Это не является инвестиционным советом. Предоставленная информация носит исключительно образовательный и информационный характер и не является рекомендацией к покупке или продаже каких-либо финансовых продуктов.
Онлайн-брокеры по акциям эволюционировали от простых площадок для исполнения сделок до полноценных сервисных платформ, и современный Broker предлагает широкий спектр продуктов, инструментов и услуг. Трейдер, который понимает составляющие, может выбрать Broker, соответствующий его потребностям.
Безопасность: основа
Первый компонент — безопасность, и именно безопасность является основой торговых отношений. Трейдер вносит средства брокеру, и трейдер полагается на брокера, чтобы средства были в сохранности. Безопасность имеет несколько уровней, и трейдер должен оценить каждый из них.
Первый уровень — регулирование. Брокер должен быть регулируем в юрисдикции tier-1, а брокер должен хранить средства клиентов на обособленном счёте в банке tier-1. Регулирование гарантирует, что брокер соблюдает правила, а обособление — что средства трейдера не используются для собственных операций брокера.
Второй уровень — кибербезопасность. Брокер должен использовать шифрование, двухфакторную аутентификацию и другие меры безопасности, чтобы защитить учётную запись трейдера. Трейдер должен искать брокера с сильной репутацией в области безопасности и выбирать брокера, который не сталкивался с крупной утечкой данных.
Третий уровень — страхование. Схема компенсации инвесторам покрывает убытки в пределах определённой суммы, если брокер обанкротится, а размер покрытия зависит от юрисдикции. Трейдер должен проверить покрытие в своей юрисдикции и учитывать его при выборе брокера.
Опционы: спектр продуктов
Второй компонент — это спектр продуктов, и именно он определяет, что трейдер может торговать на платформе. Трейдер, который хочет торговать конкретным продуктом, должен проверить предложение брокера и выбрать брокера, который предоставляет те продукты, которыми трейдер хочет торговать.
Самые распространенные продукты — это акции, ETF, опционы, фьючерсы, форекс и CFDs. Брокер, который предлагает все шесть, — это multi-asset Broker, и такой multi-asset Broker подходит трейдерам, которые хотят торговать несколькими классами активов. Брокер, который предлагает лишь часть из них, — это specialist Broker, и specialist Broker подходит трейдерам, которые специализируются на одном классе активов.
Трейдер также должен проверить рынки. Брокер, который предлагает акции США, подходит трейдерам, которые хотят получить доступ к рынку США, а брокер, который предлагает международные акции, подходит трейдерам, которые хотят глобальную экспозицию. Трейдеру следует выбрать брокера, который предлагает те рынки, к которым он хочет получить доступ.
Исследования: аналитические инструменты
Третья составляющая — это исследования, и именно они помогают трейдеру принимать более взвешенные решения. Исследования могут включать аналитические отчёты, рыночные комментарии, торговые идеи или новости. Исследования могут быть бесплатными, а могут представлять собой платное дополнение.
Трейдер, который ценит исследования, должен выбрать Broker с сильным предложением по исследованиям, а трейдеру, которому исследования не нужны, подойдёт Broker с базовым предложением по исследованиям. Трейдеру следует сравнить исследования у разных Broker и искать Broker, который публикует исследования по тем рынкам, на которых трейдер хочет торговать.
Исследования также могут включать торговые инструменты, такие как скринеры, построение графиков и бэктестинг. Трейдер, который использует технический анализ, должен выбрать Broker с продвинутой графикой, а трейдер, который использует фундаментальный анализ, — Broker с сильными фундаментальными данными.
Поддержка: спасательный круг
Четвертый компонент — это поддержка, и поддержка — это спасательный круг трейдера, когда что-то идет не так. Поддержка может быть по электронной почте, в чате, по телефону или при личном общении. Поддержка должна быть оперативной, а также компетентной.
Трейдер должен протестировать поддержку перед открытием счета, и трейдер должен искать Broker с сильной репутацией в сфере поддержки. Трейдер может протестировать поддержку, отправив вопрос, и трейдер может оценить время ответа, качество ответа и вежливость сотрудника поддержки.
Поддержка также может включать образовательные ресурсы, такие как учебные материалы и вебинары. Трейдеру, который только начинает торговать, следует выбрать Broker с сильной образовательной программой.
Стоимость: итоговая сумма
Пятый компонент — это стоимость, и стоимость — это итоговая сумма. Стоимость включает комиссию, спред, плату за платформу, комиссию за бездействие и комиссию за конвертацию валюты. Трейдер должен рассчитать общую стоимость для типового торгового сценария и сравнить общую стоимость у трех–пяти Broker.
Стоимость — это не только комиссия. Broker с низкой комиссией может иметь широкий спред, а также может взимать плату за платформу. Общая стоимость — это сумма всех сборов, и именно она является самым точным показателем стоимости.
Трейдер также должен учитывать ценность. Broker с высокой стоимостью может предоставлять услугу, которая ценится трейдером, например исследования, консультации или премиальную платформу. Ценность может оправдать более высокую стоимость и сделать Broker более удачным выбором, чем более дешевая альтернатива.
Как компоненты связаны
Компоненты не независимы. Брокер, который предлагает надежную защиту, может взимать более высокую комиссию, а брокер, предлагающий широкий ассортимент продуктов, может иметь более сложную платформу. Трейдер, которому важна одна из составляющих, может быть вынужден пойти на компромисс в другой.
Трейдер должен расставить компоненты по личному приоритету и выбрать брокера, который предлагает наилучшее сочетание. Трейдер, который ценит безопасность, должен выбрать брокера, регулируемого в юрисдикции уровня 1, а трейдер, который ценит стоимость, должен выбрать дисконтного брокера с низкими общими затратами.
Частые вопросы об онлайн-брокерах акций
Безопасны ли онлайн-брокеры акций? Да, если брокер регулируется, если брокер отделяет средства клиентов, и если у брокера сильная репутация в области кибербезопасности. Трейдер должен проверить эти три пункта перед открытием счета.
Нужен ли мне брокер с исследованиями? Это зависит от опыта трейдера и его стратегии. Трейдер, который использует технический анализ, может не нуждаться в исследованиях, а трейдер, который применяет фундаментальный анализ, может извлечь пользу из исследований.
Какой брокер лучше для трейдеров, ориентированных на низкие расходы? Лучший брокер для трейдеров, ориентированных на низкие расходы, — это дисконтный Broker с нулевой комиссией по акциям и ETF и узким спредом по остальным продуктам. Трейдер должен сравнить общую стоимость, и трейдер не должен полагаться только на комиссию.
Похожие ресурсы
С чего начать
Если вы оцениваете онлайн-брокеров акций, самый полезный первый шаг — ранжировать пять компонентов по личному приоритету и составить короткий список из трех-пяти брокеров, которые соответствуют двум главным приоритетам. Наш сравнительный обзор брокеров ранжирует брокеров по регулированию, стоимости, ассортименту продуктов и платформе — вместе это показывает, что предлагает брокер, прежде чем вы откроете счет.