Это не является инвестиционным советом. Предоставленная информация носит исключительно образовательный и информационный характер и не является рекомендацией к покупке или продаже каких-либо финансовых продуктов.
Interactive Brokers и Robinhood представляют противоположные концы брокерского спектра: один создан для профессиональных трейдеров с инструментами институционального уровня, другой — для начинающих инвесторов с регистрацией за пять минут. Сравнение их — это меньше про то, что лучше, и больше про то, что соответствует вашему уровню опыта.
Сравнение комиссий
| Комиссия | Interactive Brokers | Robinhood |
|---|---|---|
| Акции/ETF | $0 (Lite) / $0.005 за акцию (Pro) | $0 |
| Опционы | $0.65 за контракт | $0 за контракт |
| Процент по марже | 5.83% (Pro) | 5.75% (Gold, $5/мес) |
| Минимум по счету | $0 | $0 |
| Крипто | 0.12–0.18% | Спред (отдельной комиссии нет) |
Robinhood дешевле для небольших трейдеров по опционам (нет комиссии $0 за контракт). IBKR намного дешевле для пользователей с маржей: ставка почти такая же, как у Robinhood Gold, но IBKR не взимает ежемесячную комиссию $5.
Сравнение платформ
| Функция | Interactive Brokers | Robinhood |
|---|---|---|
| Десктоп-платформа | TWS (чрезвычайно мощная) | Robinhood Legend (базовая) |
| Кривая обучения | Сложная | Минимальная |
| Построение графиков | 60+ индикаторов | Улучшается, но всё ещё базовое |
| Бумажная торговля | Да | Нет |
| Доступ к API | Да (Python, Java, C++) | Нет |
| Скринеры | Продвинутые (Fundamentals, technical) | Нет |
| Мобильное приложение | IBKR Mobile | Robinhood App |
TWS — одна из самых мощных торговых платформ. Платформа Robinhood — одна из самых простых. Разница не в качестве — разница в назначении. TWS — это перебор для человека, который покупает один ETF в месяц. Robinhood недостаточно мощная для того, кто торгует 20 раз в день.
Ассортимент продуктов
IBKR предлагает акции, ETF, опционы, фьючерсы, форекс, облигации, взаимные фонды и криптовалюту на 150 рынках в 33 странах. Robinhood предлагает акции, ETF, опционы и криптовалюту — без взаимных фондов, облигаций, фьючерсов или форекс, и без доступа к международным рынкам.
Для кого каждый брокер
Interactive Brokers подходит для: профессиональных и продвинутых розничных трейдеров, международных инвесторов, алгоритмических трейдеров, тех, кто активно использует маржу, и тех, кому нужен доступ к глобальным рынкам.
Robinhood подходит для: начинающих инвесторов, случайных трейдеров, пользователей, ориентированных на мобильные устройства, трейдеров по опционам, которые хотят нулевые комиссии за контракт, и тех, кто хочет иметь криптовалюту и акции в одном приложении.
Ключевая идея
Эти брокеры обслуживают разные этапы пути инвестора. Многие инвесторы НАЧИНАЮТ с Robinhood (простое, бесплатное, быстрое) и ПЕРЕХОДЯТ на Interactive Brokers по мере накопления опыта и появления потребности в большем количестве инструментов, более низких ставках по марже и доступе к глобальным рынкам.
Использовать оба варианта логично: Robinhood — для простых покупок акций и ETF на налогооблагаемом счёте, Interactive Brokers — для маржинальной торговли и международной экспозиции.
Вердикт по типу пользователя
| Тип пользователя | Победитель |
|---|---|
| Абсолютный новичок | Robinhood |
| Промежуточный/продвинутый | Interactive Brokers |
| Активный пользователь маржи | Interactive Brokers |
| Трейдер опционов (низкий объём) | Robinhood |
| Трейдер опционов (высокий объём) | Interactive Brokers |
| Международный инвестор | Interactive Brokers |
| Крипто + акции в одном приложении | Robinhood |
| Алго/API трейдер | Interactive Brokers |
Частые вопросы
Могу ли я перевести средства из Robinhood в Interactive Brokers? Да, через перевод ACAT. Robinhood взимает комиссию за вывод в размере $100. IBKR не возмещает комиссии за переводы.
Какой брокер лучше для дейтрейдинга? Interactive Brokers, безусловно. Более низкие ставки маржи, лучшее исполнение, больше типов ордеров и горячие клавиши в TWS.
Robinhood проще в использовании, чем IBKR? Да. Robinhood был разработан для удобства. IBKR был разработан для возможностей. Разница намеренная.
С чего начать
Если вы новичок, начните с Robinhood и изучите основы. Когда будете готовы к профессиональным инструментам и более низким ставкам маржи, откройте счет в Interactive Brokers. Прочитайте раздел с сравнениями брокеров, чтобы найти больше вариантов сопоставления.