Это не является инвестиционным советом. Предоставленная информация носит исключительно образовательный и информационный характер и не является рекомендацией к покупке или продаже каких-либо финансовых продуктов.
Низкозатратный брокер по акциям может сэкономить трейдеру тысячи евро за карьеру, а эти сбережения возникают за счет более низких комиссий, более узких спредов и отсутствия комиссий за платформу. Трейдер, который выбирает низкозатратного брокера, сохраняет себе большую часть доходности.
Факторы затрат
Первый фактор затрат — комиссия. Комиссия — это фиксированная плата за каждую сделку, и комиссия является наиболее заметной статьёй расходов. Комиссия варьируется от €0 у дисконтного Broker до €50 за сделку у Broker полного сервиса. Комиссия — самая крупная статья расходов для активных трейдеров, и комиссия — самая простая для сравнения.
Второй фактор затрат — спред. Спред — это разница между ценой bid и ценой ask, и спред — это вознаграждение Broker за исполнение сделки. Спред варьируется от 0,01 процента по ликвидным акциям до 1 процента по неликвидным акциям. Спред — самая крупная статья расходов для трейдеров, которые совершают сделки часто, и спред — это наиболее часто упускаемая из виду статья расходов.
Третий фактор затрат — плата за платформу. Плата за платформу — это фиксированная ежемесячная или ежегодная плата за торговую платформу, и плата за платформу варьируется от €0 до €50–€100 в месяц. Плата за платформу — самая крупная статья расходов для трейдеров с небольшим счётом, и плата за платформу является фиксированной стоимостью независимо от торговой активности.
Четвёртый фактор затрат — плата за финансирование. Плата за финансирование — это стоимость переноса на ночь при удержании позиции с кредитным плечом, и плата за финансирование варьируется от 1 процента до 5 процентов в год.
Типичные диапазоны
Дисконтный Broker взимает комиссию за сделку в размере €0–€10, с узкими спредами по ликвидным акциям, без платы за платформу, без комиссии за бездействие и без комиссии за вывод средств. Общая стоимость составляет €5–€15 за сделку, и она является небольшой долей от типичного размера позиции.
Полносервисный Broker взимает комиссию за сделку в размере €20–€50, с более широкими спредами, платой за платформу €20–€50 в месяц, комиссией за бездействие €0–€50 в квартал и комиссией за вывод средств €0–€25. Общая стоимость составляет €50–€100 за сделку, и она является значительной долей от типичного размера позиции.
Маркет-мейкер взимает €0 комиссий, но с более широким спредом. Общая стоимость зависит от спреда, и общая стоимость скрыта в спреде.
Как найти брокера с низкими комиссиями
Первый шаг — сравнить комиссию. Трейдер должен искать брокера с низкой комиссией и сравнить комиссию у трех-пяти брокеров. Также трейдер должен проверить спред, потому что спред — это скрытая стоимость.
Второй шаг — избегать комиссии за платформу. Трейдер должен искать брокера без комиссии за платформу и сопоставить комиссию за платформу с затратами на альтернативную платформу. Комиссия за платформу — это фиксированная стоимость, и она сильнее всего бьет по небольшим счетам.
Третий шаг — избегать комиссии за бездействие. Трейдер должен искать брокера без комиссии за бездействие и сопоставить комиссию за бездействие с затратами на альтернативного брокера. Комиссию за бездействие легко избежать, если торговать хотя бы один раз в квартал.
Четвертый шаг — избегать комиссии за вывод средств. Трейдер должен искать брокера без комиссии за вывод средств и использовать способ оплаты, который не стоит денег.
Пятый шаг — минимизировать плату за финансирование. Трейдер должен искать брокера с низкой платой за финансирование.
Вопросы, которые нужно задать
Первый вопрос — это комиссия за сделку. Трейдер должен запросить тарифы по комиссиям и сравнить комиссии у разных брокеров. Также трейдер должен узнать о спреде по типичным для трейдера продуктам.
Второй вопрос — это плата за платформу. Трейдер должен запросить плату за платформу и сравнить ее у разных брокеров. Также трейдер должен узнать о комиссии за бездействие, комиссии за вывод средств и комиссии за конвертацию валюты.
Третий вопрос — это стоимость финансирования. Трейдер должен запросить стоимость финансирования и сравнить ее у разных брокеров. Также трейдер должен узнать о своп-ставке и искать брокера с низкой своп-ставкой.
Четвертый вопрос — это минимальный депозит. Трейдер должен запросить минимальный депозит и сравнить минимальные значения у разных брокеров. Также трейдер должен узнать о типах счетов и выбрать счет, который соответствует потребностям трейдера.
Компромиссы, которые стоит учесть
Первый компромисс — это стоимость versus сервис. Низкозатратный Broker предлагает низкую стоимость, но ограниченный сервис, а высокозатратный Broker — высокую стоимость, но широкий спектр услуг. Трейдер должен сопоставить Broker с собственными потребностями и не платить за услуги, которыми трейдер не пользуется.
Второй компромисс — это стоимость versus платформа. Низкозатратный Broker может иметь базовую платформу, а высокозатратный Broker — премиальную. Трейдер должен протестировать платформу с помощью демо-счёта и выбрать Broker, чья платформа соответствует стилю трейдера.
Третий компромисс — это стоимость versus исследования. Низкозатратный Broker может иметь ограниченные исследования, а высокозатратный Broker — сильную исследовательскую базу. Трейдер, который использует технический анализ, может выбрать низкозатратный Broker, а трейдер, который использует фундаментальный анализ, может выбрать высокозатратный Broker.
Частые вопросы о брокерах с низкими комиссиями
Какой брокер самый дешевый? Самый дешевый брокер зависит от объема торгов трейдера и его географии. Трейдеру следует сравнить общую стоимость, включая комиссию, спред, плату за платформу, комиссию за бездействие и комиссию за конвертацию валюты.
Безопасны ли брокеры с низкими комиссиями? Да, если брокер регулируется и если брокер отделяет средства клиентов. Безопасность зависит от регулирования и репутации брокера, а не от самой модели скидок.
Могу ли я перейти от брокера с высокими комиссиями к брокеру с низкими? Да, трейдер может переключиться в любое время. Трейдер может перевести акции в натуральной форме в нового брокера, а также закрыть денежные позиции. Такой переход — распространенная практика, и это способ сохранить больше доходности.
Похожие ресурсы
С чего начать
Если вы оцениваете брокеров с низкими комиссиями, самый полезный первый шаг — определить факторы затрат, которые наиболее важны для вашего торгового стиля, и сравнить общую стоимость у трех-пяти брокеров. Наш сравнительный обзор брокеров перечисляет брокеров и их тарифные планы, которые вместе показывают, что именно взимает брокер до того, как вы откроете счет.