Это не является инвестиционным советом. Предоставленная информация носит исключительно образовательный и информационный характер и не является рекомендацией к покупке или продаже каких-либо финансовых продуктов.
Выбор правильного stock broker — одно из самых важных решений, которое принимает инвестор, и правильный broker является основой долгосрочного успеха. Broker хранит средства инвестора, выполняет сделки и предоставляет инструменты, в которых инвестор нуждается. Неправильный broker может обойтись инвестору в комиссиях, в качестве исполнения и в уровне сервиса. Правильный broker может сэкономить инвестору время и деньги, а правильный broker может поддерживать рост инвестора на протяжении многих лет.
Основные факторы, которые следует учитывать
Первый фактор — регулирование. Брокер должен быть регулируем в признанной юрисдикции, а брокер должен хранить средства клиента на обособленном счёте. Регулирование защищает инвестора, а обособление защищает средства. Инвестор должен проверить лицензию, а также прочитать риск-раскрытие брокера.
Второй фактор — стоимость. Стоимость включает комиссию, спред, плату за платформу, комиссию за бездействие и комиссию за конвертацию валюты. Инвестор должен рассчитать общую стоимость для типового торгового сценария и сравнить общую стоимость у трёх–пяти брокеров.
Третий фактор — ассортимент продуктов. Брокер должен предлагать продукты, которыми инвестор хочет торговать, и предоставлять доступ к тем рынкам, которые инвестор хочет использовать. Инвестор, который хочет торговать акциями США, должен выбрать брокера с доступом к рынку США, а инвестор, который хочет торговать международными акциями, — брокера с глобальным доступом к рынкам.
Четвёртый фактор — платформа. Платформа должна быть быстрой, надёжной и функциональной. Инвестор должен протестировать платформу на демо-счёте и проверить типы ордеров, графики, качество данных и скорость исполнения.
Пятый фактор — поддержка клиентов. Брокер должен предлагать поддержку по email, в чате или по телефону, а поддержка должна быть оперативной. Инвестор должен протестировать поддержку перед открытием счёта и искать брокера с сильной репутацией в сфере поддержки.
Шестой фактор — минимальный размер счёта. Некоторые брокеры требуют минимальный депозит, а некоторые брокеры отменяют минимум для определённых типов счёта. Инвестор должен проверить минимальный размер и выбрать брокера, чей минимум соответствует бюджету инвестора.
Седьмой фактор — типы счетов. Брокер должен предлагать те типы счетов, которые нужны инвестору. Инвестору со сложной финансовой ситуацией следует искать брокера с широким выбором типов счетов.
Компромиссы, которые стоит учесть
Первый компромисс — это стоимость versus сервис. Дисконтный Broker предлагает низкую стоимость, но ограниченный сервис. Инвестор должен сопоставить Broker со своими потребностями и не платить за услуги, которыми инвестор не пользуется.
Второй компромисс — это ассортимент продуктов versus специализация. Multi-asset Broker предлагает широкий выбор продуктов, а специализированный Broker — глубокий выбор в рамках одного класса активов. Инвестор, который хочет торговать несколькими классами активов, должен выбрать multi-asset Broker, а инвестор, специализирующийся в одном классе активов, — специализированный Broker.
Третий компромисс — это платформа versus удобство использования. Платформа профессионального уровня предлагает широкий набор функций, а платформа, удобная для новичков, — простой интерфейс.
Короткий процесс принятия решения
Первый шаг — определить приоритеты. Инвестор должен перечислить факторы, которые имеют для него наибольшее значение, и инвестор должен расставить факторы по приоритетности. Самые распространенные факторы — это регулирование, стоимость, ассортимент продуктов, платформа, поддержка клиентов и минимальный размер счета.
Второй шаг — составить шорт-лист из трех-пяти Broker. Инвестор должен использовать обязательные факторы, чтобы отфильтровать список, и инвестор должен выбрать Broker, которые соответствуют двум главным факторам. Шорт-лист должен включать сочетание разных типов Broker, и в шорт-лист должны входить Broker, которые соответствуют торговому стилю инвестора.
Третий шаг — сравнить стоимость. Инвестор должен рассчитать общую стоимость для типового торгового сценария и сравнить общую стоимость между Broker из шорт-листа. Сравнение должно быть основано на одном и том же торговом сценарии, а также включать все комиссии, которые инвестор, вероятно, будет платить.
Четвертый шаг — протестировать платформу. Инвестор должен открыть демо-счет у каждого Broker из шорт-листа и протестировать платформу с использованием типового торгового сценария инвестора. Инвестор должен обратить внимание на типы ордеров, графики, качество данных и скорость исполнения.
Пятый шаг — открыть небольшой реальный счет. Инвестор должен протестировать полный рабочий процесс от пополнения до вывода средств и проверить, насколько оперативно работает поддержка клиентов.
Ошибки, которых следует избегать
Первая ошибка — выбирать брокера, опираясь на один-единственный фактор. Брокер с самой низкой комиссией может иметь плохую платформу, а брокер с лучшей платформой — высокую комиссию.
Вторая ошибка — пропустить демо-счёт. Инвестор, который открывает реальный счёт, не протестировав платформу, может быть удивлён поведением платформы. Инвестору следует протестировать платформу на демо-счёте как минимум две–четыре недели перед открытием реального счёта.
Третья ошибка — игнорировать мелкий шрифт. Тарифы брокера часто указаны в мелком шрифте, и инвестору нужно внимательно прочитать тарифный план. Инвестору следует искать скрытые комиссии и сравнить тарифные планы среди брокеров из короткого списка.
Частые вопросы о выборе stock broker
Какой самый важный фактор? Регулирование — самый важный фактор, потому что оно определяет уровень защиты. Инвестор должен выбрать Broker, регулируемого в юрисдикции уровня 1, и инвестор должен проверить лицензию.
Стоит ли использовать более одного брокера? Многие инвесторы используют двух или трех брокеров: один — для основной торговли, а второй — для продуктов, которые основной Broker не предлагает. Мульти-брокерная схема обеспечивает гибкость, а также диверсифицирует риск контрагента.
Сколько времени занимает выбор брокера? Оценка может занять от нескольких дней до нескольких недель — в зависимости от опыта инвестора и его приоритетов. Инвестор не должен торопиться с решением, и инвестор должен протестировать платформу с помощью demo account, прежде чем открывать live account.
Похожие ресурсы
С чего начать
Если вы выбираете фондового брокера, самый полезный первый шаг — ранжировать факторы по личному приоритету и составить шорт-лист из трех-пяти брокеров, которые соответствуют двум главным факторам. Наш сравнительный обзор брокеров ранжирует брокеров по регулированию, стоимости, ассортименту продуктов и платформе — вместе это показывает, что предлагает брокер, прежде чем вы откроете счет.