства после клиринга на ваш торговый счёт в течение одного рабочего дня. Для международной торговли вы можете либо позволить брокеру выполнить конвертацию валюты по их опубликованному курсу, либо в Interactive Brokers — конвертировать валюту вручную на спотовом рынке по межбанковскому курсу. Если вы планируете торговать акциями США, заполнение IRS Form W-8BEN снижает удержание налога на дивиденды США с базовых 30% до 15% по налоговому соглашению между Австралией и США.

Часто задаваемые вопросы

Безопаснее ли спонсорство CHESS, чем модель кастодиана? Обе модели регулируются и обе отделяют клиентские активы от собственных средств брокера. CHESS обеспечивает прямое юридическое владение и доступ к коммуникациям компании. Кастодиальные счета защищены в плане обособления активов так же, но акции хранятся на имя брокера. Для большинства практических целей разница в безопасности несущественна.

Какие комиссии ASX за брокерские услуги у самого дешёвого CHESS-спонсируемого брокера? Плата за сделки составляет $3 за каждую сделку ASX. CMC Markets взимает $0 за первую дневную покупку по каждой акции до $1,000. SelfWealth взимает фиксированную комиссию $9.50. Для частых небольших покупок CMC Markets — самый дешёвый вариант. Для более крупных разовых сделок выигрывает фиксированная ставка Stake $3.

Могу ли я торговать опционами США из Австралии? Interactive Brokers предлагает торговлю опционами США на счетах, регулируемых ASIC. Большинство австралийских розничных брокеров не предлагают торговлю опционами. CommSec и SelfWealth предлагают ограниченную торговлю варрантами, но не стандартные опционы на акции США.

Нужно ли моему брокеру поддерживать счета SMSF? Да. Стандартный индивидуальный или совместный счёт не может хранить активы SMSF. Счёт должен быть открыт на имя попечителей SMSF как trustee для фонда. CommSec, Interactive Brokers, SelfWealth, Stake и CMC Markets поддерживают торговые счета SMSF.

Какие комиссии за конвертацию валюты взимают австралийские брокеры? Interactive Brokers взимает ставки, близкие к спотовым, с минимальной комиссией $2. Stake взимает 70 базисных пунктов. SelfWealth взимает 60 базисных пунктов. CommSec взимает примерно 60 базисных пунктов через свою международную торговую услугу. Pearler взимает 50 базисных пунктов за сделки в США. При конвертации на $10,000 разница между комиссией IBKR $2 и комиссией Stake $70 существенна для частых трейдеров.

Какие ETF лучше для австралийских инвесторов: австралийские или ETF США? ETF, зарегистрированные в Австралии и котирующиеся на ASX, предоставляют налоговые льготы (franking credits) по австралийским акциям и позволяют избежать опасений по налогу на наследство в США. ETF, зарегистрированные в США, имеют более низкие коэффициенты расходов и более узкие спреды, но подвергают инвесторов налогу на наследство в США для портфелей свыше $60,000 и взимают 15% налог у источника по иностранным выплатам без преимуществ franking. Для большинства австралийских инвесторов предпочтительная структура — ETF, котирующиеся на ASX, или международные ETF, зарегистрированные в Ирландии, через Interactive Brokers.

С чего начать

Чтобы с минимальными затратами торговать на международных рынках и на ASX, откройте аккаунт в Interactive Brokers. Для недорогой торговли на ASX с поддержкой CHESS и сильными функциями для новичков начните с CMC Markets. Для торговли на ASX с фиксированной комиссией и бенчмаркинга портфеля попробуйте SelfWealth. Посмотрите все страновые руководства в разделе брокеров по странам.