Это не является инвестиционным советом. Предоставленная информация носит исключительно образовательный и информационный характер и не является рекомендацией к покупке или продаже каких-либо финансовых продуктов.
Оффшорный Broker — это Broker, который регулируется в юрисдикции, отличной от страны проживания трейдера. Трейдер в Европейском союзе, который открывает счет у Broker, регулируемого на Сейшельских островах, в Маршалловых Островах или на Сент-Винсенте и Гренадинах, использует оффшорный Broker. Оффшорный Broker не подчиняется регулятору страны проживания трейдера, и оффшорный Broker не связан правилами регулятора страны проживания.
Что такое off-shore брокер
Off-shore брокер — это брокер, который регулируется в юрисдикции, отличной от страны проживания трейдера. Трейдер в Европейском союзе, который открывает счет у брокера, регулируемого на Сейшельских островах, в Маршалловых Островах или на Сент-Винсенте и Гренадинах, использует off-shore брокера. Off-shore брокер не подчиняется регулятору страны проживания трейдера, и off-shore брокер не связан правилами регулятора страны проживания.
Привлекательность off-shore брокеров — более низкая стоимость. Off-shore брокеры могут предлагать более высокое кредитное плечо, более низкие спреды и меньше ограничений на бонусы и на ассортимент продуктов. Компромисс заключается в более низком уровне защиты инвесторов, и трейдер должен сопоставить более низкую стоимость с более низкой защитой, прежде чем открывать счет.
Компромиссы
Первый компромисс — это кредитное плечо. Оффшорные брокеры могут предлагать плечо до 1:500 или даже 1:1000, что значительно выше лимита 1:30, установленного Европейским органом по ценным бумагам и рынкам (ESMA). Высокое плечо усиливает прибыль, и высокое плечо усиливает убытки. Трейдер, использующий высокое плечо, может потерять весь депозит в рамках одной сделки.
Второй компромисс — это регуляторная защита. Схема компенсации инвесторам регулятора страны проживания, которая покрывает убытки в пределах определенной суммы, если брокер обанкротится, не распространяется на оффшорных брокеров. Трейдер, который хранит средства у оффшорного брокера, не защищен регулятором страны проживания, и у трейдера ограничены возможности для обращения в случае спора.
Третий компромисс — это налоговый режим. Некоторые оффшорные юрисдикции не удерживают налог с торговой прибыли, и трейдер может получить выгоду от более низкого налогового счета. Компромисс заключается в том, что налоговый орган страны проживания все равно может потребовать от трейдера сообщать о полученном доходе, и трейдеру следует проверить местные налоговые правила перед открытием счета.
Красные флаги, за которыми стоит следить
Первый красный флаг — это брокер без лицензии. Брокер должен регулироваться признанным регулятором, а трейдер должен иметь возможность проверить номер лицензии на сайте регулятора. Регулятор может быть небольшим или крупным, но у регулятора должна быть история принудительного исполнения требований.
Второй красный флаг — бонус с блокировкой вывода средств. Брокер предлагает бонус, и бонус разблокируется только после того, как трейдер достигнет высокого торгового объёма. Структура бонуса может быть разработана так, чтобы вывод средств был затруднён, и трейдер должен прочитать условия, прежде чем принять бонус.
Третий красный флаг — плохая служба поддержки клиентов. Брокер отвечает на вопрос спустя дни, и брокер не отвечает на звонки. Поддержка клиентов — признак профессионализма брокера, и трейдер должен протестировать поддержку перед тем, как внести средства.
Вопросы, которые стоит задать перед открытием
Первый вопрос — это регулирование. Трейдер запрашивает номер лицензии, название регулятора и веб-сайт регулятора. Трейдер проверяет лицензию и читает историю принудительных мер регулятора. Трейдер не должен открывать счет у брокера, который не регулируется.
Второй вопрос — это раздельное хранение средств клиентов. Брокер должен держать средства клиента на обособленном счете в банке уровня 1 и не должен использовать средства клиента для собственных операций брокера. Трейдер должен спросить название банка и проверить политику раздельного хранения в условиях обслуживания брокера.
Третий вопрос — это процесс вывода средств. Брокер должен обрабатывать выводы в течение нескольких рабочих дней, и брокер не должен взимать комиссию за вывод. Трейдер должен протестировать процесс вывода на небольшой сумме перед тем, как вносить крупную сумму.
Когда оффшорный брокер имеет смысл
Оффшорный брокер имеет смысл для опытных трейдеров, которые понимают риски, хотят более высокое кредитное плечо и готовы принять более низкий уровень защиты. Оффшорный брокер также имеет смысл для трейдеров в странах с жестким контролем капитала, где местный брокер является единственным вариантом и оффшорный брокер предоставляет альтернативу.
Оффшорный брокер не имеет смысла для новичков, для трейдеров с небольшим счетом или для трейдеров, которые не могут позволить себе потерять весь депозит. Новичку следует начать с регулируемого брокера в юрисдикции своего проживания, и новичку нужно освоить основы, прежде чем рассматривать оффшорного брокера.
Частые вопросы об оффшорных брокерах
Законны ли оффшорные брокеры? В большинстве юрисдикций — да. Трейдеру разрешено открыть счет у оффшорного брокера, хотя домашний регулятор может не предоставлять такую же защиту. Перед открытием счета трейдер должен проверить местные правила.
Могу ли я доверять оффшорному брокеру? Доверие зависит от брокера. Некоторые оффшорные брокеры хорошо управляются и хорошо регулируются, а некоторые — нет. Перед тем как доверять брокеру, трейдер должен проверить наличие лицензии, раздельное хранение средств и процесс вывода средств.
Что будет, если оффшорный брокер обанкротится? Средства трейдера могут быть потеряны, потому что схема компенсации инвесторам домашнего регулятора не распространяется на оффшорного брокера. Трейдер может обратиться за помощью через оффшорного регулятора, но такая возможность часто ограничена и занимает много времени.
Похожие ресурсы
- Безопасность Broker
- Безопасность Broker → Как проверить регулирование Broker
- Комиссии за брокерское обслуживание
С чего начать
Если вы оцениваете офшорных брокеров, самый полезный первый шаг — составить короткий список из трех-пяти брокеров и проверить лицензию и регулятора для каждого брокера. Наш сравнительный обзор брокеров перечисляет брокеров по юрисдикциям, что в совокупности показывает, какие услуги предлагает брокер, прежде чем вы откроете счет.